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境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法[定稿]-文庫(kù)吧資料

2024-10-29 02:27本頁(yè)面
  

【正文】 發(fā)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》的通知銀發(fā)[2005]16號(hào)頒布日期:20050119 實(shí)施日期:20050131 頒布單位:中國(guó)人民銀行第一章 總 則第二章 銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立第三章 銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用第四章 銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)第五章 銀行結(jié)算賬戶(hù)的管理第六章 附 則中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行,各政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行,國(guó)家郵政局郵政儲(chǔ)匯局:現(xiàn)將《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《實(shí)施細(xì)則》)印發(fā)給你們,并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下:一、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》(國(guó)務(wù)院令[2004]412號(hào))明確規(guī)定,“銀行賬戶(hù)行政許可證核發(fā)”為人民銀行職責(zé)范圍內(nèi)的行政許可項(xiàng)目。第七十一條本辦法自2003年9月1日起施行。第七章 附 則第六十九條開(kāi)戶(hù)登記證由中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一式樣,中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行負(fù)責(zé)監(jiān)制。銀行有上述所列行為之一的,給予警告,并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的,中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的核準(zhǔn),構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。(五)違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。(三)違反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬結(jié)算。第六十七條銀行在銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用中,不得有下列行為:(一)提供虛假開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料欺騙中國(guó)人民銀行許可開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)。(二)明知或應(yīng)知是單位資金,而允許以自然人名稱(chēng)開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)。非經(jīng)營(yíng)性的存款人有上述所列一至五項(xiàng)行為的,給予警告并處以1000元罰款;經(jīng)營(yíng)性的存款人有上述所列一至五項(xiàng)行為的,給予警告并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款;存款人有上述所列第六項(xiàng)行為的,給予警告并處以1000元的罰款。(五)從基本存款賬戶(hù)之外的銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入、將銷(xiāo)貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶(hù)。(三)利用開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)逃廢銀行債務(wù)。第六十五條存款人使用銀行結(jié)算賬戶(hù),不得有下列行為:(一)違反本辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。(三)違反本辦法規(guī)定不及時(shí)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)。第六章 罰 則第六十四條存款人開(kāi)立、撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù),不得有下列行為:(一)違反本辦法規(guī)定開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。個(gè)人遺失或更換預(yù)留個(gè)人印章或更換簽字人時(shí),應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行出具經(jīng)簽名確認(rèn)的書(shū)面申請(qǐng),以及原預(yù)留印章或簽字人的個(gè)人身份證件。第六十三條存款人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)預(yù)留銀行簽章的管理。對(duì)經(jīng)核實(shí)的各類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)的資料變動(dòng)情況,應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后10年。第六十條銀行負(fù)責(zé)所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立和使用的管理,監(jiān)督和檢查其執(zhí)行本辦法的情況,糾正違規(guī)開(kāi)立和使用銀行結(jié)算賬戶(hù)的行為。第五十九條中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)和預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證的管理。第五章 銀行結(jié)算賬戶(hù)的管理第五十七條中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立和使用,對(duì)存款人、銀行違反銀行結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定的行為予以處罰。第五十五條銀行撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)應(yīng)在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章,同時(shí)于撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)之日起2個(gè)工作日內(nèi),向中國(guó)人民銀行報(bào)告。第五十四條存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù),必須與開(kāi)戶(hù)銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)存款余額,交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證,銀行核對(duì)無(wú)誤后方可辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。注冊(cè)驗(yàn)資資金以現(xiàn)金方式存入,出資人需提取現(xiàn)金的,應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件。第五十一條銀行得知存款人有本辦法第四十九條第一、二項(xiàng)情況,存款人超過(guò)規(guī)定期限未主動(dòng)辦理撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)手續(xù)的,銀行有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶(hù)的對(duì)外支付。本條所稱(chēng)撤銷(xiāo)是指存款人因開(kāi)戶(hù)資格或其他原因終止銀行結(jié)算賬戶(hù)使用的行為。(四)其他原因需要撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的。(二)注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的。第四十八條銀行接到存款人的變更通知后,應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù),并于2個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。第四章 銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)第四十六條存款人更改名稱(chēng),但不改變開(kāi)戶(hù)銀行及賬號(hào)的,應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶(hù)銀行提出銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更申請(qǐng),并出具有關(guān)部門(mén)的證明文件。第四十五條存款人應(yīng)按照本辦法的規(guī)定使用銀行結(jié)算賬戶(hù)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。第四十四條銀行應(yīng)按規(guī)定與存款人核對(duì)賬務(wù)。未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的,銀行應(yīng)拒絕辦理。(二)個(gè)人持申請(qǐng)人為單位的銀行匯票和銀行本票向開(kāi)戶(hù)銀行提示付款,將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的。第四十一條有下列情形之一的,個(gè)人應(yīng)出具本辦法第四十條規(guī)定的有關(guān)收款依據(jù)。