國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)管理及管理知識(shí)分析-文庫(kù)吧資料
2025-01-18 13:52本頁(yè)面
【正文】 s a payment to a correspondent (Citibank) abroad,A. The london bank’s Vostro account will be credited. B. B The london bank’s nostro account will be credited1/27/2023 27If Barclays(London’s bank) makes a payment to a correspondent (Citibank) abroad,A. The london bank’s Vostro account will be credited. B. Citibank在 Barclays開(kāi)立的帳戶，是 Barclays的來(lái)帳。 Your account with us你行設(shè)在我行的帳戶1/27/2023 23從本國(guó)銀行 Barclays的角度是往賬存 放 國(guó)外同業(yè)1/27/2023 24從本國(guó)銀行 Barclays的角度是來(lái)賬外國(guó)同業(yè) 存 放1/27/2023 25三、帳戶行業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)貨幣收付行為 表現(xiàn)在有關(guān)銀行之間賬戶上余額的相應(yīng)增加和減少上余額的增加 用貸記 to credit“已貸記你行賬 ” =即往來(lái)賬中增加一筆款項(xiàng)。單方開(kāi)立帳戶： 1. 甲行在乙行設(shè)立 乙行所在國(guó)貨幣 的帳戶2. 乙行在甲行設(shè)立 甲行所在國(guó)貨幣 的帳戶雙方互開(kāi)帳戶： 3. 雙方互設(shè) 對(duì)方所在國(guó)貨幣 命名的帳戶1/27/2023 22Barclays CitibankUSD accountBarclays的角度看，是往帳 Nostro AccountCitibank的角度看，是來(lái)帳 Vostro Account帳戶：往戶帳戶 （ Nostro Account）： 存放國(guó)外同業(yè) 。一家國(guó)際性的商業(yè)銀行，它在海外的 代理行的數(shù)目 遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)它在 海外的賬戶行的數(shù)目 。資金收付不太方便，需要通過(guò)其他銀行辦理。 代理行關(guān)系的建立成本更低，更靈活，更普遍 ? 代理行中的非賬戶行是 次次優(yōu)選擇 。 因?yàn)楸拘信c聯(lián)行是一個(gè)不可分割的整體，利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。1/27/2023 17我國(guó)主要銀行機(jī)構(gòu)的海外分支機(jī)構(gòu)及代理行(截至 2023年底 ) 1/27/2023 18三、往來(lái)銀行的選擇可辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的海外銀行很多，但在選擇運(yùn)用時(shí)，通常要排定一個(gè)次序。（ 2）非帳戶行 （ Non depository Bank）：沒(méi)有建立帳戶關(guān)系的代理行，他們之間的貨幣收付需通過(guò)第三家銀行辦理。 帳戶行之間可以直接代理貨幣收付。密押操作 ： 通過(guò) 專(zhuān)用的密押器 , 將賬號(hào) ,日期 , 金額等數(shù)字輸入 , 由密押器自動(dòng)產(chǎn)生一串?dāng)?shù)字 。建立密押關(guān)系： 可由一方用寄送密押給對(duì)方銀行，經(jīng)雙方約定共同使用。1/27/2023 14控制文件 Control document 用來(lái)證明電報(bào)、函件、來(lái)證等的真實(shí)性密押 （ Test Key） ： 用于環(huán)銀電協(xié)的 電匯，來(lái)證及修改 ，加注密碼來(lái)確認(rèn)真實(shí)性印簽樣本 （ Specimen Signature /Booklet of authorized signatuer ） ： 用于 函件、憑證、票據(jù)（銀行匯票）。1/27/2023 13建立代理關(guān)系的三個(gè)步驟：（ 1） 考察 對(duì)方銀行的資信。1/27/2023 11二、代理行 （ Correspondent Bank, Correspondents）代理關(guān)系 :是指兩家不同國(guó)籍的銀行， 相互委托，互為辦理國(guó)際銀行業(yè)務(wù) 所發(fā)生的 往來(lái)關(guān)系 。 任何一個(gè)投資者所持有的股份都不超過(guò) 50%。聯(lián)營(yíng)銀行 (Affiliated Banks)在法律地位、性質(zhì)和經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)上 同子銀行類(lèi)似其區(qū)別是 ：在聯(lián)營(yíng)銀行中，任何一家外國(guó)投資者擁有的股權(quán)都在 50%以
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