【正文】 ，男，現(xiàn)年33歲，中國(guó)國(guó)籍，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。在此之前，高先生在澳大利亞就職于ING集團(tuán)長(zhǎng)達(dá)19年，歷任研究員、投資組合經(jīng)理及高級(jí)基金經(jīng)理等職。高亞華（Francis Koo），男，現(xiàn)年55歲，澳大利亞籍，商業(yè)碩士（應(yīng)用金融）。1994年起在招商銀行總行營(yíng)業(yè)部從事信貸工作；后任總行辦公室秘書、業(yè)務(wù)經(jīng)理、董事會(huì)辦公室副主任等職；2001年起任招商證券股份有限公司總裁助理、電子商務(wù)部總經(jīng)理?，F(xiàn)任本公司常務(wù)副總經(jīng)理。戰(zhàn)龍，男，現(xiàn)年35歲，澳大利亞籍，碩士。1993年起在珠海恒通集團(tuán)股份有限公司證券投資處工作；1994年加入招商證券股份有限公司，先后任寶安營(yíng)業(yè)部分析師，研究發(fā)展中心高級(jí)研究員，資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理。現(xiàn)任本公司監(jiān)事。 王志芳，女，現(xiàn)年35歲，中國(guó)國(guó)籍，碩士研究生，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。孟慶新，男，現(xiàn)年40歲，中國(guó)國(guó)籍，博士。先后主持國(guó)家教委“八五”、“九五”人文、社科研究規(guī)劃項(xiàng)目2項(xiàng)；參與“七五”、“八五”、“九五”國(guó)家社科基金項(xiàng)目3項(xiàng)；國(guó)家自然科學(xué)基金項(xiàng)目2項(xiàng)。1994年至今一直任教于廈門大學(xué)會(huì)計(jì)系，現(xiàn)為廈門大學(xué)會(huì)計(jì)系教授?，F(xiàn)任本公司獨(dú)立董事。發(fā)表學(xué)術(shù)著作32部，在資本市場(chǎng)、基金業(yè)具有較大影響。李先生擔(dān)任本公司獨(dú)立董事。李鵬飛，男，現(xiàn)年63歲，密歇根大學(xué)理學(xué)士（工程數(shù)學(xué)），香港太平紳士。曾在北京經(jīng)濟(jì)學(xué)院任教；后就職于中國(guó)人民銀行金融管理司；1993年起先后擔(dān)任中國(guó)證券交易系統(tǒng)有限公司上市管理部副經(jīng)理、經(jīng)理；中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)行部副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)、稽查局處長(zhǎng)；2000年9月起在招商證券股份有限公司擔(dān)任顧問(wèn)?，F(xiàn)任本公司董事?，F(xiàn)任本公司副董事長(zhǎng)。黎俊仁（Christopher John Ryan）,男，現(xiàn)年44歲，澳大利亞籍，澳大利亞MONASH大學(xué)畢業(yè)。歷任中國(guó)工商銀行武漢分行辦事處主任、區(qū)辦主任、副行長(zhǎng)；招商銀行總行信貸部總經(jīng)理。（二） 主要人員情況基金管理人董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員介紹：牛冠興，男，現(xiàn)年48歲，中國(guó)國(guó)籍，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)副理事長(zhǎng)。截至2002年末，ING集團(tuán)總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)7164億歐元。 公司外方股東荷蘭投資是ING集團(tuán)的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全資子公司。其中，招商證券股份有限公司持有40％股權(quán)，荷蘭投資持有30％股權(quán)，其它三家財(cái)務(wù)公司各持股權(quán)10％。九、基金管理人（一） 基金管理人概況設(shè)立日期：2002年12月27日注冊(cè)地址：深圳市深南大道7088號(hào)法定代表人：牛冠興注冊(cè)資本：10,000萬(wàn)元人民幣公司沿革： 招商基金管理有限公司于2002年12月27日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2002]100號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立，是中國(guó)第一家中外合資基金管理公司。辦理非交易過(guò)戶與轉(zhuǎn)托管必須提供相關(guān)資料。投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金后可以向原認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金的銷售機(jī)構(gòu)發(fā)出轉(zhuǎn)托管指令。八、基金的非交易過(guò)戶與轉(zhuǎn)托管基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理繼承、捐贈(zèng)、遺贈(zèng)、自愿離婚、分家析產(chǎn)、國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償轉(zhuǎn)讓、股權(quán)變更、機(jī)構(gòu)合并與分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算、司法執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其它情況下的非交易過(guò)戶。 如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫停公告一次。 如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，第二個(gè)工作日基金管理人應(yīng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登本基金重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換公告并公布最近一個(gè)工作日的基金收益情況。