【正文】 評(píng)估和客戶評(píng)價(jià)；參與研究制定項(xiàng)目評(píng)估及客戶評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)和參數(shù)；認(rèn)定評(píng)估人員、評(píng)估機(jī)構(gòu)的資格；9. 負(fù)責(zé)組織、推動(dòng)本業(yè)務(wù)系統(tǒng)收貸收息工作；并負(fù)責(zé)本部直接經(jīng)營(yíng)貸款客戶的收貸收息；10. 負(fù)責(zé)全行企業(yè)存款產(chǎn)品的歸口管理；11. 負(fù)責(zé)全行項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)歸口經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和營(yíng)銷組織；12. 負(fù)責(zé)總行公司業(yè)務(wù)直接經(jīng)營(yíng)和組織全行跨地區(qū)公司業(yè)務(wù)的營(yíng)銷服務(wù)；13. 負(fù)責(zé)組織公司業(yè)務(wù)信息的采集、整理和分析，向本業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供經(jīng)營(yíng)信息服務(wù)和支持，并向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供共享信息；負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入和維護(hù)信貸管理信息系統(tǒng)的相關(guān)數(shù)據(jù)，配合開發(fā)和完善信貸管理信息系統(tǒng)；14. 負(fù)責(zé)建立健全全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施；15. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。（一）主要責(zé)任1. 對(duì)全行公司業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額負(fù)責(zé)；2. 對(duì)全行公司客戶企業(yè)存款按計(jì)劃增長(zhǎng)負(fù)責(zé)；3. 對(duì)全行公司客戶評(píng)價(jià)的準(zhǔn)確性和客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)化負(fù)責(zé)；4. 對(duì)全行公司業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量和效益負(fù)主要責(zé)任；5. 對(duì)總行直接經(jīng)營(yíng)公司業(yè)務(wù)的市場(chǎng)拓展、資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營(yíng)效益負(fù)責(zé)；6. 對(duì)全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性負(fù)責(zé)；7. 對(duì)全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。九、 公司業(yè)務(wù)部公司業(yè)務(wù)部是主管全行公司業(yè)務(wù)（建筑業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)公司業(yè)務(wù)除外）的經(jīng)營(yíng)管理、市場(chǎng)發(fā)展、營(yíng)銷組織、質(zhì)量成本控制的職能部門。 （三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制會(huì)計(jì)部?jī)?nèi)設(shè)綜合處、制度處、會(huì)計(jì)督導(dǎo)處、會(huì)計(jì)報(bào)告處、電算化管理處、信息統(tǒng)計(jì)處、信息分析處和信息網(wǎng)站處。 （一）主要責(zé)任1. 對(duì)各項(xiàng)會(huì)計(jì)制度和統(tǒng)計(jì)信息管理制度建設(shè)的及時(shí)性、正確性、有效性負(fù)責(zé)；2. 對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算軟件業(yè)務(wù)需求編制的及時(shí)性、正確性、完整性和規(guī)范性負(fù)責(zé)；3. 對(duì)牽頭審核、匯總、編制的全行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)及統(tǒng)一對(duì)外披露會(huì)計(jì)信息的及時(shí)性、真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)；4. 對(duì)報(bào)送政府部門、監(jiān)管部門及其他行外機(jī)構(gòu)的各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)資料的合規(guī)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性負(fù)責(zé)；5. 對(duì)全行系統(tǒng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性負(fù)責(zé)；6. 對(duì)全行系統(tǒng)會(huì)計(jì)、信息統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。人員編制為75人。（二）主要職能1. 負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理；2. 負(fù)責(zé)牽頭組織研究和擬定全行信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程；3. 負(fù)責(zé)研究和擬定全行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控管理制度并組織實(shí)施；4. 