【正文】 庫，與解款員辦理交接。第九十六條 營業(yè)機構(gòu)與金庫之間的重要空白憑證調(diào)撥。解款員將貴金屬送達金庫，與管庫員辦理交接。營業(yè)機構(gòu)向金庫上交貴金屬，現(xiàn)金柜員經(jīng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)后向所屬金庫發(fā)出上交申請。解款員將貴金屬送達營運機構(gòu)，與現(xiàn)金柜員辦理交接。營業(yè)機構(gòu)向金庫請領(lǐng)貴金屬，現(xiàn)金柜員經(jīng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)后向金庫發(fā)出領(lǐng)取申請。金庫調(diào)撥人員審核并經(jīng)金庫主任審批后，管庫員（配款員）配鈔、封箱并辦理現(xiàn)金出庫，產(chǎn)生“運送中現(xiàn)金”，與解款員在交接區(qū)辦理尾箱交接，解款員將尾箱送達營業(yè)機構(gòu)，解款員在電視監(jiān)控下與營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)金柜員辦理交接，現(xiàn)金柜員清點無誤后辦理現(xiàn)金入庫，銷“運送中現(xiàn)金”?，F(xiàn)金柜員與解款員在錄像監(jiān)控下辦理尾箱交接，解款員到達金庫后在交接區(qū)內(nèi)與管庫員辦理尾箱交接，管庫員清點無誤后辦理現(xiàn)金入庫，調(diào)撥人員銷“運送中現(xiàn)金”。營業(yè)機構(gòu)向金庫交存現(xiàn)金，現(xiàn)金柜員向金庫發(fā)起現(xiàn)金繳款申請，經(jīng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)后發(fā)往金庫。第九十三條 現(xiàn)金柜員之間實物調(diào)撥經(jīng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)后，由一方啟動調(diào)撥交易，在現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管的監(jiān)督下雙方當(dāng)面清點實物無誤后由另一方啟動“現(xiàn)金調(diào)撥”交易確認(rèn)，打印調(diào)撥清單雙方簽章確認(rèn)。第九十二條 普通柜員領(lǐng)用（交回）重要單證，由普通柜員提出領(lǐng)用申請，現(xiàn)金柜員啟動“重要單證調(diào)撥”交易并配送（接收）重要空白憑證。普通柜員向現(xiàn)金柜員上交現(xiàn)金。第九十一條 普通柜員之間現(xiàn)金調(diào)撥包括普通柜員向現(xiàn)金柜員請領(lǐng)和上交現(xiàn)金。金庫實物調(diào)撥包括金庫與人民銀行發(fā)行庫之間，金庫與同業(yè)之間，金庫與貴金屬、重要單證生產(chǎn)廠商等外部供應(yīng)商之間，金庫與金庫之間實物的往來。實物調(diào)撥應(yīng)使用尾箱，并加雙鎖或一次性鎖條（鉛封）。第六章 調(diào)撥業(yè)務(wù)第八十九條 調(diào)撥業(yè)務(wù)分為營業(yè)機構(gòu)實物調(diào)撥和金庫實物調(diào)撥?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)主管應(yīng)不定期抽查普通柜員尾箱，每月對普通柜員尾箱的檢查要達到100％。第八十八條 營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人和現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管必須加強對尾箱的檢查，確保賬實相符。第八十六條 現(xiàn)金柜員尾箱由現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管與現(xiàn)金柜員雙人清點，雙人封箱，加雙鎖寄庫。采用尾箱固定使用模式的營業(yè)機構(gòu)，對普通柜員尾箱每周至少交叉平移一次。