【正文】 隱私不在授信調(diào)查范圍內(nèi)。B選項(xiàng)“顯露出了不耐煩的神態(tài)”是對“反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶”的歧視。4．B[解析]“公平對待”要求銀行業(yè)從業(yè)人員公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業(yè)務(wù)的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。2．D[解析]監(jiān)管規(guī)避準(zhǔn)則要求銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識(shí)，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。()本章預(yù)測試題參考答案及解析一、單項(xiàng)選擇題 1．B[解析]熟知業(yè)務(wù)準(zhǔn)則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險(xiǎn)控制框架。()20．尊重同事是指同級的工作人員之間，不得進(jìn)行任何形式的騷擾和侵害。()18．按照保護(hù)隱私的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員不宜掌握客戶的業(yè)務(wù)狀況及業(yè)務(wù)單據(jù)。()16．銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部紀(jì)律處分有異議時(shí)，參照行政處分的相關(guān)規(guī)定是不能通過訴訟途徑解決的。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。()14．某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露某公司可能面臨重大訴訟的信息。()13．某銀行會(huì)計(jì)臨時(shí)請假離開公司，因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)不在，為了節(jié)約時(shí)間，該會(huì)計(jì)人員將財(cái)務(wù)章交給無權(quán)使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。這種行為是合理的。()10．因被所在機(jī)構(gòu)開除、除名或因工資、福利發(fā)生爭議的，在內(nèi)部協(xié)調(diào)不成的情況下，銀行工作人員可以直接向人民法院起訴。()8．銀行業(yè)從業(yè)人員不得從事兼職工作。()6．銀行中如有閑置的手提電腦，從業(yè)人員可以帶回家中供家人使用，銀行需要時(shí)隨時(shí)還回。()4．人民法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)出示證件不全的，銀行工作人員有權(quán)拒絕提供客戶賬戶信息。()2．《反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)必須妥善保護(hù)客戶開戶資料及交易信息3年以上。A．舉報(bào)違法行為 B．忠于職守 C．兼職D．愛護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn) E．互相尊重20．知識(shí)產(chǎn)權(quán)包括()。A．直接與銀行和管理有關(guān)的法律法規(guī) B．中國銀監(jiān)會(huì)制定的監(jiān)管規(guī)則 C．銀行內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理制度D．適用于所有營利性機(jī)構(gòu)的法律法規(guī) E．國際慣例18．銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)該做到()。A．禁止帶有任何歧視性的語言和行為 B．尊重同事的個(gè)人隱私 C．尊重同事的宗教信仰 D．尊重同事的工作方式E．發(fā)現(xiàn)同事有違規(guī)行為，基于尊重沒有提出意見 16．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，()。A．檢查準(zhǔn)備 B．檢查實(shí)施 C．檢查報(bào)告 D．檢查處理 E．檢查檔案整理13．銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶提供各類金融服務(wù)時(shí)，下列()行為違反了同業(yè)競爭。A．主動(dòng)避免參與可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)、項(xiàng)目 B．主動(dòng)避免任職于可能產(chǎn)生利益沖突的崗位 C．在利益發(fā)生沖突時(shí)應(yīng)申請回避D．發(fā)生利益沖突時(shí)根據(jù)“正常交易原則”向管理層、利益相關(guān)入充分披露信息 E．利用在其他機(jī)構(gòu)兼職便利為本職機(jī)構(gòu)謀利11．銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，下列行為有違同業(yè)競爭的是()。A．《中國銀行業(yè)自律公約》 B．《中國銀行業(yè)維權(quán)公約》 C．《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》 D．《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》 E．《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》9．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間公平、有序競爭的原則，下列()行為采用了不正當(dāng)競爭手段。A．經(jīng)營方針的重大變化 B．經(jīng)營范圍的重大變化 C．重大投資行為 D．面臨重大的訴訟E．重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定6．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的()。A．除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé) B．熟知銀行的反洗錢義務(wù)C．保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D．在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易 E．協(xié)助調(diào)查反洗錢調(diào)查機(jī)構(gòu)的依法調(diào)查行為4．銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶進(jìn)行營銷活動(dòng)時(shí)，明顯違反了風(fēng)險(xiǎn)提示原則的行為有()。A．對宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況全方面的認(rèn)識(shí)和了解 B．熟悉銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中所起的作用C．熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及管理有關(guān)的法規(guī) D．深入了解金融監(jiān)管體制和所從事行業(yè)涉及的監(jiān)管規(guī)定 E．