【正文】 其持有的基金份額；（4） 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；（5） 出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；（6） 查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；（7） 監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；（8） 對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；（9） 法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。基金份額持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。境外托管人在履行職責(zé)過(guò)程中，因本身過(guò)錯(cuò)、疏忽原因而導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受損的，基金托管人承擔(dān)相應(yīng)賠償或追索責(zé)任；（23） 保護(hù)基金份額持有人利益，按照規(guī)定對(duì)基金日常投資行為和資金匯出入情況實(shí)施監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)投資指令或資金匯出入違法、違規(guī)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、外管局報(bào)告；（24） 安全保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)，準(zhǔn)時(shí)將公司行為信息通知基金管理人，確?；鸺皶r(shí)收取所有應(yīng)得收入；（25） 每月結(jié)束后7個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和外管局報(bào)告基金管理人境外投資情況，并按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)；（26） 辦理基金管理人就管理本基金的有關(guān)結(jié)匯、售匯、收匯、付匯和人民幣資金結(jié)算業(yè)務(wù)；（27） 保存基金管理人就管理本基金的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯、資金往來(lái)、委托及成交記錄等相關(guān)資料，其保存的時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于20年；（28） 法律法規(guī)、《基金合同》規(guī)定的其他義務(wù)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)和外管局根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的基金托管人的其他職責(zé)。二、基金托管人（一）基金托管人概況名稱：中國(guó)工商銀行股份有限公司住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)法定代表人：姜建清成立時(shí)間：1984年1月1日批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號(hào)：1983年9月17日國(guó)務(wù)院《關(guān)于中國(guó)人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》注冊(cè)資本：人民幣334,018,850,026元存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行證監(jiān)基字【1998】3號(hào)（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：（1） 自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財(cái)產(chǎn)；（2） 依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他收入；（3） 監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；（4） 選擇、更換或撤銷境外托管人；（5） 按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；（6） 提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；（7） 在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；（8） 法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：（1） 依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；如認(rèn)為基金代銷機(jī)構(gòu)違反《基金合同》、基金銷售與服務(wù)代理協(xié)議及國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；（2） 辦理基金備案手續(xù)；（3） 自《基金合同》生效之日起,以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；（4） 配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；（5） 建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；（6） 除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；（7） 依法接受基金托管人的監(jiān)督；（8） 采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回價(jià)格的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；（9） 進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（10） 編制季度、半年度和年度基金報(bào)告；（11） 嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；（12） 保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配。對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按《業(yè)務(wù)規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定辦理。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料。其中，“繼承”指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；“捐贈(zèng)”指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形；“司法執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。十六、基金的非交易過(guò)戶非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。具體辦理方法參照《業(yè)務(wù)規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定以及基金代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則。十四、轉(zhuǎn)托管本基金目前實(shí)行份額托管的交易制度。十三、基金的轉(zhuǎn)換為方便基金份額持有人，未來(lái)在各項(xiàng)技術(shù)條件和準(zhǔn)備完備的情況下，投資者可以依照基金管理人的有關(guān)規(guī)定選擇在本基金和基金管理人管理的其他基金之間進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換。如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)一天，暫停結(jié)束基金重新開放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前2日在指定媒體刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開始辦理申購(gòu)或贖回的開放日公告最近一個(gè)開放日的基金份額凈值。本基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一家指定媒體公告。（3）巨額贖回的公告：當(dāng)發(fā)生巨額贖回并順延贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)通過(guò)至少一家指定媒體或基金代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)刊登公告，并在公開披露日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)所所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。依照上述規(guī)定轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并以此類推，直到全部贖回為止。（2）部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期予以辦理。巨額贖回的處理方式當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分順延贖回。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理，并依照有關(guān)規(guī)定在至少一家指定媒體公告。投資者在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。已接受的贖回申請(qǐng)，基金管理人將足額支付；如暫時(shí)不能足額支付的，可延期支付部分贖回款項(xiàng)，按每個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在20個(gè)工作日內(nèi)予以支付。十、暫停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理方式如果出現(xiàn)如下情形，基金管理人可拒絕接受或暫?