【正文】 百折不撓的工作態(tài)度，努力開拓外部市場業(yè)務。雖然困難多、壓力大，但是我們有信心、有決心，團結(jié)一致，認清形勢、統(tǒng)一思想、凝心聚力，不斷增強緊迫感和主動性，全力以赴完成2015年各項工作任務，以實際行動推動公司快速健康發(fā)展。以上為XX公司第三季度經(jīng)營情況及第四季度工作方針。第四季度通過進一步宣傳及促銷，有望達到日均售氣量*.5萬立方米。目前添漫梁加氣母站主要經(jīng)營公司的CNG批發(fā)業(yè)務，0、9月份CNG平均單日銷量*.4/萬立方米，若達到盈虧平衡還需單日提升7500立方米左右的銷量；邱家梁加氣子站主要經(jīng)營公司的LNG業(yè)務，0、9月份平均單日銷量/=.*4噸，若達到盈虧平衡還需單日提升/0噸左右的銷量。同時我們也積極接觸區(qū)域內(nèi)其他燃氣公司和駕校、祥鑫商貿(mào)公司、伊利物流公司等團購客戶，以爭取更多的客戶資源，擴大市場占有率。為提高銷量，我們積極聯(lián)系公交公司，首先通過階梯讓利，將ww運營的過路車輛，吸收到/**加氣站加氣，目前每天已有40臺公交車穩(wěn)定加氣，日加氣量=000立方米。預計實現(xiàn)LNG銷量/=0/.47噸，根據(jù)目前的情況,公司能夠完成本年的目標利潤,但完成CNG、LNG的目標銷量還存在一定困難。第二部分第四季度經(jīng)營情況分析一、經(jīng)營情況預測第四季度XX公司與公司預計實現(xiàn)凈利潤*。=、繼續(xù)加強人才隊伍建設，滿足專業(yè)化管理需求 進一步強化全員技能培訓，打造高素質(zhì)、高技能人才隊伍，使公司競爭力不斷增強。*、加強績效管理，提升管理水平加強績效考核管理，將考核指標層層分解到部門、個人，6實現(xiàn)專業(yè)化管理，促進各級人員理清思路、總結(jié)經(jīng)驗、明確方向、改進工作，形成“用心想事，用心謀事，用心干事”的良好氛圍。（五）管理投入/、加強“四好”班子建設，提升黨建工作整體水平繼續(xù)加強思想政治建設，認真落實黨風廉政建設責任制，全面推進懲防體系建設，防微杜漸。前三季度公司累計銷售LNG =*噸，*噸，上升/=%。（四）天然氣銷量及利潤前三季度公司累計銷售CNG /*/*./萬立方米,較上年同期增加了萬立方米,%。進入第三季度，公司新拓展用戶華準車隊，目前不含社會零散用戶，僅華準、利民、中石油三大車隊LNG日均銷售量/4噸。*、LNG市場分析公司LNG客戶呈本埠固定車輛少，外地過境車輛多的特點，流動性較大。/**加氣站位于鐵西，與！*、4站以及新圣華氣加氣站共同分攤了AA區(qū)=%的CNG銷氣量，日均約5萬立方米，/**加氣站自重新開業(yè)至今，通過電臺、傳單等有效的宣傳手段配合合理的營銷讓利，單日銷量由/.=萬立方米提升到*./萬立方米，在鐵西區(qū)域市場銷氣量占比達到4*%，未流失客戶。！4座加氣站占據(jù)AA區(qū)東西南北四大營運出口享有絕佳地理位臵，且四站形成聯(lián)動之勢綜合優(yōu)勢十分明顯，搶占了大量市場份額。增加的主要原因是向股份公司的借款增加。=、銷售費用前三季度公司實際發(fā)生銷售費用4=.5萬元，銷售費用主要用于/**加氣站CNG零售業(yè)務，為提高/**加氣站零售量，我們采取了一定的營銷措施，有效的將零售銷量從原有的日均/.=萬立方米/天，穩(wěn)定至/.9萬立方米/天。（二）成本管理 /、營業(yè)成本前三季度公司實際發(fā)生營業(yè)成本=，較上年同期減少///.=7萬元，下降=.5％；其中，CNG營業(yè)成本/*萬元,較上年同期下降0.*%，下降的主要因素是修理費下降；LNG營業(yè)成本/=59萬元,較上年同期下降/%，下降的主要因素是購氣成本下降。二、生產(chǎn)經(jīng)營完成情況分析(一)銷售收入前三季度公司實現(xiàn)主營業(yè)務收入4=4=.萬元，較上年同期增加了*，上升.=4％；其中，CNG業(yè)務實現(xiàn)銷售收入*9*=.