【正文】 》中進(jìn)行詳細(xì)記錄；重要單證、重要物品的領(lǐng)用、使用、保管、交接以及作廢嚴(yán)格按規(guī)定程序執(zhí)行，沒(méi)有賬實(shí)不符的情況；按照《現(xiàn)金管理暫行條例》和上級(jí)行社的有關(guān)要求辦理資金支付，建立了大額現(xiàn)金登記簿、大額交易登記簿和可疑交易登記簿，對(duì)現(xiàn)金支付3萬(wàn)元（含）以上登記大額現(xiàn)金登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并在大額交易登記簿中進(jìn)行了登記、備案，即企業(yè)支取10萬(wàn)元以下現(xiàn)金由分社主任（或副主任）審批； 10至50萬(wàn)元（含）由基層社主任審批；50萬(wàn)元以上基層社主任加注意見(jiàn)后由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)審批，做到了資金支付層層把關(guān)、責(zé)任明確。強(qiáng)化宣傳，促進(jìn)支付結(jié)算發(fā)展。五、存在問(wèn)題存在賬戶報(bào)備不及時(shí)現(xiàn)象；年檢情況不理想，未年檢賬戶雖進(jìn)行了凍結(jié)，但占比面大；個(gè)人銀行卡代理開立，存在經(jīng)辦人員只是口頭詢問(wèn)客戶、未按規(guī)定在相關(guān)開戶資料注明代理原因現(xiàn)象。認(rèn)真核對(duì)客戶身份資料并定期審核保存的客戶基本信息；嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。四、反洗錢的自查情況我行能認(rèn)真落實(shí)反洗錢內(nèi)部控制制度有關(guān)要求的執(zhí)行，嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等規(guī)章制度，沒(méi)有違規(guī)操作現(xiàn)象。對(duì)于辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查取款人及代理人的身份證件給予輸。對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，我們要求提供個(gè)人身份證復(fù)印件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。批量開卡須修改密碼后方能正常使用。對(duì)于個(gè)人代辦借記卡，柜臺(tái)人員是通過(guò)詢問(wèn)客戶本人，盡可能要求客戶提供工作證件及相關(guān)客戶經(jīng)理了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)的，同時(shí)做到在賬戶開立的現(xiàn)場(chǎng)通過(guò)錄音電話聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料，在被代理人無(wú)異議的情況下進(jìn)行開戶。受理銀行卡申請(qǐng)時(shí)，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查身份公民身份信息，對(duì)于聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)記錄的同時(shí)審核客戶其他有效證件如戶口簿，并通過(guò)身份證鑒別儀進(jìn)行證件鑒別，嚴(yán)格落實(shí)客戶身份識(shí)別和賬戶實(shí)名制，確保申請(qǐng)人開戶資料真實(shí)、完整、合規(guī)。（三）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)情況。所有開立的單位銀行結(jié)算賬戶執(zhí)行年檢制度，對(duì)于未按時(shí)年檢的賬戶我支行在均對(duì)客戶進(jìn)行通知同時(shí)對(duì)相關(guān)賬戶進(jìn)行暫禁處理。對(duì)于新開立的單位銀行結(jié)算戶，我行自正式開立之日起3個(gè)工作日后，辦理付款業(yè)務(wù)。撤銷銀行結(jié)算賬戶，自撤銷賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷程序合規(guī)。開戶申請(qǐng)書填寫規(guī)范，留存資料中的組織機(jī)構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證復(fù)印證件齊全，開戶資料按照會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。結(jié)算賬戶資料合規(guī)、完整。我行現(xiàn)共有賬戶XX個(gè)，其中：基本存款賬戶XX個(gè)、一般存款賬戶XX個(gè)、專用存款賬戶XX個(gè)……。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實(shí)性、完整性和有效性，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份。二、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理自查情況（一）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部控制和管理情況。中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 二○一一年八月二日第二篇：人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取管理情況自查報(bào)告人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取管理情況自查報(bào)告：按照XXXXXX號(hào)《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支會(huì)業(yè)務(wù)管理的通知》，我支行對(duì)辦理的各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了全面細(xì)致的自查。（四）強(qiáng)化宣傳，提升競(jìng)爭(zhēng)力。積極參加支付結(jié)算培訓(xùn)工作，準(zhǔn)確把握支付結(jié)算制度規(guī)定，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)品牌的業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)提高柜臺(tái)業(yè)務(wù)辦理效率。更新了?銀行結(jié)算帳戶管理協(xié)議?，同經(jīng)常往來(lái)客戶簽訂了新的賬戶管理協(xié)議。對(duì)一些長(zhǎng)期無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)也不更新客戶資料的客戶，打電話通知客戶前來(lái)辦理銷戶手續(xù)，現(xiàn)已注銷15戶。