【正文】 關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）不按規(guī)定核算各項(xiàng)收入、支出的；（二）違規(guī)列支各項(xiàng)費(fèi)用的。第一百零一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開工或者購(gòu)置建設(shè)項(xiàng)目的；（二）在固定資產(chǎn)購(gòu)建中，亂用會(huì)計(jì)科目或資金來源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的；（三）建筑面積超過批準(zhǔn)面積20%以上的；（四）未經(jīng)批準(zhǔn)私自招標(biāo)、開標(biāo)或在招標(biāo)過程中暗箱操作的；（五）開標(biāo)前向利害關(guān)系人泄露標(biāo)底的；（六）將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；（七）購(gòu)置的車輛以私人或其他單位名義上戶的。第十一節(jié)違反固定資產(chǎn)管理及集中采購(gòu)規(guī)章制度行為及處理 第九十九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）對(duì)固定資產(chǎn)不按規(guī)定核對(duì)、驗(yàn)收、登記的；（二）固定資產(chǎn)處置不按規(guī)定報(bào)批、備案的；（三）未能妥善保管投標(biāo)書和投標(biāo)保證金的；（四）隱瞞超編制或超標(biāo)準(zhǔn)車輛的：（五）違反規(guī)定配備或變相配備領(lǐng)導(dǎo)專用車輛的；（六）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自配置車輛或配置的車輛超標(biāo)準(zhǔn)、超編制的；（七）未經(jīng)審批擅自出售、報(bào)廢車輛的；（八）車輛報(bào)廢不按規(guī)定銷戶或轉(zhuǎn)讓、變賣車輛不辦理過戶手續(xù)，給本行造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的；（九）無車輛采購(gòu)權(quán)而擅自采購(gòu)車輛的。第九十七釜有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）有價(jià)單證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的；（二）有價(jià)單證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的。第九十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的；（二）重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的；（三）重要空白憑證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的。第九十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分：（一）簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的；（二）對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以付款的。第九節(jié)違反聯(lián)行結(jié)算規(guī)章制度行為及處理第九十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）違反規(guī)定為客戶開立本幣賬戶或開銷戶手續(xù)不齊全、印鑒卡填寫內(nèi)容不符合規(guī)定以及預(yù)留印鑒變更不按規(guī)定辦理的；（二）未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，為客戶開立外幣賬戶，或亂用科目為客戶開立臨時(shí)外幣賬戶的：（三）未按規(guī)定及時(shí)將客戶開立的本、外幣賬戶銷戶的；（四）不按規(guī)定進(jìn)行查詢、查復(fù)，或者查詢、查復(fù)中互相推諉，差錯(cuò)處理不及時(shí)的；（五）不執(zhí)行印、押、證、機(jī)分管分用的。第八十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）出具虛假資信證明的；（二）挪用庫(kù)款、金銀占款、有價(jià)單證的；（三）經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)的；（四）偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿的；（五）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映的；（六）將存款、貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶中軋差處理的。第八十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）不依法設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿的：（二）違反規(guī)定，允許單位或個(gè)人超限額提取現(xiàn)金的。