【正文】 行出具下列證明文件：（一）臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文。第二十條合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入專用存款賬戶管理。（九）黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明。（七）金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明。（五）證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明。（三）糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具主管部門批文。第十九條存款人申請開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶登記證和下列證明文件:（一）基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文。第十八條存款人申請開立一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶登記證和下列證明文件：（一）存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。（十二）其他組織，應(yīng)出具政府主管部門的批文或證明。（十）居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明。外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證。（七）外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文。（五）社會團體，應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明。（三）機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政部門同意其開戶的證明；非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。第十七條存款人申請開立基本存款賬戶,應(yīng)向銀行出具下列證明文件：（一）企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本。（四）異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶的。（二）辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的。自然人可根據(jù)需要申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，也可以在已開立的儲蓄賬戶中選擇并向開戶銀行申請確認為個人銀行結(jié)算賬戶。有下列情況的，可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶：（一）使用支票、信用卡等信用支付工具的。（三）注冊驗資。有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶：（一）設(shè)立臨時機構(gòu)。因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶，應(yīng)使用隸屬單位的名稱。（十五）其他需要專項管理和使用的資金。（十三）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金。（十一）住房基金。（九）政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金。（七）信托基金。（五）證券交易結(jié)算資金。（三）財政預(yù)算外資金。對下列資金的管理與使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶:（一）基本建設(shè)資金。第十二條一般存款賬戶是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。（十一）單位設(shè)立的獨立核算的附屬機構(gòu)。（九）個體工商戶。（七）異地常設(shè)機構(gòu)。（五）社會團體。（三）機關(guān)、事業(yè)單位。下列存款人，可以申請開立基本存款賬戶:（一）企業(yè)法人。第十條中國人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門。對單位銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢。第八條銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)，不得利用銀行結(jié)算賬戶進行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。第七條存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶。第六條存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。第五條存款人應(yīng)在注冊地或住所地開立銀行結(jié)算賬戶。郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入個人銀行結(jié)算賬戶管理。個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。（一）存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶。本辦法所稱銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶。本辦法所稱存款人，是指在中國境內(nèi)開立銀行結(jié)算賬戶的機關(guān)、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織(以下統(tǒng)稱單位)、個體工商戶和自然人。行長：周小川 二○○三年四月十日人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法第一章 總 則第一條為規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶（以下簡稱銀行結(jié)算賬戶）的開立和使用，加強銀行結(jié)算賬戶管理，維護經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二十一條 本辦法自2010年10月1日起實施，由中國人民銀行負責解釋、修改。第十九條 銀行應(yīng)對已開立的境外機構(gòu)銀行結(jié)算賬戶實行年檢制度。境外機構(gòu)未及時辦理銷戶手續(xù)的，銀行應(yīng)通知境外機構(gòu)自發(fā)出通知之日起30日之內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。第十六條 境外機構(gòu)銀行結(jié)算賬戶的變更，參照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》(銀發(fā)[2005]16號文印發(fā))的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。境外機構(gòu)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)的資金不得轉(zhuǎn)換為外幣使用，另有明確規(guī)定的除外。