=萬元，較上年同期上升/5%；LNG業(yè)務實現(xiàn)銷售收入/4/，較上年同期上升0%。前三季度XX公司累計實現(xiàn)凈利潤/*45./9萬元（包含投資收益4=4.=*萬元），本期預算完成率///.=%，全年預算完成率90.*5%，累計實現(xiàn)CNG銷量/*/*./萬立方米，本期預算完成率/0=./7%，%；累計實現(xiàn)LNG銷量=*噸，%，%。②按照上級部門安全文件相關要求，根據(jù)《化學品生產(chǎn)單位特殊作業(yè)安全規(guī)范》(GB =007/*0/4)修改了八大殊作2業(yè)票證，并編制了八大特殊作業(yè)票證的填寫模板，進一步規(guī)范了公司特殊作業(yè)的安全管理。②自治區(qū)安委辦、AA區(qū)安監(jiān)局、園區(qū)環(huán)保安監(jiān)局領導蒞臨/**加氣站視察，我們就安全生產(chǎn)、施工改造情況作了匯報，表示在加氣站改造時期，高度重視場站安全管理，確保安全生產(chǎn)。②天津“0./*”事故發(fā)生后，公司立即召開安委會專項會議及安全例會積極響應各級政府職能部門對安全生產(chǎn)作出的重要指示、批示，吸取事故教訓，加強對各場站、危運車隊及施工場地的安全檢查工作?，F(xiàn)將具體情況匯報如下：第一部分第三季度生產(chǎn)經(jīng)營情況一、生產(chǎn)經(jīng)營情況（一）安全生產(chǎn)指標貫徹“安全第一、常備不懈、以防為主”的方針，強化責任意識，做到早籌劃、早安排，早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處理，實現(xiàn)了第三季度安全生產(chǎn)零事故的目標。放款后一周內(nèi)，信貸員必須將客戶的所有資料整理完畢，填寫交接清單后，交檔案管理員存檔，電子檔至少每月刻盤一次，并嚴格執(zhí)行借閱登記制度，以防檔案資料流失，為發(fā)生貸款損失后的追查做好法律準備。五峰、遠安、興山支行要將逾期率控制在2%以下。%以下。(1)加強合規(guī)意識各單位要加強合規(guī)發(fā)展的意識，確保合規(guī)發(fā)展，不得出現(xiàn)代簽字、調(diào)查報告和電話號碼雷同、發(fā)放集中貸款等違規(guī)現(xiàn)象，下階段市分行將加強非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查力度，確保業(yè)務健康快速發(fā)展。同時，要注意在信貸規(guī)?？刂葡?，其他商業(yè)銀行授信難度增大、信貸資金提前回收等對客戶現(xiàn)金流造成的影響，進而影響到客戶生產(chǎn)經(jīng)營，影響到我行授信風險和信貸資金安全。一方面，要加強客戶篩選，培育優(yōu)質(zhì)客戶，將有限的信貸資源投向主體資質(zhì)優(yōu)、發(fā)展前景好、經(jīng)營實力強、綜合效益高的客戶群。信貸規(guī)?？刂疲切刨J客戶優(yōu)化和資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)化的有利時機。各單位要重點抓好培訓師隊伍、和審查審批人隊伍建設，力爭在3月底每個單位確定出1名培訓師人選和1名審查審批人人選。其他單位要繼續(xù)落實洽談事宜，爭取早日得到相關部門的認可和支持。長陽支行要落實擔保金到位，早日實現(xiàn)成功放款。商務貸款要重點做好林權(quán)抵押貸款試點和商鋪使用權(quán)抵押、產(chǎn)權(quán)商鋪抵押、倉儲冷庫抵押貸款等非額度項下產(chǎn)品研發(fā)。目前總行已基本同意將宜都支行商戶類小額貸款上限提高到15萬元，其他支行要抓緊壓降逾期，%以內(nèi)，爭取早日提高額度。，推進“一行一品”工程。(4)重力發(fā)展小企業(yè)貸款。以定向銷售樓盤為主，積極推動一手房樓盤準入，爭取在一季度要做一個一手房樓盤。