第八節(jié)違反會(huì)計(jì)出納規(guī)章制度行為及處理第八十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；（二）以未經(jīng)審核的會(huì)計(jì)憑證為依據(jù)登記會(huì)計(jì)賬簿，或者登記會(huì)計(jì)賬簿不符合規(guī)定的；（三）未按規(guī)定使用會(huì)計(jì)記錄文字或者記賬本位幣的；（四）不堅(jiān)持雙人臨柜、錢賬分管（柜員制除外），當(dāng)日核對(duì)賬款，賬表憑證換人復(fù)核，雙人管庫(kù)的；（五）不堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記賬、賬折核對(duì)，按日軋賬、總分核對(duì)（使用計(jì)算機(jī)賬務(wù)處理除外）和各種往來賬定期核對(duì)的；（六）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬不相符的；（七）外匯買賣敝口頭寸超過上級(jí)行核定的限額，未按規(guī)定及時(shí)予以平盤的；（八）未按規(guī)定及時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)外匯買賣損益的；（九）信用證、保函、匯票等或有業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確，或者不及時(shí)記賬、對(duì)賬和漏記賬的；（十）未按規(guī)定及時(shí)、正確地辦理外匯利潤(rùn)結(jié)匯，或者外匯利潤(rùn)結(jié)匯的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確的；（十一）未按規(guī)定折算、合并外匯會(huì)計(jì)報(bào)表的；（十二）未按規(guī)定對(duì)外資貸款進(jìn)行專戶管理和核算的；（十三）信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票和擔(dān)保項(xiàng)下保證金未按規(guī)定進(jìn)行專戶管理和核算，用其他科目核算保證金的；（十四）會(huì)計(jì)出納人員離崗離職，不按規(guī)定辦理交接手續(xù)的：（十五）臨時(shí)離崗，款箱、印章、密押、重要空白憑證不入箱、不加鎖或擅自交他人代管的，或者午休及營(yíng)業(yè)終了，未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫(kù)（柜）的；（十六）不按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的：（十七）對(duì)違規(guī)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)行為不予抵制和糾正，也不向單位負(fù)責(zé)人及時(shí)反映的，或者在抵制無效時(shí)，未按金討藍(lán)規(guī)定及時(shí)報(bào)告的；（十八）違反規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目的。第八十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）制卡人員泄露制卡密碼，或?qū)⒅瓶C(jī)具臨時(shí)交他人代管的；（二）未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)和下發(fā)止付名單，造成止付卡未能止付的；（三）未認(rèn)真執(zhí)行透支追索制度的；（四）未按規(guī)定及時(shí)辦理查詢、查復(fù)的；（五）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的。第八十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）為不符合發(fā)卡條件的單位或個(gè)人辦理銀行卡的；（二）未按規(guī)定對(duì)信用卡申請(qǐng)人、保證人進(jìn)行資信審查，或進(jìn)行調(diào)查但不記錄的；（三）向保證、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請(qǐng)人發(fā)卡的。第七節(jié)違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第七十九條銀行卡業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)工作人員，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）辦理存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，未按受理要求進(jìn)行操作的；（二）未按規(guī)定對(duì)5萬(wàn)元（含）以上的大額交易實(shí)行雙人復(fù)核的；（三）為單位卡持卡人套取現(xiàn)金的。第七十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分：（一）擅自泄露儲(chǔ)戶存款秘密的；（二）明知是單位資金，允許以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)的；（三）擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類的；（四）對(duì)司法機(jī)關(guān)已經(jīng)凍結(jié)的資金擅自解凍的。第六節(jié)違反儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第七十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）無特殊原因庫(kù)存現(xiàn)金超限額的；（二）現(xiàn)金交接沒有按券種登記的；（三）事后監(jiān)督人員不堅(jiān)持按日核對(duì)賬目的；（四）業(yè)務(wù)人員進(jìn)行交接班時(shí)未作交接登記，或違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn)金、儲(chǔ)蓄重要空白憑證的；（五）未按規(guī)定辦理代扣、代繳儲(chǔ)蓄存款利息所得稅的；（六）違反“實(shí)名制”規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄賬戶開立手續(xù)，或開戶審查不嚴(yán)的；（七）辦理儲(chǔ)蓄賬戶當(dāng)日存入款項(xiàng)的取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，未按規(guī)定進(jìn)行操作的；（八）儲(chǔ)蓄賬戶的大額現(xiàn)金管理，未按規(guī)定操作的；（九）事后監(jiān)督與前臺(tái)私自互相替班和同崗辦公的；（十）營(yíng)業(yè)終了沒有執(zhí)行雙人封包入庫(kù)的；（十一）業(yè)務(wù)專用章未按規(guī)定移交的。