負(fù)責(zé)根據(jù)全行信貸風(fēng)險(xiǎn)和信貸業(yè)務(wù)管理狀況，對(duì)信貸政策和信貸資產(chǎn)分類配置及調(diào)整提出建議；5. 負(fù)責(zé)全行客戶額度授信業(yè)務(wù)的組織推進(jìn)和管理監(jiān)控；6. 負(fù)責(zé)組織全行客戶信用等級(jí)的認(rèn)定工作，負(fù)責(zé)總行權(quán)限客戶信用等級(jí)的認(rèn)定；7. 負(fù)責(zé)組織實(shí)施對(duì)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警、監(jiān)測(cè)、檢查和分析；8. 負(fù)責(zé)組織實(shí)施對(duì)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的過程控制和貸后管理；9. 負(fù)責(zé)組織實(shí)施貸款五級(jí)分類、一逾兩呆等資產(chǎn)分類認(rèn)定工作和真實(shí)性檢查；10. 負(fù)責(zé)組織編制全行信貸資產(chǎn)質(zhì)量控制計(jì)劃并組織實(shí)施和考核；11. 負(fù)責(zé)擬定信貸業(yè)務(wù)授權(quán)方案，并組織實(shí)施和檢查；12. 負(fù)責(zé)全行信貸業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的綜合匯總分析,對(duì)信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門提出信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷與管理的綜合指導(dǎo)意見；13. 負(fù)責(zé)組織對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、區(qū)域、客戶和信貸品種進(jìn)行跟蹤監(jiān)控和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的研究，為信貸審批和經(jīng)營(yíng)提供預(yù)警、防范風(fēng)險(xiǎn)的指導(dǎo)性意見；14. 負(fù)責(zé)組織擬定呆賬核銷政策和不良信貸資產(chǎn)移交認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，負(fù)責(zé)復(fù)審呆賬貸款核銷、不良貸款與抵債資產(chǎn)移交的價(jià)值認(rèn)定；15. 負(fù)責(zé)研究和完善信貸經(jīng)營(yíng)和審批責(zé)任制并組織責(zé)任認(rèn)定；16. 負(fù)責(zé)信貸信息管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)需求、輸入組織、工作協(xié)調(diào)、系統(tǒng)完善等方面的綜合管理和數(shù)據(jù)審核；支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息；17. 負(fù)責(zé)建立健全全行系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施；18. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)管理相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。七、 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部是主管制定信貸制度、判別監(jiān)控信貸風(fēng)險(xiǎn)、統(tǒng)一組織和管理信貸后臺(tái)業(yè)務(wù)的全行信貸業(yè)務(wù)綜合管理部門。（三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制人力資源部?jī)?nèi)設(shè)綜合處、系統(tǒng)管理處、總行管理處、調(diào)配處、專業(yè)人員管理處、勞動(dòng)工資管理處、保險(xiǎn)統(tǒng)籌處、培訓(xùn)處、組織處和干部監(jiān)督處。 （一）主要責(zé)任1. 對(duì)全行人力資源規(guī)劃、配置、管理等工作的有效性負(fù)責(zé)；2. 對(duì)全行人力資源結(jié)構(gòu)的合理性負(fù)責(zé)；3. 對(duì)全行系統(tǒng)薪酬分配制度的合規(guī)性、合理性及公平性負(fù)責(zé)；4. 對(duì)全行系統(tǒng)總、分行高級(jí)行員管理工作的有效性負(fù)責(zé)；5. 對(duì)全行系統(tǒng)專業(yè)技術(shù)干部管理工作的科學(xué)性負(fù)責(zé)；6. 對(duì)全行系統(tǒng)員工培訓(xùn)工作的及時(shí)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)；7. 對(duì)所管轄涉及人力資源管理機(jī)密內(nèi)容的保密性負(fù)責(zé)；8. 對(duì)所管轄人事檔案管理工作的完整性和科學(xué)性負(fù)責(zé)；9. 對(duì)全行人力資源管理信息系統(tǒng)管理工作的有效性負(fù)責(zé)；10. 對(duì)各類人力資源統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性負(fù)責(zé)；11. 對(duì)全行系統(tǒng)保險(xiǎn)統(tǒng)籌工作的管理質(zhì)量負(fù)責(zé)；12. 對(duì)全行系統(tǒng)黨的組織工作及管理的有效性負(fù)責(zé)；13. 對(duì)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性負(fù)責(zé)；14. 對(duì)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)管理水平和合規(guī)性負(fù)責(zé)。