【正文】 第十五章 賬戶銷戶第九十九條 《融資融券合同》終止且相關債務全部清償以后，在投資者申請新的融資融券業(yè)務之前，本公司將限制其信用賬戶的所有交易行為，只允許投資者將信用賬戶中的資產劃出。 第九十二條 信用證券賬戶記載的權益發(fā)生繼承、財產分割、遺贈或捐贈情形的，相關權利人可以向本公司申請終止投資者的《融資融券合同》。1．如果本公司主張行使上述約定之配售股份等權益且補償金額大于零時，雙方約定在該股除權日由本公司在信用資金賬戶中扣收相應的權益補償金額，先劃扣該證券融券賣出的凍結資金，不足部分再劃扣資金余額。本公司還有權在強制平倉中優(yōu)先使用投資者信用賬戶中的證券償還融券負債。 第七十條 投資者應當充分了解并認同，由于本公司凈資本、本規(guī)則第六十七條監(jiān)控指標和第六十九條賬戶分類規(guī)定以及投資者信用賬戶維持擔保比例變動等因素，所引起的投資者融資融券業(yè)務受到的限制，并愿意承擔由此而造成的損失。第六十條 投資者買券還券或本公司強制買券還券數(shù)量大于投資者實際借入證券數(shù)量的，由本公司在下一交易日進行余券劃轉申報，證券登記結算機構受理并確認成功后，在日終清算時將投資者余券從本公司融券專用證券賬戶劃回到投資者信用證券賬戶。 第四十七條 因融券賣出證券暫停交易，未確定恢復交易日或恢復交易日在融券債務到期日之后的，造成融券債務無法用還券清償?shù)那樾?，經公司同意，投資者可用現(xiàn)金方式進行了結，其中該證券的估值方法與單價由公司提供方案并在公司網站進行公告。 第三十七條 投資者應當妥善保管信用證券賬戶卡、身份證件、交易密碼等資料及信息，不得將信用賬戶、身份證件、交易密碼等遺失或出借給他人使用，或委托本公司員工或經紀人操作賬戶，否則，由此產生的后果由投資者自行承擔。第三十條　如果投資者持有上市公司限售股份（包括解除和未解除）的品種和數(shù)量發(fā)生變化，則必須到開戶營業(yè)部重新申報。2．能夠證明其財產狀況及風險承擔能力的資產證明，由投資者選擇提供：最近一期半年或年度財務報表；最近一期的審計報告；3．其它機構（銀行）的信用評級報告；4．其他征信資料。6．法定代表人身份證明文件合法、有效。投資者未進行上述處置的，從終止上市公告發(fā)布日后的第三個交易日（T＋3日）開始，該證券的折算率和計算維持擔保比例時的市值計為零。 第三章 擔保物第五條 投資者信用賬戶內的所有資產，包括但不限于投資者融資或融券時提供的保證金、融資買入的全部證券或融券賣出所得的全部資金、信用賬戶內所有資金和證券所產生的孳息及信用賬戶內所有證券派發(fā)的權益、行使權益的結果等，整體作為擔保物，用于擔保本公司對投資者的融資融券債權。其計算公式為：融券保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量賣出價格）100％。本公司可以按照不同標的證券的折算率和證券評級等因素相應地確定和調整其融券保證金比例； 維持擔保比例：是指投資者信用賬戶內的擔保物價值與其融資融券債務之間的比例；其計算公式為：維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量市價+利息及費用等總和）； 補倉維持擔保比例：維持擔保比例等于150%時，為補倉維持擔保比例。本公司不接受個人投資者的限售股份和解除限售股份作為擔保物。第十三條 投資者融券賣出的證券預定終止上市交易，投資者應在預定終止上市公告日或收購公告日（T日）后1個交易日（T+1日）內了結該證券相關的融券交易。7．法定代表人授權委托書合法、有效(須加蓋申請單位公章和法定代表人簽章)。投資者提供的資料是征信評分的重要依據，直接影響投資者的信用等級評定和授信額度的測算。 第三十一條 本公司根據融券券源的種類，定期統(tǒng)計所有融券品種的限售股（包括解除和未解除）股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員，形成“黑名單”。