(十)其他合法款項(xiàng)的證明。(八)稅收征管部門(mén)的證明。(六)借款合同。(四)證券公司、期貨公司、信托投資公司、獎(jiǎng)券發(fā)行或承銷(xiāo)部門(mén)支付或退還給自然人款項(xiàng)的證明。(二)獎(jiǎng)勵(lì)證明。(十一)其他合法款項(xiàng)。(九)納稅退還。(七)繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)。(五)個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存。(三)債券、期貨、信托等投資的本金和收益。下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù):(一)工資、獎(jiǎng)金收入。但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)為基本存款賬戶(hù)和因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶(hù)除外。第三十七條注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)在驗(yàn)資期間只收不付,注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱(chēng)一致。臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)2年。臨時(shí)存款賬戶(hù)應(yīng)根據(jù)有關(guān)開(kāi)戶(hù)證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限。但對(duì)其他專(zhuān)用資金的使用不負(fù)監(jiān)督責(zé)任。業(yè)務(wù)支出賬戶(hù)除從其基本存款賬戶(hù)撥入款項(xiàng)外,只付不收,其現(xiàn)金支取必須按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。糧、棉、油收購(gòu)資金、社會(huì)保障基金、住房基金和黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)等專(zhuān)用存款賬戶(hù)支取現(xiàn)金應(yīng)按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶(hù)需要支取現(xiàn)金的,應(yīng)在開(kāi)戶(hù)時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。該賬戶(hù)不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。第三十五條專(zhuān)用存款賬戶(hù)用于辦理各項(xiàng)專(zhuān)用資金的收付。第三十四條一般存款賬戶(hù)用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。第三章 銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用第三十三條基本存款賬戶(hù)是存款人的主辦賬戶(hù)。第三十二條銀行在為存款人開(kāi)立一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)時(shí),應(yīng)在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上登記賬戶(hù)名稱(chēng)、賬號(hào)、賬戶(hù)性質(zhì)、開(kāi)戶(hù)銀行、開(kāi)戶(hù)日期,并簽章。除中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的以外,應(yīng)建立存款人預(yù)留簽章卡片,并將簽章式樣和有關(guān)證明文件的原件或復(fù)印件留存歸檔。第二十九條中國(guó)人民銀行應(yīng)于2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)銀行報(bào)送的基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)和預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料的合規(guī)性予以審核,符合開(kāi)戶(hù)條件的,予以核準(zhǔn);不符合開(kāi)戶(hù)條件的,應(yīng)在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)上簽署意見(jiàn),連同有關(guān)證明文件一并退回報(bào)送銀行。第二十八條銀行應(yīng)對(duì)存款人的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)的事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查。第二十七條存款人申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí),應(yīng)填制開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)。第二十六條存款人申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí),可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理,也可授權(quán)他人辦理。自然人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的名稱(chēng)應(yīng)與其提供的有效身份證件中的名稱(chēng)全稱(chēng)相一致。第二十四條單位開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的名稱(chēng)應(yīng)與其提供的申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的證明文件的名稱(chēng)全稱(chēng)相一致。屬本條第二、三項(xiàng)情況的,還應(yīng)出具其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證。(二)異地借款的存款人,在異地開(kāi)立一般存款賬戶(hù)的,應(yīng)出具在異地取得貸款的借款合同。銀行為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí),根據(jù)需要還可要求申請(qǐng)人出具戶(hù)口簿、駕駛執(zhí)照、護(hù)照等有效證件。(五)外國(guó)公民,應(yīng)出具護(hù)照。(三)中國(guó)人民武裝警察,應(yīng)出具武警身份證件。第二十二條存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù),應(yīng)向銀行出具下列證明文件:(一)中國(guó)居民,應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證。(四)注冊(cè)驗(yàn)資資金,應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文。(二)異地建筑施工及安裝單位,應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本,以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。其開(kāi)立人民幣特殊賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件,開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證。(十)其他按規(guī)定需要專(zhuān)項(xiàng)管理和使用的資金,應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門(mén)的有關(guān)文件。(八)收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金,應(yīng)出具基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)的證明。(六)期貨交易保證金,應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明。(四)單位銀行卡備用金,應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。(二)財(cái)政預(yù)算外資金,應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明。(二)存款人因其他結(jié)算需要,應(yīng)出具有關(guān)證明。本條中的存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的,還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證。(十一)獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu),應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證和批文。(九)個(gè)體工商戶(hù),應(yīng)出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。(八)外國(guó)駐華機(jī)構(gòu),應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明。(六)民辦非企業(yè)組織,應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)。(四)軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支(分)隊(duì),應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶(hù)證明。(二)非法人企業(yè),應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。(五)自然人根據(jù)需要在異地開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的。(三)存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的。