以二手房、一手房和綜合消費信貸為重點，繼續(xù)加強房產(chǎn)中介業(yè)務合作，提高合作的水平與效率。與小額貸款交叉銷售的同時，積極尋求新的高端客戶群，保持商務貸款全省領先。加大對周邊商鋪、小企業(yè)的宣傳力度。以信用村建設為抓手，大力發(fā)展小額貸款，繼續(xù)大力推動“整村推進”、“四個集中”、“三個集中”、小額貸款商業(yè)街、小額貸款村建設，實現(xiàn)零售業(yè)務批發(fā)做。圍繞上述工作要求和目標，要重點做好以下幾方面的工作：，推動各條線產(chǎn)品充分發(fā)展。二手房貸款發(fā)展要求：現(xiàn)業(yè)至少放款4000萬元，全市房貸余額至少超襄陽分行4000萬元。小額貸款發(fā)展要求：至少凈增5000萬元，將凈增計劃分配到每日、每周、每旬，定期進行督辦。針對宜昌大中型集團企業(yè)較為聚集的特點，充分利用公司業(yè)務系統(tǒng)現(xiàn)金管理平臺，加快大型集團網(wǎng)絡型客戶、中小區(qū)域性客戶的開發(fā)工作，盡快使我行公司業(yè)務在全市商業(yè)銀行中占有一席之地。要求中小企業(yè)貸款、商貸客戶要全部開立公司業(yè)務賬戶，加強資金管理和維護。以小企業(yè)貸款業(yè)務和商貸業(yè)務促進結(jié)算類客戶業(yè)務發(fā)展。通過批發(fā)性貸款業(yè)務宣傳，積極營銷宜昌本地大型集團公司、優(yōu)質(zhì)企業(yè)，在發(fā)揮網(wǎng)絡優(yōu)勢做好資金歸集和支付結(jié)算工作基礎上，拓展業(yè)務范圍。，以資產(chǎn)類業(yè)務促進公司業(yè)務發(fā)展。積極跟進本地優(yōu)質(zhì)企業(yè)的資金渠道，充分利用網(wǎng)點優(yōu)勢，跟蹤大型企業(yè)上下游客戶及產(chǎn)業(yè)鏈的資金流向，做好各類代收代發(fā)資金業(yè)務。，拓展項目開發(fā)外延。各行要根據(jù)要求建立公司業(yè)務開發(fā)項目庫，以城區(qū)、縣(市)分別建立一、二級項目庫。下一步各行要深入貫徹以項目為抓手的理念，積極營銷開發(fā)大客戶，并以批發(fā)類貸款等新業(yè)務為突破口，實現(xiàn)全市公司業(yè)務快速追趕式發(fā)展。(二)公司業(yè)務發(fā)展要求及措施當前公司業(yè)務進度已明顯滯后，各行要認清形勢，奮起直追，盡快回位到年初余額，落實一季度開門紅競賽要求。對于我行的VIP客戶或者現(xiàn)有客戶(包括：綠卡借記卡客戶、活期定期存款客戶、理財客戶、代發(fā)工資客戶、房貸客戶及小額貸款客戶、代理購買保險客戶)且資質(zhì)較優(yōu)良的，網(wǎng)點可以利用推薦的方式進件，提高對優(yōu)質(zhì)客戶的發(fā)卡率?！叭杖丈薄霸略律比嗣駧爬碡敭a(chǎn)品是今年總行重點營銷推廣理財產(chǎn)品，總行于2月份上調(diào)了“日月升”的客戶收益率和銷售手續(xù)費率，調(diào)高后的手續(xù)費率收益將大幅提高各行的理財業(yè)務收入水平。各行要高度重視本次重點基金的銷售工作，及時制定營銷措施，加強網(wǎng)點店面宣傳及客戶準備工作，確保圓滿完成本次重點基金銷售任務。完成序時進度和計劃的支行仍要加快速度向前發(fā)展，不能因為完成計劃而放松發(fā)展勢頭，要明確保險的高收入、高效益性，確保收入計劃的全面完成。2月份以來保險業(yè)務發(fā)展速度放緩，收入較上月減少60萬元，嚴重影響1季度收入計劃進度，3月份全市保費銷量必須達到3000萬元，目標5000萬元。目標6億元。(一)個人業(yè)務發(fā)展要求及措施。按省行目標(26%)，須完成1235萬元。按我行自定一季度收入預算(3000萬元)，3月份須完成收入1037萬元。安貸寶購買情況：2月份發(fā)放的貸款有217萬購買了安貸寶保險，%，其中夷陵區(qū)99萬，五峰53萬，秭歸45萬，宜都40萬，興山22萬，枝江12萬，其他均未購買。信用村整村推進情況：2月份，僅夷陵區(qū)、興山、枝江、宜都信用村推進工作落實較好。