企業(yè)網(wǎng)銀管理辦法-文庫吧資料
2024-11-09 06:23本頁面
【正文】 分比下?lián)?。 客戶可以在本月內(nèi)設(shè)定一個或多個約定日期。上劃類型 包括自由金額上劃、定額上劃、全額上劃、留定額上劃、零頭以上整體上劃、按百分比上劃 。 第五十四條 集團理財業(yè)務(wù)包括 對 分 公司的賬戶進行 查詢、 從 分 公司上劃資金、向 分 公司下?lián)苜Y金 、 用 分 公司賬戶 對 外 支付 和在 分 公司之間進行資金調(diào)撥 等 。 分 公司 可選擇以下其中一種授權(quán)級別： 0－無授權(quán) 1－查詢 2－上劃和下?lián)? 3－ 分公司之間調(diào)撥 4－用分公司賬戶對外支付。 第八節(jié) 集團理財 第五十三條 企業(yè)網(wǎng)上銀行 集團理財是 指 為集團公司對其成員單位進行資金統(tǒng)一管理，提 升資金使用效率而提供的網(wǎng)上銀行增值服務(wù)。 企業(yè)網(wǎng)上銀行外幣業(yè)務(wù)應(yīng)參照國家外匯管理局和我行外匯業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定辦理。 第五十一條 信用證業(yè)務(wù)查詢主要包括進口開證查詢、進口信用證來單查詢、出口信用證查詢、出口信用證交單查詢。 第四十九條 外幣匯款業(yè)務(wù)查詢主要包括外幣匯出匯款查詢、外幣匯入?yún)R款查詢 。 主要包括托收業(yè)務(wù)查詢、外幣匯款業(yè)務(wù) 查詢、結(jié)匯和售匯申請、信用證業(yè)務(wù)查詢 等業(yè)務(wù) 。 通過網(wǎng)上銀行 辦理的通知存款 不出具通知存款證實書， 客戶如有需要可到柜面打印，但一經(jīng)柜面打印，不可 再在網(wǎng)上銀行辦理建立通知、支取等后續(xù)業(yè)務(wù)。 但一經(jīng)柜面打印，該筆定期存款不可再通過 網(wǎng)上銀行渠道辦理后續(xù)業(yè)務(wù)， 也 不可再通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)為活期存款，客戶只能通過柜面渠道辦理支取等其它業(yè)務(wù)。主要 包括 定期存 款 和 通知存款等 。但 經(jīng)營行 應(yīng)充分做好企業(yè)的資信調(diào)查、財務(wù)狀況跟蹤，合理確定合作期限，并 在與收款企業(yè)簽訂的協(xié)議中應(yīng)明確收款企業(yè)對所提供的授權(quán)資料的真實性承擔(dān)法律責(zé)任，一旦出現(xiàn)糾紛由其承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。被扣款方應(yīng)到我行營業(yè)網(wǎng)點或通過網(wǎng)上銀行辦理授權(quán)手續(xù)。 （一）開通收款業(yè)務(wù)前， 收款 企業(yè)必須與我行簽訂 《中國 **銀行網(wǎng)上收款服務(wù) 協(xié)議》，并到網(wǎng)上收款賬戶的開戶行辦理開通 手續(xù)，所需資料同付款 業(yè)務(wù)。 第四十一條 款項用途維護是指 企業(yè)管理員或被授權(quán)操作 員 對款項用途名稱 進行的 維護 。 第四十條 收款方管理 是指 企業(yè)管理員或被授權(quán)操作員對收款 方的 賬號和戶名 等信息 進行的 維護 。 第三十九條 代發(fā)工資 是通過網(wǎng)上銀行渠道接收客戶代發(fā)工資交易指令，向指定個人賬戶 發(fā)放工資的在線業(yè)務(wù) 。 客戶到開戶行申請開通財務(wù)支付時，應(yīng)設(shè)定單筆轉(zhuǎn)賬限額。 