預(yù)留簽章為境外機構(gòu)公章或財務(wù)專用章及賬戶有權(quán)簽字人的簽章，沒有公章或財務(wù)專用章的，可為賬戶有權(quán)簽字人的簽章。境外機構(gòu)在開戶后申領(lǐng)特殊機構(gòu)代碼的，銀行應(yīng)及時向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)申請為其辦理賬戶信息變更手續(xù)。第十條 中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)于2個工作日內(nèi)對銀行報送的境外機構(gòu)身份審查合格的證明材料予以審核，對符合開戶條件的頒發(fā)基本存款賬戶開戶許可證；第十一條 境外機構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶的賬戶名稱應(yīng)使用境外機構(gòu)的中文或英文名稱全稱，并與其在境外合法注冊成立的證明文件(或?qū)?yīng)的中文翻譯)記載的名稱全稱一致，一個國家或地區(qū)境外機構(gòu)的中文(或英文)名稱全稱應(yīng)唯一。第九條 境外機構(gòu)符合開立銀行結(jié)算賬戶條件的，可選擇境內(nèi)任意一家銀行開立銀行結(jié)算賬戶。證明文件等開戶資料為非中文的，還應(yīng)同時提供對應(yīng)的中文翻譯。第七條 銀行應(yīng)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定，并加強對境外機構(gòu)銀行結(jié)算賬戶資金流動的監(jiān)測。第六條 銀行應(yīng)對境外機構(gòu)的本、外幣賬戶以及境外機構(gòu)與境內(nèi)機構(gòu)的銀行結(jié)算賬戶進行有效區(qū)分、單獨管理。第四條 境外機構(gòu)依法辦理人民幣資金收付，可以申請在銀行開立銀行結(jié)算賬戶，用于依法開展的各項跨境人民幣業(yè)務(wù)。境外中央銀行(貨幣當局)在境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶、境外商業(yè)銀行因提供清算或結(jié)算服務(wù)在境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)開立的同業(yè)往來賬戶、合格境外機構(gòu)投資者依法在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶以及境外機構(gòu)投資境內(nèi)銀行間債券市場的人民幣資金開立的人民幣特殊賬戶除外。聯(lián)系人：楊青，聯(lián)系電話：01066194067附件：境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法中國人民銀行二0一0年八月三十一日附件境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法第一條 為規(guī)范境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的開立和使用，加強銀行結(jié)算賬戶管理，維護經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第5號發(fā)布)等規(guī)定，制定本辦法。四、請中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，確?！掇k法》有效實施。境外機構(gòu)在本通知印發(fā)前依據(jù)中國人民銀行相關(guān)規(guī)定，已在境內(nèi)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的，毋須做變更或銷戶處理。境外中央銀行或貨幣當局、香港、澳門地區(qū)人民幣業(yè)務(wù)清算行和跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境外參加銀行等機構(gòu)，因投資銀行間債券市場的人民幣資金需要開立賬戶的，應(yīng)根據(jù)中國人民銀行關(guān)于境外機構(gòu)投資銀行間債券市場試點有關(guān)規(guī)定辦理。境外銀行因提供清算或結(jié)算服務(wù)需要，在境內(nèi)商業(yè)銀行開立的人民幣同業(yè)往來賬戶，按照《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法實施細則》(銀發(fā)[2009]212號文印發(fā))的有關(guān)規(guī)定辦理。本規(guī)定自賬戶管理系統(tǒng)(二期)運行之日起施行。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復(fù)。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行相應(yīng)批復(fù)。中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)收到相關(guān)申請資料并核實后，應(yīng)逐級以正式文件向中國人民銀行總行申報。第二十六條 銀行機構(gòu)法人因解散、撤銷或其他原因需要撤銷行別代碼信息的，應(yīng)在其所有分支機構(gòu)及法人機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼撤銷后5個工作日內(nèi)申請撤銷其行別代碼信息。符合規(guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼信息撤銷業(yè)務(wù)，在撤銷申請書上簽署同意撤銷的意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書留存，另兩聯(lián)撤銷申請書返還申請?zhí)峤恍?。第二十五條 中國人民銀行分支機構(gòu)需撤銷其銀行機構(gòu)代碼信息的，應(yīng)在轄屬中國人民銀行分支機構(gòu)和銀行分支機構(gòu)均已撤銷或變更其所在地中國人民銀行分支機構(gòu)代碼信息后，按要求填制撤銷申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出書面申請。符合規(guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼信息撤銷業(yè)務(wù)，在撤銷申請書上簽署同意撤銷的意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)撤銷申請書退回申請?zhí)峤恍小Ｖ袊嗣胥y行當?shù)胤种C構(gòu)收到撤銷銀行機構(gòu)代碼信息的申請資料后，應(yīng)核對證明文件原件和復(fù)印件。第五章 銀行機構(gòu)代碼信息的撤銷第二十四條 銀行機構(gòu)因解散、撤銷或其他原因需撤銷銀行機構(gòu)代碼信息的，應(yīng)將本機構(gòu)所有的銀行結(jié)算賬戶信息遷移至其他銀行機構(gòu)或予以撤銷，并撤銷本機構(gòu)管轄的所有分支機構(gòu)或變更其直接管轄行。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復(fù)。中國人民銀行總行收到申請并核實后，按規(guī)定進行批復(fù)。中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)核實后，應(yīng)以正式文件逐級向中國人民銀行總行申報。省級數(shù)據(jù)處理中心管理行可變更自身銀行機構(gòu)代碼信息，但應(yīng)在變更信息后5個工作日內(nèi)將變更情況書面上報中國人民銀行總行。