【正文】 員會履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）審查公司的定期合規(guī)報告；（二）定期或不定期對公司合規(guī)管理的有效性做出評估；（三）聽取合規(guī)總監(jiān)關(guān)于合規(guī)事項(xiàng)的報告，并向董事會提出意見和建議等。公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門，對公司及員工的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，履行合規(guī)監(jiān)督檢查、審查、咨詢、教育培訓(xùn)等合規(guī)支持和合規(guī)控制職能。公司高級管理人員依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行與合規(guī)管理有關(guān)的職責(zé)，對公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（四）科學(xué)創(chuàng)新原則：在公司已形成的管理方法和合規(guī)文化的基礎(chǔ)上，積極借鑒國內(nèi)外同行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，科學(xué)地通過制度性與靈活性的結(jié)合，對公司合規(guī)管理的定位、組織、機(jī)制、方法、手段等進(jìn)行創(chuàng)新，以更好地為公司健康發(fā)展提供支持。（二）實(shí)用有效原則：公司合規(guī)管理的實(shí)施應(yīng)從公司的業(yè)務(wù)規(guī)模、組織結(jié)構(gòu)、發(fā)展?fàn)顩r、公司文化等實(shí)際出發(fā)，兼顧成本與效率，強(qiáng)化相關(guān)合規(guī)管理制度、流程設(shè)計的可操作性，提高合規(guī)管理的有效性。第五條 公司樹立 “合規(guī)是經(jīng)營底線”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“合規(guī)人人有責(zé)”等合規(guī)理念，倡導(dǎo)并推行誠信和正直的道德行為準(zhǔn)則和公司價值觀念，提高所有員工的誠信意識與合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化。第四條 本制度所稱合規(guī)管理是指公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險的行為。第三條 本制度所稱合規(guī)是指公司及員工的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為應(yīng)符合國家的法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準(zhǔn)則”）。第五篇：公司合規(guī)管理制度(試行)山西證券股份有限公司合規(guī)管理制度（試行）目錄第一章 總則第二章 合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)臵及合規(guī)職責(zé)第一節(jié) 董事會和監(jiān)事會 第二節(jié) 高級管理層第三節(jié) 各部門、分支機(jī)構(gòu)及全體員工 第四節(jié) 合規(guī)總監(jiān)與合規(guī)管理部第三章 合規(guī)管理部與其它內(nèi)部控制部門的分工與協(xié)調(diào) 第四章 合規(guī)管理運(yùn)行機(jī)制第一節(jié) 合規(guī)風(fēng)險的識別與評估 第二節(jié) 合規(guī)咨詢與合規(guī)審查 第三節(jié) 合規(guī)培訓(xùn)第四節(jié) 合規(guī)監(jiān)督檢查與監(jiān)控第五節(jié) 合規(guī)公告、合規(guī)警示和合規(guī)談話提醒 第六節(jié) 合規(guī)報告與反饋 第七節(jié) 合規(guī)管理的檔案與留痕 第五章 合規(guī)舉報、問責(zé)與考核 第六章 附則第一章 總則第一條 為促進(jìn)公司加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)管理，有效識別和主動管理、防范、處臵合規(guī)風(fēng)險，根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》和其他有關(guān)規(guī)定，制定本制度。同時，我還認(rèn)識到，加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)業(yè)銀行健康快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的前提。當(dāng)前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時個別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進(jìn)行金融科技犯罪。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀(jì)。使每一名員工都能夠?qū)W法、知法、懂法，依法辦事。在學(xué)習(xí)方法上，要聯(lián)系崗位重點(diǎn)學(xué)習(xí)，并做到學(xué)習(xí)與實(shí)踐用運(yùn)相結(jié)合，學(xué)法與守法相結(jié)合。第二、通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步掌握了學(xué)習(xí)方法，并力求在理解和用運(yùn)上下功夫。而且基層網(wǎng)點(diǎn)員工是銀行與儲戶接觸的橋梁，是第一道防護(hù)網(wǎng)，是最容易發(fā)生風(fēng)險事件的崗位。當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強(qiáng)，違規(guī)操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。近年來，我國銀行業(yè)在運(yùn)行過程中，由于體制交替、機(jī)制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟(jì)的安全。