第七十三筮有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）采取化整為零、分次申報(bào)或其他虛假手段，申報(bào)呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類貸款、銀行卡透支呆賬或其他損失核銷的；（二）違反呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類貸款、銀行卡透支呆賬和其他損失核銷申報(bào)、審查、審批程序規(guī)定的；（三）核銷工作中超越權(quán)限審批業(yè)務(wù)的。第七十一條在企業(yè)改制過程中，未按法律法規(guī)和有關(guān)政策落實(shí)銀行債權(quán)，制止企業(yè)逃廢銀行債務(wù)不力，造成貸款損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。第六十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未經(jīng)審批或超越權(quán)限接收、處置抵債資產(chǎn)的；（二）接收所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭(zhēng)議的資產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的；（三）接收依法不得轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)或接收其他不宜抵債資產(chǎn)的；（四）擅自放棄抵債資產(chǎn)接收價(jià)格低于全部貸款本息（含表外利息）差額部分追索權(quán)的；（五）抵債資產(chǎn)接收、管理、處置過程中失職、弄虛作假或徇私舞弊的；（六）在不良貸款管理、處置中，因失職造成超過訴訟時(shí)效、擔(dān)保人脫?；蛭丛谝?guī)定期間向法院申請(qǐng)執(zhí)行的。第六十七條在不良貸款清收、處置過程中，因失職造成本行債權(quán)不能落實(shí)或?qū)е沦J款損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。第六十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）應(yīng)收、應(yīng)付款科目中存在非業(yè)務(wù)外匯占款或違規(guī)占用他行外匯資金等現(xiàn)象的；（二）違規(guī)進(jìn)行境內(nèi)外外幣資金劃轉(zhuǎn)的。第六十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）未經(jīng)授權(quán)，交換代理行控制文件的；（二）超越對(duì)外有權(quán)簽字人員授權(quán)級(jí)別、簽字權(quán)限對(duì)外簽字的。第六十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告處分：（一）外匯交易業(yè)務(wù)未建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬，前、后臺(tái)未做到相對(duì)分離的；（二）《結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸日?qǐng)?bào)表》、《結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)月報(bào)表》和項(xiàng)目電報(bào)的有關(guān)數(shù)字嚴(yán)重不符的。第五十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，向保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)售匯的；（二）未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，為沒有代理權(quán)的外商投資企業(yè)或沒有進(jìn)出口代理權(quán)的生產(chǎn)型企業(yè)辦理代理進(jìn)口項(xiàng)下售匯的。第五十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理資本項(xiàng)目外匯支付的；（二）未按規(guī)定審核有效商業(yè)單據(jù)和憑證，或未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯支付的；（三）未按規(guī)定核對(duì)進(jìn)口單位提供的進(jìn)口付匯備案表，辦理進(jìn)口付匯的；（四）向客戶售匯金額大于客戶提供的有效憑證記載金額的；（五）客戶提供的進(jìn)口合同、提單、報(bào)關(guān)單或者其他單證明顯造假，不認(rèn)真審核向其售匯的；（六）售匯后不在有效憑證上加注售匯日期、金額和加蓋公章或業(yè)務(wù)章的；（七）對(duì)大額購(gòu)匯、頻繁購(gòu)匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況，不及時(shí)向上級(jí)行和有關(guān)部門報(bào)告的；（八）未按規(guī)定辦理國(guó)際收支申報(bào)，造成收支申報(bào)數(shù)據(jù)出現(xiàn)嚴(yán)重錯(cuò)誤的。第五十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分：（一）擅自為不在進(jìn)口付匯名錄上的企業(yè)開證的；（二）為單證不齊、不符合開證條件的企業(yè)開證的；（三）為客戶開立90天（不含）以上、365天以下的遠(yuǎn)期信用證，或者開立的遠(yuǎn)期信用證展期超過90天（不含）但未超過365天，未按規(guī)定辦理外債登記手續(xù)的；（四）未經(jīng)總行、國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，為客戶開立365天以上遠(yuǎn)期信用證的；（五）開立信用證后，未經(jīng)總行、國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，將信用證的付款期限延長(zhǎng)超過365天的。