六、 人力資源部 人力資源部是主管全行人力資源開發(fā)與管理等工作的綜合管理部門。（三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制計(jì)劃財(cái)務(wù)部?jī)?nèi)設(shè)綜合處、政策制度處、計(jì)劃處、財(cái)務(wù)處、本級(jí)財(cái)務(wù)處、海外財(cái)務(wù)處、管理會(huì)計(jì)處、資本金管理處、購(gòu)建管理處和分行監(jiān)管處。（一）主要責(zé)任1. 對(duì)全行盈利性管理的有效性負(fù)責(zé)；2. 對(duì)財(cái)務(wù)制度的完整性、有效性和合規(guī)性負(fù)責(zé)；3. 對(duì)財(cái)務(wù)資源配置的合理性負(fù)責(zé)；4. 對(duì)年度綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃編制的科學(xué)性和合理性負(fù)責(zé)；5. 對(duì)全行財(cái)務(wù)收支的合規(guī)性和財(cái)務(wù)程序控制的有效性負(fù)責(zé)；6. 對(duì)本級(jí)財(cái)務(wù)管理的合規(guī)性負(fù)責(zé)；7. 對(duì)并表單位財(cái)務(wù)管理的合規(guī)性負(fù)責(zé)；8. 對(duì)集中采購(gòu)工作的科學(xué)性、合規(guī)性及工作效率負(fù)責(zé)；9. 對(duì)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性負(fù)責(zé)；10. 對(duì)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。人員編制為109人。 （二）主要職能1. 負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理；2. 負(fù)責(zé)掌管請(qǐng)示報(bào)告制度、會(huì)議制度、值班制度、公文制度，掌握全行執(zhí)行國(guó)家各項(xiàng)方針政策的情況和總行各部門工作動(dòng)態(tài)，負(fù)責(zé)行務(wù)信息工作，編輯《值班動(dòng)態(tài)》、《黨委簡(jiǎn)報(bào)》、《情況反映》、《工作簡(jiǎn)報(bào)》和《每日動(dòng)態(tài)》等信息資料，對(duì)上反映重要情況，對(duì)下組織交流；3. 歸口管理全行的督、查辦工作；協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)總行各部門的日常工作和一級(jí)分行請(qǐng)示報(bào)告工作；4. 負(fù)責(zé)起草以建設(shè)銀行黨委和總行名義發(fā)出的有關(guān)重要文函，起草向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)部門報(bào)送的有關(guān)業(yè)務(wù)的綜合性重要文件和材料；5. 負(fù)責(zé)起草建設(shè)銀行工作會(huì)議及分行行長(zhǎng)座談會(huì)議行長(zhǎng)報(bào)告和會(huì)議總結(jié)；6. 組織全行業(yè)務(wù)宣傳工作，負(fù)責(zé)企業(yè)形象推廣、新聞報(bào)道、公共關(guān)系工作，編輯出版《現(xiàn)代商業(yè)銀行導(dǎo)刊》、《投資研究》；7. 負(fù)責(zé)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)安排黨委會(huì)、行務(wù)會(huì)、辦公會(huì)、業(yè)務(wù)形勢(shì)分析會(huì)、專題會(huì)日程；辦理會(huì)議議題的收集及會(huì)前協(xié)調(diào)、會(huì)議記錄、會(huì)議紀(jì)要的整理和會(huì)議決定事項(xiàng)的督查辦等工作；負(fù)責(zé)編寫全行大事記；8. 負(fù)責(zé)建設(shè)銀行集團(tuán)各成員之間重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的協(xié)調(diào)；9. 負(fù)責(zé)辦理全國(guó)人大代表建議和全國(guó)政協(xié)委員提案的組織答復(fù)工作；10. 負(fù)責(zé)建設(shè)銀行黨委和總行發(fā)文核稿及公文函電的收發(fā)、運(yùn)轉(zhuǎn)，掌管建設(shè)銀行黨委和總行印鑒；11. 負(fù)責(zé)擬定全行外事管理規(guī)章制度，統(tǒng)一管理全行外事工作，負(fù)責(zé)總行本級(jí)外事活動(dòng)安排，具體辦理總行本級(jí)外事出訪相關(guān)手續(xù)；12. 負(fù)責(zé)管理和保管總行各種門類和載體的檔案，擬定建設(shè)銀行檔案工作各項(xiàng)規(guī)章制度，監(jiān)督、指導(dǎo)全行系統(tǒng)檔案工作；13. 負(fù)責(zé)總行本部的保密、密碼管理工作，查處失、泄密案件，指導(dǎo)全行系統(tǒng)保密工作；14. 負(fù)責(zé)代管中國(guó)投資學(xué)會(huì)的日常工作；15. 負(fù)責(zé)對(duì)建設(shè)銀行報(bào)社的管理和指導(dǎo)；16. 負(fù)責(zé)總行扶貧領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作；17. 負(fù)責(zé)中國(guó)建設(shè)銀行愛心基金的管理和運(yùn)作；18. 負(fù)責(zé)收集、整理、分析與本部門職責(zé)相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息；19. 負(fù)責(zé)建立健全本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施；20. 負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。行長(zhǎng)辦公室與黨委辦公室合署辦公。人員編制為18人。 （二）主要職能1. 