第一、通過學(xué)習(xí)提高了思想認(rèn)識，增強(qiáng)了遵規(guī)守紀(jì)的自覺性。第四篇：《中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)》學(xué)習(xí)心得學(xué)習(xí)《2015年中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)》心得體會四方農(nóng)行開展了《中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)》的學(xué)習(xí)活動，本人積極認(rèn)真的參加了分理處組織的集中學(xué)習(xí)，同時還按上級行要求，利用業(yè)余時間重點(diǎn)自學(xué)和抄寫了《合規(guī)文化建設(shè)罰則》中涉及自身崗位的相關(guān)章節(jié)?？傊弦?guī)文化建設(shè)的過程，就是把規(guī)章制度內(nèi)化為員工道德信念和自覺行動的過程，就是實(shí)現(xiàn)由“要我執(zhí)行”到“我要執(zhí)行”、由“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”飛躍的過程。其次要增強(qiáng)員工執(zhí)行力。由于農(nóng)行內(nèi)部風(fēng)險存在與各個環(huán)節(jié)、各個部門，作為農(nóng)行員工，每個人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上有效防范合規(guī)風(fēng)險。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。（四）合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本。三是加強(qiáng)培訓(xùn)。四種意識：一是合規(guī)辦事意識，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；二是責(zé)任意識，本著對事業(yè)負(fù)責(zé)、對同志負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度 ；三是監(jiān)督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，形成自覺監(jiān)督、養(yǎng)成相互監(jiān)督的風(fēng)險管理習(xí)慣；四是保密意識。全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，金融業(yè)違規(guī)違紀(jì)行為屢禁不止，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的認(rèn)識。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，并嚴(yán)查問責(zé)，破除“法不責(zé)眾”，實(shí)行剛性約束，以逐步減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如果這個“規(guī)”本身不充分、不系統(tǒng)或者沒有得到及時修訂，就會使農(nóng)業(yè)銀行在在管理上預(yù)埋有潛在風(fēng)險。建立合規(guī)的風(fēng)險管理機(jī)制，急迫建立一系列合格的“規(guī)”。三、如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)（一）要努力建立和完善合格的“規(guī)”。農(nóng)業(yè)銀行缺少的不是制度，而是制度的執(zhí)行力，而制度執(zhí)行力不夠的根源也在于文化的欠缺。三是“規(guī)”的嚴(yán)肅性不強(qiáng)。一是對于合規(guī)風(fēng)險、合規(guī)文化的認(rèn)識還存在偏差，這種認(rèn)識的偏差導(dǎo)致農(nóng)行在追求金融創(chuàng)新，追求企業(yè)利潤的時候，忽視了合規(guī)風(fēng)險管理，弱化了合規(guī)文化建設(shè)的正能量。農(nóng)業(yè)銀行總行在2010年就制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行20102012年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》，對全行合規(guī)文化建設(shè)發(fā)揮了導(dǎo)向和推動作用。作用合規(guī)文化的主要作用是：一是合規(guī)文化減少了個人行為與組織目標(biāo)的偏離，增強(qiáng)了成員對組織的認(rèn)同感；二是通過文化氛圍所造成的群體意識、社會輿論、群體行為準(zhǔn)則及道德規(guī)范，增強(qiáng)了成員的自我約束能力；三是合規(guī)文化降低了各類規(guī)章制度的實(shí)施成本；四是合規(guī)文化的形成，有利于提高商業(yè)銀行自身的市場聲譽(yù)，有利于擴(kuò)大市場空間。合規(guī)主要體現(xiàn)四個方面：首先，要從高層做起，即管理者必須率先垂范，躬身實(shí)踐，合規(guī)才最為有效；其次，合規(guī)工作與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關(guān)。不僅包括法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的相關(guān)指引和其他規(guī)范性文件、市場交易規(guī)則、也包括銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部制定的各項(xiàng)制度規(guī)定和行為準(zhǔn)則?！昂弦?guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。合規(guī)（Compliance）的字面含義可以理解為“符合規(guī)定”或“符合規(guī)范”。本文詳細(xì)闡述了中國農(nóng)業(yè)銀行加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的必要性以及如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。