投資者承諾牢記交易密碼，并對交易密碼負有保密責任，所有通過投資者交易密碼校驗辦理的業(yè)務均視為投資者真實意愿的表示，投資者對此承擔全部責任。第四十八條 每筆融券交易期限從投資者實際使用證券之日起計算，融券費用按照實際使用證券的自然日天數(shù)計算，計算公式為:融券費用=融券金額融券年費率實際使用證券的自然日天數(shù)/360 融券金額=融券數(shù)量收盤價非交易日或暫停交易的，以最近交易日收盤價計算；融券賣出證券連續(xù)停牌時間超過30天的，該融券品種當日收盤價按照“指數(shù)收益法”進行折算，直至該證券復牌，暫停交易期間證券的公允價值采用指數(shù)收益法估值，指數(shù)選用證券交易所、監(jiān)管機構或中國證券業(yè)協(xié)會公開發(fā)布的行業(yè)指數(shù)。 第六十一條 當投資者信用賬戶維持擔保比例超過300％時，投資者可以提取其信用賬戶中保證金可用余額中的現(xiàn)金或可充抵保證金證券，但提取后投資者信用賬戶維持擔保比例不得低于300％。 第十章 擔保物追加第七十一條 根據《上海證券交易所融資融券交易試點實施細則》、《深圳證券交易所融資融券交易試點實施細則》以及本公司相關規(guī)定，本公司補倉維持擔保比例等于150％，平倉維持擔保比例等于130％。上述折算率以乙方當時生效的折算率為準，市值以上一交易日收盤價計算；（五）上述順序僅是本公司認為可供平倉的順序之一，本公司有權選擇本公司認為最有利于平倉成功或最有利于債權實現(xiàn)的方式進行平倉，投資者對此予以認可。仍有不足劃扣的部分則轉為融券逾期息費，按約定罰息率計收罰息。終止后有剩余資金或剩余證券的，可以向本公司申請將剩余證券劃轉到該投資者的普通證券賬戶、將剩余資金劃轉到該投資者的普通資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定辦理有關繼承、財產分割、遺贈或捐贈手續(xù)。 第一百條 投資者于《融資融券合同》到期后，申請新的融資融券業(yè)務的，依照本公司相關規(guī)定重新辦理。公告發(fā)布之日，視為已經通知送達投資者，并即時生效。 第九十一條 司法機關或其它有權機關依法對信用證券賬戶記載的權益采取財產保全或強制執(zhí)行措施的，本公司有權直接采取強制平倉措施，在投資者所欠融資融券債務足額清償后，將剩余證券劃轉到該投資者的普通證券賬戶，將剩余資金劃轉到該投資者的普通資金賬戶，并協(xié)助司法機關或其它有權機關執(zhí)行。仍有不足劃扣的部分則轉為融券逾期息費，按約定罰息率計收罰息； （四）證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權證、可轉債、分離交易可轉債等證券時原股東有優(yōu)先認購權的，本公司應在證券交易所公告要求的時間內，通過相關營業(yè)部營業(yè)場所進行公告，并通過本公司互聯(lián)網網站( stock. co)或本公司指定的外圍系統(tǒng)等方式進行公告。上述折算率以乙方當時生效的折算率為準，市值以上一交易日收盤價計算；（四）融券業(yè)務中出現(xiàn)第七十五條之強制平倉情形時，本公司有權根據市場交易情況，結合投資者信用賬戶融券賣出證券市值大小等因素，剔除停牌證券，以折算率優(yōu)先與市值優(yōu)先的順序、按照融券賣出證券折算率從高到低（當折算率相等時按照市值從高到低）的原則進行強制平倉，并將所買證券直接歸還本公司；融券強制平倉時應首先使用融券賣出的凍結資金；當凍結資金仍然不足時，應使用投資者信用賬戶中的可用資金余額；當以上強制平倉仍無法完成第七十七條規(guī)定之平倉范圍時，本公司有權將投資者信用證券賬戶中的擔保證券賣出，并將賣出所得資金用以買券還券，賣出投資者信用證券賬戶中擔保證券的順序與本條第（三）項融資業(yè)務的平倉順序相同。