順延基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)不享有優(yōu)先權(quán)。當(dāng)轉(zhuǎn)出基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，若投資者選擇順延基金轉(zhuǎn)換，未被轉(zhuǎn)換贖回的剩余份額視作下一工作日的基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。若本基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受本基金贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。（3） 如發(fā)生巨額贖回時(shí)，涉及基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金管理人將基金轉(zhuǎn)出部分視同基金贖回情況處理，投資者的轉(zhuǎn)換申請(qǐng)可能被延遲或部分實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)換。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)明確作出不參加順延下一個(gè)開(kāi)放日贖回的表示外，自動(dòng)轉(zhuǎn)為下一個(gè)開(kāi)放日贖回處理。巨額贖回的處理方式（1） 全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。暫停期間，每?jī)芍苤辽倏翘崾拘怨嬉淮?，暫停期間結(jié)束，基金重新開(kāi)放時(shí)，基金管理人應(yīng)公告最新的基金資產(chǎn)收益情況。如暫時(shí)不能足額兌付贖回申請(qǐng)，可兌付部分按單個(gè)賬戶已接受的贖回申請(qǐng)量占本基金已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未兌付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開(kāi)放日予以兌付。 暫停贖回和轉(zhuǎn)換的情形和處理本基金發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可暫停接受基金投資人的贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)：（1） 不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；（2） 證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市；（3） 涉及轉(zhuǎn)換的兩只基金，其中的一只或兩只當(dāng)日為非日常交易開(kāi)放日；（4） 法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。發(fā)生上述第（1）－（4）項(xiàng)、第（6）項(xiàng)暫停申購(gòu)情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即在指定媒體上刊登暫停申購(gòu)公告；發(fā)生上述第（5）項(xiàng)拒絕申購(gòu)情形時(shí)，申購(gòu)款項(xiàng)將全額退還投資者。（九）暫?；蚓芙^申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的情形和處理方式 暫停或拒絕申購(gòu)的情形和處理本基金發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可暫?；蚓芙^接受基金投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：（1） 不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；（2） 證券交易場(chǎng)所正常交易時(shí)間非正常停市；（3） 基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金持有人的利益；（4） 法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它暫停申購(gòu)情形；（5） 當(dāng)基金管理人認(rèn)為某筆申購(gòu)申請(qǐng)會(huì)影響到其它基金持有人利益時(shí)，可拒絕該筆申購(gòu)申請(qǐng)?；鸸芾砣俗越邮芑鹜顿Y者有效贖回申請(qǐng)之日起4個(gè)工作日內(nèi)，支付贖回款項(xiàng)。管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金契約約定的情形下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷計(jì)劃，針對(duì)特定地域范圍、特定行業(yè)、特定職業(yè)的投資者以及以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)等定期或不定期地開(kāi)展基金促銷活動(dòng)。（3）因基金轉(zhuǎn)換所收取的轉(zhuǎn)換費(fèi)用歸基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)所有。B. 由招商安泰系列基金轉(zhuǎn)換形成的招商現(xiàn)金增值基金份額再向其它基金轉(zhuǎn)換時(shí)，％。（七）申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的費(fèi)用本基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)率均為零。 轉(zhuǎn)換份額的處理方式本基金的每單位以1元價(jià)格辦理轉(zhuǎn)換。 贖回金額的處理方式本基金的每單位以1元價(jià)格辦理贖回。 申購(gòu)份額的處理方式申購(gòu)的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額在扣除相應(yīng)的費(fèi)用后，每單位以1元價(jià)格計(jì)算申購(gòu)份額。 