(abh)金融監(jiān)管-文庫(kù)吧資料
2025-08-10 07:20本頁(yè)面
【正文】 兼并收購(gòu)、接管重組和國(guó)家注資等方式獲得了新生。全國(guó)金融工作會(huì)議、國(guó)務(wù)院相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)講話等是監(jiān)管當(dāng)局通過(guò)窗口指導(dǎo)發(fā)出的監(jiān)管信息。 A. 窗口指導(dǎo) B. 誡勉談話 C. 金融監(jiān)管報(bào)告 D. 監(jiān)管通報(bào) 解析: 在窗口指導(dǎo)、誡勉談話、金融監(jiān)管報(bào)告、監(jiān)管通報(bào)等監(jiān)管手段中，由于窗口指導(dǎo)是一種勸諭式監(jiān)管手段，指監(jiān)管機(jī)構(gòu)向金融機(jī)構(gòu)解釋說(shuō)明相關(guān)政策意圖，提出指導(dǎo)性意見，或者根據(jù)監(jiān)管信息向金融機(jī)構(gòu)提示風(fēng)險(xiǎn)。 A. 緊急介入 B. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C. 報(bào)表制度 D. 現(xiàn)場(chǎng)檢查 解析: 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管：通過(guò)報(bào)表制度建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制；現(xiàn)場(chǎng)檢查：監(jiān)督檢查機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況，金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。 (ABH0048)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管成為金融監(jiān)管經(jīng)常運(yùn)用的措施。下列事項(xiàng)需要監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)的有（）。 A. 我國(guó)的金融監(jiān)管當(dāng)局由中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)五家機(jī)構(gòu)組成，形成一行一局三會(huì)的管理格局 B. 現(xiàn)在，中國(guó)人民銀行除負(fù)責(zé)制定和實(shí)施貨幣政策外，還承擔(dān)銀行機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管職能 C. 我國(guó)金融監(jiān)管的法律法規(guī)體系由金融法律、金融法規(guī)、金融規(guī)章和規(guī)范性文件幾個(gè)層次組成 D. 金融監(jiān)管當(dāng)局實(shí)施監(jiān)管的主要內(nèi)容包括市場(chǎng)準(zhǔn)入的監(jiān)管、機(jī)構(gòu)運(yùn)作的監(jiān)管和市場(chǎng)退出的監(jiān)管 解析: 在2003年4月中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)正式成立后，中國(guó)人民銀行不再承擔(dān)銀行機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管職能。目前中信、光大更多借鑒的模式是（）。 (ABH0045)國(guó)內(nèi)目前尚未有被正式承認(rèn)、直接注冊(cè)、被稱為金融控股公司或金融集團(tuán)的控股企業(yè)，但實(shí)際上已存在控股國(guó)內(nèi)銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、金融租賃、集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、基金管理公司七類金融機(jī)構(gòu)中兩個(gè)以上金融機(jī)構(gòu)(未含城鄉(xiāng)信用社)的控股企業(yè)。信托投資公司終止時(shí)，信托財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。(ABH0044)關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以自己的名義進(jìn)行，不得假借他人名義或者以個(gè)人名義進(jìn)行；必須使用自有資金和依法籌集的資金。以下關(guān)于證券公司的做法，正確的是（）。 A. 理財(cái)業(yè)務(wù)屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù) B. 理財(cái)業(yè)務(wù)屬于負(fù)債業(yè)務(wù) C. 理財(cái)業(yè)務(wù)屬于中間業(yè)務(wù) D. 理財(cái)業(yè)務(wù)整合了負(fù)債、資產(chǎn)和中間業(yè)務(wù) 解析: 理財(cái)業(yè)務(wù)整合了負(fù)債、資產(chǎn)和中間業(yè)務(wù)，不單純是中間業(yè)務(wù)。目前全國(guó)銀行類理財(cái)產(chǎn)品多達(dá)2 000多種，金額超過(guò)10 000億元。同業(yè)存放款項(xiàng)屬于銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。一般資產(chǎn)業(yè)務(wù)的收入大于負(fù)債業(yè)務(wù)的利息成本，因此銀行可實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)。請(qǐng)指出下列哪一項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金類資產(chǎn)（）。顯然此筆業(yè)務(wù)不是在外匯市場(chǎng)，而是在銀行間債券市場(chǎng)上完成的。6 000億元特別國(guó)債置換是在（）完成的。 A. 提高存款準(zhǔn)備金率 B. 提高利率 C. 發(fā)行央行票據(jù) D. 在公開市場(chǎng)上買入國(guó)債(ABH0040)2007年8月，、購(gòu)買2 000億美元外匯儲(chǔ)備的議案。(ABH0039)2008年，實(shí)行了近10年的穩(wěn)健貨幣政策業(yè)已終結(jié)，從緊的貨幣政策成為主旋律。財(cái)
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