【正文】 對(duì)信息技術(shù)硬件設(shè)備及軟件更新的重要計(jì)劃和重大購(gòu)置合同進(jìn)行審核，推進(jìn)全行信息技術(shù)“五統(tǒng)一”（統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一開發(fā)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一機(jī)型）的落實(shí)；9. 負(fù)責(zé)收集、整理、分析與本部門職責(zé)相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息；10. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)信息管理、信息技術(shù)應(yīng)用與產(chǎn)品開發(fā)工作的規(guī)劃和指導(dǎo)，組織業(yè)務(wù)交流和培訓(xùn)；11. 負(fù)責(zé)信息委會(huì)議各項(xiàng)議項(xiàng)準(zhǔn)備、議項(xiàng)整理以及決策議項(xiàng)的落實(shí)和檢查督辦。主要職責(zé)：1. 審定全行戰(zhàn)略性新產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃和信息技術(shù)規(guī)劃；2. 負(fù)責(zé)建立健全金融產(chǎn)品創(chuàng)新和信息管理體系并組織實(shí)施；3. 審定產(chǎn)品開發(fā)、信息管理與信息標(biāo)準(zhǔn)等方面的政策和方案；4. 審定產(chǎn)品開發(fā)、信息管理與信息標(biāo)準(zhǔn)等方面的規(guī)章制度；5. 組織研究、協(xié)調(diào)并審定全行信息系統(tǒng)規(guī)劃、建設(shè)、發(fā)展、運(yùn)用和管理中的重大事項(xiàng)；6. 審批重大項(xiàng)目的開發(fā)立項(xiàng)。（二） 主要職能1. 負(fù)責(zé)組織管理全行授信業(yè)務(wù)的審批工作；2. 負(fù)責(zé)總行授信業(yè)務(wù)的審批；3. 負(fù)責(zé)總行審批人會(huì)議的組織和信息反饋；4. 負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查全行授信業(yè)務(wù)審批的合規(guī)性；5. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)專職貸款審批人資格認(rèn)定及相關(guān)管理工作；6. 參與信貸政策的研究擬定工作，組織、整理授信審批業(yè)務(wù)相關(guān)信息，向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供支持和信息共享；7. 負(fù)責(zé)對(duì)全行本業(yè)務(wù)系統(tǒng)的工作進(jìn)行指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，并負(fù)責(zé)組織相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和交流；8. 負(fù)責(zé)風(fēng)控委會(huì)議授信審批議項(xiàng)準(zhǔn)備、議項(xiàng)整理以及決策議案落實(shí)。（三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制風(fēng)控辦內(nèi)設(shè)綜合處、制度標(biāo)準(zhǔn)處、監(jiān)管一處和監(jiān)管二處。12. 協(xié)調(diào)突發(fā)性重大風(fēng)險(xiǎn)事件的處理。（三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制資債辦內(nèi)設(shè)綜合處、戰(zhàn)略規(guī)劃處、資產(chǎn)負(fù)債管理處、信貸政策處、利率管理處、機(jī)構(gòu)管理處和財(cái)務(wù)審查受理處。財(cái)務(wù)審核委員會(huì)是對(duì)全行重大財(cái)務(wù)支出審批提供決策支持的咨詢性質(zhì)的專家委員會(huì)，主要職責(zé)是對(duì)超過(guò)計(jì)劃財(cái)務(wù)部審批權(quán)限的全行系統(tǒng)重大財(cái)務(wù)支出項(xiàng)目的可行性、合理性提供審核咨詢意見(jiàn)，供行領(lǐng)導(dǎo)審批決策參考?？傂袠I(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)和各層面的具體部門設(shè)置見(jiàn)“總行業(yè)務(wù)組織機(jī)構(gòu)圖”。4. 支持層 支持層是為前臺(tái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門和管理部門提供支持和保障的后臺(tái)服務(wù)部門。管理層除開展對(duì)總行本部業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的管理外，還承擔(dān)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的管理職能。委員會(huì)為決策與協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，根據(jù)最主要的綜合決策類型及跨部門業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)要求設(shè)置，并由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任各委員會(huì)主任。第一部分 改革目標(biāo)和總體框架 一、總行機(jī)構(gòu)改革的目標(biāo)根據(jù)建設(shè)銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略，這次建設(shè)銀行總行機(jī)構(gòu)改革的目標(biāo)為：加強(qiáng)總行本部的總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)規(guī)劃的制定能力；加強(qiáng)總行本部各部門之間聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào)和平衡制約能力；加強(qiáng)總行對(duì)系統(tǒng)的指導(dǎo)、管理、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和內(nèi)控能力；加強(qiáng)全行整體金融創(chuàng)新和營(yíng)銷拓展能力；加強(qiáng)總行科技統(tǒng)一整體發(fā)展能力；加強(qiáng)全行財(cái)務(wù)和人力資源的統(tǒng)一配置能力；通過(guò)改革建立適應(yīng)當(dāng)前金融市場(chǎng)激烈競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、體現(xiàn)建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)特色、具有合理的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)和戰(zhàn)略競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)代商業(yè)銀行總部經(jīng)營(yíng)組織結(jié)構(gòu)。139 / 141附件： 中國(guó)建設(shè)銀行總行業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)改革方案　目 錄第一部分　改革目標(biāo)和總體框架一、 總行機(jī)構(gòu)改革的目標(biāo)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４二、 總行機(jī)構(gòu)改革的原則．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５三、 總行業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５總行業(yè)務(wù)組織機(jī)構(gòu)圖．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７第二部分　各部門主要職責(zé)與編制一、 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)及其辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８二、 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)及其辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１１三、 信息與開發(fā)委員會(huì)及其辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１４四、 行長(zhǎng)辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１６五、 計(jì)劃財(cái)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１８六、 人力資源部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．２０七、 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．２３八、 會(huì)計(jì)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．２５九、 公司業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．２７十、 個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．３０十一、 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．３３十二、 中間業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．３６十三、 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．