第十六條存款人有下列情形之一的,可以在異地開(kāi)立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶(hù):(一)營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域(跨省、市、縣)需要開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的。(二)辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結(jié)算業(yè)務(wù)的。第十五條個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)是自然人因投資、消費(fèi)、結(jié)算等而開(kāi)立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶(hù)。(二)異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第十四條臨時(shí)存款賬戶(hù)是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金,是指基本存款賬戶(hù)存款人附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。(十四)黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)。(十二)社會(huì)保障基金。(十)單位銀行卡備用金。(八)金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金。(六)期貨交易保證金。(四)糧、棉、油收購(gòu)資金。(二)更新改造資金。第十三條專(zhuān)用存款賬戶(hù)是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章,對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)管理和使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。(十二)其他組織。(十)居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)。(八)外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)。(六)民辦非企業(yè)組織。(四)團(tuán)級(jí)(含)以上軍隊(duì)、武警部隊(duì)及分散執(zhí)勤的支(分)隊(duì)。(二)非法人企業(yè)。第二章 銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立第十一條基本存款賬戶(hù)是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款和有關(guān)資料,除國(guó)家法律另有規(guī)定外,銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢(xún)。第九條銀行應(yīng)依法為存款人的銀行結(jié)算賬戶(hù)信息保密。除國(guó)家法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院規(guī)定外,任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令存款人到指定銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。但存款人因注冊(cè)驗(yàn)資需要開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶(hù)除外。符合本辦法規(guī)定可以在異地(跨省、市、縣)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的除外。第四條單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)。(二)存款人憑個(gè)人身份證件以自然人名稱(chēng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。單位銀行結(jié)算賬戶(hù)按用途分為基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)。第三條銀行結(jié)算賬戶(hù)按存款人分為單位銀行結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。本辦法所稱(chēng)銀行,是指在中國(guó)境內(nèi)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行(含外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行)、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。第二條存款人在中國(guó)境內(nèi)的銀行開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)適用本辦法。第三篇:人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法中 國(guó) 人 民銀 行 令 〔2003〕第5號(hào)為規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立和使用,維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定,中國(guó)人民銀行制定了《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》,經(jīng)2002年8月21日第34次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò),現(xiàn)予公布,自2003年9月1日起施行。第二十條本辦法未盡事宜,按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》和《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十八條銀行應(yīng)指定人員負(fù)責(zé)境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、使用、變更和撤銷(xiāo)的審查和管理,負(fù)責(zé)對(duì)存款人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料的審查,并按照本辦法的規(guī)定及時(shí)報(bào)送存款人開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)信息資料,建立健全開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度及境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案,按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行單獨(dú)管理。第十七條有下列情形之一的,境外機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù):(一)境外機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)時(shí)所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門(mén)的批準(zhǔn)文件設(shè)定有效期限,且有效期限屆滿(mǎn)的;(二)政府主管部門(mén)禁止境外機(jī)構(gòu)繼續(xù)在境內(nèi)從事相關(guān)活動(dòng)的;(三)按境外機(jī)構(gòu)本國(guó)或本地區(qū)法律規(guī)定,境外機(jī)構(gòu)主體資格已消亡的;(四)其他應(yīng)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的情形。第十五條銀行應(yīng)按有關(guān)規(guī)定將境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)以及資金結(jié)算收付信息報(bào)送人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)。第十四條境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶(hù)不得用于辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù),確有需要的,需經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。第十三條境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù),應(yīng)在銀行預(yù)留簽章。第十二條境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí),根據(jù)國(guó)家外匯管理部門(mén)有關(guān)規(guī)定已申領(lǐng)特殊機(jī)構(gòu)代碼的,應(yīng)將特殊機(jī)構(gòu)代碼錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)。第十條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)銀行報(bào)送的境外機(jī)構(gòu)身份審查合格的證明材料予以審核,對(duì)符合開(kāi)戶(hù)條件的頒發(fā)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證。第九條境外機(jī)構(gòu)符合開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)條件的,可選擇境內(nèi)任意一家銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。證明文件等開(kāi)戶(hù)資料為非中文的,還應(yīng)同時(shí)提供對(duì)應(yīng)的中文翻譯。第七條銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定,并加強(qiáng)對(duì)境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶(hù)資金流
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