【正文】 有效的風(fēng)險防范監(jiān)測體系和機制，建立市場風(fēng)險、信用風(fēng)險評估和管理制度，開發(fā)或運用系統(tǒng)控制模型，進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控；建立操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險的內(nèi)控制度，審核業(yè)務(wù)部門管理程序，督導(dǎo)落實；3) 根據(jù)本行風(fēng)險承擔(dān)能力、外部環(huán)境條件等綜合因素，研究制定本行年度信貸投向和信貸管理政策。7. 房屋和員工住宅物業(yè)管理：負(fù)責(zé)總行所購房產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)管理，住房公積金貸款的收取及上劃；起草全行有關(guān)房改文件并組織實施；全行營業(yè)用房租金的初審及相關(guān)檔案的管理；審核各支行上報的物業(yè)管理費。5. 負(fù)責(zé)本行醫(yī)療衛(wèi)生工作。4. 物品采購1) 對分支機構(gòu)、總行行政辦公用品試行集中招標(biāo)、集中采購，對領(lǐng)用和耗損物品進(jìn)行單獨成本核算。2. 負(fù)責(zé)全行固定資產(chǎn)、物品管理及物業(yè)管理。2) 負(fù)責(zé)刑事案件、治安案件、安全事故和自然災(zāi)害的檔案管理，提供突發(fā)事件處置與調(diào)查的業(yè)務(wù)咨詢和培訓(xùn)。7) 負(fù)責(zé)金庫守衛(wèi)和資金押運工作。5) 負(fù)責(zé)安排總行重大節(jié)日、重要政治活動、重要領(lǐng)導(dǎo)人來訪期間安全保衛(wèi)值班。3) 配合相關(guān)部室，分支機構(gòu)處理各類安全責(zé)任事故。2. 安全管理1) 負(fù)責(zé)本行安防設(shè)施的建設(shè)，做好各項技防物防設(shè)施驗收、管理和使用情況檢查。4) 負(fù)責(zé)本部費用預(yù)算的編制和營銷公關(guān)經(jīng)費的管理。2) 研究落實本行安全保衛(wèi)預(yù)警機制，制定安全保衛(wèi)工作計劃。10. 其他：負(fù)責(zé)總行工商年檢，負(fù)責(zé)北京銀監(jiān)局對本行金融年檢及審計工作。8. 支行標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)：規(guī)范支行軟件、硬件管理，建立健全全行管理制度手冊和工作流程。6. 負(fù)責(zé)建立自助網(wǎng)點系統(tǒng)檔案，保證自助網(wǎng)點工作流程化的真實性、系統(tǒng)性、可持續(xù)性（范圍包括自助銀行、ATM取款機、CDM存款機、外幣兌換機）。2. 負(fù)責(zé)對本市和異地網(wǎng)點、自助網(wǎng)點改造及新網(wǎng)點建設(shè)進(jìn)行可行性研究3. 負(fù)責(zé)向北京市銀監(jiān)局、異地分行所在地的銀監(jiān)局進(jìn)行各網(wǎng)點的申報及協(xié)調(diào)批復(fù)工作。7. 全行機具設(shè)備的選擇、購置和管理。5. 負(fù)責(zé)外幣庫的管理。3. 負(fù)責(zé)上門坐收等現(xiàn)金集中業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理工作，制定相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程。會計結(jié)算部現(xiàn)金中心職責(zé)概述1. 負(fù)責(zé)管理全行本外幣現(xiàn)金資產(chǎn)，管理全行各項現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)，制定全行出納制度、操作流程。7. 匯總統(tǒng)計指標(biāo)體系報表。 5. 外匯核算。3. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)內(nèi)、外資金清算；支付系統(tǒng)；總行貸款、投資、拆借資金劃轉(zhuǎn)；銀行匯票的兌付。會計結(jié)算部核算中心職責(zé)概述1. 負(fù)責(zé)分支機構(gòu)損益集中處理；貸款、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)賬務(wù)處理； 固定資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)及其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)的核算；系統(tǒng)內(nèi)資金、貸款業(yè)務(wù)季度結(jié)息與年終決算。9. 