最新項目融資方案-文庫吧資料
2025-06-07 00:44本頁面
【正文】 48005合計51000（最后總共需要的資金）總成本費用估算、表現(xiàn)金流量表、利潤表見EXCEL文件三、計算項目的財務效益指標（一）盈利能力指標：靜態(tài)指標投資利潤率=（年利潤總額/總投資）*100%= 稅 率=年利稅總額/總投資*100%=中南財經(jīng)政法大學新華金融保險學院《投資實訓》報告 本金凈利潤率=所得稅后年利潤總額/總投資*100%=動態(tài)指標（1）凈現(xiàn)值法在現(xiàn)金流量表中利用EXCEL的函數(shù)功能計算出該項目的NPV=￥32,0，所以該項目可行。一、 計算利息 為了方便計算利息，本項目在計算的過程中將年利率定為8%，且按復利計算。投資項目財務評價引言在實訓模塊二“項目融資”的基礎上，根據(jù)所給定的相關數(shù)據(jù)，從客觀、真實的角度出發(fā)，利用EXCEL等工具，通過大量的計算，本小組各成員對前投資項目進行財務可行性評價，從而得出該項目是可行的結論。（三）利用與項目發(fā)起人以及與項目開發(fā)有一定利益關系第三方作為項目的擔保人，將很大一部分風險從融資結構中轉移出去，成功地實現(xiàn)了項目風險分擔的目標，是本項目融資方案的一大特點。第二，由于項目經(jīng)濟強度的增強，實現(xiàn)了一個資金成本節(jié)約的循環(huán)，增強了項目的債務承受能力，從而使項目可獲得較為優(yōu)惠低成本的貸款。（二）資金結構安排中股本資金占了很大的比例，從而實現(xiàn)了兩個目標：第一，提高了項目的經(jīng)濟強度。而對于像市場風險一類的風險，所考慮的防范措施有以下幾種： 商品掉期 商品期權 遠期商品合約 期貨商品合約六、項目方案簡評（一）該項目利用有限合伙制的投資結構不僅充分利用了A、B公司在經(jīng)營管理技術上的優(yōu)勢也充分利用了另外的有限合伙人(M公司)資金閑置的優(yōu)勢，使各方在該項目中都得到了自己想要的利益。（一）項目投資者作為擔保人A、B公司項目擔保協(xié)議貸款銀行合伙制項目融資安排（二）與項目有利益關系的第三方作為擔保人A、B公司原料供應商、運輸公司、水電公司、產品需求方 協(xié)議項目擔保合伙制項目貸款銀行融資安排中南財經(jīng)政法大學新華金融保險學院《投資實訓》報告五、項目風險（一）風險識別、評價 該項目主要存在如下風險：因市場因素導致產品價格下降，導致產品需求方提供資金減少，整個資金鏈出現(xiàn)問題，導致銀行利息不能按期付從而出現(xiàn)違約風險。所以，本項目在債務資金的籌集方面，能夠吸引到銀行或金融機構來進行投資，可行性極高。另外，項目中投資者投資多少與其對項目管理和前途的關心程度是成正比的。 債務資金在本例中，股本資金占據(jù)較大的比例，這樣對于債務資金的融通能夠提供很好的保障。增加股本資金的投入，實際上并不能改變或提高項目的經(jīng)濟效益，但是可以增加項目的經(jīng)濟強度，提高項目的風險承受能力。貸款銀行將項目投資者的股本資金看作為其融資的安全保障，因為在資金償還序列中股本資金排在最后一位。國際上有許多失敗項目的案例，追究其原因，很大程度上就在于事前沒有周密的資金使用計劃或者在資金使用計劃中沒有留足夠的余地。下面我們就本項目融資模式來進一步分析該項目初步規(guī)劃中資金結構安排的合理性及可行性。融資模式圖 管理技術擔保B公司A公司運輸公司 水電供應公司 （普通合伙人） （普通合伙人） 生產普通合伙協(xié)議 技術管理協(xié)議擔保 運輸協(xié)議 項目工作報告 水電供應議銀行及金融機構融資協(xié)議有限合伙制項目 抵押 資金 產品購買保證 有限合伙協(xié)議 產品購買協(xié)議 原材料供應擔保 無論購買與否均需付款產品需求商原材料供應商 償還 貸款D公司 M公司C公司 （有限合伙人） （有限合伙人） （有限合伙人）銷售收入三、資金結構（一）初步規(guī)劃經(jīng)過對材料的分析，在建設期該項目實際需要的總投資估算為7億元，我們初步對該項目的資金結構作如下安排：A公司提供管理出資1億元，B公司提供技術出資1億元，C、D公司作為有限合伙人各出資5000
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1