采用尾箱交叉平移模式的營業(yè)機構(gòu)，現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管確定調(diào)配方案，移出普通柜員將超限額現(xiàn)金上繳現(xiàn)金柜員并結(jié)賬后啟動柜員尾箱移交交易，現(xiàn)金柜員復(fù)核并經(jīng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)，移出柜員將賬務(wù)移交接收柜員，尾箱實物單人封箱（包）后交現(xiàn)金柜員統(tǒng)一寄庫保管。普通柜員日結(jié)前必須將超限額現(xiàn)金上交現(xiàn)金柜員，嚴(yán)禁只移交賬務(wù)不移交實物。第八十三條 營業(yè)期間，柜員臨時離柜應(yīng)將實物入柜（箱）上鎖保管?？蛻糁付ù９艿馁F金屬兩日內(nèi)必須上繳金庫統(tǒng)一保管。第八十一條 已交割貴金屬回購須雙人驗金、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人授權(quán)。第七十九條 殘缺、污損人民幣按照殘缺、污損人民幣兌換辦法規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)兌換。第七十七條 辦理現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)，應(yīng)審查付款憑證要素，審查無誤記賬后按憑證金額配款，當(dāng)面點交。第一節(jié) 實物收付第七十六條 辦理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)，必須當(dāng)面點清，及時入賬。開辦其他代理業(yè)務(wù)報一級分行批準(zhǔn)并簽訂代理協(xié)議，明確雙方責(zé)任。第七十三條 開辦代理黃金交易所保管貴金屬業(yè)務(wù)的金庫應(yīng)嚴(yán)格按照黃金交易所有關(guān)規(guī)定辦理貴金屬出入庫。代發(fā)庫按人民銀行規(guī)定登記簿，對庫內(nèi)保管的發(fā)行基金據(jù)實記載，日清日結(jié)，管庫員變更按規(guī)定辦理交接手續(xù)。代發(fā)庫實行三人管庫制度。第七十條 金庫開展代理業(yè)務(wù)實行有償服務(wù)，收費標(biāo)準(zhǔn)按相關(guān)規(guī)定或協(xié)議條款執(zhí)行。掌紋識別管理系統(tǒng)中存儲掌紋的人員以及人員變更必須在金庫管轄行會計、營運管理部門備案。作廢的庫門鎖交一級分行統(tǒng)一銷毀。第六十六條 金庫主門無法正常開啟，金庫主門正鑰匙丟失、損壞，掌紋識別管理系統(tǒng)出現(xiàn)故障或因其他原因需開啟備用門時，經(jīng)金庫正主任批準(zhǔn)并在其監(jiān)督下，方可啟封備用門組合鎖密碼或封存的機械鎖副鑰匙（密碼），開啟備用門。第六十五條 金庫備用門每年必須開啟一次。啟封時，必須經(jīng)金庫正主任批準(zhǔn)，由兩名管庫員會同副鑰匙保管人共同啟封。第六十四條 正常情況下，金庫副鑰匙（密碼）每年拆封檢查一次。關(guān)庫后，管庫員須立即將兩把正鑰匙放入各自的專用保險柜保管，專用保險柜應(yīng)放置在金庫作業(yè)區(qū)電視監(jiān)控下。管庫員不得將庫房鑰匙（密碼）交他人代管、代開、代關(guān)，兩名管庫員分管的鑰匙（密碼）不得互借、互換、互用。第六十二條 金庫主門使用機械鎖，兩把正鑰匙（密碼）由兩名管庫員簽收后分別保管、使用。金庫主任變動或由于特殊需要，備用門組合鎖密碼應(yīng)及時變更。第六十條 組合鎖密碼應(yīng)定期或不定期進行變更，連續(xù)使用不得超過半年。密碼管理實行個人負(fù)責(zé)制，密碼掌管人不得將密碼告知他人。第五十八條 金庫主門組合鎖密碼由密碼掌管人分別設(shè)置。第五十七條 使用密碼開啟庫門，應(yīng)嚴(yán)防他人窺視。金庫主門使用組合鎖必須配備三組（含）以上密碼；金庫主門使用機械鎖必須同時裝配密碼鎖，每把機械鎖須配有正、副鑰匙；金庫主門使用掌紋識別管理系統(tǒng)根據(jù)崗位控制和管庫員班次組合設(shè)置掌紋組合。