【正文】 ，系統(tǒng)自動帶出 車輛種類 、 座位數(shù) 、 噸位數(shù) 、 排氣量 、 車型上市年份 ， 也 可以修改 上述幾項內(nèi)容 ，系統(tǒng)以人工修改后的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。 承保數(shù)量 ：根據(jù)實際承保情況錄入。 使用類型細(xì)分 ：使用性質(zhì)選擇營業(yè)時，客車可進一步選擇出租租賃、公路客運、城市公交選項。 幣種 ： 可 通過下拉框 進行選擇：人民幣、港幣、美元 ，除了深圳地區(qū)的粵港車外，一般要求選擇人民幣。 爭議解決方式 ： 分為訴訟和仲裁，可以通過下拉框選擇，系統(tǒng)默認(rèn)為訴訟。 手續(xù)費比例 ：代理業(yè)務(wù) 或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 才有手續(xù)費 或經(jīng)紀(jì)費 ，錄單時選擇相關(guān)代理人及代理協(xié)議，手續(xù)費比例自動帶出，可以進行修改，但不能超過代理協(xié)議設(shè)置的比例。 投保日期 ：直接業(yè)務(wù)由系統(tǒng)自動帶出為錄單當(dāng)日，代理業(yè)務(wù)根據(jù)權(quán)限設(shè)置可手工錄入。 機構(gòu) ： 系統(tǒng) 自動帶出 “新增界面” 選擇 的 出單 機構(gòu)。 保單號 ：投保單核保通過后可生成保單號碼，系統(tǒng)默認(rèn)為自動生成，若選擇“手工”，保單號可手工錄入， 并 且核保通過后生成手工錄入保單號。 投保單號 ：非手工錄入項， 投保單在 申請核保后，系統(tǒng)自動生成。 行駛證車主 ：為必錄項，如選擇同被保險人，會自動帶出被保險人名稱，否則可按實際錄入。不覆蓋新錄入的信息。 （ 3）若團體客戶的被保險人名稱相同， 即 可列表顯示。 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :18 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 18 客戶信息檢查 ： （ 1）上述信息錄完后，必須點擊“客戶信息檢查”，如果不進行客戶信息檢查，最后將無法進行保費計算。 （ 2）如果客戶沒有被自動搜出，無法得知客戶是否有承保經(jīng)歷，可用 “ 保單組列表 ” 進行模糊查詢。 新保單組 ： 為保單新建一個保單組，且與本保單關(guān)聯(lián)； 無保單組 ： 保單不與任何 保單組關(guān)聯(lián)，也不建立新保單組。（即新增界面） Step 5:保單 組 信息錄入 所屬保單組信息 （僅針對團體客戶保單）： 保單組信息檢查 ：點擊“保單組信息檢查”， 進行保單組檢索后，會彈出一個窗口，根據(jù)規(guī)則選擇 “ 從保單組 ” 、 “ 新保單組 ” 、 “ 無保單組 ” 錄單。 返回 ： 續(xù)保檢查完后，如果不進行續(xù)保操作或新保單的錄入。 （ 3）從 人或續(xù)保單后業(yè)務(wù)員不能更改。如果續(xù)保檢查后再次進行續(xù)保操作系統(tǒng)會提示已有續(xù)保單。 選擇一條從人續(xù)保單，點擊 從人從車 進行續(xù)保，系統(tǒng)會提示：滿足從人續(xù)保條件請選擇從人續(xù)保。續(xù)保檢查錄入的必檢項均不可改。如果點擊從人從車進行續(xù)保，系統(tǒng)會提示：滿足從人續(xù)保條件請選擇從人續(xù)保。有兩項有效數(shù)字可以修改一項。必須點擊 續(xù)保單 進行從車從人續(xù)保操作， 原保單的所有信息自動帶出到錄入界面中。（與后面的幾位數(shù)據(jù)匹配即顯示） 續(xù)保單 ： 個人客戶： 在檢查列表中篩選，如果有一單被保險人 名稱相同， 標(biāo)的信息（車牌號、車架號、發(fā)動機號三項中有兩項相同）即為續(xù)保單，必須點擊 續(xù)保單 進行從人從車?yán)m(xù)保操作，原保單的所有信息自動帶出到錄入界面 中。 （ 3）只能選擇“續(xù)保單”錄入，不能選擇“從人”、“全新”、“確認(rèn)全新”。 （個人客戶必錄項為五 項選一 ） Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :16 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 16 選擇 “ 有上年保單號 ”： （ 1）在上年保單號信息欄中錄入平安續(xù)保業(yè)務(wù)的正確保單號； （注：被保險人名稱、證件類型、證件號碼、車牌號、車架號、發(fā)動機號 即 變?yōu)椴豢射浫腠椖俊? 證件號碼 ：個人客戶信息必錄項，錄入對應(yīng)的證件類型號碼。 車牌號 、 發(fā)動機號 、 車架號 ：為必錄項，應(yīng)核對行駛證復(fù)印件錄入完整信息。 選擇“無上年保單號” 時： 上年保單號 ：對應(yīng)的欄目中不能輸入任何信息。 1費率選擇：為必選項，分為舊費率、新費率兩個選項，系統(tǒng)默認(rèn)為新費率。 使用性質(zhì)：為必選項，分為營業(yè)、非營業(yè)兩個選項。 