負(fù)責(zé)擬定全行重要信息系統(tǒng)建設(shè)（包括信息標(biāo)準(zhǔn)）、信息技術(shù)應(yīng)用及新產(chǎn)品開發(fā)政策；2. 負(fù)責(zé)編制全行重大產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃、信息技術(shù)規(guī)劃； 3. 負(fù)責(zé)對(duì)研究開發(fā)部、信息技術(shù)部、會(huì)計(jì)部擬定的全行重大產(chǎn)品開發(fā)、信息技術(shù)應(yīng)用和信息管理工作計(jì)劃進(jìn)行審查、協(xié)調(diào)、平衡；4. 負(fù)責(zé)重要新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目的驗(yàn)收；5. 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)產(chǎn)品和項(xiàng)目開發(fā)、信息管理與信息技術(shù)應(yīng)用過程中的重大事項(xiàng)；6. 負(fù)責(zé)檢查重大項(xiàng)目開發(fā)計(jì)劃的實(shí)施進(jìn)度；7. 負(fù)責(zé)審批由業(yè)務(wù)部門提交的一般產(chǎn)品及業(yè)務(wù)的開發(fā)立項(xiàng)；8. 負(fù)責(zé)對(duì)信息技術(shù)硬件設(shè)備及軟件更新的重要計(jì)劃和重大購(gòu)置合同進(jìn)行審核，推進(jìn)全行信息技術(shù)“五統(tǒng)一”（統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一開發(fā)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一機(jī)型）的落實(shí)；9. 負(fù)責(zé)收集、整理、分析與本部門職責(zé)相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息；10. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)信息管理、信息技術(shù)應(yīng)用與產(chǎn)品開發(fā)工作的規(guī)劃和指導(dǎo)，組織業(yè)務(wù)交流和培訓(xùn)；11. 負(fù)責(zé)信息委會(huì)議各項(xiàng)議項(xiàng)準(zhǔn)備、議項(xiàng)整理以及決策議項(xiàng)的落實(shí)和檢查督辦。 （一）主要責(zé)任1. 對(duì)全行信息系統(tǒng)建設(shè)、信息技術(shù)應(yīng)用及新產(chǎn)品開發(fā)政策的合規(guī)合理性、完整性和適時(shí)性負(fù)責(zé)；2. 對(duì)全行重大產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃、信息技術(shù)規(guī)劃的合理性、完整性和適時(shí)性負(fù)責(zé)；3. 對(duì)全行重大產(chǎn)品和項(xiàng)目開發(fā)、信息管理和信息技術(shù)應(yīng)用及管理工作計(jì)劃審查的準(zhǔn)確性、及時(shí)性負(fù)責(zé)。主要職責(zé)：1. 審定全行戰(zhàn)略性新產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃和信息技術(shù)規(guī)劃；2. 負(fù)責(zé)建立健全金融產(chǎn)品創(chuàng)新和信息管理體系并組織實(shí)施；3. 審定產(chǎn)品開發(fā)、信息管理與信息標(biāo)準(zhǔn)等方面的政策和方案；4. 審定產(chǎn)品開發(fā)、信息管理與信息標(biāo)準(zhǔn)等方面的規(guī)章制度；5. 組織研究、協(xié)調(diào)并審定全行信息系統(tǒng)規(guī)劃、建設(shè)、發(fā)展、運(yùn)用和管理中的重大事項(xiàng)；6. 審批重大項(xiàng)目的開發(fā)立項(xiàng)。人員編制為36人。（二） 主要職能1. 負(fù)責(zé)組織管理全行授信業(yè)務(wù)的審批工作；2. 負(fù)責(zé)總行授信業(yè)務(wù)的審批；3. 負(fù)責(zé)總行審批人會(huì)議的組織和信息反饋；4. 負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查全行授信業(yè)務(wù)審批的合規(guī)性；5. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)專職貸款審批人資格認(rèn)定及相關(guān)管理工作；6. 參與信貸政策的研究擬定工作，組織、整理授信審批業(yè)務(wù)相關(guān)信息，向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供支持和信息共享；7. 負(fù)責(zé)對(duì)全行本業(yè)務(wù)系統(tǒng)的工作進(jìn)行指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，并負(fù)責(zé)組織相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和交流；8. 負(fù)責(zé)風(fēng)控委會(huì)議授信審批議項(xiàng)準(zhǔn)備、議項(xiàng)整理以及決策議案落實(shí)。風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)信貸審批辦公室風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)信貸審批辦公室（簡(jiǎn)稱審批辦）是主管全行授信審批業(yè)務(wù)的職能部門和風(fēng)控委的辦事機(jī)構(gòu)。（三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制風(fēng)控辦內(nèi)設(shè)綜合處、制度標(biāo)準(zhǔn)處、監(jiān)管一處和監(jiān)管二處。（一） 主要責(zé)任1. 