；鸱蓊~持有人的贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)：不可抗力的原因?qū)е禄鸸芾砣瞬荒苤Ц囤H回款項(xiàng)；本基金進(jìn)行交易的主要證券交易市場(chǎng)或外匯市場(chǎng)交易時(shí)間非正常停市或遇公眾節(jié)假日，可能影響本基金投資，或?qū)е禄鸸芾砣藷o(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)2個(gè)或2個(gè)以上開放日巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；本基金投資的主要證券交易市場(chǎng)或外匯市場(chǎng)的公眾節(jié)假日、休市，并可能影響本基金正常估值與投資時(shí)；本基金的資產(chǎn)組合中的重要部分發(fā)生暫停交易或其他重大事件，繼續(xù)接受贖回可能會(huì)影響或損害其他基金份額持有人利益時(shí)；基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)因技術(shù)保障或人員傷亡導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行時(shí)；法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。發(fā)生上述1到7項(xiàng)、第9項(xiàng)和第10項(xiàng)暫停申購(gòu)情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在至少一家指定媒體刊登暫停申購(gòu)公告。九、拒絕或暫停申購(gòu)的情形及處理方式如果出現(xiàn)如下情形，基金管理人可暫?；蚓芙^基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；本基金進(jìn)行交易的主要證券交易市場(chǎng)或外匯市場(chǎng)交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；本基金投資的主要證券交易市場(chǎng)或外匯市場(chǎng)的公眾節(jié)假日，并可能影響本基金正常估值時(shí)；本基金的資產(chǎn)組合中的重要部分發(fā)生暫停交易或其他重大事件，繼續(xù)接受申購(gòu)可能會(huì)影響或損害其他基金份額持有人利益時(shí)；基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)因技術(shù)保障或人員傷亡導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行；基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；基金資產(chǎn)規(guī)模或者份額數(shù)量達(dá)到了基金管理人規(guī)定的上限（基金管理人可根據(jù)外管局的審批及市場(chǎng)情況進(jìn)行調(diào)整）；基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購(gòu)；發(fā)生《基金合同》規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況；法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他可暫停申購(gòu)的情形。投資者贖回基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+2日為投資者辦理扣除權(quán)益的注冊(cè)登記手續(xù)。贖回金額的處理方式：贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。本基金基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后3位，小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。贖回費(fèi)率凈贖回金額=贖回金額贖回費(fèi)用基金份額凈值的計(jì)算：基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露?；疒H回金額具體的計(jì)算方法在如下：基金的凈贖回金額為贖回金額扣減贖回費(fèi)用，其中：贖回總額=贖回份額180。七、申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算本基金申購(gòu)份額的計(jì)算：本基金以凈申購(gòu)金額為基數(shù)采用比例費(fèi)率計(jì)算申購(gòu)費(fèi)用?；鸸芾砣丝梢栽诓贿`背法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的情形下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷計(jì)劃，針對(duì)特定地域范圍、特定行業(yè)、特定職業(yè)的投資者以及以特定交易方式等進(jìn)行基金交易的投資者定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。本基金的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率和收費(fèi)方式由基金管理人根據(jù)《基金合同》的規(guī)定確定并在《招募說(shuō)明書》中列示。本基金的贖回費(fèi)用在投資者贖回本基金份額時(shí)收取，扣除用于市場(chǎng)推廣、注冊(cè)登記費(fèi)和其他手續(xù)費(fèi)后的余額歸基金財(cái)產(chǎn)，贖回費(fèi)歸入基金財(cái)產(chǎn)的比例不得低于法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的比例下限。贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)。具體規(guī)定請(qǐng)參見《招募說(shuō)明書》；基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對(duì)申購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在至少一家指定媒體公告。具體規(guī)定請(qǐng)參見《招募說(shuō)明書》；基金管理人可以規(guī)定投資者每個(gè)交易賬戶的最低基金份額余額。在發(fā)生巨額贖回的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照《基金合同》的有關(guān)條款處理。投資者T日贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將通過(guò)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)及其相關(guān)基金銷售機(jī)構(gòu)在T＋10日內(nèi)將贖回款項(xiàng)劃往基金份額持有人賬戶，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定除外；如基金投資所處的主要市場(chǎng)有一個(gè)或一個(gè)以上休市時(shí)，基金管理人將通過(guò)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)及其相關(guān)基金銷售機(jī)構(gòu)最遲不超過(guò)T＋13日內(nèi)將贖回款項(xiàng)劃往基金份額持有人賬戶。申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)T日規(guī)定時(shí)間受理的申請(qǐng)，正常情況下，基金管理人在T+2日內(nèi)為投資者對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，在T＋3日后（包括該日）投資者應(yīng)向銷售機(jī)構(gòu)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式及時(shí)查詢申購(gòu)與贖回的成交情況，否則，如因申請(qǐng)未得到基金管理人或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)而造成的損失，由投資者自行承擔(dān)。四、申購(gòu)與贖回的程序申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式 基金投資者必須根據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。三、申購(gòu)與贖回的原則“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；先進(jìn)先出原則，即基金份額持有人在贖回基金份額，基金管理人對(duì)該基金份額持有人的基金份額進(jìn)行贖回處理時(shí)，認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)確認(rèn)日期在先的基金份額先贖回，認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回，以確定所適用的贖回費(fèi)率；基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況并在不影響基金份額持有人實(shí)質(zhì)利益的前提下調(diào)整上述原則?；鸸芾砣丝膳c銷售機(jī)構(gòu)約定，在開放日的其他時(shí)間受理投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，但是對(duì)于投資者在非開放時(shí)間提出的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開放日的價(jià)格。二、申購(gòu)與贖回的開放日及時(shí)間本基金的申購(gòu)、贖回自《基金合同》生效后不超過(guò)3個(gè)月的時(shí)間內(nèi)開始辦理，基金管理人應(yīng)在開始辦理申購(gòu)贖回的具體日期前2日在至少一家指定媒體公告?；鹜顿Y者應(yīng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。二、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式如果《基金合同》不能生效，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息?！痘鸷贤飞r(shí)，認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息將折合成基金份額歸投資者所有?；鸸芾砣嗽谑盏街袊?guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告。第四部分 基金備案一、基金備案的條件本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金份額持有人不少于200人的條件下，基金管理人依據(jù)