【正文】 出資比例華龍證券股份有限公司 ％中國華電集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司 ％濟(jì)鋼集團(tuán)有限公司 ％、客戶服務(wù)電話： （免長途費(fèi)）、管理基金情況：目前管理華商領(lǐng)先企業(yè)混合型證券投資基金、華商盛世成長混合型證券投資基金、華商收益增強(qiáng)債券型證券投資基金、華商動(dòng)態(tài)阿爾法靈活配置混合型證券投資基金、華商產(chǎn)業(yè)升級(jí)混合型證券投資基金、華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金、華商策略精選靈活配置混合型證券投資基金、華商穩(wěn)定增利債券型證券投資基金、華商價(jià)值精選混合型證券投資基金、華商主題精選混合型證券投資基金、華商現(xiàn)金增利貨幣市場基金、華商價(jià)值共享靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金、華商大盤量化精選靈活配置混合型證券投資基金、華商紅利優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金、華商優(yōu)勢行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金、華商雙債豐利債券型證券投資基金、華商創(chuàng)新成長靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金、華商新量化靈活配置混合型證券投資基金、華商新銳產(chǎn)業(yè)靈活配置混合型證券投資基金、華商未來主題混合型證券投資基金、華商穩(wěn)固添利債券型證券投資基金、華商健康生活靈活配置混合型證券投資基金、華商量化進(jìn)取靈活配置混合型證券投資基金、華商新趨勢優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金、華商雙翼平衡混合型證券投資基金、華商信用增強(qiáng)債券型證券投資基金、華商新動(dòng)力靈活配置混合型證券投資基金、華商新常態(tài)靈活配置混合型證券投資基金、華商雙驅(qū)優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金、華商智能生活靈活配置混合型證券投資基金、華商樂享互聯(lián)靈活配置混合型證券投資基金、華商新興活力靈活配置混合型證券投資基金、華商回報(bào)號(hào)混合型證券投資基金、華商萬眾創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金、華商瑞鑫定期開放債券型證券投資基金、華商豐利增強(qiáng)定期開放債券型證券投資基金、華商潤豐靈活配置混合型證券投資基金、華商元亨靈活配置混合型證券投資基金、華商瑞豐混合型證券投資基金、華商民營活力靈活配置混合型證券投資基金、華商研究精選靈活配置混合型證券投資基金、華商鑫安靈活配置混合型證券投資基金、華商可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金、華商上游產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金、華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金。、指定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒介。、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約。、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的。、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作。、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為。、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為。、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段。、日：指自日起第個(gè)工作日（不包含日），為自然數(shù)。、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所及相關(guān)期貨交易所的正常交易日。、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過個(gè)月。、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日期。、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶。、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。、銷售機(jī)構(gòu)：指華商基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，負(fù)責(zé)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人。、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者。、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人。、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)年月日頒布、同年月日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂。、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)年月日頒布、同年月日實(shí)施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂。、《基金法》：指年月日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過，年月日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自年月日起實(shí)施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂。、基金份額發(fā)售公告：指《華商萬眾創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》。、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華商萬眾創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充。、基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司。二、 釋義本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：、基金或本基金：指華商萬眾創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金?；鸷贤?dāng)事人按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者自依基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受?；鸷贤羌s定基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金合同為準(zhǔn)。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明?；鸸芾砣顺兄Z本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。目錄一、 緒言 二、 釋義 三、 基金管理人 四、 基金托管人 五、 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) 六、 基金的募集 七、 基金合同的生效 八、 基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換 九、 基金的投資 十、 基金的財(cái)產(chǎn) 十一、 基金資產(chǎn)的估值 十二、 基金的收益與分配 十三、 基金的費(fèi)用與稅收 十四、 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì) 十五、 基金的信息披露 十六、 風(fēng)險(xiǎn)揭示 十七、 基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算 十八、 基金合同的內(nèi)容摘要 十九、 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 二十、 對基金份額持有人的服務(wù) 二十一、 其他應(yīng)披露事項(xiàng) 二十二、 招募說明書存放及查閱方式 二十三、 備查文件 一、 緒言《華商萬眾創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》(以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》”)及其他有關(guān)規(guī)定以及《華商萬眾創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在投資本基金之前，請仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書和基金合同，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。本基金堅(jiān)持價(jià)值和長期投資理念，重視股票投資風(fēng)險(xiǎn)的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無法完全規(guī)避股票市場和債券市場的下跌風(fēng)險(xiǎn)。本基金在股票投資中重點(diǎn)關(guān)注“萬眾創(chuàng)新”方向的上市公司股票，這種評估具有一定的主觀性，將在個(gè)股投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對證券市場價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的積極管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊，但中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。華商萬眾創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）（年第號(hào)）基金管理人：華商基金管理有限公司基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司二〇一九年二月重要提示華商萬眾創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)年月日證監(jiān)許可[]號(hào)文注冊，本基金基金合同于年月日正式生效。基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金為靈活配置混合型基金，存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)，有可能受到經(jīng)濟(jì)周期、市場環(huán)境或基金管理人對市場所處的經(jīng)濟(jì)周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導(dǎo)致基金的大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的績效帶來風(fēng)險(xiǎn)。該類型股票的波動(dòng)會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期和公司自身經(jīng)營狀況等因素的影響。同時(shí)，本基金可能因持續(xù)規(guī)模較小而被合并導(dǎo)致基金終止的風(fēng)險(xiǎn)?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。本招募說明書所載內(nèi)容截止日為年月日 ,有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為年月日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。本招募說明書闡述了華商萬眾創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊。基金合同的當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。、基金管理人：指華商基金管理有限公司。、基金合同：指《華商萬眾創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充。、招募說明書或本招募說明書：指《華商萬眾創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》及其定期的更新。、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等。、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)年月日頒布、同年月日實(shí)施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂。、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)年月日頒布、同年月日實(shí)施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂。、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)。、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。、投資人、投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱。、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為華商基金管理有限公司或接受華商基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資業(yè)務(wù)的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶。、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期。、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限。、日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日。、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日。、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《華商基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守。、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為。、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為。、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購申請的一種投資方式。、元：指人民幣元。、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)。、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在個(gè)交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券，因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