【正文】 (√)3人民幣整存整取定期儲蓄約定自動轉(zhuǎn)存是營業(yè)機(jī)構(gòu)為客戶提供一種在存款時就約定整存整取儲蓄到期后轉(zhuǎn)存期限，一次存入本金，可全部或部分支取并將其稅后利息所得并入本金的業(yè)務(wù)。(√)3客戶憑存款憑證及密碼辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)均視為本人所為。(√)2班后空白客戶證書應(yīng)放入戴鎖的抽屜中，指定專人上鎖保管。(√)2具有證書解凍權(quán)限的操作柜員或主管柜員可以領(lǐng)取、傳遞、保管已制未發(fā)客戶證書。(√)2客戶經(jīng)理可以代客戶保管已解凍證書。(√)2嚴(yán)禁未經(jīng)客戶本人同意開通任意轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上消費(fèi)支付功能。(√)2在上級主管同意下可以批量辦理個人電子銀行注冊業(yè)務(wù)。（）1交易發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)完成可疑交易甄別、補(bǔ)錄工作。(√)1按規(guī)定需要核對相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查?？蛻魬?yīng)在5工作日內(nèi)到銀行柜臺填寫《涉外收入申報單》（見附件），銀行工作日人員審核無誤后即完成申報。（）1境內(nèi)個人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當(dāng)日累計等值1萬美元以下（含）的，可憑本人有效身份證件直接辦理。（）1無論是年度總額內(nèi)的購匯還是超過總額的購匯，客戶均可以直接提取不超過等值5000美元（含）的外幣現(xiàn)鈔。(√)根據(jù)國家外匯管理政策規(guī)定，無論境內(nèi)個人還是境外個人，目前結(jié)購匯業(yè)務(wù)年度總額為等值5萬（含）美元。（） 外國駐華使領(lǐng)館外交人員辦理個人結(jié)匯業(yè)務(wù)時，可憑《中華人民共和國外交部外交身份證》和《中華人民共和國外交部身份證》辦理，交易金額不受年度總額控制，不需將個人結(jié)匯信息錄入國家外匯管理局的個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)。(√) 根據(jù)國家外匯管理政策規(guī)定，對個人結(jié)匯施行年度總額管理，目前結(jié)匯業(yè)務(wù)年度總額為等值5萬（含）美元。(√) 攜出金額在等值5000美元以內(nèi)（含）的，不需申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》（以下簡稱《攜帶證》），海關(guān)予以放行。（） 個人外匯賬戶類型中經(jīng)常項(xiàng)目賬戶分為個人外匯儲蓄賬戶和個人外匯結(jié)算賬戶(√) 無論境內(nèi)個人還是境外個人，向個人外幣儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值10000美元以下（含）的，可直接辦理。5個人存款證明范圍包括：A、活期存款B、定期存款C、教育儲蓄D、通知存款E、憑證式國債、儲蓄式國債。5整存零取儲蓄存期分為：A、一年B、二年C、三年D、五年。5第二代身份證的特征：　　A、在性別項(xiàng)目的位置，有定向光變色的“長城”圖案，用左眼看可能是黃色，右眼看可能是綠色，兩眼一起看就表現(xiàn)為藍(lán)色；白天、夜晚所顯現(xiàn)的又是不同的光澤； 　　B、在相片下有光變光存儲的“中國CHINA”字樣； 　　C、用放大鏡人們可以看到，在彩虹印刷的底紋中有縮微字符串“JMSFZ”； 　　D、如果將證件正面放在紫外燈光下，可以發(fā)現(xiàn)熒光印刷的“長城”圖案。臺灣島右下方有海岸線。B、“市”字的橫，沒有回筆。 C、真證的背面右上角第三行或第四行有一長弧形平行的青色波浪紋，假證則較短；D、在相片下有光變光存儲的“中國CHINA”字樣。4第一代身份證的背面高級技巧：A、1代身份證背面—“份”字單人偏旁的豎，下面粗，上面細(xì)。4第一代身份證的一些特殊標(biāo)記：A、真證的背面右上角第三行或第四行有一長弧形平行的青色波浪紋，假證則較短；B、真證的頭像的頭發(fā)經(jīng)特殊處理，看不到青色的網(wǎng)紋，假證則可清晰看到（94年前的身份證除外）；C、真證的正面的公安局的印章清晰，“公”字上面的八字中間有一橫，“安”字中間的一橫是一條直線，“局”字的右側(cè)是平的（下面的句字并沒有伸出上面的尸字外），假證則沒有上述特征。