通知資料不齊全的開戶企業(yè)將開戶資料補(bǔ)齊。認(rèn)真學(xué)習(xí)?中華人民共和國(guó)反洗錢法?、?個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定?（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令285號(hào)發(fā)布）、?人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法?（中國(guó)人民銀行令?2003?第5號(hào)發(fā)布）、?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法?（中國(guó)人民銀行令?2006?第2號(hào)發(fā)布）等規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，遵守大額約定時(shí)間，做好對(duì)外宣傳工作。四、整改措施為進(jìn)一步推動(dòng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展, 積極開拓支付結(jié)算渠道,不斷提高支付結(jié)算水平，防止客戶借助銀行從事反洗錢活動(dòng)，維護(hù)國(guó)家正常的金融秩序，我行將從以下幾個(gè)方面提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)的服務(wù)水平。，要進(jìn)一步完善人民幣銀行結(jié)算賬戶工作。我行按照反洗錢有關(guān)規(guī)定及時(shí)上報(bào)大額和可疑支付交易，不存在遲報(bào)或漏報(bào)的情況；對(duì)總行轉(zhuǎn)發(fā)的補(bǔ)正通知和相關(guān)報(bào)文，我行在規(guī)定時(shí)限內(nèi)進(jìn)行補(bǔ)正。企業(yè)客戶在開戶時(shí)，我行財(cái)會(huì)人員會(huì)一一核對(duì)客戶身份證件、企業(yè)開戶證實(shí)書、登記客戶身份基本信息、留存單位客戶相關(guān)經(jīng)營(yíng)許可證及其他證明文件復(fù)印件；定期審核保存的客戶基本信息；客戶先前提交的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開戶證明文件已過(guò)有效期限的，我行要求客戶進(jìn)行更新，并按規(guī)定執(zhí)行重新識(shí)別客戶制度，并對(duì)客戶身份資料和交易記錄按規(guī)定期限保存。按要求制定反洗錢工作崗位責(zé)任制，結(jié)合本行實(shí)際制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。（四）反洗錢的自查情況：。對(duì)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的，首先進(jìn)行大額現(xiàn)金支取登記，然后核對(duì)取款人及代理人的身份證件，并留存?zhèn)€人身份證復(fù)印件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。我行根據(jù)存款人注冊(cè)資金的大小，結(jié)合企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)需求，每日在工行網(wǎng)上銀行和農(nóng)行現(xiàn)金支付平臺(tái)上進(jìn)行對(duì)賬。對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，我們要求提供個(gè)人身份證復(fù)印件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對(duì)于新開立的單位銀行結(jié)算戶，我行自正式開立之日起3個(gè)工作日后，辦理付款業(yè)務(wù)，沒(méi)有發(fā)生違反規(guī)定的存款賬戶、或者為不可取現(xiàn)以及未經(jīng)批準(zhǔn)取現(xiàn)的專用存款戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)的行為，嚴(yán)格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。撤銷銀行結(jié)算賬戶，自撤銷賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。、變更、撤銷程序合規(guī)。、完整。通過(guò)學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí), 提高對(duì)賬戶管理和反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的內(nèi)容、范圍、方法,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體的任務(wù)和要求,從而保證了自查效果。第一篇：人民幣銀行結(jié)算賬戶開立,轉(zhuǎn)賬,現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的自查報(bào)告關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的自查報(bào)告省分行：根據(jù)省分行?關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)?中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知?的通知?（農(nóng)發(fā)銀發(fā)?2011?130號(hào)）要求，為貫徹落實(shí)人民銀行有關(guān)要求，進(jìn)一步規(guī)范我行人民幣結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的管理，防止客戶從事反洗錢活動(dòng)，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)2010年1月1日至2011年6月30日辦理的各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了全面細(xì)致的自查?，F(xiàn)就自查情況報(bào)告如下：一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)為認(rèn)真開展好人民幣結(jié)算賬戶管理和反洗錢檢查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo), 成立了以主管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)信息部為成員的自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議