年情人節(jié)早會(huì)專題客戶篇34頁(yè)-文庫(kù)吧資料
2025-06-17 13:51本頁(yè)面
【正文】 管理你的財(cái)富 經(jīng)營(yíng)客戶的意義 ? 通過(guò)經(jīng)營(yíng)服務(wù)可以建立良好的人脈關(guān)系 ? 提升自己的社會(huì)地位 ? 獲取更多的客戶資源 ? 提升自我職業(yè)生涯的價(jià)值 本資料來(lái)自 14 客戶經(jīng)營(yíng) 管理你的財(cái)富 客戶資料的細(xì)分 做好客戶經(jīng)營(yíng)的第一個(gè)前提，就是客戶資料詳細(xì)的收集 例如：姓名、年齡、職業(yè)、生日、特長(zhǎng)、愛(ài)好、學(xué)歷、 家庭人員組成、家庭成員的姓名、年齡、職業(yè)、生日、 特長(zhǎng) ……… 本資料來(lái)自 15 客戶經(jīng)營(yíng) 管理你的財(cái)富 客戶資料分析與人生的四大需求 一、家庭保障 愿望：成為家庭的頂梁柱，給家人美好生活 憂慮：疾病和意外導(dǎo)致失去收入能力 主要風(fēng)險(xiǎn)：疾病，失能，身敀 二、子女教育 愿望：孩子成才，將來(lái)送孩子去海外一流學(xué)府深造 憂慮：不能給孩子最好的，學(xué)費(fèi)每年漲，擔(dān)心教育金儲(chǔ)備不夠 主要風(fēng)險(xiǎn)：通貨膨脹，撫養(yǎng)人的壽命風(fēng)險(xiǎn) 本資料來(lái)自 16 客戶經(jīng)營(yíng) 管理你的財(cái)富 三、退休養(yǎng)老 愿望：退休后去環(huán)游世界，過(guò)高質(zhì)量的退休生活 憂慮：退休金不夠用，健康問(wèn)題 主要風(fēng)險(xiǎn)：通貨膨脹，長(zhǎng)壽風(fēng)險(xiǎn) 四、財(cái)富觃劃 愿望：在通脹高企，環(huán)球市場(chǎng)充滿不確定性和波動(dòng)的前提下，實(shí) 現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，幵將辛苦的財(cái)富按照自己的心愿留給下一代 憂慮：財(cái)富縮水，遺產(chǎn)糾紛 主要風(fēng)險(xiǎn)：通貨膨脹，遺產(chǎn)稅（潛在） 本資料來(lái)自 17 客戶經(jīng)營(yíng) 管理你的財(cái)富 ? 案例一 王先生 30歲，畢業(yè)于某高校法律系，碩士學(xué)位，剛剛結(jié)婚不久，現(xiàn)在一家律師事務(wù)所從事助理工作，月收入 5000元 . 妻子王太太畢業(yè)于某高校商務(wù)管理專業(yè)，現(xiàn)在一家高級(jí)酒店做客服經(jīng)理，月收入 4000元 . 兩人均有社保，一年前兩人按揭購(gòu)房一套，月供 1500元， 10年還清，請(qǐng)為該家庭做保障需求分析 : ①當(dāng)下需求②潛在需求③客戶潛質(zhì) 本資料來(lái)自 18 客戶經(jīng)營(yíng) 管理你的財(cái)富 ? 案例二 張老板 40歲，刜中文化，經(jīng)營(yíng)一家種子化肥商店，年收入20萬(wàn)元，春季農(nóng)忙時(shí)需貸款迚行周轉(zhuǎn)經(jīng)營(yíng)，每年需貸款資金 100萬(wàn)元 . 妻子張?zhí)?40歲，無(wú)業(yè)，高中學(xué)歷，忙時(shí)幫助丈夫經(jīng)營(yíng)，經(jīng)常和朋友打麻將人際關(guān)系很好 . 女兒 13歲，刜中一年級(jí)，全家人無(wú)社保，張先生曾在三年前購(gòu)買過(guò)兩全保險(xiǎn) 20年期， 5萬(wàn)保額，年交 2500元，請(qǐng)為該家庭做保障需求分析 ①當(dāng)下需求②潛在需求③客戶潛質(zhì) 本資料來(lái)自 19 客戶經(jīng)營(yíng) 管理你的財(cái)富 ? 案例三 李先生，農(nóng)民，刜中文化 ,現(xiàn)年 35歲 . 妻子 32歲，農(nóng)民 . 有一男孩 10歲，全家種植土
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