“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項檢查承諾書共5篇-文庫吧資料
2024-10-24 19:13本頁面
【正文】 BCDE）（ABC）（AB）四、簡答題簡述“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容?！皟蓚€加強(qiáng)、兩個遏制” 信息系統(tǒng)管理方面存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容?！皟蓚€加強(qiáng)、兩個遏制” 財務(wù)管理存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容。（）A虛假承保B虛假退保C虛掛保費(fèi)D虛列費(fèi)用E虛假理賠各公司應(yīng)制定實施方案應(yīng)包括。 “兩個加強(qiáng)、兩個遏制”活動保險公司應(yīng)于（）前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及工作聯(lián)系人等信息報送至保監(jiān)會。自查內(nèi)容應(yīng)包括集團(tuán)、產(chǎn)險、壽險、資產(chǎn)管理、中介等五大類保險機(jī)構(gòu)的各個管理層級，經(jīng)營的各個管理環(huán)節(jié)和風(fēng)險點(diǎn)，各類、各級機(jī)構(gòu)均要（）自查，自查內(nèi)容應(yīng)包括但不限于本通知所要求的內(nèi)容。保險公司的工作人員利用職務(wù)上的方便，故意編造未曾發(fā)生的保險事故進(jìn)行虛假理賠，騙取保險金的，應(yīng)依法追究（）。各保險公司、各保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)于（）前完成自查整改并向保監(jiān)會報送報告及報表?！皟蓚€加強(qiáng)、兩個遏制” 專項檢查時間范圍（）年全年，包括（）各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營（）及（）情況，如有需要可上溯。第四篇：“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項試題及答案“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項試題部門： 姓名： 分?jǐn)?shù)：一、填空題（每空2分，共30分）“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”是指（）、（）、（）、（）。公司對于“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”自查過程中未能發(fā)現(xiàn)或未主動上報問題，但被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門在后續(xù)抽查過程中發(fā)現(xiàn)問題的機(jī)構(gòu)，將給予相關(guān)機(jī)構(gòu) 的處理。“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項檢查的時間范圍為。第三篇：“兩個加強(qiáng) 兩個遏制”專項工作試題“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”是指、。是否嚴(yán)格落實《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》和“七不準(zhǔn)、四公開”要求。代銷業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查是否未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)開展代銷業(yè)務(wù)，是否假借所屬機(jī)構(gòu)名義私自推介、銷售未經(jīng)審批的產(chǎn)品，是否在營業(yè)區(qū)域內(nèi)存放未經(jīng)審批的非本行產(chǎn)品銷售文件和資料；是否將代銷產(chǎn)品作為存款或其自身發(fā)行的理財產(chǎn)品進(jìn)行銷售，是否采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買產(chǎn)品；是否違背客戶意愿將代銷產(chǎn)品與其他產(chǎn)品捆綁銷售；是否由銷售人員違規(guī)代替客戶簽署代銷業(yè)務(wù)相關(guān)文件；是否代替客戶進(jìn)行代銷產(chǎn)品購買等操 作；是否代替客戶持有或安排他人代替客戶持有代銷產(chǎn)品；是否為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括承諾本金或收益保障；是否向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定以外的利益。理財業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查理財業(yè)務(wù)事業(yè)部改革是否全面落實；是否通過發(fā)行理財產(chǎn)品歸還貸款；是否存在以自營業(yè)務(wù)承接理財風(fēng)險資產(chǎn)；是否存在理財產(chǎn)品相互交易、調(diào)節(jié)收益行為；是否存在接受其他金融機(jī)構(gòu)回購或承諾，利用理財資金為他行代持資產(chǎn)；是否存在簽訂“陰陽合同”或抽屜協(xié)議等為非保本理財提供保本承諾；是否存在理財產(chǎn)品銷售不規(guī)范行為；是否建立并推行了理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售的錄音錄像制度；是否存在違規(guī)跨業(yè)合作等問題。票據(jù)業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查開票、承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)中貿(mào)易背景真實性審查、授信調(diào)查和統(tǒng)一授信管理是否到位；票據(jù)承兌保證金和貼現(xiàn)資金管理是否到位；是否存在貸款和貼現(xiàn)資金轉(zhuǎn)存保證金以滾動開票的違規(guī)行為；票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買入返售、賣出回購業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，是否存在為他行“做通道”、“消規(guī)?！钡刃袨?；是否與同業(yè)交易對手準(zhǔn)入名單之外的機(jī)構(gòu)開展票據(jù)回購業(yè)務(wù)；是否存在無審驗、交接手續(xù)等違規(guī)“清單交易”業(yè)務(wù)；對票據(jù)實物進(jìn)行查賬、查庫，排查是否賬實相符；是否無背書開展票據(jù)買賣；是否與“票據(jù)中介”、“資金掮客”等開展票據(jù)交易；是否存在公章、印鑒、同業(yè)賬戶等出租、出借行為；排查本行參與商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)中的背書、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或保貼等行為是否存在兌付或被追索的風(fēng)險。信貸業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查貸款“三查”執(zhí)行是否到位；是否存在弱化授信條件、放松風(fēng)險管理、以形式審查替代實質(zhì)審查等問題；大額授信風(fēng)險是否管控到位；是否存在為不真實交易活動或虛假資料、虛構(gòu)項目的客戶辦理授信；是否存在銀行工作人員與資金掮客、中介等勾結(jié)
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1