具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能2．銀行業(yè)從業(yè)人員的下述行為明顯違反了有關(guān)信息保密規(guī)定的有()。A．扣發(fā)獎(jiǎng)金 B．辭退 C．降職 D．起訴33．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)要規(guī)定妥善辦理()。A．尊重同事 B．忠于職守 C．團(tuán)結(jié)合作 D．相互監(jiān)督 31．銀行業(yè)從業(yè)人員對勞動(dòng)仲裁裁決不服的，自收到裁決書之日起()日內(nèi)，向人民法院起訴；期滿不起訴的，裁決書即發(fā)生法律效力。A．少數(shù)民族 B．派遣 C．經(jīng)驗(yàn)不足 D．身體殘障29．團(tuán)隊(duì)精神的基礎(chǔ)是()。A．不及時(shí)將所在機(jī)構(gòu)的處理意見告知客戶 B．對所在機(jī)構(gòu)明顯有失妥當(dāng)?shù)淖龇ǚe極補(bǔ)救 C．堅(jiān)持客戶至上、客觀公正的原則 D．對客戶的投訴表現(xiàn)熱情27．銀行業(yè)從業(yè)人員不得因同事的()、膚色、性別，而對其進(jìn)行任何形式的侵害。下列選項(xiàng)中，銀行業(yè)從業(yè)人員可以參與的娛樂活動(dòng)有()。A．1996 B．2000 C．2006 D．2008 24．下列選項(xiàng)中，屬于禮物收送許可范圍的是()。A．按照要求對客戶信貸資料進(jìn)行歸檔B．采取相應(yīng)措施對客戶資料進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)查，促進(jìn)交易達(dá)成 C．按照要求對客戶貸款進(jìn)行貸后監(jiān)控 D．讓客戶根據(jù)銀行規(guī)定編造審核材料22．下列選項(xiàng)中，()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員對客戶授信盡職的內(nèi)容。A．誠實(shí)信用 B．公開公正 C．風(fēng)險(xiǎn)提示 D．了解客戶20．在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)提示的風(fēng)險(xiǎn)。A．信息質(zhì)量原則 B．安全保護(hù)原則 C．公開性原則 D．謹(jǐn)慎性原則18．根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，我國證券投資基金、企業(yè)年金、社會(huì)基金等都必須指定()家商業(yè)銀行作為托管人。A．熟知業(yè)務(wù) B．專業(yè)勝任 C．利益沖突 D．信息保密16．下列選項(xiàng)中，()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系應(yīng)遵循的原則。A．應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問C．應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告D．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告 14．下列不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”規(guī)定的是()。A．開除 B．通報(bào)同業(yè) C．解除勞動(dòng)合同 D．罰款12．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級別報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立()制度。A．反洗錢 B．協(xié)助執(zhí)行 C．內(nèi)幕交易 D。A．沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn) B．由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險(xiǎn) C．該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，所以是合理的 D．以上說法都不對9．以下()行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定。A．1995年3月 B．2000年8月 C．2003年4月 D．2007年2月7．在發(fā)生利益沖突時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)申請回避，下列()行為存在明顯不當(dāng)。A．因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別B．在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài) C．設(shè)置明顯的標(biāo)志，將為VIP客戶提供服務(wù)的營業(yè)場所與一般營業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開來 D．耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶5．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，不屬于審核申請貸款企業(yè)的情況是()。A．崗位職責(zé) B．信息保密 C．內(nèi)幕交易 D．監(jiān)管規(guī)避3．銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確定自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向()報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。[第四篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定一、單項(xiàng)選擇題1．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是()。第十五條 本指引由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋并修訂。第十四條 本指引是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求。五、適度參與公共活動(dòng)，遠(yuǎn)離違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。三、以身作則，自覺遵行本指引并承擔(dān)組織從業(yè)人員遵行本指引的義務(wù)。履行社會(huì)責(zé)任。一、認(rèn)真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服務(wù)國家宏觀調(diào)控，維護(hù)大局。拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。第十條 從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。第八條 從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。第七條 從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級報(bào)告或越級報(bào)告。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)信息，拒絕作假。