【正文】 清償債務(wù)的，本公司有權(quán)采取強(qiáng)制平倉措施收回相應(yīng)債權(quán)。投資者未進(jìn)行上述處置的，從終止上市公告發(fā)布日后的第三個(gè)交易日（T＋3日）開始，該證券的折算率和計(jì)算維持擔(dān)保比例時(shí)的市值計(jì)為零。投資者未進(jìn)行上述處置的，本公司于T+2日強(qiáng)制平倉。由于以上原因?qū)е峦顿Y者信用賬戶維持擔(dān)保比例變化，并觸發(fā)本公司制定的追加擔(dān)保物及交易限制等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，從而引起投資者信用賬戶交易及其它方面受到本公司限制的，相應(yīng)后果由投資者自行承擔(dān)，本公司對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。 第四章 業(yè)務(wù)受理第十六條 在本公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的投資者應(yīng)滿足以下基本條件： （一） 個(gè)人投資者1．年滿十八周歲有行為能力的中國(guó)公民。3．普通證券賬戶在本公司開戶滿18個(gè)月，證券賬戶資產(chǎn)總值在50萬元以上，且開戶手續(xù)規(guī)范齊備。5．具備一定證券投資經(jīng)驗(yàn)和相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，無重大違約記錄。2．普通證券賬戶在本公司開戶滿18個(gè)月，證券賬戶資產(chǎn)總值在50萬元以上，且開戶手續(xù)規(guī)范齊備。4．普通賬戶必須是規(guī)范賬戶，普通資金賬戶和普通證券賬戶都為實(shí)名賬戶，交易結(jié)算資金已納入三方存管。6．法定代表人身份證明文件合法、有效。8．授權(quán)代理人有效身份證明文件合法、有效。第十七條 申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的投資者有下列情形之一的，本公司將不予接受： （一） 法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個(gè)人和法人 ；（二） 拒絕提供開展交易所需相關(guān)資料，或提交虛假資料的個(gè)人和法人；（三） 公司股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人；（四） 公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開展融資融券交易的投資者、或具有重大違約記錄的投資者；（五） 存在到期未清償債務(wù)的投資者；（六）未按照公司規(guī)定參加投資者教育活動(dòng)的投資者。 投資者在《中國(guó)銀河證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中應(yīng)承諾以下事項(xiàng)： （一） 未曾受監(jiān)管機(jī)構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司等的處罰或者證券市場(chǎng)禁入； （二） 未利用他人名義開立信用賬戶，且用于一家證券交易所上市證券融資融券交易的信用證券賬戶只開立一個(gè)； （三） 普通證券賬戶中的證券未設(shè)定擔(dān)保，不存在其他權(quán)利瑕疵，未被采取查封、凍結(jié)等司法強(qiáng)制措施； （四） 個(gè)人投資者不將股改限售股份和解除限售存量股份轉(zhuǎn)入信用賬戶作為擔(dān)保物；機(jī)構(gòu)投資者不將股改限售股份轉(zhuǎn)入信用賬戶作為擔(dān)保物，也不得在一個(gè)月內(nèi)使用于充抵保證金的解除限售股份數(shù)量與通過證券交易所集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和超過該上市公司股份總數(shù)的1%。 第十九條 投資者在遞交申請(qǐng)材料時(shí)，必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中如實(shí)申報(bào)其本人及關(guān)聯(lián)人全部證券賬戶，內(nèi)容包括關(guān)聯(lián)人姓名、關(guān)聯(lián)關(guān)系和關(guān)聯(lián)股東賬戶。 投資者如果是上市公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，則必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中如實(shí)填寫，并出具上市公司相關(guān)證明。第二十條 個(gè)人投資者在向本公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需本人到營(yíng)業(yè)部臨柜辦理，并提供以下材料，用于公司對(duì)投資者的征信調(diào)查： （一） 投資者必須提供的征信材料有：1．填妥的《銀河證券融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人）》；2．有效身份證件原件及復(fù)印件；3．普通A股證券賬戶卡原件和復(fù)印件；（二） 投資者應(yīng)選擇提供下列征信材料，包括但不限于：1．戶口本；2．結(jié)婚證；3．投資者登記聯(lián)系地址的水電費(fèi)或煤氣費(fèi)的繳費(fèi)單據(jù)等。投資者提供的資料是征信評(píng)級(jí)的重要依據(jù)，直接影響投資者的信用等級(jí)評(píng)定和授信額度的測(cè)算。2．