嘉實(shí)貨幣市場(chǎng)基金營(yíng)銷手冊(cè)-文庫(kù)吧資料
2025-06-23 02:43本頁(yè)面
【正文】 、同業(yè)存款等低風(fēng)險(xiǎn)品種，本金安全性高，在各類基金中風(fēng)險(xiǎn)最低。銀行存款利息要征20%所得稅，而貨幣型基金投資收益免征所得稅。如果是在一兩年的短期內(nèi)可能用到的資金也需要將貨幣型基金作為投資重點(diǎn)，在獲取超過(guò)銀行存款收益同時(shí)又能像活期存款一樣隨時(shí)變現(xiàn)。貨幣型基金可及時(shí)把握利率變化及通脹趨勢(shì)，收益隨通脹趨勢(shì)上升而上升，獲取穩(wěn)定收益，成為抵御通脹風(fēng)險(xiǎn)的最佳工具。不僅如此，投資貨幣型基金還可以避免隱性收益損失。十五、貨幣型基金的優(yōu)點(diǎn)A、活期便利，國(guó)債收益 貨幣型基金具有活期便利的特點(diǎn)，資金流動(dòng)性高。十一、嘉實(shí)貨幣市場(chǎng)基金是市場(chǎng)營(yíng)銷的有力工具A、目標(biāo)客戶1零售客戶（1） 儲(chǔ)戶（活期儲(chǔ)蓄、通知存款、3年內(nèi)定存儲(chǔ)蓄客戶）（2） 國(guó)債客戶（3） 有新資金但尚未找到投資方向的客戶（4） 銀證通客戶機(jī)構(gòu)客戶（1）有流動(dòng)資金管理需要的企事業(yè)單位（2）有工資戶管理需要的企事業(yè)單位十二、嘉實(shí)貨幣市場(chǎng)基金是證券公司用來(lái)爭(zhēng)取銀行客戶的基金 客戶經(jīng)理急需推廣有品牌的貨幣市場(chǎng)基金，穩(wěn)定擴(kuò)大客戶資源，尤其是低風(fēng)險(xiǎn)偏好的銀行客戶通過(guò)貨幣市場(chǎng)基金發(fā)行獲得可觀收益是人民幣理財(cái)產(chǎn)品的替代品營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理能得到的好處?kù)柟毯蛿U(kuò)大客戶資源借優(yōu)質(zhì)專業(yè)資源維護(hù)客戶，留住優(yōu)質(zhì)客戶是一切利潤(rùn)的基礎(chǔ)增加無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和收益在激烈競(jìng)爭(zhēng)中增加自身實(shí)力和市場(chǎng)價(jià)值把企業(yè)短期閑置資金從左口袋放到右口袋現(xiàn)代企業(yè)現(xiàn)金流管理需求在增加1機(jī)構(gòu)資金管理方式在進(jìn)步1您不變對(duì)手變：滿足客戶需求，讓他們跑不了1把高端個(gè)人戶變成您的資本1留住高端個(gè)人客戶是您的資本十三、訣竅：全方位的理財(cái)服務(wù)和貼切的生活服務(wù)嘉實(shí)貨幣市場(chǎng)基金能變身滿足難調(diào)的眾口和變化的投資環(huán)境提供大公司才有的全套客戶服，是在目前投資環(huán)境下較理想的投資品 嘉實(shí)貨幣市場(chǎng)基金幫您積累高端個(gè)人戶 功能滿足低風(fēng)險(xiǎn)需求 不怕要求多，不怕市場(chǎng)變：我們有產(chǎn)品變身術(shù)客戶服務(wù)十四、基金轉(zhuǎn)托管怎樣辦理？基金份額持有人在變更辦理基金申購(gòu)與贖回等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）時(shí)，應(yīng)辦理已持有基金份額的轉(zhuǎn)托管。可便宜或免費(fèi)地轉(zhuǎn)為嘉實(shí)旗下其他優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品：優(yōu)惠幅度業(yè)內(nèi)領(lǐng)先產(chǎn)品線豐富，業(yè)內(nèi)領(lǐng)先產(chǎn)品品質(zhì)優(yōu)秀連續(xù)持有滿3個(gè)月，就有轉(zhuǎn)換費(fèi)優(yōu)惠：靈活、方便：類似2日通知存款，隨時(shí)存取，2 日可用。D、創(chuàng)新品種的出現(xiàn)為貨幣市場(chǎng)基金投資附加了投資收益2004年下半年以來(lái)，一些符合貨幣市場(chǎng)基金投資的創(chuàng)新產(chǎn)品的出現(xiàn)，如以回購(gòu)利率為基準(zhǔn)的浮動(dòng)利率債券的出現(xiàn)，為貨幣市場(chǎng)基金提高收益提供了良好的投資機(jī)會(huì)。占現(xiàn)券成交量的41%，如果再考慮到1年期以內(nèi)的金融債、國(guó)債的成交，則可供貨幣市場(chǎng)基金投資的短期債券的成交量將超過(guò)全部現(xiàn)券成交量的50%。C、。央行為實(shí)現(xiàn)M2增長(zhǎng)15%的貨幣調(diào)控目標(biāo)，必將增大央行票據(jù)的發(fā)行力度，這將為貨幣市場(chǎng)基金的投資創(chuàng)造廣闊的空間。數(shù)量化的調(diào)控手段增加了市場(chǎng)的債券供給，為貨幣市場(chǎng)基金的投資提供了充足的投資對(duì)象。隨著利率的逐步升高，減持長(zhǎng)債，慎選個(gè)股，增持貨幣市場(chǎng)基金，因?yàn)樨泿攀袌?chǎng)基金的收益率將隨升息而提高。 在利率上升時(shí)期，股票階段性風(fēng)險(xiǎn)增加，長(zhǎng)期債券風(fēng)險(xiǎn)明顯增大；定期存款的實(shí)際收益則受通貨膨脹大小的影響，如果利率上升的幅度不及通貨膨脹的速度，則實(shí)際收益率將會(huì)下降。大量資金體外循環(huán)，央行可能采取升息來(lái)減少資金的體外循環(huán)。加息可以抑制由于銀行貸款增長(zhǎng)導(dǎo)致的投資增加。（3）是中央政府將逐步以市場(chǎng)化的手段取代行政手段來(lái)調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)。2004年的主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)顯示，經(jīng)濟(jì)尚未軟著陸，投資源共享有反彈風(fēng)險(xiǎn)。九、現(xiàn)階段是投資貨幣基金的最佳時(shí)機(jī)A、升息預(yù)期使貨幣基金更顯價(jià)值：2005年，存在繼續(xù)升息的可能性。并建立了交易對(duì)手管理制度，包括交易對(duì)手黑名單，交易對(duì)手交易限額管理制度等。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方面：該基金建立了兩級(jí)流動(dòng)性保障機(jī)制；其次，借助CRM系統(tǒng)，對(duì)投資者申購(gòu)、贖回現(xiàn)金流量進(jìn)行準(zhǔn)確預(yù)測(cè)并進(jìn)行合理資產(chǎn)配置；再次、根據(jù)季節(jié)性資金供求變化，適當(dāng)調(diào)增或調(diào)減流動(dòng)性資產(chǎn)的比重。D創(chuàng)新品種的投資：一
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