履行法律義務(wù)，保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密。第四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范圍，定期評估，建立可持續(xù)的評價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。第二條 本指引所稱從業(yè)人員是指按照勞動(dòng)合同法規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，由行政機(jī)關(guān)、有關(guān)部門任命（推薦任命、聘用）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事、監(jiān)事及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。這是對近年來我國銀行業(yè)改革開放成果的肯定，對提升我國銀行業(yè)在國際上的地位和話語權(quán)具有重要意義。在這次百年不遇的國際金融危機(jī)中，我國銀行業(yè)成功地經(jīng)受了這次考驗(yàn)，不僅自身綜合實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)管理和抵補(bǔ)能力、國際地位得到比較快速上升，而且對我國整體經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展作出了重要貢獻(xiàn)。從檢查情況看，銀監(jiān)會(huì)各派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則高度重視，積極響應(yīng)，措施有力，落實(shí)堅(jiān)決，氛圍濃厚，效果明顯。問：銀行業(yè)從業(yè)人員執(zhí)行行為準(zhǔn)則的情況怎么樣？答：為了解掌握銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員遵守行為準(zhǔn)則的基本情況，及時(shí)總結(jié)工作，完善制度，鞏固提高，根據(jù)中央要求和有關(guān)部門統(tǒng)一部署，今年５月份，銀監(jiān)會(huì)各派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織對本系統(tǒng)從業(yè)人員貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則情況進(jìn)行了自查，覆蓋面達(dá)到１００％。銀監(jiān)會(huì)對監(jiān)管人員貫徹行為準(zhǔn)則的要求是：“嚴(yán)”字當(dāng)頭，加強(qiáng)教育，嚴(yán)格管理，強(qiáng)化監(jiān)督，嚴(yán)肅懲處。第二類是規(guī)范銀監(jiān)會(huì)工作人員履職行為的“會(huì)規(guī)會(huì)紀(jì)”，主要包括：銀監(jiān)會(huì)工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場檢查若干紀(jì)律、履職問責(zé)、履職承諾、違規(guī)違紀(jì)處罰等配套制度規(guī)定。《操守指引》共１６條，針對銀行從業(yè)人員履職行為，重點(diǎn)對銀行從業(yè)人員愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、文明禮儀等明確了基本準(zhǔn)則；對銀行從業(yè)人員杜絕利益沖突、內(nèi)幕交易、抵制欺詐等明確了禁止性規(guī)定；對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員的履職行為明確了限制性要求。問：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的主要內(nèi)容是什么？答：銀行業(yè)制定的從業(yè)人員行為準(zhǔn)則分為兩類。這不僅是保證銀行業(yè)科學(xué)、平穩(wěn)、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展的客觀需要，也是維護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的合法利益現(xiàn)實(shí)需要。中國銀行業(yè)如何保持安全、高效、穩(wěn)健運(yùn)行，建立一支愛崗敬業(yè)、勤勉盡責(zé)、誠實(shí)守信、嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范、忠誠廉潔的銀行業(yè)從業(yè)隊(duì)伍至關(guān)重要。請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。此種說法： √正確錯(cuò)誤正確答案： 錯(cuò)誤第三篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的通知（銀監(jiān)發(fā)[2009]12號(hào)）各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司，中央結(jié)算公司、建銀投資公司：現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》印發(fā)給你們，請認(rèn)真組織實(shí)施。此種說法：√正確錯(cuò)誤正確答案： 錯(cuò)誤、信息以及約見談話內(nèi)容的完整性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。此種說法： √正確錯(cuò)誤正確答案： 錯(cuò)誤，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。第二篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守 三銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守 三 單選題“接受監(jiān)管”的說法，錯(cuò)誤的是： √ABCD 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實(shí)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，銀行業(yè)從業(yè)人員不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管正確答案： C，以下原因不正確的是： √ABCD 銀行的經(jīng)營潛伏著較大的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)銀行業(yè)經(jīng)營具有較強(qiáng)的外部性銀行具有貨幣派生功能銀行業(yè)更容易犯錯(cuò)誤正確答案： D，以下做法不當(dāng)?shù)氖牵?√ABCD 拒絕或推諉檢查積極予以配合及時(shí)、如實(shí)、全面提供資料信息不轉(zhuǎn)移或隱匿有關(guān)材料正確答案： A，通過對信息的分析處理，持續(xù)監(jiān)測商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并相機(jī)采取監(jiān)管措施的過程叫做： √ABCD 長期監(jiān)管非現(xiàn)場監(jiān)管現(xiàn)場監(jiān)管臨時(shí)監(jiān)管正確答案： B： √A BCD 按要求報(bào)送整改或糾正計(jì)劃所報(bào)送整改計(jì)劃能夠有效所在銀行存在嚴(yán)重問題或風(fēng)險(xiǎn)銀行招聘大批新員