國際貿(mào)易及融資結(jié)算管理知識分析-文庫吧資料
2025-01-29 19:17本頁面
【正文】 的特點(diǎn)，特別是某些國家的貿(mào)易商在得不到政府資助，商業(yè)銀行提供的出口信貸資金又不夠充足，或貼現(xiàn)商人不愿貼進(jìn)期限太長的票據(jù)時(shí)，出口商可以尋找包買商洽談包買融資。 1/25/2023 37華中農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院第二節(jié) 包買票據(jù)業(yè)務(wù)1/25/2023 33華中農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院第二節(jié) 包買票據(jù)業(yè)務(wù)2．出口商（ 1）貼現(xiàn)費(fèi)（ ）（ 2）選擇費(fèi)（ ）（ 3）承擔(dān)費(fèi)（ ）（ 4）寬限期貼現(xiàn)（ ）詢價(jià) 報(bào)價(jià) 與進(jìn)口商 報(bào)價(jià) 與包買商 交單 票據(jù) （無拘 簽約 （有拘 簽約 到期 束力） 束力） 選擇期 承擔(dān)期 貼現(xiàn)期 寬限期1/25/2023 34華中農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院五、辦理福費(fèi)庭業(yè)務(wù)的基本條件 :1. 票據(jù)的付款必須是遠(yuǎn)期的，票據(jù)期限的長短根據(jù)買斷行對進(jìn)口國的風(fēng)險(xiǎn)評估而異；2. 通常可接受的買斷進(jìn)口風(fēng)險(xiǎn)是來自下列其中一類： 國家（地區(qū)）風(fēng)險(xiǎn) / 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn) /一般企業(yè)公司風(fēng)險(xiǎn)3. 融資貨幣為美元或其他主要幣種；4. 亞太區(qū)最普遍的買斷票據(jù)為遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下的遠(yuǎn)期匯票 ( )，其他可接受的票據(jù)為進(jìn)口商發(fā)出的遠(yuǎn)期本票 ( )或進(jìn)口商承兌賣方的匯票。 如票據(jù)使用貨幣與付款地貨幣不同，應(yīng)在票據(jù)上加注有效條款（ ）列明使用何種有效貨幣。 2．遠(yuǎn)期匯票：按日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法規(guī)定，出票人不能最終免除票據(jù)的債務(wù)責(zé)任。此外，如果存在二級包買市場，則會有初級包買商（ ）和二級包買商（ ）的區(qū)別。（三）包買商（）：提供福費(fèi)廷融資業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)。1/25/2023 28華中農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院第二節(jié) 包買票據(jù)業(yè)務(wù)三、當(dāng)事人：（一）出口商（ / ）：提供商品或勞務(wù)， 并向包買商出售票據(jù)的人。1/25/2023 27華中農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院第二節(jié) 包買票據(jù)業(yè)務(wù)二、包買票據(jù)特點(diǎn)：資本貨物（大型成套設(shè)備等）和技術(shù)貿(mào)易：中長期融資方式：時(shí)間較長，金額較大， 多采用分期付款方式：多使用本票和遠(yuǎn)期匯票。 包買票據(jù)業(yè)務(wù)一、包買票據(jù)的含義 包買票據(jù)（ )即買斷，又稱福費(fèi)廷，指包買商（ ,通常是商業(yè)銀行或銀行的附屬機(jī)構(gòu)）從出口商那里無追索權(quán)地貼現(xiàn)已被進(jìn)口商承兌、并通常由進(jìn)口地銀行擔(dān)保的遠(yuǎn)期匯票或本票的融資業(yè)務(wù)。對于進(jìn)口保理商的無理要求，要敢于據(jù)理力爭。此案中，出口商向出口保理商隱瞞了先前存在未了爭議的事實(shí)，引起了麻煩。1/25/2023 25華中農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院案例分析 2問題的解決：進(jìn)口保理商基本同意了出口保理商的意見，故出口保理商將暫扣的擔(dān)保付款款項(xiàng)重新交給出口商。 進(jìn)口保理商于 11月 5日擔(dān)保付款完全是遵循的規(guī)定，若爭議未發(fā)生，進(jìn)口保理商應(yīng)更早進(jìn)行擔(dān)保付款，沒有足夠時(shí)間進(jìn)行催收的說法不能成立。 1/25/2023 24華中農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院案例分析 2 出現(xiàn)問題： 出口保理商回郵，指出： 出口保理商在申請保理額度前確實(shí)不知雙方存在爭議，而且該爭議已得到有效解決。 