【正文】 抵押權、質權而取得的不動產(chǎn)或者股權，應當自取得之日起()內予以處分。四要堅持思想教育。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貨款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益和需要、加強合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。最后要結合工作實際認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定的條款，對一些細節(jié)問題，難點問題要進行專項學習。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作繭自縛結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對晚發(fā)不正當交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則、影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。首先要采取走出去，請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到郵政銀行應如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在桑植支行這個大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企長久發(fā)展機制。二、加強合規(guī)文化是建立長效發(fā)展機制的需要。要集中時間集中精力做好財會人員的培訓考核，業(yè)務培訓力要求培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員從熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德培訓，針對不同崗位的實際情況采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上在上一個等極。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。同時要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。推進合規(guī)文化建設，必將我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。錯第二篇：合規(guī)管理年“合規(guī)管理年”心得體會為加強合規(guī)管理，確保各項政策、法規(guī)、制度得到有效遵循，建立穩(wěn)健經(jīng)營機制，促使我行長遠發(fā)展，我部開展合規(guī)管理年活動。對。錯、風險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務活動。對，資管產(chǎn)品管理人運營資管產(chǎn)品過程中發(fā)生的增值稅應稅行為，暫用簡易計稅方法，按照3%的征收率繳納增值稅。對、監(jiān)事、高級管理人員和下屬各單位應當支持和配合合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部門及本單位合規(guī)管理人員的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部門和合規(guī)管理人員履行職責。錯 “港股通”交易清算交收,防止出現(xiàn)客戶資金賬戶透支等問題,嚴禁挪用客戶資金。對，構成公司的關聯(lián)人。對，應當告知可能直接導致超過原始本金損失的事項。錯，不得收付現(xiàn)金。對：養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險。、分支機構及子公司負責人應當全面了解并在決策中充分考慮與業(yè)務相關的各類風險，及時識別、評估、應對、報告相關風險，并承擔風險管理的直接責任。錯、信托計劃、受讓資產(chǎn)收(受)益權等方式向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資，用于支付土地出讓價款或補充流動資金。錯，若已自行在線完成風險承受能力測評的，無需再填寫私募產(chǎn)品配套的書面風險承受能力調查問卷。對。錯。對，調閱緊急程度不一，復雜程度不同，其中客戶需求類數(shù)據(jù)調閱和內部調閱優(yōu)先級高于司法監(jiān)管類調閱。對 。(對)、有效防范、及時報告的責任。