河南反洗錢工作總結(jié)-文庫吧資料
2024-10-21 11:58本頁面
【正文】 疑支付交易的報告制度在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在11月“天津農(nóng)商行反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等。四是通過與其他金融機構(gòu)及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。三是認真選配工作人員。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。根據(jù)總行和中心支行的工作要求，結(jié)合我支行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，我支行在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。(五)加大反洗錢內(nèi)部檢查力度，強化反洗錢觀念2013年，公司將會加大反洗錢檢查力度，不定期開展現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場檢查，尤其加大非現(xiàn)場檢查力度，通過檢查方式監(jiān)督各機構(gòu)的反洗錢工作開展情況，提高公司反洗錢的整體水平。（三）及時推進并完成剩余客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作按照客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作的要求，2007年8月1日之前與我公司建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶應(yīng)當(dāng)與2013年10月1日前完成，該項工作目前已經(jīng)啟動，將會嚴格按照人行及公司規(guī)定的要求完成，目前該項工作正在進行當(dāng)中，預(yù)計將于7月底完成。加強對一線業(yè)務(wù)人員的反洗錢培訓(xùn)公司加大對一線業(yè)務(wù)人員的反洗錢培訓(xùn)力度，將反洗錢工作與業(yè)務(wù)開展結(jié)合起來。(二)加強反洗錢法規(guī)、公司政策及技能培訓(xùn)加強對反洗錢聯(lián)絡(luò)人培訓(xùn)2013年，公司將加強對反洗錢責(zé)任人員的反洗錢培訓(xùn)，提高反洗錢知識，藉此推動全公司的反洗錢工作。（三）反洗錢義務(wù)執(zhí)行較差，存在較多風(fēng)險盲點從反洗錢檢查及審計的情況來看，機構(gòu)在履行反洗錢職責(zé)上存在問題，如在客戶身份識別上，出現(xiàn)身份證件過期、公司證件未年審等問題，在客戶交易記錄保存上，出現(xiàn)保管資料不全等問題。三、反洗錢工作中存在的問題（一）對反洗錢工作的重視程度不夠雖然中支公司按照要求設(shè)置了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組及反洗錢工作小組，但因為我司承保的業(yè)務(wù)90%以上為車險業(yè)務(wù)，所以機構(gòu)對反洗錢工作重視程度不夠，發(fā)揮的作用有限，無法充分主動履行反洗錢職責(zé)。通過檢查及審計，發(fā)現(xiàn)公司反洗錢管理架構(gòu)比較完善，向人民銀行報送《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表》及時，但是也發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的不足，如：公司缺乏對洗錢風(fēng)險等級及可疑交易行為識別意識和技能等。（3）開展反洗錢培訓(xùn)，提高反洗錢技能為有效開展反洗錢工作，合規(guī)部分別在2012年8月、12月開展了反洗錢培訓(xùn)和反洗錢系統(tǒng)操作培訓(xùn)，對公司分管班子成員、業(yè)務(wù)發(fā)展部、客服部、計財部部門等開展了相關(guān)反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提出反洗錢工作必須做到“勤勉盡責(zé)”，增強了各業(yè)務(wù)部門人員的反洗錢意識，提升了各業(yè)務(wù)部門人員的反洗錢專業(yè)知識和系統(tǒng)操作技能。根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》的要求及《**財產(chǎn)保險股份有
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