【正文】 ％時(shí)，投資者可以提取其信用賬戶中保證金可用余額中的現(xiàn)金或可充抵保證金證券，但提取后投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于300％。低于上述價(jià)格的申報(bào)為無(wú)效申報(bào)。 第五十八條 投資者融資買(mǎi)入金額不得超過(guò)其保證金可用余額/標(biāo)的證券的融資保證金比例，融券賣(mài)出金額不得超過(guò)其保證金可用余額/標(biāo)的證券的融券保證金比例；超出該限額的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出指令，本公司有權(quán)拒絕。 第五十六條 投資者融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券應(yīng)當(dāng)在本公司指定的標(biāo)的證券范圍內(nèi)，對(duì)于超出該范圍的融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出申報(bào)，本公司有權(quán)拒絕。扣收順序?yàn)橄瓤凼沼馄谙①M(fèi)和罰息，后扣收相應(yīng)的融券費(fèi)用。 第五十三條 投資者未了結(jié)相關(guān)融券交易前，融券賣(mài)出所得價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用。公式為：標(biāo)的證券融券保證金比例=證券交易所公布的融券保證金比例+（1標(biāo)的證券折算率）第五十一條 融券交易中，信用證券賬戶當(dāng)日累計(jì)融券賣(mài)出金額不得超過(guò)其融券授信額度。計(jì)收費(fèi)用的方式為按日計(jì)提，到期后自動(dòng)結(jié)清，扣收不到的息費(fèi)轉(zhuǎn)為逾期息費(fèi)，并按照約定的罰息率計(jì)收罰息。第四十八條 每筆融券交易期限從投資者實(shí)際使用證券之日起計(jì)算，融券費(fèi)用按照實(shí)際使用證券的自然日天數(shù)計(jì)算，計(jì)算公式為:融券費(fèi)用=融券金額融券年費(fèi)率實(shí)際使用證券的自然日天數(shù)/360 融券金額=融券數(shù)量收盤(pán)價(jià)非交易日或暫停交易的，以最近交易日收盤(pán)價(jià)計(jì)算；融券賣(mài)出證券連續(xù)停牌時(shí)間超過(guò)30天的，該融券品種當(dāng)日收盤(pán)價(jià)按照“指數(shù)收益法”進(jìn)行折算，直至該證券復(fù)牌，暫停交易期間證券的公允價(jià)值采用指數(shù)收益法估值，指數(shù)選用證券交易所、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公開(kāi)發(fā)布的行業(yè)指數(shù)。 第四十六條 本公司融券的期限最長(zhǎng)不超過(guò)180天（自然日），且不超過(guò)《融資融券合同》期限。順序?yàn)橄葍斶€逾期息費(fèi)和罰息，后償還利息和融資本金。 第四十三條 投資者賣(mài)出信用證券賬戶內(nèi)已開(kāi)倉(cāng)證券所得價(jià)款須首先用于償還其融資負(fù)債；投資者賣(mài)出信用證券賬戶內(nèi)其他證券所得價(jià)款，可以用來(lái)償還融資負(fù)債，還款順序按照負(fù)債到期日的先后順序，先到期的負(fù)債先償還。第四十二條 投資者的融資保證金比例由本公司以證券交易所公布的比例為基礎(chǔ)，按照標(biāo)的證券的折算率作相應(yīng)調(diào)整后確定。融資利息按照實(shí)際使用資金的自然日天數(shù)計(jì)收，計(jì)算公式為：融資利息=融資金額融資年利率實(shí)際使用資金的自然日天數(shù)/360利率標(biāo)準(zhǔn)在公司網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行公告，客戶應(yīng)當(dāng)隨時(shí)關(guān)注公司的相關(guān)公告。每筆融資本金金額為成交金額以及手續(xù)費(fèi)、過(guò)戶費(fèi)、印花稅等費(fèi)用的合計(jì)。第六章 融資業(yè)務(wù)第三十九條 投資者獲得本公司融資授信額度后，方可開(kāi)展融資業(yè)務(wù)。投資者承諾牢記交易密碼，并對(duì)交易密碼負(fù)有保密責(zé)任，所有通過(guò)投資者交易密碼校驗(yàn)辦理的業(yè)務(wù)均視為投資者真實(shí)意愿的表示，投資者對(duì)此承擔(dān)全部責(zé)任。