人大經(jīng)濟金融課件金融中介學課件第九章-文庫吧資料
2025-03-14 02:22本頁面
【正文】 自由，政府很少給以限制。這一時期，它們各自的業(yè)務明確，商業(yè)銀行經(jīng)營的業(yè)務是較典型的資金存貸和其他信用業(yè)務，而證券公司則主要經(jīng)營發(fā)行證券和票據(jù)承銷業(yè)務。繼英格蘭銀行成立之后，西方國家的商業(yè)銀行紛紛成立并獲得發(fā)展。 綜合經(jīng)營是與全能銀行制度對應的，在管制較少的綜合經(jīng)營體制下，銀行、證券和保險等金融中介機構(gòu)之間的界限是模糊的，各類金融中介機構(gòu)可以交叉經(jīng)營其他類型的金融中介機構(gòu)的業(yè)務。,(三)分業(yè)經(jīng)營或綜合經(jīng)營對金融中介機構(gòu)的影響 分業(yè)經(jīng)營是與分離銀行制度對應的。 與分業(yè)經(jīng)營有三個層次一樣，綜合經(jīng)營也有三個層次，即金融業(yè)與非金融業(yè)之間的綜合經(jīng)營，銀行、證券和保險之間的綜合經(jīng)營以及銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)內(nèi)部的綜合經(jīng)營。我國對金融機構(gòu)的市場退出也是由法律予以規(guī)定的，一般有以下幾種主要形式： 解散、被撤銷和關(guān)閉、接管、破產(chǎn)、購并、改制,第三節(jié) 金融中介機構(gòu)的分業(yè)經(jīng)營與綜合經(jīng)營,一、分業(yè)經(jīng)營與綜合經(jīng)營 (一)分業(yè)經(jīng)營與分離銀行制度 分業(yè)經(jīng)營是指對金融中介機構(gòu)業(yè)務范圍進行某種程度的“分業(yè)”管制。出于審慎監(jiān)管的目的，監(jiān)管機構(gòu)有必要對金融機構(gòu)的倒閉和清算進行有力的監(jiān)管，做到善始善終，完成金融監(jiān)管的全過程。 外匯風險管理。 業(yè)務范圍的限制。加強市場運作過程的監(jiān)管，可以從以下幾個方面入手： 資本金充足率的要求。 具有固定的營業(yè)場所和安全、消防及與業(yè)務有關(guān)的其他設(shè)施。 具有符合任職資格條件的法定代表人、高級管理人員和占相當比例的有一定工作經(jīng)驗的從業(yè)人員。,五、金融監(jiān)管的基本原則 (一)監(jiān)管主體的獨立性原則 (二)依法監(jiān)管原則 (三)“內(nèi)控”和“外控”相結(jié)合的原則 (四)穩(wěn)健運營與風險預防原則 (五)母國與東道國共同監(jiān)管原則,第二節(jié) 金融監(jiān)管的主要內(nèi)容,一、市場準入的監(jiān)管 市場準入是所有國家
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