管理分支機構(gòu)營業(yè)室與大堂經(jīng)理：對支行營業(yè)室服務(wù)狀況考核評價；組織實施大堂服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。7. 配合有關(guān)業(yè)務(wù)部門在新產(chǎn)品推向市場之前，制定相應(yīng)的會計核算規(guī)定和辦法，有效控制各類會計操作風(fēng)險和結(jié)算風(fēng)險，配合相關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行產(chǎn)品測試。5. 會計基礎(chǔ)管理：對支行會計工作進(jìn)行考核評價；對全行會計檔案的管理；全行空白會計憑證、賬簿的設(shè)計、印制、使用、包管及銷毀工作；全行出納機具的選擇和管理。3. 負(fù)責(zé)管理全行現(xiàn)金資產(chǎn)，管理全行各項現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)。會計結(jié)算部部門職責(zé)概述1. 貫徹落實國家會計金融政策、制度和規(guī)定，制定全行會計核算制度及其實施細(xì)則、會計操作流程，制定配套核算辦法。7. 負(fù)責(zé)為業(yè)務(wù)管理的安全運轉(zhuǎn)提供安全保衛(wèi)方面的保證。5. 負(fù)責(zé)網(wǎng)點以及自助網(wǎng)點選址及報批工作。3. 負(fù)責(zé)全行會計管理和結(jié)算管理。運營部部門架構(gòu)及職責(zé)概述一、 組織架構(gòu)運營總部網(wǎng)點建設(shè)部行政后勤部保衛(wèi)部會計結(jié)算部運營總監(jiān)現(xiàn)金中心核算中心二、職責(zé)描述運營總部部門職責(zé)概述1. 負(fù)責(zé)制定運營部管理制度、業(yè)務(wù)手冊、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、人員任職資格和考核辦法，承擔(dān)行政管理工作。2) 定期對數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)進(jìn)行備份。4) 負(fù)責(zé)各類客戶服務(wù)組日報、周報、月報情況匯總、審核和統(tǒng)計工作。2) 定期對各類座席代表進(jìn)行服務(wù)規(guī)范、業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)和績效考核。3) 外呼營銷：在業(yè)務(wù)部門統(tǒng)一布置下開展目標(biāo)客戶外呼促銷和各種業(yè)務(wù)宣傳，根據(jù)業(yè)務(wù)部門需求進(jìn)行目標(biāo)客戶的外呼市場調(diào)查。電子銀行部客戶服務(wù)中心職責(zé)概述1. 客戶服務(wù)1) 受理、快速解決并記錄各類客戶的咨詢、建議及投訴（包括電子銀行使用指導(dǎo)）。 7. 對分支機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場、非現(xiàn)場的業(yè)務(wù)支持，解答分支機構(gòu)、客戶在使用電子銀行服務(wù)中提出的業(yè)務(wù)咨詢，協(xié)助客戶解決使用中出現(xiàn)的各種系統(tǒng)操作問題，排除各種系統(tǒng)故障。4. 配合其他渠道進(jìn)行公司、個人業(yè)務(wù)的推廣和銷售。2. 編寫公司、個人電子銀行項目可行性分析報告。3) 管理并維護(hù)本行管理信息數(shù)據(jù)庫，根據(jù)授權(quán)向相關(guān)人員提供管理信息。4. 數(shù)據(jù)運營1) 負(fù)責(zé)本行主機系統(tǒng)管理及網(wǎng)絡(luò)安全，全行通訊、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)運營維護(hù)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)日常運行維護(hù)，主機房和分支機構(gòu)系統(tǒng)管理員管理。2. 產(chǎn)品開發(fā)1) 根據(jù)業(yè)務(wù)部門需求，協(xié)助業(yè)務(wù)部門產(chǎn)品經(jīng)理進(jìn)行新業(yè)務(wù)/產(chǎn)品開發(fā)中的技術(shù)實現(xiàn)和部分項目管理工作，并制定統(tǒng)一的銀行產(chǎn)品信息技術(shù)規(guī)范。4) 制定本部門各項制度和工作流程，檢查并維護(hù)制度和流程的執(zhí)行和內(nèi)部客戶服務(wù)情況。2) 研究、分析銀行業(yè)信息技術(shù)發(fā)展趨勢和同業(yè)信息技術(shù)動態(tài)和有關(guān)信息技術(shù)的相關(guān)風(fēng)險及防范措施，對本行信息技術(shù)管理水平的提升提出建設(shè)性意見；建立IT管理委員會。