信用證券賬戶與其普通證券賬戶的姓名/名稱應(yīng)當(dāng)一致；投資者在本公司只能開(kāi)立一個(gè)信用資金賬戶。第三十五條 本公司對(duì)投資者相關(guān)信息和轉(zhuǎn)入擔(dān)保物情況進(jìn)行確認(rèn)，并激活投資者信用賬戶后，投資者方可進(jìn)行融資融券交易，投資者信用賬戶激活的條件為： （一） 投資者已按規(guī)定轉(zhuǎn)入擔(dān)保物； （二） 投資者的263郵箱密碼已修改； （三） 投資者信用資金賬戶已開(kāi)通第三方存管業(yè)務(wù)； （四） 上海信用證券賬戶已完成指定交易、深圳信用證券賬戶已完成賬戶使用信息申報(bào)。投資者到營(yíng)業(yè)部辦理可充抵保證金證券轉(zhuǎn)入時(shí)，應(yīng)當(dāng)正確填寫(xiě)《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》，將普通證券賬戶中的可充抵保證金證券轉(zhuǎn)入信用證券賬戶： （一） 只有同名的普通證券賬戶與信用證券賬戶之間方可進(jìn)行證券的劃轉(zhuǎn)； （二） 申請(qǐng)轉(zhuǎn)入的證券品種必須在公司發(fā)布的可充抵保證金證券范圍內(nèi)； （三） 個(gè)人投資者的股改限售股份和解除限售存量股份不能作為擔(dān)保物；機(jī)構(gòu)投資者的股改限售股份不能作為擔(dān)保物，機(jī)構(gòu)投資者在一個(gè)月內(nèi)將用于充抵保證金的解除限售股份數(shù)量與通過(guò)證券交易所集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的1%。 第三十四條 投資者信用賬戶開(kāi)立完成后，應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)入擔(dān)保物。 第三十三條 投資者信用賬戶開(kāi)立完成后，本公司為投資者開(kāi)通263電子郵箱，并告知投資者263電子郵箱的登陸地址、用戶名和初始密碼，投資者應(yīng)對(duì)開(kāi)戶時(shí)獲得的263電子郵箱賬號(hào)和初始密碼進(jìn)行確認(rèn)。由于投資者未及時(shí)申報(bào)或本公司未進(jìn)行相關(guān)交易限制，導(dǎo)致投資者違規(guī)進(jìn)行上述違規(guī)交易的，投資者須根據(jù)監(jiān)管要求及時(shí)披露違規(guī)交易情況，并向本公司報(bào)告。如果投資者新進(jìn)入“黑名單”且已獲得融券授信額度的，本公司將啟動(dòng)信用等級(jí)重檢流程，收回融券授信額度。 第三十一條 本公司根據(jù)融券券源的種類，定期統(tǒng)計(jì)所有融券品種的限售股（包括解除和未解除）股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，形成“黑名單”。投資者應(yīng)首先開(kāi)通普通深圳證券賬戶的創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限，然后再申請(qǐng)開(kāi)通深圳信用證券賬戶創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限，則本公司直接為投資者開(kāi)通深圳信用證券賬戶創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限。本公司在投資者開(kāi)立深圳信用證券賬戶后，為其進(jìn)行賬戶使用信息申報(bào)，只有狀態(tài)為“申報(bào)成功”的深圳信用證券賬戶方可正常使用。 第二十八條 投資者辦理信用賬戶開(kāi)立手續(xù)，本公司經(jīng)確認(rèn)后，為投資者開(kāi)立信用證券賬戶和信用資金賬戶，并于下一個(gè)交易日上午開(kāi)市時(shí)，為投資者新開(kāi)立的上海信用證券賬戶做指定交易。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀并同意遵守本規(guī)則、《融資融券合同》及本公司其它相關(guān)融資融券規(guī)則，正確填寫(xiě)并簽署《融資融券合同》。第五章 賬戶開(kāi)立 第二十六條 投資者授信額度審批通過(guò)后，本公司將通知投資者在十個(gè)交易日之內(nèi)到相應(yīng)營(yíng)業(yè)部辦理相關(guān)手續(xù)，如超過(guò)十個(gè)交易日未辦理的，本公司將有權(quán)取消該投資者授信額度。