信用證欺詐例外原則適用研究-文庫吧資料
2025-07-01 01:00本頁面
【正文】 下的款項沒有一點理由，以致于如果再堅持信用證的獨立性將不但不會實現(xiàn)信用證作為國際貿(mào)易支付可靠手段的目的，而且反而會被不道德的商人用來作為實施不道德欺詐的手段，同時法院也無法容忍自己的程序被該不道德的人利用，法院才會給予禁令。在美國的判例中，主張信用證欺詐而給予禁令救濟的條件是，欺詐必須是“主動的欺詐或過分的欺詐”。這種解釋較為合理，《美國統(tǒng)一商法典》5－114（2）明確規(guī)定包括單據(jù)方面的欺詐，又規(guī)定交易中的欺詐也可啟動該條規(guī)定的抗辯。關(guān)于信用證欺詐是指單據(jù)方面的欺詐，還是也包括基礎(chǔ)交易方面的欺詐，狹義的觀點認為，“交易僅指信用證交易，欺詐例外規(guī)定僅適用于受益人在提交單據(jù)方面對開證行犯有欺詐的情形”。”最高人民法院關(guān)于貫徹執(zhí)行《民法通則》若干問題的意見（試行）第68條規(guī)定：“一方當事人故意告知對方虛假情況，或者故意隱瞞真實情況，誘使對方當事人作出錯誤意思表示的，可以認定為欺詐行為?！薄恫既R克法學(xué)辭典》中關(guān)于欺詐的定義是：“有意地曲解真相以便誘使其他人依賴該曲解從而從他人處獲得本不屬于他自己的有價值的事物或某種法律上的權(quán)利。美國的信用證欺詐例外原則是通過判例確定下來的。《美國統(tǒng)一商法典》（UCC）同樣也沒有對信用證欺詐做專門的定義?，F(xiàn)代各國基本上都確立了“誠實信用原則”，要求民事主體應(yīng)當誠實守信，否則就要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，信用證交易中，在開證申請人或受益人存在欺詐的情況下如仍適用UCP500就會顯失公平。受益人提交偽造的或帶欺詐性陳述的單據(jù)，正是違背了誠信原則，如果在這種情況下仍堅持《跟單信用證統(tǒng)一慣例》,認為銀行應(yīng)對受益人付款，買方只能依據(jù)買賣合同向賣方索賠，顯然是不公平的。各國一致認為，基于維護社會公正及良好的商業(yè)道德的需要，在發(fā)生L/C欺詐的情況下，應(yīng)對信用證獨立抽象原則軟化處理或排除適用，因為對信用證欺詐問題的解決，不能通過信用證制度內(nèi)部找到答案，產(chǎn)生信用證欺詐的根源是獨立抽象原則，而這一原則信用證制度的核心所在，若因欺詐而否定獨立抽象原則，則等于否定整個信用證制度。（四）信用證欺詐例外原則的理論基礎(chǔ)“欺詐使得一切無效。目前的立法對違法例外尚無明確的規(guī)定，但UCC5－103（b）規(guī)定，本編中任何規(guī)則之規(guī)定，其本身并不要求，也不否認，同一規(guī)則或相反之規(guī)則適用于本篇未加規(guī)定的任何情況或任何人。這種特殊規(guī)定和作法被稱為信用證獨立性的欺詐例外。首先，按照美國《統(tǒng)一商法典》有關(guān)信用證的第五篇第5—109條和其他國家的判例、司法解釋，如果受益人的行為構(gòu)成了對信用證開證人或開證申請人的嚴重欺詐，則開證人可自行決定拒付信用證；或者當開證人不同意拒付時，也可由開證申請人向有管轄權(quán)的法院申請采取禁令或類似措施阻止信用證的兌付。這種分離和獨立的實質(zhì)是將信用證的開立、兌付及糾紛解決與其它買賣合同 、開證合同等基礎(chǔ)性或附屬性合同的效力、履行及糾紛隔離開來，使信用證能夠在相對自我封閉的安全環(huán)境中運行。確保信用證具有快捷、可靠、經(jīng)濟和便利優(yōu)點的一項重要法律規(guī)則便是獨立性原則。還有些不法分子,為騙取銀行貸款,預(yù)先編造虛假的事實,謊稱自己有進口商需要貨物,騙取進口商與其訂立貨物買賣合同后為其開具信用證,受益人在得到信用證后,向自己所在地銀行出示信用證,證明其在國外有一筆生意,要求銀行為其貸款以籌貨物,在其騙得銀行貨款后,將此款挪作他用或卷款潛逃。有的是取得貨物后,將財產(chǎn)轉(zhuǎn)移,宣布破產(chǎn)。倒簽提單和預(yù)借提單都屬于欺詐行為。倒簽提單是指貨物實際裝船日晚于信用證規(guī)定的裝船日期，但仍按信用證規(guī)定的日期簽發(fā)提單。由于這些條款的存在，使得表面為不可撤銷的信用證變成了變相的可撤銷的信用證。(3) 限制性單據(jù)條款，如品質(zhì)證書須由開證申請人出具，或須開證行核實或與開證行存檔之樣品相符。詐騙分子通過軟條款信用證設(shè)下的陷阱主要表現(xiàn)在以下幾個方面:(1)信用證開出后暫不生效,需要待開證行簽發(fā)通知后生效。其目的在于使開證申請人具有單方面隨時解除付款責(zé)任的主動權(quán)，以達到詐取保證金，增加出口商的風(fēng)險，使貨款的收回完全取決于買方的商業(yè)信用。軟條款欺詐在法學(xué)理論上和法律規(guī)定上，均沒有統(tǒng)一的或權(quán)威的定義表述?？梢允情_證申請人騙銀行開具信用證，也可是他人騙取他人已開出的信用證行騙。主要指使用過期的信用證、使用無效的信用證、使用涂改的信用證等。變造信用證是行為人在真實、合法的銀行信用證結(jié)算憑證的基礎(chǔ)上或以真實的銀行信用證結(jié)算憑證為基本材料，通過剪接、挖補、涂改等手段改變銀行信用證結(jié)算憑證的
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