8. 負(fù)責(zé)提供電子銀行服務(wù)，電子銀行渠道的維護(hù)，及電子渠道的風(fēng)險控制。6. 該部門主要定義為服務(wù)及渠道部門，為整個提供技術(shù)、渠道方面的支持。4. 負(fù)責(zé)制定信息技術(shù)部管理制度、業(yè)務(wù)手冊、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、人員任職資格和考核辦法，承擔(dān)行政管理工作。2. 負(fù)責(zé)行業(yè)監(jiān)管部門下達(dá)的法規(guī)制度的貫徹執(zhí)行。 7. 負(fù)責(zé)部門內(nèi)風(fēng)險防范及內(nèi)控。 5. 負(fù)責(zé)票據(jù)業(yè)務(wù)的具體操作，權(quán)限內(nèi)票據(jù)直貼業(yè)務(wù)的審批。3. 制定票據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，對操作風(fēng)險實施嚴(yán)格的流程控制。投行與機構(gòu)部票據(jù)中心部門職責(zé)概述1. 制定票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展計劃，擬定業(yè)務(wù)額度。11. 利用本行業(yè)務(wù)平臺開發(fā)個人中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，并組織產(chǎn)品推廣。9. 票據(jù)中心的管理，在授權(quán)范圍內(nèi)對票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行審批。7. 開展資產(chǎn)證券化、企業(yè)年金、基金、財務(wù)顧問等業(yè)務(wù)，開展并購，IPO等投行業(yè)務(wù)。5. 國內(nèi)金融機構(gòu)的授信業(yè)務(wù)申報及管理，并在貸款審查委員會批準(zhǔn)的限額和條件范圍內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作和管理。3. 推動本行與同業(yè)金融機構(gòu)的戰(zhàn)略合作，構(gòu)建混業(yè)經(jīng)營平臺。投行與機構(gòu)部部門職責(zé)概述1. 制定本行投行與機構(gòu)業(yè)務(wù)方針政策、發(fā)展規(guī)劃和管理制度。7. 負(fù)責(zé)有效控制資金運作過程中的風(fēng)險：包括道德風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等，完成總行下達(dá)的資金風(fēng)險控制目標(biāo)。5. 配合公司、個人業(yè)務(wù)線為公司客戶、個人客戶提供理財服務(wù)，設(shè)計理財產(chǎn)品，做好理財產(chǎn)品的平盤工作。3. 公司債券、短期融資券、國債、央行票據(jù)的承銷分銷。資金交易部部門職責(zé)概述1. 研究與資金業(yè)務(wù)關(guān)系密切的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢變化，資本市場、貨幣市場的動態(tài)分析，進(jìn)行投資盈利性分析，確保全行資金投向的正確性。2) 對分支機構(gòu)柜臺人員開展專業(yè)培訓(xùn)。3. 單證業(yè)務(wù)的具體操作。4) 產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的宣傳推廣。2) 新產(chǎn)品的渠道部署，新產(chǎn)品上市和日常產(chǎn)品管理工作。3) 制定單證業(yè)務(wù)操作規(guī)程，對操作風(fēng)險實施嚴(yán)格的流程控制。國際業(yè)務(wù)部單證中心職責(zé)概述1. 綜合管理：1) 接受國際業(yè)務(wù)部管理、指導(dǎo)和業(yè)務(wù)監(jiān)督，制定單證業(yè)務(wù)發(fā)展計劃。7. 負(fù)責(zé)單證中心的運營與管理。5. 落實外匯管理政策、外匯綜合報表及國際收支申報。2) 負(fù)責(zé)對分支機構(gòu)外匯人員的培訓(xùn)。2) 貿(mào)易融資和外匯存貸款業(yè)務(wù)管理。6) 向支行及客戶提供相關(guān)外管政策和結(jié)算業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)。4) 產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的宣傳推廣。2) 新產(chǎn)品的渠道部署（包含電子銀行渠道），新產(chǎn)品上市和日常產(chǎn)品管理工作。