個(gè)人理財(cái)-文庫(kù)吧資料
2024-11-04 17:04本頁(yè)面
【正文】 院B中國(guó)人民銀行C中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)7．《證券法》的基本原則不包括(B)。A．遠(yuǎn)期B期貨C期權(quán)D互換5．下列理財(cái)產(chǎn)品不能用來(lái)保本的是(B)。A．國(guó)債B．地方政府債券C．公司債D．垃圾債券3．投資者之所以買(mǎi)入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期這種金融資產(chǎn)的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)(A)。五、課程教材：《個(gè)人理財(cái)學(xué)》六、參考教材：王在全編，《一生的理財(cái)計(jì)劃》，北京大學(xué)出版社，2007年5月白燕琴編著，《家庭理財(cái)紅寶書(shū)》，中國(guó)紡織出版社，2007年7月 于俊艷編著，《理財(cái)一本通》，地震出版社，2007年6月顧曉安編著，《個(gè)人理財(cái)—原理 應(yīng)用 案例》，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社社，2007年6月七、考核方式：考試第四篇：個(gè)人理財(cái)個(gè)人理財(cái)1．下列對(duì)貨幣市場(chǎng)特征的描述正確的是(D)。介紹理財(cái)?shù)囊?guī)劃設(shè)計(jì)，包括住房規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃和退休規(guī)劃等。（錯(cuò)誤），收益也不一定就高，很多也是低收益的。（正確）—5年，處于結(jié)婚生子時(shí)期，這一期間收入增加，生活穩(wěn)定。（正確），從大學(xué)一入學(xué)到工作，能省則省的人，建議適度消費(fèi)，有益于提高生活品質(zhì)。（正確）。（錯(cuò)誤），交給銀行托管，由專(zhuān)業(yè)人負(fù)責(zé)投資于股票和證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的投資工具。（正確）、程序交易、套利交易衍生品種等進(jìn)行對(duì)沖、換位、套頭、套期來(lái)賺取巨額利潤(rùn)。（正確），是按照銀行報(bào)價(jià)，在賬面上買(mǎi)賣(mài)虛擬的黃金以獲取差價(jià)的投資方式。（正確）。（錯(cuò)誤），長(zhǎng)期價(jià)格趨勢(shì)由供求關(guān)系決定。（正確），理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是健康第一，投資第二，安全保值為目標(biāo)。（正確），消費(fèi)列清單，理財(cái)規(guī)劃便于實(shí)施等原則。（正確），投資、消費(fèi)和理財(cái)?shù)雀鞣N經(jīng)濟(jì)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)貨幣化表示出來(lái)。（正確）%的復(fù)利來(lái)計(jì)算72年后本金是原來(lái)的一倍。（正確）7.“72定律”是指一般本金增值一倍所需要的時(shí)間=72247。（正確）%保險(xiǎn)，20%家庭開(kāi)支，30%銀行理財(cái)，40%房供或投資。（正確），收益也不一定就高，很多也是低風(fēng)險(xiǎn)。、判斷題，根據(jù)個(gè)人和家庭的財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)狀況，運(yùn)用科學(xué)的方法和程序，制定切合實(shí)際可操作的規(guī)劃最終實(shí)現(xiàn)個(gè)人和家庭的財(cái)務(wù)安全和自由。家庭目標(biāo)是2年內(nèi)要孩子，為孩子備10萬(wàn)元大學(xué)，3年內(nèi)買(mǎi)車(chē)。（按債券有無(wú)擔(dān)保劃分）。，錯(cuò)誤的是（債券評(píng)級(jí)分8級(jí)）。，表述不正確的是（利益共享，風(fēng)險(xiǎn)不共擔(dān)）。（債券類(lèi)型）。（供求關(guān)系）。