第六節(jié) 密碼（鑰匙）管理第五十五條 金庫門須安裝組合密碼鎖（簡稱組合鎖）或銀行專用庫門機械鎖。（四）核對賬實無誤后，兩名管庫員和調(diào)撥員在“尾箱庫存現(xiàn)金登記簿” 或其他相關(guān)登記簿上簽章，“尾箱庫存現(xiàn)金登記簿”專夾保管；（五）盤庫中發(fā)現(xiàn)問題，立即查明原因并報告金庫主任。金庫根據(jù)需要可以增加每天的盤庫次數(shù)。第五十三條 原封新票幣開箱、拆包清點時，必須由兩人以上（含）在監(jiān)視器下操作。各級保衛(wèi)部門必須加強對守押社會化委托企業(yè)和駐行守庫人員履職情況的監(jiān)督和管理。第五十一條 金庫守押社會化必須嚴(yán)格執(zhí)行《中國建設(shè)銀行安全保衛(wèi)委托事務(wù)管理暫行辦法》，必須與守押公司簽訂守押協(xié)議，明確雙方責(zé)任、義務(wù)。運鈔車司機、押運員、解款員必須對解款時間、路線、地點、押運人員人數(shù)、押運物品及數(shù)量保密。解款員必須將運送的實物置于運鈔艙內(nèi)并上鎖。核驗其身份無誤后，辦理實物交接。解款員名單、照片等相關(guān)信息要在保衛(wèi)部門、金庫和營業(yè)機構(gòu)備案，解款員預(yù)先在出納系統(tǒng)中設(shè)定交接密碼。第四十九條 金庫實物交接必須對解款人員進行身份驗證。管庫員與金庫其他作業(yè)人員交接在交接區(qū)進行。解款員不得進入保管區(qū)；管庫員不得攜帶庫存實物出入金庫。守庫員對出庫的空箱（袋）、腰條等垃圾必須進行檢驗。守庫員根據(jù)金庫主任簽發(fā)的“款箱交接清單”中所列出庫物品名稱、數(shù)量對出庫實物進行查驗，確認(rèn)無誤后放行，守庫員在“款箱交接清單”上簽字并留存。第四十四條 金庫作業(yè)人員清理金庫垃圾必須在營業(yè)時間內(nèi)進行并由金庫主任現(xiàn)場監(jiān)督，空箱（袋）、腰條等垃圾出庫必須經(jīng)金庫主任查驗。第四十二條 金庫庫存實物出庫必須經(jīng)金庫主任批準(zhǔn)。守庫人員必須核驗入庫作業(yè)人員金庫出入證件，與留存照片核對一致并登記后準(zhǔn)許入庫。代保管物品經(jīng)金庫主任查驗后，由寄存單位雙鎖封箱交解款員送金庫辦理寄庫保管手續(xù)。收繳的假幣必須登記單獨入柜（箱）保管，并及時解繳人民銀行。（一）金庫保管的實物，應(yīng)分類有序擺放。代理同業(yè)保管尾箱、代理客戶保管貴金屬和自營貴金屬可在相關(guān)庫房內(nèi)劃分獨立區(qū)域。作業(yè)區(qū)包括現(xiàn)金清分區(qū)、交接區(qū)和守庫室。第三十八條 金庫庫區(qū)劃分為保管區(qū)和作業(yè)區(qū)。第三十六條 金庫建設(shè)必須符合《中華人民共和國金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)——銀行金庫（JR/T003—2000）》、《銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護級別的規(guī)定（GA/382004）》和《中國建設(shè)銀行安全防護設(shè)施建設(shè)及使用管理暫行規(guī)定》的要求。第三十五條 金庫建設(shè)實行計劃管理。第三十四條 總行負(fù)責(zé)新建金庫、一級分行改（擴）建金庫立項、設(shè)計方案的審批以及金庫竣工后的驗收和批準(zhǔn)啟用；并負(fù)責(zé)一級分行金庫撤并的審批。特大城市由于業(yè)務(wù)量過大、營業(yè)機構(gòu)相距過遠(yuǎn)或受地理環(huán)境限制等原因，可按區(qū)域設(shè)置金庫。第四章 金庫業(yè)務(wù)第一節(jié) 金庫設(shè)置及建設(shè)第三十三條 金庫設(shè)置應(yīng)遵循統(tǒng)一規(guī)劃、集中管理的原則。第三十一條 金庫工作人員或出納人員臨時請假離崗必須辦理交接，登記“會計人員工作交接登記簿”，由金庫主任或現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管監(jiān)交。