【正文】 建設(shè)投資投入預(yù)測是以現(xiàn)有最優(yōu)工程施工標(biāo)準(zhǔn)額度和規(guī)范為基礎(chǔ)，這樣用戶建設(shè)成本會(huì)有大幅度下調(diào)（相關(guān)技術(shù)和設(shè)備已經(jīng)在測試和試點(diǎn)過程中），預(yù)計(jì)在 20xx年累計(jì)稅前經(jīng)營性凈現(xiàn)金流為 (含建設(shè)投資部分 )，足以歸還此筆貸款。預(yù)計(jì) 20xx年新增開戶 104 萬戶，實(shí)現(xiàn)收入 40,099 萬元，力爭實(shí)現(xiàn)收支基本持平， 20xx 年年收入 212089 受信人：長城寬帶網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司 信貸員簽名： 15 億元左右； 到 20xx 年可實(shí)現(xiàn)收入 22 億元，利潤總額 億元。此外，該公司為了配合與我行更加深入的業(yè)務(wù)合作，反映出進(jìn)入運(yùn) 營期后公司的現(xiàn)金支付能力已有較大的提高，投資正在得到逐步得到匯報(bào)。因此，從行業(yè)的角度分析，長寬所從事寬帶接入行業(yè)的發(fā)展勢頭是良好的，隨著其業(yè)務(wù)的發(fā)展，未來該公司的現(xiàn)金收入的巨大增長也是可以預(yù)見的。 （ 2）根據(jù)穆迪顧問日前發(fā)布的《 20xx年第一季度中國網(wǎng)絡(luò)設(shè)備市場分析報(bào)告》顯示，國內(nèi)寬帶接入市場繼續(xù)加速發(fā)展。 交易結(jié)構(gòu)：綜合授信額度 30000 萬元人民幣，授信期限：貳年，執(zhí)行人行基準(zhǔn)利率 %，由長城科技股份有限公司提供擔(dān)保，并承擔(dān)連帶保證責(zé)任。具體使用如下： 近三年建設(shè)資金使用計(jì)劃 單位：萬元 投 資 項(xiàng) 目 擬投資總額 其中：擬使用我行貸款 貸 款 使 用 計(jì) 劃 第一年 第二年 第三年 基礎(chǔ)建設(shè) 958711 187614 101329 57522 28763 網(wǎng)絡(luò)優(yōu)化 479355 63806 10665 28761 24380 增值業(yè)務(wù) 159785 47935 33555 9587 4793 合 計(jì) 1597851 299355 145549 95870 57936 交易合法性：公司的商業(yè)交易真實(shí)、合法。 2089 受信人：長城寬帶網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司 信貸員簽名： 14 第三部分 貸款用途及期限分析 具體交易 交易內(nèi)容：本次借款為三年期額度，主要用于網(wǎng)絡(luò)工程建設(shè)及開通運(yùn)營所需的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、布線材料等運(yùn)營資 金需求。 為了更好更充分地利用網(wǎng)絡(luò)資源和用戶資源，發(fā)揮長寬強(qiáng)大的內(nèi)容整合能力，滿足用戶需求，為用戶提供盡可能豐富的寬帶內(nèi)容，進(jìn)一步 提高用戶上網(wǎng)率和創(chuàng)造增值收入，長寬夢網(wǎng)主要面向長寬接入用戶提供服務(wù)，部分服務(wù)產(chǎn)品在一定條件下向非長寬接入用戶逐步開放。 針對全國企業(yè)、商業(yè)用戶市場需求，長寬進(jìn)行了更為細(xì)致的企業(yè)客戶產(chǎn)品規(guī)劃，為企業(yè)級(jí)客戶提供統(tǒng)一的、全方位的、個(gè)性化的應(yīng)用服務(wù)。該公司工作人員實(shí)行基本工資加利潤提成制，機(jī)制靈活，員工積極性強(qiáng)， 以王之同志為首的長寬公司領(lǐng)導(dǎo)層具有豐富的管理經(jīng)驗(yàn)，商業(yè)信譽(yù)佳，銀行信用良好，經(jīng)營管理能力較強(qiáng)，為長寬的持續(xù)健康發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。 在商業(yè)大樓和新建高檔住宅樓，以太網(wǎng)接入將會(huì)是最有前途的寬帶接入手段。以太網(wǎng)接入手段已成為寬帶接入的新潮流，它將快速進(jìn)入終端用戶。