對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理體系的完整性和有效性負(fù)責(zé)；2. 對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理政策、制度的完整性和有效性負(fù)責(zé)；3. 對(duì)業(yè)務(wù)授權(quán)方案的完整性和合理性負(fù)責(zé)；4. 對(duì)全行貫徹和遵守各項(xiàng)法規(guī)、業(yè)務(wù)制度和經(jīng)營(yíng)政策的嚴(yán)格性負(fù)責(zé)；5. 對(duì)組織和督促風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控檢查的適時(shí)性和有效性負(fù)責(zé)；6. 對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控狀況評(píng)價(jià)報(bào)告的完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；7. 對(duì)風(fēng)控委會(huì)議準(zhǔn)備的基礎(chǔ)工作材料完備性、督辦事項(xiàng)的及時(shí)性和檢查落實(shí)工作負(fù)責(zé)。12. 協(xié)調(diào)突發(fā)性重大風(fēng)險(xiǎn)事件的處理。二、 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)及其辦公室風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱風(fēng)控委）是全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理的組織、決策和協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。（三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制資債辦內(nèi)設(shè)綜合處、戰(zhàn)略規(guī)劃處、資產(chǎn)負(fù)債管理處、信貸政策處、利率管理處、機(jī)構(gòu)管理處和財(cái)務(wù)審查受理處。（一）主要責(zé)任1. 對(duì)全行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃合理性、完整性和適時(shí)性負(fù)責(zé)；2. 對(duì)各一級(jí)分行綜合考核的合理性和公平性負(fù)主要責(zé)任；3. 對(duì)全行資產(chǎn)負(fù)債總量調(diào)控和結(jié)構(gòu)匹配的合理性負(fù)主要責(zé)任；4. 對(duì)全行信貸政策的及時(shí)性、合理性和有效性負(fù)責(zé)；5. 對(duì)年度資金計(jì)劃安排的合理性和全行資金流動(dòng)性負(fù)責(zé)；6. 對(duì)營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)設(shè)置的合理性負(fù)責(zé)；7. 對(duì)全行利率、匯率和流動(dòng)性管理政策的適時(shí)性和合理性負(fù)責(zé)；8. 對(duì)資債委會(huì)議準(zhǔn)備的工作質(zhì)量和督辦事項(xiàng)的及時(shí)性負(fù)責(zé)。財(cái)務(wù)審核委員會(huì)是對(duì)全行重大財(cái)務(wù)支出審批提供決策支持的咨詢性質(zhì)的專家委員會(huì)，主要職責(zé)是對(duì)超過計(jì)劃財(cái)務(wù)部審批權(quán)限的全行系統(tǒng)重大財(cái)務(wù)支出項(xiàng)目的可行性、合理性提供審核咨詢意見，供行領(lǐng)導(dǎo)審批決策參考。主要職責(zé)：1. 負(fù)責(zé)組織研究建設(shè)銀行中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和組織實(shí)施；2. 審議全行資產(chǎn)負(fù)債經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略目標(biāo)，審定全行中長(zhǎng)期綜合經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和年度綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃（含財(cái)務(wù)預(yù)算）；3. 審定資產(chǎn)負(fù)債管理政策、綜合考核標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)制度；4. 審定全行信貸政策；5. 審定全行資產(chǎn)負(fù)債管理方案及控制指標(biāo)；6. 審定綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃編制的政策要點(diǎn)和計(jì)劃參數(shù)；審定年度內(nèi)綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的調(diào)整方案；審定對(duì)主要計(jì)劃指標(biāo)的考核結(jié)果；7. 分析研究全行資產(chǎn)負(fù)債總量和結(jié)構(gòu)，審定季度和年度全行資產(chǎn)負(fù)債分析報(bào)告及報(bào)表；8. 審定資產(chǎn)負(fù)債綜合管理政策、財(cái)務(wù)政策和制度；9. 審批營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)設(shè)置及調(diào)整方案；10. 審定利率、匯率及中間業(yè)務(wù)收費(fèi)管理政策及制度；11. 審批重大財(cái)務(wù)支出事項(xiàng)，包括集中采購(gòu)事項(xiàng)?？傂袠I(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)和各層面的具體部門設(shè)置見“總行業(yè)務(wù)組織機(jī)構(gòu)圖”。