，不正確的是（投資等同于投機(jī)）。（用個(gè)人資源）。，不包括（房貸二一定律）。，最好的家庭保險(xiǎn)額度是（家庭收入的10倍）。，下列內(nèi)容屬于消費(fèi)規(guī)劃的是（期房投資）。13.“消費(fèi)與投資匹配，消費(fèi)與現(xiàn)金流匹配。12.“現(xiàn)金為王，理財(cái)階梯化。，屬于貨幣資產(chǎn)投資的是（短期債券投資）。，工作三年，加班，亞健康，工程師，每月6000元，租房2000元，生活1500元，交通費(fèi)500元；剩余玩游戲；沒(méi)有儲(chǔ)蓄。，單身期適合的理財(cái)理念是（10%儲(chǔ)蓄，30%定期債券等，60%風(fēng)險(xiǎn)大回報(bào)較高的股票或外匯、基金等投資）。—50歲的人處于（教育期/成長(zhǎng)期）。—25歲的人處于（單身期）。（錯(cuò)誤）一、單選題：，理財(cái)?shù)哪康氖牵▽?shí)現(xiàn)家庭的財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由）。（錯(cuò)誤），進(jìn)行不同時(shí)期的規(guī)劃，完成既定的理財(cái)目標(biāo)。（正確）。（正確），收益也不一定就高，很多也是低風(fēng)險(xiǎn)。（正確），應(yīng)當(dāng)遵守消費(fèi)與投資匹配，消費(fèi)與現(xiàn)金流匹配的原則。年收益率。（正確），從大學(xué)到工作一貫理性消費(fèi)，合理用卡，建議多關(guān)注理財(cái)市場(chǎng)的變化，然后根據(jù)市場(chǎng)的情況來(lái)調(diào)整理財(cái)產(chǎn)品的配置表。（錯(cuò)誤）（正確）。（正確）%保險(xiǎn)，20%家庭開(kāi)支，30%銀行理財(cái)，40%房供或投資。（正確）、匯率、期權(quán)、遠(yuǎn)期合同、信用、利率和房地產(chǎn)投資。（正確），理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是安排支出。（正確）%的復(fù)利來(lái)計(jì)算72年后本金是原來(lái)的一倍。（債券類(lèi)型）。，下列內(nèi)容屬于消費(fèi)規(guī)劃的是（期房投資）。，屬于資本市場(chǎng)的是（證券市場(chǎng)）。，表述不正確的是（債券利息不固定，而股票的紅利股息固定）。，設(shè)利率為8%，每三月復(fù)利一次，一年后能得本利和（）。（用個(gè)人資源）。，不正確的是（高風(fēng)險(xiǎn)投資，收益一定就高）。針對(duì)這一案例，分析不正確的是（理財(cái)狀況良好）。針對(duì)王先生的情況，診斷結(jié)果正確的是（家庭在形成期必須增值）。，30歲，年收入6萬(wàn)元；太太，年收入6萬(wàn)，資產(chǎn)活期5000元，定期2萬(wàn)元，貸款52萬(wàn)元（30年貸款），月支出4500（含2650貸款）。、上市地在香港的外資股是指（H股）。，不包括（房貸二一定律）。，理財(cái)?shù)哪康氖牵▽?shí)現(xiàn)家庭的財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由）。，30——50歲的人處于（教育期/成長(zhǎng)期）。（）正確理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人各方面理財(cái)需求的綜合過(guò)程，他是在明確個(gè)人理財(cái)目標(biāo)基礎(chǔ)上，分析個(gè)人生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性的金融服務(wù)。（）正確“72定律”是指一般本金增值一倍所需要的時(shí)間=72247。（）正確基金是匯集眾多投資者的資金，交給銀行托管，由專(zhuān)業(yè)人負(fù)責(zé)投資于股票和證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的投資工具。（）錯(cuò)誤紙黃金又稱(chēng)個(gè)人記賬式黃金，是按照銀行報(bào)價(jià)，在賬面上買(mǎi)賣(mài)虛擬的黃金以獲取差價(jià)的投資方式。（）正確金字塔儲(chǔ)蓄法適
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