研究開發(fā)能力 長寬的技術(shù)人才許多在長城集團(tuán)供職多年，具有從事 IT 行業(yè)多年的技術(shù)開發(fā)經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)。 設(shè)備供應(yīng)商：如北京思科網(wǎng)絡(luò)公司、中國長城集團(tuán)計(jì)算機(jī)集團(tuán)、北京科寬公司的建立了密切的友好合作關(guān)系。 供應(yīng)商 網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商：長寬大客戶中心針對全國業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r積極加強(qiáng)同大型基礎(chǔ)電信運(yùn)營商的公關(guān)與合作。 增值服務(wù)： 20xx 年窄帶與寬帶過渡、 20xx 年寬帶應(yīng)用緩加速、 20xx 年加速。 月收入按 1 1 100、 90、 80 逐年遞減的情況下，開戶費(fèi)按 400、 300、 300、 200、200 逐年遞減的情況下，長寬社區(qū)用戶年收入逐年遞增，預(yù)計(jì) 20xx 年收入在 20xx 年 10,555萬元的基礎(chǔ)將增長 13 倍，達(dá)到 136,000 多萬元。在網(wǎng)管體系建設(shè)方面力爭達(dá)到全程全網(wǎng)的管理，建立完善的網(wǎng)絡(luò)管理體系，使長寬網(wǎng)絡(luò)在穩(wěn)定性、安全性等方面有較大提升。與以前年相比，隨著長寬實(shí)現(xiàn)由建設(shè)向運(yùn)營的轉(zhuǎn)移，以及長寬自身業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大和發(fā)展速度的提升，業(yè)務(wù)己經(jīng)呈現(xiàn)穩(wěn)定發(fā)展的趨勢。從 20xx 年公司成立截止至 20xx 年12 月底，累計(jì)社區(qū)繳費(fèi)用戶達(dá)到 120,367 戶，累計(jì)集團(tuán)當(dāng)量用戶 59,845 戶，累計(jì)綜合用戶203,528 戶。從 20xx 年公司成立截止至 20xx 年 12 月底，全國累計(jì) 開工 萬戶，累計(jì)完工 萬戶。預(yù)計(jì) 20xx 年新增開戶 104 萬戶，實(shí)現(xiàn)收入 40,099 萬元，力爭實(shí)現(xiàn)收支基本持平，到 20xx 年可實(shí)現(xiàn)收入22 億元，利潤總額 億元。并根據(jù)建設(shè)與運(yùn)營現(xiàn)狀以及各區(qū)域城市的特點(diǎn)、市場潛力等因素，集中力量在重點(diǎn)城市、重點(diǎn)區(qū)域重點(diǎn)突破，形成區(qū)域性的絕對優(yōu)勢；加大產(chǎn)品開發(fā)的力度，增加在集團(tuán)用戶、增值業(yè)務(wù)與電信業(yè)務(wù) 的投入；同時(shí)，積極采取靈活多樣的計(jì)費(fèi)手段與營銷方式以提高長寬在各區(qū)域、城市的運(yùn)營能力。針對國家倡導(dǎo)的政府信息化、教育信息化和企業(yè)信息化三大工程，長寬同相關(guān)部委機(jī)關(guān)正在快速推進(jìn)合作，部分地區(qū)己取得了明顯的社會(huì)收益和經(jīng)濟(jì)收益。 在同全國大型集團(tuán)企業(yè)的業(yè)務(wù)合作上，長寬也逐漸進(jìn)行了大量的探索和嘗試。由于大客戶用戶接入具有開發(fā)成本低、利潤較高、投資回報(bào)快等特點(diǎn)，其收入貢獻(xiàn)在長寬的收入結(jié)構(gòu)中的比例有升高趨勢。目前長寬通過采取與電信級(jí)運(yùn)營商合作的方式，與合作伙伴共享、共同開發(fā)長寬的用戶群，為上級(jí)電信運(yùn)營商提供大量的 VoIP 用戶接入的市場，通過這種方式實(shí)現(xiàn)與上級(jí)運(yùn)營商的利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。其他運(yùn)營商的加入對寬帶市場的培育起到積極作用，為寬帶產(chǎn)業(yè)鏈的形成，完善奠定了基礎(chǔ)，為提高網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量、提高客戶服務(wù)質(zhì)量提出了更高的要求。 