如果發(fā)現(xiàn)融資融券投資者出現(xiàn)違法違規(guī)、強(qiáng)制平倉(cāng)、第三方債務(wù)追償、擔(dān)保物大幅貶值或其本身的財(cái)務(wù)狀況出現(xiàn)重大變化等信用狀況明顯惡化的情況時(shí)，將立即對(duì)投資者啟動(dòng)信用等級(jí)重檢。 第二十三條 對(duì)于通過(guò)信用等級(jí)評(píng)定的投資者，本公司將根據(jù)投資者的信用狀況、擔(dān)保物價(jià)值、履約情況、市場(chǎng)變化以及本公司自身的財(cái)務(wù)安排等綜合因素，評(píng)估并審批投資者的授信額度、利率、費(fèi)率及期限，并適時(shí)調(diào)整授信額度。投資者提供的資料是征信評(píng)分的重要依據(jù)，直接影響投資者的信用等級(jí)評(píng)定和授信額度的測(cè)算。 第二十一條 機(jī)構(gòu)投資者提出融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)向營(yíng)業(yè)部提供以下資料，用于公司對(duì)投資者的征信調(diào)查： （一） 機(jī)構(gòu)投資者必須提供的征信材料有:1．填妥的《銀河證券融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（機(jī)構(gòu)）》；2．企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證正本或副本原件，并提交加蓋公章的復(fù)印件；3．法定代表人證明書(shū)；4．法定代表人專項(xiàng)授權(quán)委托書(shū)及其有效身份證明文件及復(fù)印件；5．授權(quán)代理人有效身份證明文件及復(fù)印件；6．普通A股證券賬戶卡原件及加蓋公章的復(fù)印件；（二）機(jī)構(gòu)投資者可選擇提供下列征信材料，包括但不限于：1．投資者登記聯(lián)系地址的水電費(fèi)或煤氣費(fèi)的繳費(fèi)單據(jù)。4．能夠證明其財(cái)產(chǎn)狀況的資產(chǎn)證明，由投資者選擇提供：銀行代發(fā)工資記錄、納稅證明或單位開(kāi)具的收入證明；銀行活期存折、定期存單或經(jīng)銀行蓋章的對(duì)賬單；其它有價(jià)證券、理財(cái)產(chǎn)品證明（如國(guó)債憑證、理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)合同等）；5．房產(chǎn)證；6．其它機(jī)構(gòu)（如銀行）的信用評(píng)級(jí)報(bào)告；7．其他征信資料。本公司禁止該投資者使用信用證券賬戶買(mǎi)賣(mài)該上市公司股票，也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票作為擔(dān)保物。 投資者在遞交申請(qǐng)材料時(shí)，必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中如實(shí)申報(bào)限售股份的數(shù)量及品種，內(nèi)容包括上市公司名稱、證券代碼、限售股持股數(shù)量和解禁時(shí)間。上市公司董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員不提供自身上市公司的股票作為擔(dān)保物； （五） 未曾有未按照融資融券合同約定承擔(dān)違約責(zé)任的行為； （六） 未因資信狀況不佳被列入“黑名單”； （七） 不是本公司的股東、關(guān)聯(lián)人； （八） 未曾有可疑交易記錄或不遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司、公司的交易規(guī)則等擾亂金融市場(chǎng)秩序行為的； （九） 本人或本機(jī)構(gòu)不屬于法律法規(guī)禁止開(kāi)立信用賬戶的個(gè)人、機(jī)構(gòu)范圍；（十） 本人或本機(jī)構(gòu)承諾《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》所填寫(xiě)內(nèi)容真實(shí)完整，愿意自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和損失。