【正文】 戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額 轉(zhuǎn)賬收付。堅(jiān)持每天都對每筆超過 5 萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 5 年。當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格重新識別客戶。通過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。 三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 配合開展反洗工作，開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場 解答群眾疑問等。共舉行反洗錢培訓(xùn) 2 次，參加人次 50 人。將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。首先我們注重中層干部、的反洗錢知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。 二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識 為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我行首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)?，F(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下： 一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系 我行為了做好反洗錢工作，成立了以宋文平副行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。篇五：銀行反洗錢工作總結(jié) 村鎮(zhèn)銀行反 洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。 （四）大額和可疑交易報告 我行基本能按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，加強(qiáng)對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實(shí)大額和可疑交易報告制度。 （三）客戶資料和交易記錄保存情況 我行嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的 保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。 （二）對高風(fēng)險客戶的特別措 施 我行反洗錢業(yè)務(wù)個人客戶和單位客戶的風(fēng)險等級劃分為：高風(fēng)險、中風(fēng)險和低風(fēng)險三類。 2021 年我行通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式識別確認(rèn)客戶信息筆，其中：機(jī)構(gòu)客戶 筆，自然人客戶 筆。 2021 年我 行所辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。 三、反洗錢法定義務(wù)履行情況 （一）客戶身份識別情況 業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識別情況 （ 1）在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份進(jìn)行識別 在辦理開戶業(yè)務(wù)時，我行要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù)，并真實(shí)、完整地填寫客戶基本信息表格等材料。根據(jù)實(shí)際需要，各網(wǎng)點(diǎn)配備必要的管理人員，設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。同時，通過建立有效監(jiān)控和管理資金賬戶系統(tǒng)，改進(jìn)銀行賬戶管理手段，在對洗錢犯罪的監(jiān)控、取證、防范等方面的科學(xué)技術(shù)手段都有了顯著提高。 （三）技術(shù)保障情況 2021 年，為適應(yīng)新的支付清算系統(tǒng) 對應(yīng)的支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，能夠及時對大額和可疑交易進(jìn)行監(jiān)測、記錄，上級行配合新核心系統(tǒng)的上線重新開發(fā)了與新的 it 核心系統(tǒng)聯(lián)接的新反洗錢系統(tǒng)。全轄共配置反洗錢專兼職人員 69 人，占全部工作人員比例 19%。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，今年 1 月份，對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定修訂下發(fā)了《 ***行反洗錢業(yè)務(wù)客戶風(fēng)險分類管理辦法》等三項(xiàng)制度，對我行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作；明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度；落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。反洗錢是一項(xiàng)長期的任務(wù)，在收到人行、監(jiān)管部門及上級行反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。今年以來，為預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢法律義務(wù)，嚴(yán)格按照人民銀行及上級行的要求，組織轄內(nèi)員工積極做好反洗錢相關(guān)工作，并定期組織人員對基層各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度情況進(jìn)行監(jiān)督檢 查和審計(jì)考評，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，保證了反洗錢制度規(guī)定在我行得到有效落實(shí)。 今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：（ 1）加強(qiáng)反洗錢知識的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢 識別能力和處理能力；（ 2）不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展；（ 3）繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發(fā)生； (4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角；（ 5）繼續(xù)加強(qiáng)對大額資金進(jìn)口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分 析工作，防范非法洗錢活動；（ 6）繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護(hù)意識以及揭發(fā)意識，共同維護(hù)金融安全。使他們進(jìn)一步認(rèn)識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護(hù)意識和遠(yuǎn)離洗錢意識。 六、履行職能，積極做好對外宣傳 為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會的職能，我們 201*年 7 月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”，通過電子顯示屏滾動播放、發(fā)放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會危害。 五、注重實(shí)效，制定有關(guān)文件 為把反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，確保不走過場， ****支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)＜ *******銀行 ****市支行反洗錢工作管理辦法＞的通知》。 四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程為全面落實(shí)反洗錢工作職責(zé)，支行會計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反 洗錢工作 ab 角制度，由 b 角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作， a 角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。 三、制定專人，落實(shí)客戶反洗錢風(fēng)險等級評定 根據(jù)《 *******銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表。同時我們也充分認(rèn)識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障，強(qiáng)化對臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度 (如：《關(guān)于印發(fā)＜金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行） ＞的通知》），使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保 ****支行能夠順利的開展反洗錢工作。篇三：2021 年銀行反洗錢工作總結(jié) ****銀行 **支行 2021反洗錢工作總結(jié) 根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本的反洗錢工作任務(wù)。通過對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。 （三）、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。 （二）、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。 七、下一年工作計(jì)劃 （一）、繼續(xù)加強(qiáng) 領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性。 11 月 69 日xx 分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查。 六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報。我 xx 成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我 xx 結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對每筆超過 5 萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 5 年。 當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格重新識別客戶。 在為客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或者外幣等值 1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在 11 月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國反