開通財務(wù)支付必須到開戶行 申請，并簽訂有關(guān)協(xié)議 。 第三十八條 財務(wù)支付 是指企業(yè)客戶對個人客戶進行的支付。 批量轉(zhuǎn)賬是指通過上傳批量文件， 一次 進行 多筆轉(zhuǎn)賬 的業(yè)務(wù) 。 預(yù)約轉(zhuǎn)賬是客戶事先錄入轉(zhuǎn)賬指令， 并約定轉(zhuǎn)賬時間， 到期 系統(tǒng)自動進行賬戶處理的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。 第三十七條 轉(zhuǎn)賬包括單筆轉(zhuǎn)賬、預(yù)約轉(zhuǎn)賬和批量轉(zhuǎn)賬。 第四節(jié) 付款業(yè)務(wù) 第三十六條 付款 業(yè)務(wù) 是指企業(yè)客戶通過網(wǎng)上銀行向其它企業(yè)或個人支付款項的在線 業(yè)務(wù) 。 賬戶互轉(zhuǎn) 的轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出賬戶必須是同一企業(yè)名下的注冊賬戶。交易狀態(tài) 有 “交易成功”、“交易失敗”、“交易狀態(tài)不確定”、“待審核”、“審核未通過”、“待發(fā)送”、“銀 行處理中”、“交易取消”八種。 第三節(jié) 賬戶管理 第三十二條 賬戶管理是指企業(yè)客戶通過網(wǎng)上銀行進行賬戶信息查詢、網(wǎng)上交易狀態(tài)查詢、注冊賬戶互轉(zhuǎn) 、電子回單查詢、打印 等一系列 的 賬戶服務(wù)。 第三十一條 企業(yè)客戶提出申請， 注冊行 可辦理 企業(yè)網(wǎng)上銀行 版本 變更手續(xù)。 第三十條 企業(yè)客戶提出申請，注冊行可辦理企業(yè)網(wǎng)上銀行 暫停 和 恢復(fù) 手續(xù)。 客戶信息變更到注冊行辦理，賬戶信息變更到開戶行辦理。 （ 二 ） 對于 在 企業(yè)不知情 的情況下， 違規(guī)注冊的，應(yīng)及時終止企業(yè)的網(wǎng)上銀行服務(wù)，并 根據(jù)有關(guān)規(guī)定 追究有關(guān)人員的責(zé)任。 第二十八條 對于 注冊后 長期沒有 登錄 和 使用的企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶，注冊行應(yīng)主動與客戶取得聯(lián)系， 區(qū)分 情況 進行相應(yīng)處理 。 第二十七條 對于 企業(yè)結(jié)算賬戶已 銷戶 ，但客戶未主動辦理企業(yè)網(wǎng)上賬戶 注銷手續(xù) 的 ，開戶 行 要及時 清理， 并主動辦理 網(wǎng)上銀行 賬戶注銷手續(xù)。 第二十六條 企業(yè)客戶 提出申請可 辦理 企業(yè)網(wǎng)上銀行 注銷手續(xù) 。 普及 版： 適用于僅辦理網(wǎng)上查詢業(yè)務(wù)或希望體驗網(wǎng)上銀行服務(wù)的企業(yè) 客戶 。 標準版： 適用于規(guī)模較大、 內(nèi)部財務(wù) 管理流程 層級較多 、 所需在線金融服務(wù) 種類較多 或有定制化功能需求 的大中型企業(yè)客戶， 尤其是集團 企業(yè)客戶 。 第二十五條 我行 企業(yè)網(wǎng)上銀行 定 分 為標準版、中小 企業(yè) 版 和普及版 三個版本。 第二十四條 對于支出監(jiān)管賬戶 （如存放有貸款資金的結(jié)算賬戶等） ，開戶行在辦理賬戶注冊業(yè)務(wù)時，應(yīng)根據(jù)
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