信息技術(shù)的飛速發(fā)展和技術(shù)不斷創(chuàng)新，促進(jìn)寬帶業(yè)務(wù)更加成熟和完善，產(chǎn)品質(zhì)量不斷提2089 受信人：長城寬帶網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司 信貸員簽名： 11 高，更加適合消費(fèi)需求，同時(shí)技術(shù)創(chuàng)新使成本降低，從客觀上刺激消費(fèi)，啟動(dòng)寬帶業(yè)務(wù)市場。長寬自 20xx 年成立以來，用二年多時(shí)間在全國范圍內(nèi)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)建設(shè)，累計(jì)投入資金 億元。 據(jù)美國著名市場調(diào)研公司 Strategy Analytics 公司 20xx 年 10 月 22 日發(fā)表的報(bào) 告，中國寬帶網(wǎng)業(yè)務(wù) 20xx 年將增長將近 500%， 20xx 年將增長 %，報(bào)告預(yù)計(jì)到 20xx 年年底，中國的寬帶互聯(lián)網(wǎng)用戶將從 20xx 年的 50 萬戶增長到 840 萬戶，到 20xx 年，將增長 4倍，達(dá)到 3670 萬戶。 長寬主要經(jīng)營寬帶網(wǎng)絡(luò)建設(shè)與服務(wù)業(yè)務(wù)，寬帶業(yè)務(wù)是我國電信行業(yè)適應(yīng)信息化建設(shè)、信息技術(shù)的飛速發(fā)展和市場需求的變化而向社會(huì)推出的一種全新業(yè)務(wù)，是企業(yè)未來發(fā)展新的利潤增長點(diǎn)，隨著社會(huì)信息化不斷推進(jìn)，人們不再滿足傳統(tǒng)的電信業(yè)務(wù)，對語音、圖像、數(shù)據(jù)于一體的多媒體寬帶業(yè)務(wù)的需求將不斷上升，信息化建設(shè)的大力推進(jìn)必將帶來巨大的寬帶業(yè)務(wù)市場。 長寬自成立以來，堅(jiān)持以用戶、市場為導(dǎo)向，“規(guī)范服務(wù)、專業(yè)服務(wù)”為根本，提升公司品牌價(jià)值，充分利用中信與長城集團(tuán)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、市場渠道與服務(wù)資源，提升網(wǎng)絡(luò)性能，提高服務(wù)質(zhì)量，以較低的價(jià)格向廣大用戶提供 10M 以上寬帶網(wǎng)絡(luò)接入服務(wù)，通過技術(shù)的革新推動(dòng)我國社會(huì)信息化進(jìn)程。增資后中信網(wǎng)絡(luò)有限公司又以人民幣 666,667,000 元，認(rèn)購長寬公司 50%股權(quán)即 3 億元（中國國際信托投資公司擁有部分），現(xiàn)已到位 5 億元， 20xx 年底到位 1 億元、余款 20xx 年到位 ,并于同年 12 月 9 日完成變更登記手續(xù)。 20xx 年 11 月 25 日長寬第二屆第三次股東決議公司注冊資本由 30,000 萬元增至 60,000 萬元，新增注冊資本由中國國際信托投資公司繳納 10,000 萬元、長城科技股份有限公司繳納 14,000 萬元、中國長城計(jì)算機(jī)深圳股份有限公司繳納 3,000 萬元和深圳開發(fā)科技股份有限公司繳納 3,000 萬元，出資方式為貨幣。 總經(jīng)理辦公室 人力資源部 財(cái)務(wù)管理部 資產(chǎn)管理部 器材管理部 工程管理部 網(wǎng)絡(luò)技術(shù)部 市場經(jīng)營部 客戶服務(wù)部 內(nèi)容服務(wù)部 寬帶網(wǎng)絡(luò)技術(shù)中心 信息中心 網(wǎng)絡(luò)管理中心 監(jiān)事會(huì) 總 經(jīng)理 董事會(huì) 北京長寬 上海長寬 深圳長寬 成都長寬 武漢長寬 2089 受信人：長城寬帶網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司 信貸員簽名： 9 銀企關(guān)系及對外擔(dān)保 借 款 人 與 我 行 關(guān) 系（截止日期： ） 存款戶開戶日期 無 帳戶性質(zhì) 無 自年初至上月在我行日均存款 無 上月末在我行貸款余額 無貸款 上月末在我行存款余額 0 上月末在我行其他信用便利余額 0 其中保證金帳戶余額 0 現(xiàn)有綜合授信額度 0 額度用途 無授信 歷史授信情況 日期 金額 到期日 還款日期 付息情況 說明 無 分析：略 借 款 人 與 他 行 關(guān) 系 開戶行 帳戶類型 存款余額 存款種類 貸款余額 