【正文】 長(zhǎng)期來(lái)看，宏觀經(jīng)濟(jì)向好的趨勢(shì)毋庸置疑。與買(mǎi)股票相比較，基金能更好地進(jìn)行市場(chǎng)時(shí)機(jī)和市場(chǎng)品種的選擇。答：根據(jù)大多數(shù)業(yè)內(nèi)專(zhuān)家的看法，目前的點(diǎn)位2500點(diǎn)已經(jīng)屬于相對(duì)底部區(qū)域，市場(chǎng)再大幅下調(diào)的可能性不大。購(gòu)買(mǎi)基金也相當(dāng)于委托別人理財(cái)?shù)?。即使投資效果不理想，您也可以隨時(shí)拋掉基金，加上投資資金不多，并不會(huì)給您增加大多的風(fēng)險(xiǎn)。客戶：我的錢(qián)交給別人打理了，買(mǎi)不買(mǎi)基金要他說(shuō)了算。答：所謂你不理財(cái)，財(cái)不理你，并非要大資金才需要打理，資金量不多更是需要理財(cái)?shù)摹，F(xiàn)在低位是一個(gè)買(mǎi)入基金攤薄平均成本的良機(jī)，等市場(chǎng)上漲了，原來(lái)您虧的錢(qián)就可能賺回來(lái)了。比如在2008年底開(kāi)始投資偏股型基金的客戶，今年以來(lái)的獲利還是不錯(cuò)的。了，你還讓我買(mǎi)??？答：確實(shí)，基金能夠跌成這樣，誰(shuí)都沒(méi)有預(yù)料到?？蛻簦荷洗文愀彝扑]的。您過(guò)去兩年買(mǎi)基金有所損失，可是您有沒(méi)有算過(guò)，您這兩年自己炒股，會(huì)不會(huì)虧損的更多呢？其實(shí)，如果您把投資基金當(dāng)做長(zhǎng)期投資的話，收益率還是不錯(cuò)的。但單從過(guò)去一年的行情是難以客觀反映證券市場(chǎng)長(zhǎng)期走勢(shì)的。答：去年市場(chǎng)的大幅調(diào)整給您和許多投資者帶來(lái)了一定損失。如果你想更專(zhuān)業(yè)的了解一些投資策略的知識(shí)，我們營(yíng)業(yè)部每周三晚上都有股友會(huì)，你可以過(guò)來(lái)參加，和我們的一些老客戶談股論金，交流一下，我相信對(duì)您的投資理念和投資策略都會(huì)有很大的幫助的?；甬a(chǎn)品種類(lèi)豐富，相信總會(huì)有適合您的產(chǎn)品。但與此同時(shí)，市場(chǎng)在經(jīng)歷了高點(diǎn)單邊下跌以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)已得到了大幅釋放，整體來(lái)講，市場(chǎng)已處于相對(duì)低位，獲得長(zhǎng)期收益升值的可能性要大于損失的可能性?？蛻簦何覍?duì)基金不太懂，聽(tīng)買(mǎi)過(guò)的人說(shuō)賠了好多錢(qián)，我也不敢買(mǎi)。所以說(shuō)，建議您不妨從您投資股票的閑散資金中，抽出一部分，配置一點(diǎn)基金。但基金就不同了，現(xiàn)在已經(jīng)是機(jī)構(gòu)博弈的時(shí)代了！基金公司擁有資金優(yōu)勢(shì)、信息優(yōu)勢(shì)、投資分析優(yōu)勢(shì)??，在行情好的時(shí)候基金的收益往往高于普通投資者，在行情低迷的市場(chǎng)中，基金的損失要遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于一般股民??。感謝您的耐心傾聽(tīng)，祝您投資愉快！三、客戶拒絕和疑問(wèn)對(duì)策話術(shù)客戶：我只做股票，不買(mǎi)基金的?！保蛻粲悬c(diǎn)心動(dòng)，此時(shí)需趁熱打鐵）X先生，感謝您的垂聽(tīng)，我針對(duì)您歷來(lái)的投資風(fēng)格，特地為您做的資產(chǎn)配置，您看什么時(shí)候方便，共同探討詳細(xì)的方案？另外，我們每周三都有理財(cái)知識(shí)講座，您可以來(lái)聽(tīng)聽(tīng)，相信對(duì)你的投資理財(cái)一定會(huì)有所幫助的，因?yàn)槊看味际切》秶闹v座，和我們分析師面對(duì)面交流，并且能為您量身設(shè)計(jì)適合您的金融產(chǎn)品，所以我必須給您預(yù)定位置，您看您是本周三晚是否有空呢？（客戶同意）好的，我再跟您確認(rèn)下時(shí)間和地點(diǎn)。）您好，X女士（先生），我是方正證券您的客服專(zhuān)員XXX，我們公司為了更好地為您這樣的核心客戶提供服務(wù)，特為您配備了一對(duì)一的客服專(zhuān)員，以后就由我為您服務(wù)了，您有什么建議和需求，都可以和我聯(lián)系，這是我的聯(lián)系方式（****），待會(huì)我把我的聯(lián)系方式以短信方式再次發(fā)給您。）您好，X女士（先生），我是方正證券您的客戶經(jīng)理XXX，是這樣的，公司考慮到您是剛?cè)牍墒胁痪?，?duì)證券知識(shí)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)還認(rèn)識(shí)可能不全面，我們每周都有投資理財(cái)知識(shí)講座，你可以來(lái)聽(tīng)聽(tīng)，相信對(duì)你的投資理財(cái)一定會(huì)有所幫助的，因?yàn)槊看味际切》秶闹v座，和我們分析師面對(duì)面交流，并且能為您量身設(shè)計(jì)適合您的金融產(chǎn)品，所以我們必須給您預(yù)定位置，您看您是周*還是周*有空呢？