３７十四、 資產(chǎn)保全部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４０十五、 資金部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４２十六、 基金托管部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４４十七、 營(yíng)業(yè)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４５十八、 第二營(yíng)業(yè)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４７十九、 結(jié)算部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４８二十、 信息技術(shù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５０二十一、 研究開發(fā)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５２二十二、 法律事務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５４二十三、 保衛(wèi)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５６二十四、 審計(jì)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５８二十五、 監(jiān)察室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．６０第三部分 部門間主要職責(zé)關(guān)系一、 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．６３二、 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．６５三、 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)信貸審批辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．６６四、 信息與開發(fā)委員會(huì)辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．６７五、 行長(zhǎng)辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．６９六、 計(jì)劃財(cái)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７０七、 人力資源部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７３八、 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７４九、 會(huì)計(jì)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７５十、 公司業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７７十一、 個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７８十二、 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７９十三、 中間業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７９十四、 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８０十五、 資產(chǎn)保全部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８２十六、 資金部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８２十七、 基金托管部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８３十八、 營(yíng)業(yè)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８５十九、 第二營(yíng)業(yè)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８５二十、 結(jié)算部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８５二十一、 信息技術(shù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８６二十二、 研究開發(fā)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８７二十三、 法律事務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８８二十四、 保衛(wèi)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８９二十五、 審計(jì)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９０二十六、 監(jiān)察室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９１第四部分　主要業(yè)務(wù)流程一、 資產(chǎn)負(fù)債管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９３二、 境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９３三、 存貸款利率管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９４四、 內(nèi)部資金利率管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９４五、 資金管理辦法制定流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９５六、 信貸政策制定流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９５七、 信貸業(yè)務(wù)審批流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９６八、 信貸風(fēng)險(xiǎn)損失責(zé)任認(rèn)定流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９６九、 產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃、信息技術(shù)規(guī)劃編制流程．．．９７十、 產(chǎn)品開發(fā)、信息管理、信息技術(shù)應(yīng)用計(jì)劃審查流程．．．．．．．９７十一、 綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃（含財(cái)務(wù)預(yù)算）流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９７十二、 信貸資源配置流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９８十三、 本級(jí)財(cái)務(wù)預(yù)算管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９９十四、 本級(jí)財(cái)務(wù)授權(quán)管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１００十五、 集中采購(gòu)流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１００十六、 財(cái)務(wù)決算流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０１十七、 信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度制定流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０２十八、 信用等級(jí)認(rèn)定流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０３十九、 信貸信息管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０３二十、 會(huì)計(jì)、結(jié)算規(guī)章制度制定流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０３二十一、 會(huì)計(jì)報(bào)表編制及會(huì)計(jì)信息披露流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０４二十二、 委托貸款業(yè)務(wù)流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０４二十三、 造價(jià)咨詢業(yè)務(wù)流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０４二十四、 國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)授信額度的核定與管理流程．．．．．．．．．．．１０４二十五、 賬戶行關(guān)系的建立與管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０６二十六、 總行執(zhí)行的境外籌資業(yè)務(wù)操作流程．．．．．．．．．．．．．．．．１０６二十七、 不良貸款移交流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０７二十八、 抵債資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０７二十九、 本級(jí)會(huì)計(jì)核算流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０８三十、 資金匯劃信息和匯差資金清算流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０９三十一、 全行計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目管理工作流程．．．．．．．．．．．．．．１０９三十二、 信息技術(shù)應(yīng)用和管理標(biāo)準(zhǔn)制定流程．．．．．．．．..．．．．．１１０三十三、 新產(chǎn)品（或項(xiàng)目）開發(fā)工作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．１１０三十四、 市場(chǎng)研究工作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１１１三十五、 信息管理工作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１１２附圖：主要業(yè)務(wù)流程圖．．．．．．．．．．．．．