2月份市分行安排的推進業(yè)務發(fā)展的措施以及其他工作安排，各單位執(zhí)行程度參差不齊。僅秭歸、宜都、夷陵區(qū)三個支行完成開門紅競賽收入計劃的壓力較小，其他支行均有較大壓力，特別是長陽、五峰、現(xiàn)業(yè)欠產(chǎn)更為嚴重。12月份我行實現(xiàn)的貸款業(yè)務收入創(chuàng)貸款業(yè)務開辦以來新高，同比大幅增長。3月份必須加快發(fā)展，搶占額度。省行規(guī)定對于季度額度使用不足80%的分(支)行，省分行將收回上季度剩余額度，獎勵給發(fā)展較快、質(zhì)量較好分支行使用，以鼓勵快發(fā)展、早發(fā)展、好發(fā)展。(2)規(guī)模控制加劇。小企業(yè)貸款發(fā)展速度有待進一步提高：余額規(guī)模僅居全省第4位。個人商務貸款優(yōu)勢漸弱：余額雖仍居全省第1位，居全省最后1位，本年凈增也落后于隨州、仙桃，僅居第3位，同時，余額規(guī)模的領先優(yōu)勢也在逐步縮小。(1)貸款余額凈增緩慢。2月份全市貸款放款額及凈增額雖然在全省名列前幾位，但小額貸款的發(fā)展仍然停滯不前，本月余額甚至下降27萬元。，大力開發(fā)項目貸款。，大力開發(fā)批發(fā)市場和產(chǎn)業(yè)鏈客戶。，大力推進信用村建設。2月份在全市資產(chǎn)業(yè)務的發(fā)展中，涌現(xiàn)出以下一些好的做法：，大力發(fā)展再就業(yè)小額擔保貸款業(yè)務。二手房貸款業(yè)務逾期1筆，%。十天以上逾期貸款216筆、比上月末增加7筆、%。其他行均為負增長。其他行均為負增長，、。其他行均為負增長，、。其他行均未成功營銷放款。其他行均未放款。其他行放款額均在100萬元以下。：2月商務貸款放款在200萬元以上的有現(xiàn)業(yè)466萬元、枝江227萬元、夷陵區(qū)218萬元。本月放款情況：：2月小額貸款放款在500萬元以上的有現(xiàn)業(yè)1058萬元、。：2月各行商務貸款余額排名變化情況為：夷陵區(qū)在全省的排位較上月上升2位，長陽、當陽上升1位，其他行位次未變。居全省第5位，落后于襄陽、孝感、咸寧、荊州。本年放款1727萬元，居全省第5位，落后于襄陽、孝感、荊州、咸寧。，居全省第4位，落后于荊州(11902萬元)、咸寧(4534萬元)、襄陽(4348萬元)。其他指標均落后于武漢、襄陽，居全省第3位。居全省第3位，落后于隨州()、仙桃()。居全省第1位。，居全省第1位。本月凈增27萬元，居全省第7位，與第1名孝感()。居全省第4位，落后于孝感()、襄陽()、荊州()。居全省第8位，與第1名孝感(2337萬元)。居全省第3位，落后于孝感()、襄陽()。居全省第3位，落后于襄陽(11411萬元)、孝感()。本年放款18721萬元，居全省第4位，落后于襄陽()、荊州()、孝感()。(三)資產(chǎn)業(yè)務截止2月28日，全市各項貸款余額81734萬元，居全省第4位，落后于荊州()、襄陽()、黃岡()。部分落后縣市未認真按要求從思想上重視公司業(yè)務發(fā)展，未落實公司業(yè)務一季度開門紅競賽計劃。2月份公司業(yè)務存款規(guī)模較1月雖有所上升，但屬于臨時性資金進入，穩(wěn)定性差，平均余額較上月僅增長1983萬元，較去年末下降30023萬元，收入完成情況達不到一季度開門紅競賽要求。(二)公司業(yè)務截止2月底，規(guī)模排名全省第5，較上月上升5位，%，排名全省第1。，2月份信用卡進件量減少，各單位信用卡團辦項目的進程也因此而延遲?；鸲ㄍ稑I(yè)務發(fā)展滯后，今年以來全市自營網(wǎng)點新增基金定投客戶僅85戶，其中發(fā)展為零的支行有長陽支行，其他縣市支行均不足10戶?；饦I(yè)務銷量不足百萬元。但長陽支行營業(yè)部、宜都名都支行、夷陵區(qū)支行營業(yè)部仍排在后3位。宜都枝城支行在今年一季度保險業(yè)務發(fā)展中起到了表率作用，累計銷量和