好的，我再跟您確認(rèn)下時(shí)間和地點(diǎn)。我們每周都有理財(cái)知識(shí)講座，你可以來(lái)聽(tīng)聽(tīng)，相信對(duì)你的投資理財(cái)一定會(huì)有所幫助的，因?yàn)槊看味际切》秶闹v座，和我們分析師面對(duì)面交流，并 且能為您量身設(shè)計(jì)適合您的金融產(chǎn)品，所以我們必須給您預(yù)定位置，您看您是周*還是周*有空呢？好的，我再跟您確認(rèn)下時(shí)間和地點(diǎn)。感謝您的耐心傾聽(tīng)，祝您投資愉快！客戶經(jīng)理（小額休眠和銷(xiāo)戶）您好，請(qǐng)問(wèn)您是XXX女士（先生）嗎？（停頓一下，等客戶確認(rèn)后再說(shuō)。所以我建議您可以做一個(gè)投資組合，適當(dāng)配置一些基金和理財(cái)產(chǎn)品，讓專(zhuān)家們?yōu)槟?wù)，這樣，只要大盤(pán)漲了，即使你股票投資失利，你還是能從基金上獲得不錯(cuò)的收益。）您好，X女士（先生），我是方正證券您的客戶經(jīng)理XXX，以后就由我為您服務(wù)了，您有什么建議和需求，都可以和我聯(lián)系，這是我的聯(lián)系方式（****），待會(huì)我把我的聯(lián)系方式以短信方式再次發(fā)給您。我們這次會(huì)議有抽獎(jiǎng)活動(dòng)，您一定要記得攜帶請(qǐng)柬和門(mén)票。您將成為本次大會(huì)特邀嘉賓，我部全體員工敬侯您的到來(lái)，在此祝愿您及家人身體健康、萬(wàn)事如意，再見(jiàn)！產(chǎn)品推介會(huì)前一天再電話確認(rèn)客戶經(jīng)理：您好，請(qǐng)問(wèn)您是李先生嗎？ 客戶：是啊，您是？客戶經(jīng)理：我是方正證券某某營(yíng)業(yè)部的客戶經(jīng)理小陳，前天剛剛給您送過(guò)我們財(cái)富論壇的邀請(qǐng)函，還記得我吧！客戶：記得記得客戶經(jīng)理：謝謝您。我會(huì)將邀請(qǐng)函送到您的手上，請(qǐng)問(wèn)您是今天還是明天方便？ 客戶：那就明天吧！客戶經(jīng)理：那您看是明天上午還是下午比較方便呢？ 客戶：那就明天下午吧。客戶經(jīng)理：感謝您能夠來(lái)參加本次推介會(huì)。我們真誠(chéng)的邀請(qǐng)您來(lái)參加，相信會(huì)對(duì)您的投資理財(cái)需求有所幫助。類(lèi)型的基金，到時(shí)候理財(cái)師將會(huì)針對(duì)這款產(chǎn)品做詳細(xì)的講解。相信會(huì)對(duì)您的投資理財(cái)很很大幫助。（購(gòu)買(mǎi)過(guò)理財(cái)產(chǎn)品）客戶經(jīng)理邀約話術(shù)：（第一次）客戶經(jīng)理：您好，請(qǐng)問(wèn)您是李先生（李小姐）嗎？ 客戶：是啊，您是？客戶經(jīng)理：我是方正證券某某營(yíng)業(yè)部的客戶經(jīng)理小陳，希望沒(méi)有打擾到您。相信會(huì)對(duì)您的投資理財(cái)很大幫助。這次打電話給您，就是因?yàn)橄轮苡幸豢罘浅Ｓ刑厣睦碡?cái)產(chǎn)品，很多客戶網(wǎng)上看到消息已經(jīng)打電話來(lái)問(wèn)了，所以我特別打電話來(lái)通知您一聲?？蛻艚?jīng)理：非常感謝您，我會(huì)在明天下午3點(diǎn)將邀請(qǐng)函送到您的手上。我們?yōu)槟鷾?zhǔn)備了精美禮物及基金理財(cái)講座。我們真誠(chéng)的邀請(qǐng)您來(lái)參加。是這樣，我們營(yíng)業(yè)部將在近期舉辦一次專(zhuān)門(mén)針對(duì)高端客戶“VIP財(cái)富論壇理財(cái)產(chǎn)品推介會(huì)”，屆時(shí)我們將邀請(qǐng)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師，為您提供最合適 的理財(cái)產(chǎn)品。具體時(shí)間地點(diǎn)我會(huì)提前與您聯(lián)系。屆時(shí)將邀請(qǐng)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師，為您提供最合適的理財(cái)產(chǎn)品。具體時(shí)間地點(diǎn)我會(huì)提前與您聯(lián)系。業(yè)務(wù)員：對(duì)呀，我知道在我的客戶當(dāng)中，您是最有智慧的，那您看咱現(xiàn)在去工行還是建行轉(zhuǎn)賬呢？第三篇：產(chǎn)品推介會(huì)邀約話術(shù)基金營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)一、公司版邀約客戶話術(shù)客戶經(jīng)理當(dāng)面邀約話術(shù)： 客戶經(jīng)理：（普通客戶）您好，?總，非常感謝您一直以來(lái)對(duì)我們方正證券以及我本人的信任與支持，我們營(yíng)業(yè)部最近將舉辦一次專(zhuān)門(mén)針對(duì)高端客戶的“VIP財(cái)富論壇理財(cái)產(chǎn)品推介會(huì)”?？墒前驯ＹM(fèi)交給自己的人，即使多年以后平平安安，可是錢(qián)放在自己的身上