若投資者未在一個交易日內將維持擔保比例提高至補倉維持擔保比例以上，公司進行強制平倉。低于上述價格的申報為無效申報。 第四十六條 本公司融券的期限最長不超過180天（自然日），且不超過《融資融券合同》期限。信用證券賬戶與其普通證券賬戶的姓名/名稱應當一致；投資者在本公司只能開立一個信用資金賬戶。投資者應首先開通普通深圳證券賬戶的創(chuàng)業(yè)板交易權限，然后再申請開通深圳信用證券賬戶創(chuàng)業(yè)板交易權限，則本公司直接為投資者開通深圳信用證券賬戶創(chuàng)業(yè)板交易權限。 第二十一條 機構投資者提出融資融券業(yè)務申請時，應向營業(yè)部提供以下資料，用于公司對投資者的征信調查： （一） 機構投資者必須提供的征信材料有:1．填妥的《銀河證券融資融券業(yè)務申請表（機構）》；2．企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證正本或副本原件，并提交加蓋公章的復印件；3．法定代表人證明書；4．法定代表人專項授權委托書及其有效身份證明文件及復印件；5．授權代理人有效身份證明文件及復印件；6．普通A股證券賬戶卡原件及加蓋公章的復印件；（二）機構投資者可選擇提供下列征信材料，包括但不限于：1．投資者登記聯(lián)系地址的水電費或煤氣費的繳費單據。5．法定代表人證明書合法、有效(如與營業(yè)執(zhí)照上的法定代表人不一致，需附書面情況說明及工商登記機關的書面確認)。 第十二條 信用證券賬戶中用于擔保的證券預定終止上市交易的， 投資者在終止上市公告發(fā)布日（設為T日）后2個交易日內賣出該證券。證券交易所：是指上海證券交易所和深圳證券交易所； 證券登記結算機構：是指中國證券登記結算有限責任公司及其分公司； 本公司：是指中國銀河證券股份有限公司； 交易日：是指證券交易所的正常營業(yè)日； 本業(yè)務規(guī)則所稱“超過”、“低于”不含本數(shù)， “達到”含本數(shù)。其計算公式為：融資保證金比例=保證金/（融資買入證券數(shù)量買入價格）100％，本公司可以按照不同標的證券的折算率等因素相應地確定和調整其融資保證金比例； 融券保證金比例：是指投資者融券賣出證券時交付的保證金與融券交易金額的比例。當投資者的信用賬戶的維持擔保比例低于補倉維持擔保比例時，本公司有權限制投資者的融資買入、融券賣出等增加負債的交易行為，直到其維持擔保比例達到補倉維持擔保比例以上。 機構投資者持有上市公司未解除限售股份的，也不接受其以普通證券賬戶持有的未解除限售股份作為擔保物。投資者未進行上述處置的，本公司于T+2日強制平倉。8．授權代理人有效身份證明文件合法、有效。第二十二條 本公司對投資者提交的上述資料進行審查，通過審查的投資者，由本公司以合法方式對投資者基本面、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好、信用記錄等方面進行征信調查和資信評估，以確定投資者的信用等級。進入“黑名單”的投資者，本公司不向其授予融券額度。 第三十八條 投資者申請信用證券賬戶掛失補辦、賬戶注冊資料變更等業(yè)務，應到本公司開戶營業(yè)部辦理。股票公允價值＝股票停牌日收盤價*行業(yè)指數(shù)最新收盤價/行業(yè)指數(shù)停牌日收盤價第四十九條 融券費率標準在公司網站或營業(yè)場所進行公告，客戶應當隨時關注公司的相關公告。 第六十二條 投資者可通過網上交易系統(tǒng)、本公司營業(yè)場所設置的委托熱自助等外圍系統(tǒng)，憑密碼驗證后登陸系統(tǒng)自助查詢信用賬戶情況，也可通過本公司相關營業(yè)部營業(yè)場所柜臺在通過身份驗證后查詢并打印對賬單。 第七十二條 當投資者信用賬戶當日（設為T日，不包括T日強制平倉未完成賬戶）日終清算后維持擔