鑒于進(jìn)口保理商先前的催收因爭議受到了不利影響，進(jìn)口保理商應(yīng)有更多的時(shí)間進(jìn)行催收，不應(yīng)很快進(jìn)行擔(dān)保付款。 1/25/2023 23華中農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院案例分析 2 出現(xiàn)問題： 11月 25日，進(jìn)口保理商突然發(fā)來郵件，指出： 出口保理商提供的貸項(xiàng)清單不能認(rèn)定為真正的貸項(xiàng)清單，僅是出口商向出口保理商提供的一份內(nèi)部資料。根據(jù)進(jìn)口保理商要求，出口保理商發(fā)送了 4萬美元的貸項(xiàng)清單報(bào)文，爭議就此解決。 9月 16日，進(jìn)口保理商發(fā)來爭議通知： “ 貨物質(zhì)量有問題，進(jìn)口商 T公司反索 4萬美元?？紤]到 S公司新敘做保理，且存在季節(jié)性因素，出口保理商暫未對 S公司提供融資。 S公司于 2023年 3月向出口保理商申請敘做出口保理業(yè)務(wù)，出口保理商經(jīng)考察認(rèn)為 S公司與 T公司交易記錄基本正常，可以嘗試，故向進(jìn)口保理商申請為 T公司核準(zhǔn) 25萬美元的額度，進(jìn)口保理商核批了 10萬美元。 ”某銀行界人士如是說 .1/25/2023 18華中農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院案例 1：工程承包商的保理業(yè)務(wù)n A保理商同意為 B公司提供保理服務(wù)，為 B公司的五家債務(wù)人共核準(zhǔn)了 500萬歐元的保理額度，并開始對 B公司提供保理融資n 業(yè)務(wù)最初進(jìn)展比較順利， B公司在兩年時(shí)間內(nèi)從保理商處獲得了近 1800萬歐元的融資，債務(wù)人的付款一直在 150－ 180天左右，基本正常n 兩年之后，問題出現(xiàn)：n － B公司轉(zhuǎn)讓的發(fā)票往往與債務(wù)人手頭的發(fā)票有出入，對不上帳n －債務(wù)人的付款越來越慢，常常超過 180天1/25/2023 19華中農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院案例 1：工程承包商的保理業(yè)務(wù)n A保理商要求 B公司解釋， B公司表示，可能是由于行業(yè)特色，進(jìn)度付款導(dǎo)致對帳困難。但南京的各大商業(yè)銀行都無法提供這樣的業(yè)務(wù)。資料顯示，愛立信熊貓的母公司南京熊貓電子集團(tuán)公司就是因?yàn)榇尕浐蛻?yīng)收賬款高居不下，在 199 1998年巨虧 9億元。近 3年來，愛立信熊貓的銷售收入每年以約 30％的幅度遞增， 2023年的銷售收入達(dá)到了 135億元人民幣，成為愛立信在全球最大、盈利能力最強(qiáng)的下屬機(jī)構(gòu)之一。愛立信熊貓公司是上市公司熊貓電子（ 600775）和瑞典愛立信公司的合資公司，熊貓電子擁有43％的權(quán)益。 1/25/2023 17華中農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院n 從 1992年愛立信熊貓公司成立伊始，南京的幾大商業(yè)銀行就和其合作關(guān)系良好。因此，南京愛立信與匯豐銀行上海分行、渣打銀行上海分行共簽署了 ，相應(yīng)減少了對中資銀行的貸款需求。顯然，還貸 ，只是中資銀行中多了一個(gè)中國銀行。費(fèi) 用偏高。中國大陸現(xiàn)有 18家銀行是會員。 1/25/2023 10華中農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院(二 )國際保理業(yè)務(wù)與、等方式的比較五、保理業(yè)務(wù)與其他國際算方式的比較 方式項(xiàng)目保理債權(quán)信用風(fēng)險(xiǎn)保障有 無 無 無 有進(jìn)口商費(fèi)用 無 有 有 無 有出口商費(fèi)用 有 有 有 有 有進(jìn)口銀行抵押 無 無 無 無 有提供進(jìn)口商財(cái)務(wù)靈活性較高 較高 普通 較高 較低出口商競爭力 較高 較高 普通 較高 較低1/25/2023 11華中農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院? 全球最大的保理組織： 國際保理商聯(lián)合會（ )，在全球 52個(gè)國家（地區(qū)）有會員保理商 188家。到期時(shí)，若進(jìn)口商不是因?yàn)樨浳镔|(zhì)量、數(shù)量等問題 (),而是因?yàn)槠飘a(chǎn)或資金周轉(zhuǎn)不靈，不能及時(shí)付款的，進(jìn)口保理公司則承擔(dān)起付款責(zé)任；；；；。當(dāng)事人 (三個(gè) )第一節(jié) 國際保理業(yè)務(wù)進(jìn)口商出口商進(jìn)口保理商
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