第三十條 出納人員調(diào)動工作或離職，必須辦理交接手續(xù)，金庫人員調(diào)動或離職由金庫主任監(jiān)交，營業(yè)機構(gòu)出納人員調(diào)動或離職由會計主管監(jiān)交。第二十八條 普通柜員的主要職責(zé)：（一）營業(yè)前，接收款包并盤點庫存；（二）對現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)憑證真實性、合規(guī)性進行審核；（三）現(xiàn)金和有價單證的收付、兌換； （四）殘損人民幣的回收及上繳；（五）假幣收繳及反假貨幣宣傳；（六）按核定的限額控制尾箱庫存；（七）營業(yè)終了，超限額現(xiàn)金解繳現(xiàn)金柜員，對限額以下的現(xiàn)金和其他物品進行盤點并封箱。（二）營業(yè)過程中，辦理柜員間實物調(diào)撥，向金庫發(fā)起調(diào)撥申請；（三）營業(yè)終了，集中調(diào)回普通柜員超額現(xiàn)金，集中收回普通柜員款包和應(yīng)集中保管的其他物品。第二十七條 現(xiàn)金柜員的主要職責(zé)是：（一）營業(yè)前，與解款員辦理尾箱交接手續(xù)，盤點現(xiàn)金柜員尾箱庫存和普通柜員款包數(shù)量。第二十六條 現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管由營業(yè)機構(gòu)柜面業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人擔(dān)任。其主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)所屬機構(gòu)金庫間實物的調(diào)劑及調(diào)撥審批；（二）負(fù)責(zé)一級分行區(qū)域內(nèi)外幣現(xiàn)金的調(diào)劑；（三）負(fù)責(zé)審批金庫與當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)、委托行與承運行外幣現(xiàn)金調(diào)撥的申請。金庫主任不得兼任金庫其他崗位；管庫崗不得兼職解款崗、調(diào)撥崗；解款崗不得兼職管庫崗、調(diào)撥崗。第二十二條 金庫根據(jù)業(yè)務(wù)需要可設(shè)置配款崗，合理配備配款人員，負(fù)責(zé)在配款作業(yè)區(qū)內(nèi)配款、封包。第二十一條 金庫根據(jù)業(yè)務(wù)需要可設(shè)置整點清分崗，合理配備整點清分人員。第二十條 自行押運的金庫設(shè)置解款崗，配備解款員，負(fù)責(zé)實物的交接運送。第十九條 金庫設(shè)置調(diào)撥崗，配備調(diào)撥人員。（二）管庫員的主要職責(zé)：1．保管庫內(nèi)實物，歸類放置、擺放整齊； 2．辦理庫存實物出入庫；3．盤點庫存實物，保證賬實相符；4．及時上繳殘損人民幣和假幣；5．發(fā)生、發(fā)現(xiàn)問題保護現(xiàn)場并立即報告金庫主任。第十八條 金庫管庫崗應(yīng)配備兩名以上管庫員，每一班次必須由兩名管庫員同時上崗，同班次兩名管庫員對保管區(qū)內(nèi)的實物負(fù)有同等責(zé)任。一、二級分行金庫專職副主任由營運管理部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任；縣支行金庫專職副主任由會計負(fù)責(zé)人擔(dān)任。金庫主任的主要職責(zé)是：（一）監(jiān)督金庫執(zhí)行與金庫業(yè)務(wù)相關(guān)的各項規(guī)章制度；（二）按規(guī)定查庫；（三）檢查金庫副主任的工作；（四）協(xié)調(diào)金庫必要資源的配置，監(jiān)督金庫對各類檢查發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重問題的整改；（五）金庫副鑰匙、密碼的封存和保管。在一級分行所在城市因業(yè)務(wù)需要設(shè)置兩個以上金庫的，金庫主任可以由主管營運工作的副行長和營運管理部總經(jīng)理、副總經(jīng)理分別擔(dān)任。