D、看透光性能。C、看打印效果。B、看字體。4年、月、日利率換算的公式是：A、年利率/12=月利率B、月利率/30=日利率C、年利率/360=日利率D、本金利率存期=利息4第一代身份證的鑒別步驟：A、看手感。E、某柜員在為客戶辦理匯款業(yè)務(wù)過程中得知客戶要將款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)他行作理財投資，便用自己的靈通卡登陸工行網(wǎng)銀向客戶營銷基金，而客戶要求先將款項(xiàng)轉(zhuǎn)匯他行，該柜員在業(yè)務(wù)處理過程中用了本人銀行卡辦理劃款。C、某柜員在應(yīng)柜時發(fā)現(xiàn)一枚有收藏價值的97版2元港幣，擅自把本人的銀行卡交與同事在其柜臺辦理取款業(yè)務(wù)以用于兌換97版2元港幣。4下列屬于員工辦理本人業(yè)務(wù)的行為有：A、柜員委托他人拿柜員本人的銀行卡到其柜臺辦理業(yè)務(wù)。C、柜員在營業(yè)時間幫家人、朋友或同事辦理業(yè)務(wù)過程中沒有認(rèn)真審核相關(guān)業(yè)務(wù)憑證，導(dǎo)致出現(xiàn)辦理本人的存、取款、轉(zhuǎn)賬、購買基金等業(yè)務(wù)。3柜員違規(guī)辦理本人業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)種類主要有：A、個人賬戶/活期儲蓄賬戶換折B、個人卡內(nèi)賬戶存/取款C、個人折類賬戶存/取款D、靈通卡活期儲蓄存/取款柜員違規(guī)辦理本人業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)種類主要有：A、個人賬戶一對一轉(zhuǎn)賬B、定期儲蓄一本通部分提前支取C、個人卡內(nèi)賬戶轉(zhuǎn)賬D、基金認(rèn)購4柜員違規(guī)辦理本人業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)種類主要有：A、牡丹卡取款B、牡丹卡重置密碼C、牡丹卡開戶D、匯劃收報確認(rèn)4下列屬于員工辦理本人業(yè)務(wù)的行為有：A、柜員認(rèn)為不涉及現(xiàn)金或在非營業(yè)時間為本人補(bǔ)登存折不是辦理本人業(yè)務(wù)，導(dǎo)致出現(xiàn)本人在補(bǔ)登存折過程中，遇到滿頁系統(tǒng)提示換折而辦理了換折業(yè)務(wù)。E、如遇特殊情況或需要緊急辦理的業(yè)務(wù)，可直接向公安部公民身份信息查詢服務(wù)中心申請核實(shí)（辦理流程見銀發(fā)[2007]345號文相關(guān)內(nèi)容）。C、為客戶出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，并加蓋經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，由客戶持該證明自行到被核查人所在地公安機(jī)關(guān)申請核實(shí)。3在業(yè)務(wù)受理過程中，如客戶出示的居民身份證與聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致，可通過以下方式核實(shí)客戶身份：A、使用身份證鑒別儀對客戶所持居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)行鑒別。D嚴(yán)禁使用客戶證書及密碼代理客戶操作電子銀行賬戶。B嚴(yán)禁為非客戶本人辦理個人電子銀行注冊、變更業(yè)務(wù)。3在什么情況下應(yīng)報告公安機(jī)關(guān)？（ABCD）A一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（枚）（含10章、枚）以上的；B屬于利用新的造假手段制造假幣的；C有制造販賣假幣線索的；D持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。3應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查身份證的業(yè)務(wù)有：（ABCD）A、開立個人儲蓄賬戶B、變更個人銀行結(jié)算賬戶C、變更單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。C、用長波紫光燈照射下存折扉頁的“賬號、戶名、辦卡標(biāo)志、開戶網(wǎng)點(diǎn)名稱、憑證號”位置，內(nèi)頁的“結(jié)余”位置，是否有“涂改無效”的熒光字樣。