金融理財(cái)及保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)介紹-文庫(kù)吧資料
2025-01-09 09:45本頁(yè)面
【正文】 入型投資基金 ? 平穩(wěn)型投資基金 ? 收入型投資基金 按投資風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)劃分 中意人壽兼業(yè)代理營(yíng)銷部 ? ? ? 成長(zhǎng)型基金 平衡型基金 收入型基金 投資風(fēng)險(xiǎn) 潛在收益率 ?成長(zhǎng)型基金是追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值 ?收入型基金是以獲取當(dāng)期的最大化收入為目的 ?平衡型基金是綜合平衡成長(zhǎng)型基金和收入型基金的投資目標(biāo)，既要獲得當(dāng)期收入，又要追求資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值 收入型、成長(zhǎng)型和平衡型基金的比較 中意人壽兼業(yè)代理營(yíng)銷部 ? 股票基金 ? 債券基金 ? 貨幣市場(chǎng)基金 按投資對(duì)象分類 中意人壽兼業(yè)代理營(yíng)銷部 ? 股票基金投資對(duì)象主要是股票 ? 股票基金的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自其所投資的股票價(jià)格的波動(dòng)上，在出現(xiàn)多頭市場(chǎng)時(shí)，股票基金所投資的股票成長(zhǎng)較快，因而基金發(fā)展前景也看好；在出現(xiàn)空頭市場(chǎng)時(shí)，因所投資的股票價(jià)格下跌損及基金本身，基金面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)就大些。 投資策略 基金單位數(shù)不變，資本不會(huì)減少，宜長(zhǎng)期投資。 價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn) 受市場(chǎng)供求關(guān)系影響，并不必然反映公司凈資產(chǎn)。 ? 開(kāi)放式基金 ,是指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金。 基金投資人享受證券投資基金的收益，也承擔(dān)虧損的風(fēng)險(xiǎn)。 在我國(guó)基金托管人由合格的商業(yè)銀行承擔(dān)。 基金管理人必須由專業(yè)的基金管理公司擔(dān)任。一般指法人?；鸱譃榉忾]型基金與開(kāi)放型基金。 ?非流通股主要是指暫時(shí)不能上市流通的國(guó)家股和法人股票，其中 國(guó)家股 是公司改制時(shí)由國(guó)有資產(chǎn)折成的股份，而 法人股 是成立股份公司之初由公司發(fā)起人出資認(rèn)購(gòu)的股份。 Ｂ股 是以人民幣為股票面值、以外幣為認(rèn)購(gòu)和交易幣種的股票，它是境外投資者向我國(guó)的股份公司投資而形成的股票。 具有優(yōu)先分配股息和清償資產(chǎn)的權(quán)利。 有權(quán)參加股東大會(huì)，對(duì)公司重大問(wèn)題發(fā)表意見(jiàn)和投票表決，普通股同股同權(quán) 通常情況下不享有公司經(jīng)營(yíng)決策參與權(quán)，也沒(méi)有選舉權(quán)。 ? 獲取股息和紅利，是股民投資于上市公司的基本目的，也是股民的基本經(jīng)濟(jì)權(quán)利。 ? 流動(dòng)性高 ? 抵御通貨膨脹 ? 風(fēng)險(xiǎn)性高 ? 對(duì)投資者的要求高 ? 收益不確定 ?股息 是股東定期按一定的比率從上市公司分取的盈利。 ?憑證式債券：收款憑證，可記名、可掛失和提前兌付，不能流通轉(zhuǎn)讓。 債券的分類 中意人壽兼業(yè)代理營(yíng)銷部 債券按形態(tài)可分為： ?實(shí)物債券：有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物債，不記名、不掛失，可流通轉(zhuǎn)讓。按低于面值的價(jià)格發(fā)行，到期一次性按面值還本。（多為政府和公司債券） ?一次還本付息債券 ：債物期間內(nèi)不支付利息，期滿一次支付利息并償還本金。存款自愿，取款自由，原幣計(jì)息適用于結(jié)余較多或有外幣收入的家庭常關(guān)注國(guó)際市場(chǎng)上匯率變動(dòng)和利率波動(dòng)，及時(shí)作出存款和幣種選擇外幣儲(chǔ)蓄定期存款 定活兩便儲(chǔ)蓄儲(chǔ)蓄品種活期儲(chǔ)蓄通知儲(chǔ)蓄教育儲(chǔ)蓄不同儲(chǔ)蓄品種的特點(diǎn)和適用范圍 中意人壽兼業(yè)代理營(yíng)銷部 理財(cái)有道
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