第三十五條 本政策自公布之日起施行。第三十三條 合規(guī)管理部門履行合規(guī)管理職責(zé)，享有以下權(quán)利：（一）獲取必要信息的權(quán)利，包括參加相關(guān)會議、查閱相關(guān)報告資料和文件、要求有關(guān)部門和人員提供相關(guān)信息等權(quán)利；（二）合規(guī)性檢查權(quán)和建議權(quán)；（三）合規(guī)問題調(diào)查權(quán)，對可能違反合規(guī)政策的事件進(jìn)行調(diào)查，以及在適當(dāng)情況下委托外部專家進(jìn)行調(diào)查的權(quán)利；（四）合規(guī)報告權(quán)，對于所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，有向高級管理層，必要時，可直接向經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)（董事會）報告的權(quán)利。第三十二條 農(nóng)業(yè)銀行各級管理層應(yīng)為合規(guī)管理部門配備足夠的人員和其他資源，確保其能有效履行合規(guī)職責(zé)。第三十條 農(nóng)業(yè)銀行建立與外部監(jiān)管部門良好溝通和聯(lián)系機(jī)制，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管之間的有效互動。第二十九條 農(nóng)業(yè)銀行建立誠信舉報制度，積極鼓勵任何舉報和投訴行為，并采取有效措施充分保護(hù)舉報和投訴人。第二十八條 農(nóng)業(yè)銀行建立有效的合規(guī)問責(zé)制度。第二十七條 農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)績效考核制度。第二十五條 農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)檢查和評價制度，對員工和機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的合規(guī)檢查，實(shí)行合規(guī)計分評價，確保合規(guī)風(fēng)險控制到位。第二十三條農(nóng)業(yè)銀行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢制度和流程，主動采取預(yù)防和監(jiān)控措施，履行法定的反洗錢義務(wù)。第二十一條 農(nóng)業(yè)銀行建立內(nèi)部合規(guī)性審核制度，對本行規(guī)章制度、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)及其他重大合規(guī)性事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性審核和測試，確保農(nóng)行的經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。第十九條 農(nóng)業(yè)銀行按有業(yè)務(wù)就有流程、有崗位就有手冊的原則，組織編寫和適時修訂合規(guī)手冊、業(yè)務(wù)操作流程，指導(dǎo)員工正確履行職責(zé)，合規(guī)開展業(yè)務(wù)。第三章 合規(guī)管理程序及合規(guī)指南第十七條 農(nóng)業(yè)銀行各級機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險狀況以及外部環(huán)境尤其是監(jiān)管要求的變化，制定合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確定合規(guī)管理目標(biāo)和為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)而采取的具體步驟、行動和實(shí)施內(nèi)容等，有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險。第十五條 各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)管理本業(yè)務(wù)條線經(jīng)營管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）依據(jù)相關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化和合規(guī)管理部門的建議，及時起草、修訂相關(guān)的規(guī)章制度和操作流程；（二）協(xié)助合規(guī)管理部門編寫合規(guī)手冊等合規(guī)指南，并負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)部門（條線）員工的日常培訓(xùn)；（三）主動進(jìn)行合規(guī)性自查，持續(xù)識別、評估本業(yè)務(wù)條線范圍內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險，向合規(guī)管理部門報告相關(guān)信息和風(fēng)險點(diǎn)，配合合規(guī)管理部門的風(fēng)險監(jiān)測和評估；（四）對合規(guī)問題及時進(jìn)行整改，并將整改結(jié)果反饋合規(guī)部門。第十四條 農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門分別設(shè)置。第十三條 建立合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門各盡其責(zé)、相互協(xié)同、共享信息、共促發(fā)展的業(yè)務(wù)協(xié)作機(jī)制。分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門（崗位）實(shí)行向上級合規(guī)管理部門和本級機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人雙線報告工作。（如反洗錢）第十一條 農(nóng)業(yè)銀行在省級分行、直屬分行和二級分行設(shè)置合規(guī)管理部門。第十條 總行合規(guī)管理部門的職責(zé)是：（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的