第五十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開除處分：（一）未按規(guī)定程序報(bào)批，擅自增減外匯營(yíng)運(yùn)資金的；（二）利用境外賬戶逃匯的。第五十條 辦理國(guó)際結(jié)算出現(xiàn)糾紛或結(jié)算事故不及時(shí)處理和上報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告處分。第四十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的；（二）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的；（三）未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)權(quán)限，審批轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的；（四）對(duì)上報(bào)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的申請(qǐng)材料弄虛作假的。第四十六條 信貸經(jīng)營(yíng)管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）私自銷毀、隱匿、篡改信貸資料、數(shù)據(jù)或憑證的；（二）擅自轉(zhuǎn)移銀行承兌匯票保證金或其他保證金的；（三）未按規(guī)定辦理?yè)?dān)保手續(xù)，導(dǎo)致貸款擔(dān)保無效的；（四）未按規(guī)定及時(shí)向借款人、擔(dān)保人主張權(quán)利，導(dǎo)致借款、擔(dān)保合同超過訴訟時(shí)效的。第四十四條 信貸經(jīng)營(yíng)管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）未按規(guī)定對(duì)貸款形態(tài)及時(shí)進(jìn)行認(rèn)定、調(diào)整、登記的；（二）在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無書面檢查報(bào)告的；（三）未按規(guī)定檢查和確認(rèn)抵（質(zhì)）押物的價(jià)值和保管情況的；（四）對(duì)貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為未予以指出并采取相應(yīng)措施的；（五）未按規(guī)定對(duì)固定資產(chǎn)項(xiàng)目資金到位情況、項(xiàng)目貸款使用情況、項(xiàng)目工程進(jìn)展情況進(jìn)行檢查的；（六）未按規(guī)定指定專人進(jìn)行信貸檔案管理的；（七）發(fā)現(xiàn)信貸檔案資料損毀、遺失未及時(shí)報(bào)告，或未及時(shí)追查、修補(bǔ)的。第四十二條 信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）違規(guī)審批發(fā)放異地貸款的；（二）違規(guī)審批未落實(shí)保證金制度的票據(jù)承兌業(yè)務(wù)的；（三）違反規(guī)定，向國(guó)家明令禁止的行業(yè)或企業(yè)發(fā)放信用的；（四）未經(jīng)特別授權(quán)，超過核定的客戶最高授信額度審批發(fā)放信用的。給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）向關(guān)系人審批發(fā)放信用貸款或以優(yōu)于其他借款人的條件向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的；（二）審批發(fā)放需經(jīng)貸審會(huì)審議而未審議的信貸業(yè)務(wù)的；（三）審批發(fā)放貸審會(huì)審議未通過的信貸業(yè)務(wù)的；（四）越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的；（五）逆程序或變相逆程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的；（六）審批發(fā)放明顯不符合信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)的。第三十九條 貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）貸款審查委員會(huì)未實(shí)行例會(huì)制度的；（二）投票表決后貸審會(huì)主任委員未在審議表上簽署審批意見的；（三）未按規(guī)定統(tǒng)計(jì)投票票數(shù)的；（四）貸審會(huì)未按要求實(shí)行無記名投票表決的；（五）貸審會(huì)會(huì)議后未形成會(huì)議紀(jì)要，或會(huì)議紀(jì)要不符合規(guī)定的。第三十七條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）未根據(jù)審查結(jié)果，提出貸與不貸以及貸款幣種、金額、期限、用途、方式和限制性條款等建議的；（二）對(duì)不同意的報(bào)備項(xiàng)目未按規(guī)定反饋報(bào)備審查意見的；（三）未對(duì)客戶部門送交的信貸資料、調(diào)查材料的完整性進(jìn)行審查的；（四）未按規(guī)定復(fù)測(cè)借款人、擔(dān)保人信用等級(jí)，核定借款人最高綜合授信額度的；（五）審查通過調(diào)查經(jīng)辦責(zé)任人、主責(zé)任人不明確的信貸業(yè)務(wù)的。第三十五條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)重大問題的；（二）不堅(jiān)持獨(dú)立審查原則，按照他人授意進(jìn)行審查的。第三十三筮信