【正文】 了《ⅩⅩ聯(lián)社反洗錢工作管理辦法》?，F(xiàn)將ⅩⅩ年反洗錢工作總結(jié)如下：一是切實加強組織領導，高度重視反洗錢工作。答案一、單項選擇題：CBBDAADACB1D1B1B1B1C1C1D1C1DB2C2D。4金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質(zhì)文件上報并附相關附件。4根據(jù)有關存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（）A、外國公民可將護照作為實名證件；B、臨時身份證也是有效的實名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。4金融機構(gòu)應履行的反洗錢義務包括（）。4典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（）。E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；金融機構(gòu)按規(guī)定應核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；C、個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。3金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B、未按規(guī)定設立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。3不能作為實名證件使用的有________。三、多項選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對才能得分。3我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（）A、重大疾病的醫(yī)藥費；B、臨時差旅費借支款；C、代發(fā)工資；D、小額個人勞務報酬。3中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為（）。3下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（）A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；C、情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；D、情節(jié)嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。2聯(lián)合國制定了哪兩個有關反洗錢的規(guī)定，世界各國應據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪？（）A、四十條建議；B、1988年聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約；C、2000年聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約；D、反恐融資八條特別建議。2存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。2在下列與反洗錢有業(yè)務關聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國務院頒布的行政法規(guī)有（）。）2金融機構(gòu)應當按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。A、美國；B、英國；C、日本；D、俄羅斯。A、里昂銀行；B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行；D、日本大和銀行。A、上海經(jīng)合組織；B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；C、亞太反洗錢小組；D、金融行動特別工作組。2004年10月6日，一個區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。1專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。1，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務禁止、情報收集和報告等義務。1我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構(gòu)是________。1中國反洗錢工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是________。1下列屬于可疑支付交易的是________。1在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。1一般存款賬戶不得辦理________。1居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發(fā)________。1郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入________管理。對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的________。________是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎工作。金融機構(gòu)在開展業(yè)務過程中，違反有關法律、行政法規(guī)，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照________的有關規(guī)定處罰。金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處________的罰款。金融機構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在________正式實施。我們通常說的反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指________。我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________種。我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。）我國銀行業(yè)反洗錢工作的領導和監(jiān)督管理機關是________。六、2015年反洗錢工作思路2015年，我社反洗錢工作的具體思路是：嚴格上級行社對我社提出的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步做好對各級行社及內(nèi)部審計檢查中暴露問題的整改工作，逐一對照，嚴格整改，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是要繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找并減少缺陷漏洞；三是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；四是進一步加大反洗錢宣傳培訓力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實防范 洗錢風險；五是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。五、存在問題今年以來，我們雖然在反洗錢工作中取得一定成績，但由于部分業(yè)務人員有重業(yè)務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，工作中還存在一定的差距。遇到問題及時向當?shù)厝嗣胥y行請教，使我社的反 洗錢工作得到正常開展。（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況2014年度我社未受到人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查。我社指定專人及時與當?shù)厝嗣胥y行聯(lián)系日常反洗錢工作，及時完成當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)安排的工作，按時上報各類報表、情況匯報、宣傳培訓等日常工作，努力協(xié)助當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)做好反洗錢工作。針對基層信用社反洗錢內(nèi)控制度建立、制度的執(zhí)行、大額交易和可疑交易報告情況等進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，確保反洗錢制度規(guī)定的有效落實執(zhí)行。將反洗錢制度要求融入業(yè)務核算程序和管理系統(tǒng)，建立客戶身份識別、大額和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的管理制度和操作規(guī)程，為反洗錢工作提供有力的制度保障。（八）自主管理、檢查與審計按照反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，我社從完善制度入手，著力健全反洗錢內(nèi)部控制制度體系，制定履行反洗錢義務的工作程序、管理體制、內(nèi)部評估和稽核制度，明確反洗錢工作崗位職責，分解落實反洗錢工作的職責和任務。2014年8月12日至8月27日，我社以聯(lián)社新IT系統(tǒng)上線前演練培訓為契機，組織全體員工分三批對新開發(fā)的反洗錢系統(tǒng)操作及反洗錢基礎知識進行全員培訓，這次培訓共參加人員283人次