第二十條 中國人民銀行分支機構(gòu)需變更其銀行機構(gòu)代碼信息的，應(yīng)按要求填制變更申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請。第十九條 銀行機構(gòu)需調(diào)整銀行機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)代碼的，應(yīng)由其所在地中國人民銀行分支機構(gòu)按要求填制變更申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請。符合規(guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼變更業(yè)務(wù)，在變更申請書上簽署同意變更意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)變更申請書留存，另兩聯(lián)變更申請書退回申請?zhí)峤恍?。第十八條 銀行機構(gòu)申請變更直接管轄行銀行機構(gòu)代碼、電話號碼、電子郵箱，應(yīng)按要求填制變更申請書，提交中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)。符合規(guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼變更業(yè)務(wù)，在變更申請書上簽署同意變更意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)變更申請書連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)變更申請書退回申請?zhí)峤恍?。中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)收到變更銀行機構(gòu)代碼信息的申請資料后，應(yīng)核對證明文件原件和復(fù)印件。第四章 銀行機構(gòu)代碼信息的變更第十六條 銀行機構(gòu)的機構(gòu)全稱、地址、郵政編碼、直接管轄行銀行機構(gòu)代碼、電話號碼、電子郵箱等信息發(fā)生變動的，應(yīng)于上述信息發(fā)生變更的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提出銀行機構(gòu)代碼變更申請。中國人民銀行總行收到上述申請文件并核實后，按規(guī)定進行批復(fù)。中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)核實后，應(yīng)以正式文件逐級向中國人民銀行總行申報。不符合規(guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)在新增申請書上注明原因，簽署不予新增意見，加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書留存，另兩聯(lián)新增申請書退回申請?zhí)峤恍小Ｊ〖墧?shù)據(jù)處理中心管理行收到新增申請書后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)完成業(yè)務(wù)審核。不符合規(guī)定的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)在新增申請書上注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)新增申請書退回申請?zhí)峤恍?。核對無誤后退回證明文件原件，并在5個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務(wù)審核。第三章 銀行機構(gòu)代碼信息的新增第十一條 銀行機構(gòu)申請新增銀行機構(gòu)代碼信息，應(yīng)按要求填制新增銀行機構(gòu)代碼信息申請書(以下簡稱新增申請書，見附1)，并提交下列證明文件：(一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件；(二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件。校驗碼使用模11雙模算法得出。銀行機構(gòu)的分支機構(gòu)序號由其直接管轄行編制，在同一城市內(nèi)不得重復(fù)。省會(首府)城市、直轄市的地區(qū)代碼使用該城市的全國清算中心代碼，省會(首府)城市、直轄市管理的縣(市)，使用省會(首府)城市、直轄市的地區(qū)代碼；地市級城市的地區(qū)代碼使用該城市的全國清算中心代碼；縣級城市的地區(qū)代碼使用本縣(市)的全國清算中心代碼。行別代碼是銀行機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)的分類標識代碼，由中國人民銀行總行統(tǒng)一制定和維護。中國人民銀行分支機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼信息中的銀行機構(gòu)全稱是指中國人民銀行分支機構(gòu)名稱的全稱。銀行機構(gòu)代碼信息書面資料的保管期限為10年。各政策性銀行、國有商業(yè)銀行以及全國性股份制商業(yè)銀行(以下統(tǒng)稱全國性銀行機構(gòu))的總行直轄的分支機構(gòu)新增、變更或撤銷銀行機構(gòu)代碼信息，可直接向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交書面申請。第五條 銀行機構(gòu)應(yīng)按本規(guī)定及時、準確、完整地向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)申報銀行機構(gòu)代碼信息。中國人民銀行上海總部，分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，深圳市中心支行(以下統(tǒng)稱省級數(shù)據(jù)處理中心管理行)負責所在省(區(qū)、市)中國人民銀行分支機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼信息、銀行機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼信息中的銀行機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)代碼的維護。銀行機構(gòu)代碼信息的管理與維護遵循“統(tǒng)一管理、分級維護”的原則。本規(guī)定所稱銀行機構(gòu)代碼信息，是指在賬戶管理系統(tǒng)中使用的銀行機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)的相關(guān)信息，包括銀行機構(gòu)全稱、銀行機構(gòu)代碼、銀行類別、行別名稱、行別代碼、分支機構(gòu)序號、直接管轄行銀行機構(gòu)代碼、銀行機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)代碼、所在省(市、區(qū))名稱、所在地區(qū)名稱、所在城市名稱、所在城市地區(qū)代碼、郵政編碼、電話號碼、電子郵箱、地址等信息。第二條 中國境內(nèi)持有金融許可證并辦理人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)(以下簡稱銀行機構(gòu))和中國人民銀行分支機構(gòu)新增、變更、撤銷銀行機構(gòu)代碼信息適用本規(guī)定。實施過程中如遇問題，請及時報告中國人民銀行總行支付結(jié)算司。二、中