基金轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算Y = [Xa(1b) (1c)]/dY ＝ 轉(zhuǎn)換后可得到的基金Y的份額X ＝ 原來(lái)持有的基金X的份額a ＝ 轉(zhuǎn)換申請(qǐng)受理當(dāng)日基金X的單位報(bào)價(jià)b ＝ 基金X的贖回費(fèi)率c ＝ 轉(zhuǎn)換費(fèi)率 d ＝ 轉(zhuǎn)換申請(qǐng)受理當(dāng)日基金Y的單位報(bào)價(jià)注：若X為本基金，；Y為本基金。4. 基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定和市場(chǎng)情況，調(diào)整申購(gòu)金額、贖回和轉(zhuǎn)換份額的數(shù)量限制，基金管理人必須最遲在調(diào)整前3個(gè)工作日在至少一種指定媒體上刊登公告。轉(zhuǎn)出的基金份額不得低于1000份。如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導(dǎo)致延期贖回時(shí)，贖回辦理和款項(xiàng)支付的辦法將參照基金契約有關(guān)巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。2. 基金贖回的限制每次贖回的基金份額不得低于1000份。以此類推，直到投資者全部申購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)為止。順延辦理的具體辦法為：對(duì)于當(dāng)日的申購(gòu)申請(qǐng)，按單個(gè)賬戶申購(gòu)申請(qǐng)量占申購(gòu)申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的申購(gòu)份額。單個(gè)開(kāi)放日中，本基金凈申購(gòu)申請(qǐng)（申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)總數(shù)扣除贖回申請(qǐng)總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)總數(shù)后的余額）超過(guò)本基金上一日基金總份額的10％時(shí)，即認(rèn)為本基金發(fā)生了巨額申購(gòu)。發(fā)生延期贖回的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金契約的有關(guān)條款處理。通過(guò)其它銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易的基金持有人贖回申請(qǐng)確認(rèn)后，贖回款項(xiàng)將在T+1日劃往基金持有人（贖回人）賬戶?；鸸芾砣嗽诖_認(rèn)申購(gòu)款到帳后，才開(kāi)始計(jì)算該份額的收益。 申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的確認(rèn)與通知：投資者提交的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，本基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人在T+1日內(nèi)為投資者對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者可在T+2日到銷售網(wǎng)點(diǎn)或銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其它方式查詢申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的確認(rèn)情況。（四）申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的程序 申請(qǐng)方式：書面申請(qǐng)或基金管理人認(rèn)可的其它方式。 基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況更改上述原則。 本基金的持有人可申請(qǐng)將其持有基金轉(zhuǎn)換為招商安泰系列基金旗下的任何基金。（三）申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的原則 采用“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換基金的單位價(jià)格以一元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算； “金額申購(gòu)、份額贖回和轉(zhuǎn)換”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回和轉(zhuǎn)換以份額申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的開(kāi)放日為證券交易場(chǎng)所的交易日，以上海、深圳證券交易所為主。（二）申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換的開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間本基金的日常申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換自基金成立后不超過(guò)二十個(gè)工作日開(kāi)始辦理，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換開(kāi)始的公告中規(guī)定?；疝D(zhuǎn)換包括基金轉(zhuǎn)出和基金轉(zhuǎn)入。 如本基金并入招商安泰系列基金，本基金契約對(duì)招商現(xiàn)金增值開(kāi)放式證券投資基金的運(yùn)作具有專門的適用性。（四） 本基金在基金存續(xù)期間，可以依照基金契約規(guī)定與招商安泰系列基金旗下各基金進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換。（二） 基金成立失敗若本基金自招募說(shuō)明書公告之日起三個(gè)月內(nèi)未滿足成立條件，則本基金成立失敗。本基金成立前，投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入商業(yè)銀行，不作它用。投資者可在基金成立后第3天起到原認(rèn)購(gòu)點(diǎn)打印認(rèn)購(gòu)成交確認(rèn)憑證。