(錯)、央行及貨幣當局等機構的投資額度不受資產(chǎn)規(guī)模比例限制，可根據(jù)其投資境內證券市場的需要獲取相應的投資額度。(錯)，分期、分批匯出相關投資本金和收益。(對)。(對)，如果合格投資者違法違規(guī)使用賬戶，或者存在可能嚴重影響正常交易秩序的其他異常交易行為，受托證券公司可以拒絕其申報委托、并實施平倉，或者終止雙方的委托關系。(錯)，加強對合格投資者交易行為的管理。對。錯。對73.《證券公司信息隔離墻制度指引》中所稱信息隔離墻制度，是指證券公司為控制內幕消息及 采取的一系列管理措施。錯《關于規(guī)范證券公司客戶交易結算資金存放管 公司挪用客戶交易結算資金。對、重大資產(chǎn)重組、發(fā)行證券、合并、分立、回購股份等重大事項，除按照本制度 外，還應當制作重大事項進程備忘錄并妥善保存，并督促備忘錄涉及的人員在備忘錄上簽字 對，對匹配方案、告知 報告等的保存期限不得少于10年。錯。對，也可以托管到證券交易所。對，可以直接參與債券的認購和交易。對，該資產(chǎn)管理計劃可嵌套投資其他結構化金融產(chǎn)品劣后級份額。錯（非上市公司持股5%以上的股東）在我司開展股票質押式回購業(yè)務，將其持有的上市公司定向增發(fā)股票（%）作為標的券全部質押在我司，該股份2017年12月29日解除限售。錯、擇時等投資決策，也可以幫助客戶優(yōu)化母單拆分、減少市場沖擊等交易執(zhí)行效果。對，不得用于證券買賣。如發(fā)現(xiàn)合格投資者的證券交易活動存在或者可能存在違規(guī)行為，應當予以制止并及時向證券交易所報告。不符合規(guī)定的發(fā)票，不得作為收稅憑證。對，為提高做市服務質量，可與伙伴做市商進行報價溝通并交換做市策略。錯49.《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準則》是專門針對領導干部廉潔從政而制定的法規(guī)。錯、女工保護、未成年人保護等。對、安裝安全軟件等措施防范信息系統(tǒng)受到病毒等惡意軟件的感染和破壞，并指定專人定期維護安全設備或軟件，確保其安全可靠。反洗錢崗位人員應至少具備3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。錯：工作時間、最低工資標準、最低就業(yè)年齡、法定經(jīng)濟補償標準、勞動保護。會計檔案調閱、復制、借出，應履行登記手續(xù)，嚴禁篡改或損壞。對。錯《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，基金募集機構要按照風險承受能力，可以將普通投資者由低到高分為三級：CCC3三種類型。該客戶以其所持股份在我司開展股票質押業(yè)務，進行違約處置時，其一致行動人的減持行為會影響對該客戶的違約處置進度。錯，中國證監(jiān)會豁免批準，由全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)進行審查。錯。錯、管理程序，無手續(xù)或手續(xù)不全不得使用。錯，即應按照《申萬宏源證券有限公司重大事項報告規(guī)定》相關要求向辦公室報告，也應按照《風險事件報告工作指引》要求向合規(guī)與風險管理中心報告。對。錯。對。對，在報送部門、內容未發(fā)生重大變化的情況下，必須以一事一記的方式填寫內幕信息知情人檔案。對《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司應當對掌握敏感信息的業(yè)務部門的辦公場所人員進出情況進行監(jiān)控。錯，未繳納增值稅的，應當補繳?？蛻麸L險等級由高到低分為高風險、中風險、低風險三級。對。對，使用的被派遣勞動者數(shù)量不得超過其用工總量的10%。對，不得采取公開或者變相公開方式進行推介。對、監(jiān)管措施、紀律處分、自律監(jiān)管措施的，按最低分扣分。對，三年內不得重新入黨。對。對，投資者主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品，證券公司在確認其不屬于風險承受能力最低類別的投資者后，應當就產(chǎn)品高于其承受能力進行特別的書面風險警示，投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關產(chǎn)品。對，應當自覺履行一線的合規(guī)與風險管理職責，落實和執(zhí)行合規(guī)與風險管理制度。ABC ，并符合下列條件的公司員工，可申請證券投資咨詢業(yè)務(投資顧問)執(zhí)業(yè)資格類別：（）。ABD ，屬于開戶有效身份證明文件的是（）ABD （）。AB ，發(fā)生以下哪些事項的，私募基金管理人應當在5個工作日內向基金業(yè)協(xié)會報告？