第十八條 符合基本條件的投資者，在向本公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)《中國(guó)銀河證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，并按照要求提交申請(qǐng)資料。9．具備一定證券投資經(jīng)驗(yàn)和相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，無(wú)重大違約記錄。7．法定代表人授權(quán)委托書(shū)合法、有效(須加蓋申請(qǐng)單位公章和法定代表人簽章)。5．法定代表人證明書(shū)合法、有效(如與營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的法定代表人不一致，需附書(shū)面情況說(shuō)明及工商登記機(jī)關(guān)的書(shū)面確認(rèn))。3．注冊(cè)資本在500萬(wàn)元以上。（二） 機(jī)構(gòu)投資者1．投資者具有合法的融資融券交易主體資格，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件等禁止或限制從事融資融券交易的情形。4．普通賬戶必須是規(guī)范賬戶，普通資金賬戶和普通證券賬戶都為實(shí)名賬戶，交易結(jié)算資金已納入三方存管。2．投資者具有合法的融資融券交易主體資格，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件等禁止或限制從事融資融券交易的情形。 第十五條 投資者應(yīng)當(dāng)充分了解并認(rèn)識(shí)，由于本公司標(biāo)的證券范圍、可充抵保證金證券范圍與折算率、融資融券保證金比例等發(fā)生變動(dòng)、標(biāo)的證券暫?；蚪K止交易、投資者自身信用賬戶維持擔(dān)保比例變化、證券長(zhǎng)期停牌造成維持擔(dān)保比例變化等情況可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，并愿意承擔(dān)由此而造成的損失。第十四條 信用證券賬戶中用于擔(dān)保的證券發(fā)生權(quán)益分派、增發(fā)、配股、發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債、分離交易可轉(zhuǎn)債等情形的，本公司均以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的相應(yīng)權(quán)益分派實(shí)際到賬日為準(zhǔn)。第十三條 投資者融券賣(mài)出的證券預(yù)定終止上市交易，投資者應(yīng)在預(yù)定終止上市公告日或收購(gòu)公告日（T日）后1個(gè)交易日（T+1日）內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券交易。 第十二條 信用證券賬戶中用于擔(dān)保的證券預(yù)定終止上市交易的， 投資者在終止上市公告發(fā)布日（設(shè)為T(mén)日）后2個(gè)交易日內(nèi)賣(mài)出該證券。 （一）可充抵保證金證券被交易所實(shí)施特別處理的； （二）可充抵保證金證券預(yù)定終止上市的； （三）可充抵保證金證券連續(xù)停牌時(shí)間超過(guò)30天或沒(méi)有明確復(fù)牌時(shí)間的。暫停交易期間證券的公允價(jià)值采用指數(shù)收益法估值，指數(shù)選用證券交易所、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公開(kāi)發(fā)布的行業(yè)指數(shù)。暫停交易期間證券的公允價(jià)值采用指數(shù)收益法估值，指數(shù)選用證券交易所、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公開(kāi)發(fā)布的行業(yè)指數(shù)。證券交易所將證券調(diào)整出可充抵保證金證券、標(biāo)的證券范圍且該證券在本公司相關(guān)范圍內(nèi)的，或者證券交易所折算率調(diào)低且低于本公司相應(yīng)折算率的，若證券交易所規(guī)定以上調(diào)整當(dāng)日生效，本公司將根據(jù)證券交易所相關(guān)調(diào)整進(jìn)行調(diào)整，并當(dāng)日生效。本公司確定的標(biāo)的證券范圍、可充抵保證金證券范圍及折算率標(biāo)準(zhǔn)不超過(guò)證券交易所公布的標(biāo)的證券范圍、可充抵保證金證券范