3使用 “長短波紫光燈”核驗(yàn)存折真?zhèn)螒?yīng)：（ABCD）A、在長波紫光燈照射下封底的存折號碼是否呈紅色熒光反應(yīng)。D、查看存折內(nèi)的打印內(nèi)容是否異常（打印字體為專用字體與一般打印機(jī)打印的字體不同）。B、查看封面和封底的字體、顏色是否異常，封底是否有存折號碼（號碼由“粵＋英文字母＋號碼”組成），并且與存折扉頁打印的“憑證號”號碼是否相符。D、將存折退回客戶，請客戶盡快離開。B、留意客戶的賬戶打印明細(xì)，發(fā)現(xiàn)異常的，不要驚動客戶，可通過向客戶提出善意的建議（如建議客戶辦理工行信使，掌握賬戶動態(tài)）等談話方式了解客戶賬戶使用情況，并據(jù)此掌握客戶賬戶使用情況是否與賬戶打印內(nèi)容相匹配。D、不要相信騙子要求匯款的電話。B、使用該賬戶作為借方賬戶辦理匯款業(yè)務(wù)時，要注意保管好賬戶密碼，輸入密碼時要留意身邊是否有人靠得很近，同時用手遮擋密碼鍵盤，若該賬戶需要交他人代辦的，每次辦理業(yè)務(wù)后應(yīng)立即修改賬戶密碼，防止信息被盜。G、提醒客戶辦理取款業(yè)務(wù)盡量自己本人辦理，不要讓他人代辦，若一定要代辦的，代辦后要檢查賬戶余額，并盡快修改賬戶密碼，防止代理人利用賬戶及密碼盜用資金。E、指引客戶使用存折或靈通卡（含理財金、e時代卡）簽訂“工行信使”服務(wù)，一旦賬戶發(fā)生資金變動第一時間掌握賬戶信息。C、提醒客戶保管好賬號、密碼、身份證等信息，防止被他人盜用?？蛻艮k理開戶、存取款業(yè)務(wù)時，要做好以下風(fēng)險防范工作：（ABCD）A、客戶辦理開戶時柜員要錄入客戶的詳細(xì)地址（錄入內(nèi)容應(yīng)包括省、市、區(qū)、街道、門牌、房號等）及聯(lián)系電話信息，以便我行能夠及時聯(lián)系到客戶。2零存整取儲蓄存期分為：（ABCD）A、一年B、二年C、三年D、五年。2存本取息定期儲蓄存期分為：（ABCD）A、一年B、二年C、三年D、五年。2儲蓄業(yè)務(wù)的范圍有：（ABCD）A、本、外幣活期儲蓄存款；B、本、外幣整存整取定期儲蓄存款；C、本、外幣通知儲蓄存款；D、人民幣零存整取定期儲蓄存款。2下列身份證件為實(shí)名證件的有：（ABCD）A、離休干部榮譽(yù)證、B、軍官退休證、C、文職干部退休證、D、軍事院校學(xué)員證。D、日清日結(jié)。 B、一筆一清。E、硬幣有穿孔，裂口，變形，磨損，氧化，文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的。C、紙幣票面有紙質(zhì)較綿軟，起皺較明顯，脫色、變色、變形，不能保持其票面防偽功能等情形之一的。1不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)為（ABCDE）A、紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上的。E、與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。1以下哪些交易符合可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)？(ABCDEF)A、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。1以下哪些交易符合大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)？(ABCD)A、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支?？蛻魬?yīng)在(5 )工作日內(nèi)到銀行柜臺填寫《涉外收入申報單》，銀行工作日人員審核無誤后即完成申報A、2000B、5000C、1D、51為自然人客戶辦理人民幣單筆（C）萬元以上、外幣等值（A ）萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。D、對外支付申報一般流程,對于申報主體已經(jīng)完成申報的交易，如銀行或外匯局復(fù)核發(fā)現(xiàn)疑問或錯誤，申報主體有義務(wù)積極配合有關(guān)核查工作并提供所需資料和便利。B、涉外收入申報一般流程，客戶應(yīng)在5工作日內(nèi)到銀行柜臺填寫《涉外收入申報單》，銀行工作日人員審核無誤后即完成申報。1以下對國際收支統(tǒng)計申報流程描述正確的。