（）全選ABCD 《深圳證券交易所上市公司股東及董事、監(jiān)事、高級管理人員減持股份實施細則》，董監(jiān)高在任期屆滿前離職的，在其就任時確定的任期內和任期屆滿后（）個月內，不得轉讓其所持該公司的股份。BD 、證券投資咨詢機構和其他財務顧問機構不得擔任財務顧問的情形包括（）。對于已建立業(yè)務關系的交易對手，應立即中止后續(xù)業(yè)務合作，并向合規(guī)部門報告。ABC ：（）。ABCD ，應當給予高度的重視和保護。合同應對（）等要素做出明確的約定，其書面形式包括同業(yè)中心交易系統(tǒng)生成的成交單、電報、電傳、傳真、合同書和信件等。全選A財務與收入B專業(yè)知識C經(jīng)驗和偏好D年齡 （）。A掛牌公司B主辦券商D掛牌公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶下列基本信息（）。A私募基金管理人應當在各類私募基金募集完畢后辦理基金備案手續(xù)C私募基金管理人應當向基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)《勞動合同法》規(guī)定，用人單位出現(xiàn)（）情形之一的，勞動者可以立即解除勞動合同。全選A集團B集團C公司D公司，或者對證券期貨市場造成不良影響的程度，信息安全事件分為（）。全選A基礎資產(chǎn)B基礎資產(chǎn)C有無擔保D投資目標，任何人不得動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內的資金：（）。、境內證券公司、上市公司董事會秘書、上市公司獨立董事或其名下的境外投資者等行使股東權利。、。全選A要求客戶B回訪C實地D向公安，應當達到下列資產(chǎn)規(guī)模等條件(ACD): ，其托管人應當在該事實發(fā)生之日起5個工作日內將有關情況報上交所備案(ABCD全選)，如遇所有境外投資者持有同一上市公司A股數(shù)額合計超過限定比例的，滬深兩交易所將按照后買先賣的原則，向合格投資者委托的證券公司及托管人發(fā)出平倉通知。下面選項中，屬于客戶 A采用身份證B通過公安身份、法規(guī)和準則的責任人或責任單位進行合規(guī)問責 A建議C知情D檢查（）情形的，債券受托管理人應當召集債券持有人會議。ABCD全選、資金或者其他資產(chǎn)與下列名單相關的，應當 B中國政府C聯(lián)合國安理會D中國人民銀行（）。AB《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶業(yè)務指南》的相關要求，各開戶代理機構應 并保存工作底稿。CD（）。ABCD85.《上海證券交易所公司債券存續(xù)期信用風險管理指引（試行）》規(guī)定了哪些機構的存續(xù)期管理職責？（）。AD（）。ABCD全選：（）。全選A公司的經(jīng)營B公司的重大投資C公司生產(chǎn)經(jīng)營D公司營業(yè)用，發(fā)現(xiàn)客戶身份存疑的，應當要求客戶補充下列（）材料。ABCD全選，具體事項包括（）。A在試用期B嚴重違反C嚴重失職，比照自律組織執(zhí)行分類評價扣分。ABCD全選（）。以下說法正確的有（）。ACDE，包括但不限于（）。ABD，標的證券產(chǎn)生的（），一并予以質押。ABC（）情形的客戶，證券公司不得為其開立融資融券信用賬戶。ABCDE全選 ，下列說法正確的是：（）。BD（）的重大決策應當經(jīng)過集體決策并采取書面形式，由相關人員簽字確認后存檔。ABCD全選，禁止出現(xiàn)的情形包括：（）。ABCD全選《證券結算風險基金管理辦法》的規(guī)定，證券結算風險基金用于（）造成的證券登記結算機構的損失，其來源之一是結算參與人按照相關證券品種成交金額的一定比例繳納的資金。BCD《資產(chǎn)證券化基礎資產(chǎn)負面清單》規(guī)定的資產(chǎn)為：（）。ABC（）。ABC（）。全選A不得發(fā)布B不得發(fā)布C不得開展D不得開展（）。全選A員工部門負責人B員工任職C在全國中小D員工不得，以下說法正確的是：（）。ABCD全選？A高級管理人員C實際控制人、控股股東？ABCD全選，包括：（）。ACD《深圳證券交易所上市公司股東及董事、監(jiān)事、高級管理人員減持股份實施細則》，具有下列情形之一的，上市公司大股東不得減持股份：（）。ABCD全選，則需要鎖定36個月的情形有（）。BD，包括（）。ABCD全選，分別為（）。ABCD全選，以下正確的是（）。ABC：（）。ABCD全選 （）。ABC，應當合規(guī)經(jīng)營、勤勉盡責，堅持客戶利益至上原則，并遵守的基本要求有（）。ABCD：（）。其中，（）。AC（）。ABCD全選（含融券）業(yè)務規(guī)模與