(2) 代理銷售網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)基金賬戶對(duì)本基金的每筆最低認(rèn)購(gòu)金額為1000元；直銷網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)基金賬戶的首次最低認(rèn)購(gòu)金額為50萬(wàn)元。具體要求和認(rèn)購(gòu)手續(xù)參見(jiàn)發(fā)行公告。c 認(rèn)購(gòu)手續(xù)：網(wǎng)下認(rèn)購(gòu)的投資者必須在**2003年12月**15日開(kāi)始至2004年**1月**152日內(nèi)填寫基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表，并將認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)全額匯入本公司直銷網(wǎng)點(diǎn)的清算賬戶。B、辦理地址：a 招商基金深圳直銷中心：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈28層b 招商基金上海直銷中心：上海市浦東新區(qū)浦東南路588號(hào)浦發(fā)大廈22層c 招商基金北京直銷中心：北京市西城區(qū)金融街投資大廈B座21層C、認(rèn)購(gòu)程序：a 網(wǎng)下開(kāi)立基金賬戶：凡認(rèn)購(gòu)本基金的機(jī)構(gòu)投資者需持企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（或注冊(cè)登記證書）及其加蓋公章的復(fù)印件、法人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的有效身份證明原件及相關(guān)資料到本公司的直銷網(wǎng)點(diǎn)，按規(guī)定填寫有關(guān)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表辦理；個(gè)人投資者也可持本人有效身份證明原件及相關(guān)資料到本公司的直銷網(wǎng)點(diǎn)，按規(guī)定填寫有關(guān)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表辦理。具體要求和認(rèn)購(gòu)手續(xù)參見(jiàn)發(fā)行公告。具體開(kāi)戶流程參見(jiàn)發(fā)行公告。D、 認(rèn)購(gòu)程序：a 網(wǎng)下開(kāi)立基金賬戶：自發(fā)行公告上規(guī)定之日起，個(gè)人投資者可持本人有效身份證明原件等資料，機(jī)構(gòu)投資者持企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（或注冊(cè)登記證書）及其加蓋公章的復(fù)印件、法人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的有效身份證明原件等資料，按發(fā)行公告的要求，到指定的銷售網(wǎng)點(diǎn)，按規(guī)定填寫基金賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表辦理。B、 辦理地址：招商銀行股份有限公司、招商證券股份有限公司、華夏證券股份有限公司、國(guó)泰君安證券股份有限公司、興業(yè)證券股份有限公司辦理本基金銷售的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（具體以發(fā)行公告上公布的名單和地址為準(zhǔn)）。發(fā)行時(shí)間到期后，基金發(fā)起人有權(quán)根據(jù)基金銷售情況在發(fā)行募集期限內(nèi)適當(dāng)延長(zhǎng)基金的發(fā)行時(shí)間，但必須在發(fā)行時(shí)間到期前3天在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體進(jìn)行公告。（七）認(rèn)購(gòu)：認(rèn)購(gòu)程序：（1）時(shí)間安排: 本次發(fā)行安排預(yù)定在2003年12月15日至20032004年1月152日（含周六、周日）進(jìn)行。（六）認(rèn)購(gòu)價(jià)格和費(fèi)用：，按面值發(fā)售。（四）募集場(chǎng)所：直銷場(chǎng)所為招商基金管理有限公司，代銷場(chǎng)所為招商銀行股份有限公司和招商證券股份有限公司、華夏證券股份有限公司、國(guó)泰君安證券股份有限公司、興業(yè)證券股份有限公司。 自2003年12月15日到20034年1月152日,本基金向個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者同時(shí)發(fā)售,其中招商銀行股份有限公司的代銷網(wǎng)點(diǎn)周六、周日對(duì)個(gè)人投資者照常發(fā)售。包括直銷和代銷兩種途徑，直銷由招商基金管理有限公司進(jìn)行，代銷由招商銀行股份有限公司、招商證券股份有限公司、華夏證券股份有限公司、國(guó)泰君安證券股份有限公司、興業(yè)證券股份有限公司等開(kāi)展。四、管理和組織（一）基金發(fā)起人名稱：招商基金管理有限公司注冊(cè)地址：深圳市深南大道7088號(hào)法定代表人：牛冠興成立日期：2002年12月27日電話：（0755）83196477傳真：（0755）83196405聯(lián)系人：劉凱（二）基金管理人名稱：招商基金管理有限公司注冊(cè)地址：深圳市深南大道7088號(hào)法定代表人：牛冠興成立日期：2002年12月27日電話：（0755）83196477傳真：（0755）83196405聯(lián)系人：劉凱（三）基金托管人名稱：招商銀行股份有限公司注冊(cè)地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈法定代表人：秦曉行長(zhǎng)：馬蔚華設(shè)立日期：1987年4月8日電話：（0755）83195226傳真：（0755）83195201聯(lián)系人：姜然（四）銷售機(jī)構(gòu)直銷機(jī)構(gòu)：招商基金管理有限公司法定代表人：牛冠興成立日期：2002年12月27日深圳總公司地址：深圳市深南大道7088號(hào)電話：（0755）83196353傳真：（0755）83196405聯(lián)系人：易強(qiáng)客戶服務(wù)中心電話：（0755）83161111 125906168 (限中國(guó)移動(dòng)手機(jī)撥打，跨區(qū)域免長(zhǎng)途費(fèi))北方總部地址：北京市金融街2