能夠證明其財(cái)產(chǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的資產(chǎn)證明，由投資者選擇提供：最近一期半年或年度財(cái)務(wù)報(bào)表；最近一期的審計(jì)報(bào)告；3．其它機(jī)構(gòu)（銀行）的信用評(píng)級(jí)報(bào)告；4．其他征信資料。第二十二條 本公司對(duì)投資者提交的上述資料進(jìn)行審查，通過審查的投資者，由本公司以合法方式對(duì)投資者基本面、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、信用記錄等方面進(jìn)行征信調(diào)查和資信評(píng)估，以確定投資者的信用等級(jí)。 第二十四條 在《融資融券合同》有效期限內(nèi)，本公司將按照監(jiān)管部門的要求和本公司的相關(guān)管理制度，加強(qiáng)對(duì)投資者的監(jiān)控。第二十五條 在《融資融券合同》有效期限內(nèi)，如投資者的資信狀況發(fā)生變化等原因?qū)е峦顿Y者不再符合本公司關(guān)于融資融券投資者資格條件之規(guī)定的，本公司有權(quán)要求投資者提前清償所欠債務(wù)并解除相關(guān)合同。 第二十七條 投資者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)已經(jīng)知曉并理解融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，在本公司營(yíng)業(yè)部簽署《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》。投資者應(yīng)當(dāng)配合本公司的融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示以及相應(yīng)的留痕工作。信用資金賬戶開立完成后，投資者應(yīng)辦理第三方存管業(yè)務(wù)。 第二十九條 投資者可以申請(qǐng)為其深圳信用證券賬戶開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限。第三十條　如果投資者持有上市公司限售股份（包括解除和未解除）的品種和數(shù)量發(fā)生變化，則必須到開戶營(yíng)業(yè)部重新申報(bào)。進(jìn)入“黑名單”的投資者，本公司不向其授予融券額度。 第三十二條 投資者作為上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的身份發(fā)生變化的，須及時(shí)向本公司申報(bào)變動(dòng)情況。本公司在收到投資者報(bào)告的信息或者通過其他途徑獲知投資者發(fā)生上述違規(guī)交易后，將及時(shí)向監(jiān)管機(jī)關(guān)、證券交易所匯報(bào)相關(guān)情況。投資者第一次登陸263電子郵箱時(shí)必須修改密碼。投資者可以通過第三方存管轉(zhuǎn)賬將用于擔(dān)保的資金轉(zhuǎn)入信用資金賬戶，可以通過開戶營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)將可充抵保證金證券轉(zhuǎn)入信用證券賬戶。不接受上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員持有的自身上市公司股票作為擔(dān)保物； （四） 當(dāng)全體投資者的單只擔(dān)保股票的市值與該股票總流通市值比例超過公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定的比例時(shí)禁止投資者轉(zhuǎn)入該股票；（五） 公司不接受將已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券作為擔(dān)保物。 第三十六條 投資者用于一家證券交易所上市證券融資融券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)，投資者必須在本公司同時(shí)開立上海和深圳信用證券賬戶，本公司不受理投資者從其他證券公司轉(zhuǎn)入深圳信用證券賬戶的業(yè)務(wù)。 第三十七條 投資者應(yīng)當(dāng)妥善保管信用證券賬戶卡、身份證件、交易密碼等資料及信息，不得將信用賬戶、身份證件、交易密碼等遺失或出借給他人使用，或委托本公司員工或經(jīng)紀(jì)人操作賬戶，否則，由此產(chǎn)生的后果由投資者自行承擔(dān)。 第三十八條 投資者申請(qǐng)信用證券賬戶掛失補(bǔ)辦、賬戶注冊(cè)資料變更等業(yè)務(wù)，應(yīng)到本公司開戶營(yíng)業(yè)部辦理。 第四十條 投資者融資期限最長(zhǎng)不超過180天（自然日），且不超過《融資融券合同》期限。 第四十一條 每筆融資交易期限從投資者實(shí)際使用資金之日起計(jì)算。計(jì)收利息的方式為按日計(jì)提，到期后自動(dòng)結(jié)清，扣收不到的利息轉(zhuǎn)為逾期息費(fèi)，并按照約定的罰息率計(jì)收罰息。公式為：標(biāo)的證券融資保證金比例=證券交易所公布的融資保證金比例+（1標(biāo)的證券折算率）。 第四十四條 投資者信用賬戶賣券還款時(shí)，須償還相應(yīng)的逾期息費(fèi)、罰息及利息。 第七章 融券業(yè)務(wù)第四十五條 投資者獲得本公司融券授信額度后，方可開展融券業(yè)務(wù)，投資者所能融入的證券種類由本公司每個(gè)交易日在本公司互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站()進(jìn)行公布，先到先得，用完即止。 第四十七條 因融券賣出證券暫停交易，未確定恢復(fù)交易日或恢復(fù)交易日在融券債務(wù)到期日之后的，造成融券債務(wù)無法用還券清償?shù)那樾危?jīng)公司同意，投資者可用現(xiàn)金方式進(jìn)行了結(jié)，其中該證券的估值方法與單價(jià)由公司提供方案并在公司網(wǎng)站進(jìn)行公告。