客戶類型按行駛證車主屬性確定。 1）標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品：分為機動車、農(nóng)用運輸車、摩托車三大類； ① 機動車險種主包括：機動車強制險 C5機動車 商業(yè) 保險 C0客運承運人責(zé)任險 C0按揭機動商業(yè)險 C0單程提車強制險 C5單程提車商業(yè)險 C03； ② 農(nóng)用運輸車險種包括： 農(nóng)用運輸車強制險 C5 農(nóng)用運輸車商業(yè)險 C08 ③ 摩托車險種包括： 摩托車強制 險 C5 摩托車綜合險 C06 2）專用產(chǎn)品：分為東風(fēng)日產(chǎn)、凱美瑞、雷克薩斯、浙江奧通等車行專用產(chǎn)品； 3）組合產(chǎn)品：分為車意險、車意財險。選擇專業(yè)團隊時，渠道來源細(xì)分顯示為車行。選擇綜合開拓時，渠道來源細(xì)分顯示為： 個險營銷、個險收展、團險、證券、產(chǎn)銀銷產(chǎn)。選擇經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)由下拉框列出業(yè)務(wù)員和公司業(yè)務(wù)部兩個選項。 渠道來源： 為必選項，點擊下拉框列出：直銷、重點客戶、新增渠道三個選項，只能選擇其一。 業(yè)務(wù)來源細(xì)分： 為必選項，系統(tǒng)默認(rèn)為直接業(yè)務(wù)，其它的選項與業(yè)務(wù)來源的選項相對應(yīng)。 客戶來源： 為必選項，點擊下拉框選擇：政府采購、企業(yè)招標(biāo)、企業(yè)員工團購、車管所柜面、門店、其它 業(yè)務(wù)來源： 為必選項，點擊下拉框可選擇：直接業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。 13） 爭議處理方式：訴訟 、 仲裁 14） 特別約定： 經(jīng)保險人和投保人協(xié)商補充的事項可以在 特別約定中詳細(xì)說明 15） 新增設(shè)備明細(xì)：針對投保險種新增設(shè)備，填寫設(shè)備明細(xì) 及保額 情況 16） 代收車船稅：選擇是否繳稅，填寫繳稅類型，同時填寫繳稅金額，若要補繳上年度車船稅 ，填寫往年補繳金額。 11） 保費：填寫保費合計（注意大小寫） 12） 付費期限： 一般按照當(dāng)?shù)貙嶋H情況，但最晚在投保日期十五天內(nèi)。并 要 具體到門牌號碼或大廈名稱 ； 4） 被保險人聯(lián)系電話：是指可以聯(lián)系上的座機和移動電話 5） 保險期限： 保險期限通常為一年，承保商業(yè)險的團體客戶可以按季度承保，最短不低于 3個月，具體由核保人決定 。 3） 被保險人地址：填寫完整的被保險人所在地 的 地址和郵編。 Step 2：點“車險詢價” （詢價系統(tǒng)） Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :6 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 6 Step 3：選擇需要錄入的險種、車輛使用性質(zhì)及所屬性質(zhì) Step 4：點擊“詢價” Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :7 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 7 Step 5：根據(jù)提供的車輛相關(guān)信息錄入試算保費 Step 6：將試算出的保險費告知客戶或業(yè)務(wù)員 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :8 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 8 投保單初審 Step1: 正確使用投保單，按行駛證車主的性質(zhì)選擇正確的個人或企業(yè)投保單，使用錯誤的退回重填 Step2：投保單必須用水筆填寫，不允許用油筆、鉛筆填寫，否則退回重填 Step3：投保單字跡 用正楷填寫，書寫清楚 ，金額和保險期限不應(yīng)有涂改，保費計算要正確，投保單原則上不得有涂改（若有涂改 應(yīng)有客 戶的簽 章） ，兩處以上涂改的必須退還重新填寫 Step4：投保單必須有 被保險人簽章，否則一律退回 Step5: 投保資料必須完整和有效，否則退回。 Step 3： 指導(dǎo) 客戶填寫投保單，且在投保人簽章處簽字或蓋章 。 Abbreviations used SPD Standard Process Description SOP Standard Operating Procedure 1 上門接待 Page4 2 報價 Page4 3 投保 資料 初審 Page7 4 初審問題件溝通 Page7 5 錄單 Page9 6 批改 Page32 7 核保下發(fā)溝通 Page46 8 銷號 Page50 9 打印 Page56 10 打印交費通知單 Page60 11 手續(xù)費錄入 Page63 12 退保 Page73 13 單證領(lǐng)用、裝訂及歸檔 Page8