C、對于個人與其直系親屬賬戶之間資金的劃轉(zhuǎn)，需出示對雙方身份證件，以及戶口簿、結(jié)婚證等兩人直系親屬關(guān)系證明，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)需將直系親屬關(guān)系證明復(fù)印留存。（ABCD）A、個人與其直系親屬賬戶之間資金的劃轉(zhuǎn)僅限于雙方賬戶均為外幣儲蓄賬戶。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)需在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注“工行xx分行xx網(wǎng)點(diǎn)，x年x月x日，境外匯款xx元”，并留存復(fù)印件。C、境外個人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當(dāng)日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。以下哪些說法是正確？（ACD）A、境內(nèi)個人將外匯儲蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當(dāng)日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。D、境內(nèi)個人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當(dāng)日累計超過等值1萬美元的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證以及經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》或經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證以及本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。B、境內(nèi)個人將外匯儲蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當(dāng)日累計超過等值5萬美元的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。C、購匯資金可以轉(zhuǎn)入本人匯戶D、購匯資金可以匯出境外，或辦理匯票、購買旅行支票等攜出境外。以下哪些說法是正確？（ABCD）A、無論是年度總額內(nèi)的購匯還是超過總（ABCD）額的購匯，客戶均可以直接提取不超過等值10000美元（含10000美元）的外幣現(xiàn)鈔。C境內(nèi)個人，每人每年憑本人有效身份證件可購等值5萬美元（含）外匯。入境時，攜帶外幣現(xiàn)鈔等值5000美元以上需要向海關(guān)書面申報以下哪些說法是正確？（ABC）A、境外個人購匯暫無年度總額控制。當(dāng)天多次往返及短期內(nèi)多次往返者除外。購匯后攜帶外幣現(xiàn)鈔出境的，應(yīng)當(dāng)持購匯憑證，向購匯銀行申請。B、攜出金額在等值10000美元以上的，應(yīng)當(dāng)向存款或購匯銀行所在地國家外匯管理局各分支局（以下簡稱外匯局）申領(lǐng)《攜帶證》，海關(guān)憑加蓋外匯局印章的《攜帶證》驗(yàn)放。出境時，海關(guān)憑加蓋銀行印章的《攜帶證》驗(yàn)放。出境人員攜帶下述金額外幣現(xiàn)鈔出境，同時無入境申報記錄或超出最近一次入境申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)額記錄的，應(yīng)申領(lǐng)《攜帶證》。C、客戶直接從解付外幣票據(jù)（包括旅行支票）的資金中提取現(xiàn)金或者從匯入款中直接解付現(xiàn)金視同從存款賬戶取現(xiàn)，需按取款限額的相關(guān)規(guī)定辦理。D、外國駐華使領(lǐng)館外交人員辦理外幣現(xiàn)鈔存款業(yè)務(wù)時，可憑《中華人民共和國外交部外交身份證》和《中華人民共和國外交部身份證》辦理，交易金額不受上述限額的控制。C、向個人外幣儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值超過5000美元的，憑身份證件以及經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》或身份證件以及本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。（D）A、一個月 B、15 C、7 D、30 三、多項(xiàng)選擇個人外匯賬戶按交易性質(zhì)分為？（ CD ）A、日