其他信用便利余額（綜合授信額度） 工行海淀支行 基本戶 8900萬元 活期 無 民生行萬壽路支行 一般戶 4500萬元 活期 10000萬元 工行深圳國財(cái)支行 一般戶 500萬元 活期 上海浦發(fā)深圳分行 一般戶 800萬元 活期 20xx0萬元 華夏銀行東直門支行 一般戶 3400萬元 活期 4500萬元 交通銀行深圳分行振華路支行 一般戶 650萬元 活期 廣東發(fā)展銀行北京安貞支行 一般戶 7600萬元 活期 廣東發(fā)展銀行深圳分行 一般戶 6800萬元 活期 分析： 幾年來，長寬在寬帶網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)建設(shè)上投入資金較大，絕大部分為股東注資投入，也多次得到銀行貸款支持，長寬能夠依靠自己的實(shí)力及時(shí)歸還銀行貸款，銀行信譽(yù)較高，沒有逾期及欠息等不良記錄，現(xiàn)有貸款五級(jí)分類結(jié)果均屬正常狀態(tài)。公司共有員工124 人，其中管理人員 34 人，直接從事管理的高管理人員均在大學(xué)本科以上學(xué)歷，博士占 9%，碩士占32%，學(xué)士及雙學(xué)士占 59%。 長信數(shù)碼信息文化發(fā)展有限公司 ： 注冊資本為 5,000萬元人民幣，股權(quán)結(jié)構(gòu)為：長城寬帶以貨幣方式出資 2,600萬元人民幣，持 52%的股份；長城電腦以貨幣方式出資 1,200 萬元人民幣，持 24%的股份；中信網(wǎng)絡(luò)以貨幣方式出資 1,200萬元人民幣，持 24%的股份。 深圳海量存儲(chǔ)設(shè)備有限公司 （ 20xx 年中國 500 強(qiáng)企業(yè)排名第 279 位）： 1997年在深圳登記注冊，注冊資本 4250萬美圓，長城電腦持股 10%，深科技持股 10%， IBM持股 80%。 深圳長科國際電子有限公司 ： 1996年在深圳登記注冊，注冊資本 900萬美圓，長城電腦持股 30%， IBM 持股 70%。公司是 IBM和 JetForm軟件總代理，也是 Lotus中國地區(qū)最大的總代理和增值開發(fā)商。 長城計(jì)算機(jī)軟件與系統(tǒng)有限責(zé)任公司（ 網(wǎng)址： 公司開發(fā)的 50多項(xiàng)技術(shù)成果和軟件產(chǎn)品，達(dá)到了國內(nèi)領(lǐng)先和國際先進(jìn)水平，部分榮獲國家頒發(fā)的科技進(jìn)步獎(jiǎng)。1994年在深圳登記注冊，注冊資本 490萬美圓，長城電腦持股 20%， IBM持股 80%。 北京市中房信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 ： 發(fā)展方向是成為中國房地產(chǎn)領(lǐng)域內(nèi)最具規(guī)模的集信息服務(wù)和電子商務(wù)為一體的專業(yè)網(wǎng)站。 中國長城計(jì)算機(jī)深圳股份有限公司 ： 以下簡稱“ 長城電腦 ”，控股及參股以下子公司： 北京金長科國際電子有限公司 ： 主要從事電子板卡的裝配及測試生產(chǎn)，并提供相應(yīng)的研究、開發(fā)及咨詢服務(wù)，年生產(chǎn)能力 1000 萬片。 中信網(wǎng)絡(luò)有限公司 ： 注冊資本： 20億人民幣 ， 企業(yè)類型：有限責(zé)任公司（國 有獨(dú)資） ，法定代表人：羅寧 ，地址 ：深圳市福田區(qū)筍崗西路黃木北綜合樓北座 512號(hào) 。截止 20xx 年12月 31日，長科資產(chǎn)總額 978,113萬元，負(fù)債總額 685,860萬元，凈資產(chǎn) 292,253萬元。組織類別：企業(yè)法人。增加：在北京設(shè)立非法人分支機(jī)構(gòu)。 長城科技股份有限公司 ： H 股上市公司， 20xx 年中國 500 強(qiáng)企業(yè)排名第 64 位。公司產(chǎn)品 90%以上出口，遠(yuǎn)銷東南亞、中東及歐美等海外市場，無論從技術(shù)工藝水平和性能上都達(dá)到國際先進(jìn)水平。 20xx年公司在中國 500強(qiáng) 企業(yè)中名列第 284位，中國電子信息百強(qiáng)企業(yè)中排名第 28位，中國最大規(guī)模軟件企業(yè)第 36名，廣東省 50戶重點(diǎn)企業(yè)之一。公司總資產(chǎn)已達(dá) 40億元，其中凈資產(chǎn) 23億元； 20xx年實(shí)現(xiàn)銷售收入 62億元，其中出口創(chuàng)匯 7 億美元 。 成立