股票公允價(jià)值＝股票停牌日收盤價(jià)*行業(yè)指數(shù)最新收盤價(jià)/行業(yè)指數(shù)停牌日收盤價(jià)第四十九條 融券費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)在公司網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行公告，客戶應(yīng)當(dāng)隨時(shí)關(guān)注公司的相關(guān)公告。 第五十條 投資者的融券保證金比例由本公司以證券交易所公布的比例為基礎(chǔ)，按照標(biāo)的證券的評(píng)級(jí)和折算率作相應(yīng)調(diào)整后確定。 第五十二條 投資者本人或關(guān)聯(lián)人在融券期間有賣出其持有的、與所融入證券相同的證券的情況，投資者應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生之日起3個(gè)交易日內(nèi)向本公司開戶營(yíng)業(yè)營(yíng)業(yè)部申報(bào)。 第五十四條 投資者買券還券時(shí)，須歸還相應(yīng)的融券費(fèi)用、逾期息費(fèi)和罰息。第八章 委托交易第五十五條 本公司在投資者信用賬戶開立完成后，為其提供網(wǎng)上交易、熱自助交易等委托方式供投資者選擇使用。 第五十七條 投資者發(fā)出的超出授信額度的融資買入或融券賣出交易指令，本公司有權(quán)拒絕。 第五十九條 融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最近成交價(jià)；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，其申報(bào)價(jià)格不得低于前收盤價(jià)。第六十條 投資者買券還券或本公司強(qiáng)制買券還券數(shù)量大于投資者實(shí)際借入證券數(shù)量的，由本公司在下一交易日進(jìn)行余券劃轉(zhuǎn)申報(bào)，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受理并確認(rèn)成功后，在日終清算時(shí)將投資者余券從本公司融券專用證券賬戶劃回到投資者信用證券賬戶。 第六十二條 投資者可通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)、本公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所設(shè)置的委托熱自助等外圍系統(tǒng)，憑密碼驗(yàn)證后登陸系統(tǒng)自助查詢信用賬戶情況，也可通過本公司相關(guān)營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所柜臺(tái)在通過身份驗(yàn)證后查詢并打印對(duì)賬單。一切使用交易密碼進(jìn)行、并合乎規(guī)定的融資融券電子委托指令，均視為投資者的有效委托，是投資者真實(shí)意愿的體現(xiàn)，投資者對(duì)融資融券電子交易的結(jié)果，全部給予確認(rèn)并承擔(dān)全部的法律責(zé)任。 第六十五條 投資者應(yīng)在委托下達(dá)后三個(gè)交易日內(nèi)向本公司查詢?cè)撐薪Y(jié)果，當(dāng)投資者對(duì)該結(jié)果有異議時(shí)，須在查詢當(dāng)日以書面形式向本公司開戶營(yíng)業(yè)部質(zhì)詢。 第六十六條 投資者應(yīng)當(dāng)妥善保管賬戶的交易密碼等資料及信息，凡使用投資者密碼進(jìn)行的一切交易，將視同投資者本人親自操作，因此產(chǎn)生的一切后果均由投資者承擔(dān)。當(dāng)出現(xiàn)以下情形時(shí)，本公司融資融券交易系統(tǒng)將實(shí)施限制相關(guān)交易等措施： （一）當(dāng)全體投資者融資規(guī)模占本公司凈資本比例達(dá)到30％時(shí)，限制所有投資者的融資買入，直至該指標(biāo)低于30％； （二）當(dāng)全體投資者融券規(guī)模占本公司凈資本比例達(dá)到3％時(shí)，限制所有投資者的融券賣出，直至該指標(biāo)低于3％； （三）當(dāng)單一證券融資規(guī)模占本公司凈資本比例達(dá)到10％時(shí)，限制所有投資者對(duì)該證券的融資買入，直至該指標(biāo)低于10％；當(dāng)單一證券融券規(guī)模占本公司凈資本比例達(dá)到3％時(shí)，限制所有投資者的融券賣出，直至該指標(biāo)低于3％； （四）％時(shí)，限制該投資者的融資買入，％； ％時(shí)，限制該投資者的融券賣出，％； （五）當(dāng)單一投資者融資規(guī)模與本公司融資融券總額度比例達(dá)到5％時(shí)，限制該投資者的融資買入，直至該指標(biāo)低于5％；％時(shí)，限制該投資者的融券賣出，％；（六）％時(shí)，不再接受該股票為可充抵保證金證券，％； （七）當(dāng)單一投資者對(duì)單只證券的融資規(guī)模與該證券流通股本比例達(dá)到3％時(shí)，限制該投資者對(duì)該證券的融資買入，直至該指標(biāo)低于3％；當(dāng)單一投資者對(duì)單只證券的融券規(guī)模與該證券流通股本比例達(dá)到2％時(shí)，限制該投資者對(duì)該證券的融券賣出，直至該指標(biāo)低于2％；（八）當(dāng)所有投資者融資對(duì)單只證券的持倉規(guī)模與該證券流通股本的比例達(dá)到10％時(shí)，限制所有投資者對(duì)該證券的融資買入，直至該指標(biāo)低于10％； （九）當(dāng)所有投資者融券對(duì)單只證券的融券規(guī)模與該