制定全行國際業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、業(yè)務(wù)指標(biāo)和各項具體業(yè)務(wù)操作規(guī)程及管理制度，負(fù)責(zé)監(jiān)督落實、實施。9. 負(fù)責(zé)對金融市場部組成部門的監(jiān)督與管理，指導(dǎo)具體日常工作，與總行相關(guān)部門協(xié)商工作。7. 維護(hù)、管理與代理行、同業(yè)機構(gòu)的關(guān)系。5. 負(fù)責(zé)單證業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)的集中處理。3. 負(fù)責(zé)制定金融市場業(yè)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)手冊、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、人員任職資格和考核辦法，承擔(dān)行政管理工作。公司銀行部組織架構(gòu)與職責(zé)概述一、組織架構(gòu)：公司銀行總部公司銀行市場部公司銀行分銷部重點客戶部公司銀行總監(jiān)小企業(yè)中心二、職責(zé)描述公司銀行總部部門職責(zé)概述1. 編制公司業(yè)務(wù)中長期發(fā)展規(guī)劃、年度發(fā)展計劃、市場營銷策略和經(jīng)費預(yù)算2. 組織實施公司業(yè)務(wù)年度發(fā)展計劃，完成公司銀行線各項發(fā)展任務(wù)和營銷指標(biāo)3. 建立健全公司業(yè)務(wù)客戶數(shù)據(jù)庫，實現(xiàn)對客戶分級管理和時實動態(tài)數(shù)據(jù)分析4. 開發(fā)公司產(chǎn)品，組織市場推廣和各個渠道產(chǎn)品銷售5. 建立、培養(yǎng)客戶經(jīng)理隊伍、產(chǎn)品經(jīng)理隊伍和業(yè)務(wù)管理隊伍，形成激勵機制6. 負(fù)責(zé)制定公司業(yè)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)手冊、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、人員任職資格和考核辦法，承擔(dān)行政管理工作和培訓(xùn)工作7. 負(fù)責(zé)對公司銀行部組成部門的管理，與總行相關(guān)部門協(xié)商工作8. 管控、推動分支機構(gòu)市場營銷活動，解決分支機構(gòu)市場營銷中的問題，設(shè)法提高銷售業(yè)績公司銀行市場部部門職責(zé)概述1. 綜合管理1) 配合公司業(yè)務(wù)總監(jiān)進(jìn)行公司業(yè)務(wù)綜合管理2) 負(fù)責(zé)上級管理部門規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行3) 負(fù)責(zé)公司銀行部內(nèi)部工作制度、標(biāo)準(zhǔn)、流程的制定工作2. 信息管理1) 與個人銀行市場部共同制定內(nèi)部信息、營銷情報的收集、整理、分析、交流及保密制度2) 進(jìn)行市場調(diào)研，分析公司業(yè)務(wù)市場狀況3) 建立銀行內(nèi)部公司業(yè)務(wù)信息反饋系統(tǒng)，及時把握一線市場與銷售動態(tài)4) 月、季對各項內(nèi)外部信息數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析，為決策層提供分析報告（包括客戶所處行業(yè)動態(tài)分析、客戶市場分析、流通渠道、競爭者動態(tài)和策略分析、銷售業(yè)績分析、廣告和銷售政策實施結(jié)果分析等）5) 與個人銀行市場部共同編制情報調(diào)研、信息收集及整理培訓(xùn)教材，并負(fù)責(zé)相關(guān)的培訓(xùn)工作3. 客戶數(shù)據(jù)庫管理與潛在需求深度挖掘1) 提出客戶分類、分級管理的標(biāo)準(zhǔn)與方法2) 與信息技術(shù)部門合作開發(fā)CRM系統(tǒng)3) 掌控公司業(yè)務(wù)客戶資源4. 營銷策劃4) 牽頭制定針對不同客戶群的產(chǎn)品組合策略、風(fēng)險管理重點及分銷策略5) 牽頭制定年度、季度營銷計劃和預(yù)算計劃6) 建議分銷部渠道銷售方案5. 產(chǎn)品研發(fā)1) 提出產(chǎn)品開發(fā)要求并牽頭各相關(guān)部門進(jìn)行公司銀行產(chǎn)品與服務(wù)的開發(fā)、推廣、管理和后評估2) 新產(chǎn)品的渠道部署（包含電子銀行渠道），新產(chǎn)品上市和日常產(chǎn)品管理工作3) 產(chǎn)品知識和賣點提煉與培訓(xùn)4) 產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的宣傳推廣5) 與公司業(yè)務(wù)銷售部門緊密配合，完成公司銀行