【正文】 行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。 在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇?！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過 100 萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。 鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況 發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。 2023 年銀行員工工作自查報告模板 篇 7 為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關(guān)問題的通知》精神，我支行對 20__年以來的經(jīng)營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的 .檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下： 一、 人員配備情況 為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過 __銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。 建立獎懲機制 建立舉報查處獎懲機制。 實行責任追究，加大懲處力度 建立和完善 “ 一把手 ” 責任追究制，把 “ 小金庫 ” 問題納入黨風廉政建設的責任目標之一，實行一票否決，一旦發(fā)現(xiàn) “ 小金庫 ” ，除對當事人進行處理外，還必須對 “ 一把手 ” 實行責任追究。 結(jié)合典型案例進行警示教育，警鐘長鳴，用發(fā)生在身邊的人和事進行教育，切實提高班子成員和干部職工的法制意識，使設立 “ 小金庫 ” 違紀、違法、易誘發(fā)職務犯罪的觀念深入人心，使黨員干部從思想上、行動上支持、參與禁止 “ 小金庫 ” 的工作，努力形成良好的氛圍，筑牢拒腐防變的思想道德防線。 認真自查全面細致 通過對支行賬戶開立 情況、財務收支情況、出納現(xiàn)金、銀行存款情況、基建管理、固定資產(chǎn)管理情況的檢查表明：我支行無截留收入、虛列開支、違規(guī)收費、亂罰款、上下級單位相互轉(zhuǎn)移資金等行為，不存在 “ 小金庫 ” 現(xiàn)象。并公布了舉報電話，自覺接受群眾的監(jiān)督。 一、統(tǒng)一思想精心組織 為提高全行上下對開展 “ 小金庫 ” 治理工作重要意義的認識，深刻認識 “ 小金庫 ” 治理工作的必要性、緊迫性，支行黨組組織會計財務、后勤、內(nèi)審、紀檢等部門負責人召開了專門會議，研究部署對 “ 小金庫 ”治理 “ 回頭看 ” 自查工作，要求相關(guān) 人員認真對待，全行上下齊心協(xié)力，相關(guān)部門通力合作，共同把這次自查工作完成好。 2023 年銀行員工工作自查報告模板篇 6 為切實做好 “ 小金庫 ” 治理工作，把 “ 小金庫 ” 治理工作落到實處，構(gòu)建防治 “ 小金庫 ” 工作長效機制。規(guī)范對小額貸款公司和融資性擔保公司的準入合作和最高額擔保限額管理制度 。 三、下一步工作要求 我行按有關(guān)要求不與影子銀行發(fā)生相關(guān)業(yè)務，以確保符合監(jiān)管規(guī)定要求和有效防控風險 。 2023 年銀行員工工作自查報告模板篇 5 我行在收到《中國銀監(jiān)會蕪湖監(jiān)管分局轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于加強影子銀行風險防控的通知》文件后立即組織相關(guān)人員對我行進行了影子銀行風險排查，并安排部署了我行員工的自查工作，現(xiàn)將風險排查情況匯報如下： 一、風險排查情況 未發(fā)現(xiàn)我行與影子銀行有任何業(yè)務往來，與我行合作的 __融資擔保有限公司、 __擔保有限公司、 __融資擔保 (集團 )有限公司在我行 無貸款業(yè)務，且我行無理財業(yè)務及信托業(yè)務，目前不存在影子銀行的風險隱患。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構(gòu)間的人員交換與交流?；鶎有袘鶕?jù)總行的規(guī)章制度，在深入調(diào)查的基礎上，結(jié)合各自實際情況對現(xiàn)有業(yè)務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務特點的基礎上，建立統(tǒng)一的、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務操作流程。 五、廉政風險防控措施 加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。嚴格按規(guī)定處理長短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報 。能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作 。臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗 。對領取大額現(xiàn)金時，要求 出示證件，并及時登記，大額的按權(quán)限審批 。 三、業(yè)務流程方面 在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質(zhì)完成 。 二、崗位職責方面 能夠服從領導工作安排，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力。自入社以來通過深入學習有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、廉政文化培訓了解了廉政風險防控的必要性 。下面是我對本職工作進行的總結(jié)及反思。 2023 年銀行員工工作自查報告模板篇 4 為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯(lián)社開展了這次個人工作自查。業(yè)務總體風險狀況為正常。 從對擔保公司作為擔保人的授信業(yè)務角度分析，我行非銀行融資機構(gòu)的授信業(yè)務僅包含擔保公司作為擔保人的授信業(yè)務，無信貸客戶與非銀行融資機構(gòu)的資金往來的現(xiàn)象發(fā)生。 (5)__擔保公司在我行開立了保證金賬戶并簽署了《保證金質(zhì)押合同》，繳存了 相應的風險保證金。其擔保的 __銀行債權(quán)本息未超過保證限額。 (3)__擔保公司的擔保放大倍數(shù)未超過最高擔保放大倍數(shù)，符合規(guī)定。依據(jù)通知要求，我行對 __擔保公司進行了自查，情況如下： (1)擔保人信息真實，擔保機構(gòu)準入規(guī)范，評級 為 __，真實反映客戶情況，等級評定準確，資本金也已全部到位。 __是經(jīng) __市政府批準，由 __共同發(fā)起成立的擔保公司。一旦發(fā)生融資還貸行為將立即采取措施，對偶爾發(fā)生且經(jīng)營運轉(zhuǎn)正常的客戶將給予風險警示，對頻繁融資還貸的客戶采取壓降授信額度、縮減貸款甚至保全退出等措施，避免信貸資金受損。其四，客戶經(jīng)理查詢客戶銀行流水及憑證，了解客戶的還款來源。其三，客戶經(jīng)理對相關(guān)信貸客戶進行貸后回訪，了解企業(yè)真實貸款用途，還款能力及方式，與擔保公司的合作情況。在合作的過程中， __均能及時存入相