加拿大外國銀行分行準(zhǔn)入制度及其對我國的啟示-文庫吧資料
2025-04-24 08:41本頁面
【正文】 資本結(jié)構(gòu)上的靈活性以及業(yè)務(wù)范圍上的廣泛性推動(dòng)了外國銀行在加設(shè)立分行的發(fā)展隨著加拿大加入世貿(mào)組織成員國紛紛要求加拿大允許外國銀行直接在加設(shè)立分行 1999年6月28日加拿大聯(lián)邦立法機(jī)構(gòu)通過了《第C—67法令》該法令試圖修改《銀行法》、《清算與重組法》以及其它金融機(jī)構(gòu)相關(guān)法令從而允許合格的外國銀行在加拿大設(shè)立分行根據(jù)該法令的規(guī)定外國銀行有權(quán)選擇設(shè)立全能分行或者貸款分行 隨后加拿大金融監(jiān)管局辦公室針對外國銀行設(shè)立分行問題于1999年8月發(fā)布了《準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)與申請程序》的公告(FBBBulletin,)后來出臺了《外國銀行加拿大分行指引》(OSFI39。sGuidetoForeignBankBranching)該指引經(jīng)過多次修訂其內(nèi)容包括了設(shè)立分行與開展業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、信息要求及程序等(Criteria,InformationRequirementsandProceduresfortheEstablishmentandCommencementofBusinessofaForeignBankBranch(FBB)inCanada) 二、外國銀行設(shè)立加拿大分行的準(zhǔn)入規(guī)則 (一)加拿大設(shè)立分行的形式選擇 外國銀行的加拿大分行可以分為兩種基本類型一是全能分行(afullservicebranch)二是貸款分行(alendingbranch)除了在吸收存款業(yè)務(wù)上的差異兩類分行都享有類似加拿大子公司或本地銀行的經(jīng)營權(quán)利全能分行不允許從事零售存款的吸收但是可以吸收單筆數(shù)額在150000加元以上的存款業(yè)務(wù) 一家貸款分行不允許吸收存款無論數(shù)額大小也不允許向加拿大公眾借款顧名思義貸款分行的基本業(yè)務(wù)是在加拿大從事發(fā)放貸款的業(yè)務(wù)兩類分行分別監(jiān)管的機(jī)制有助于提高監(jiān)管的針對性 (二)設(shè)立外國銀行分行的申請程序 外國銀行在加拿大設(shè)立分行的程序分為兩個(gè)步驟(1)財(cái)政部長(TheMinisterofFinance)的授權(quán)財(cái)政部長根據(jù)加拿大《銀行法》的規(guī)定發(fā)布授權(quán)外國銀行在加拿大設(shè)立分行從事銀行業(yè)務(wù)的授權(quán)命令(2)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管局的批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管局根據(jù)《銀行法》第534(1)的規(guī)定發(fā)布批準(zhǔn)授權(quán)的外國銀行開始從事銀行業(yè)務(wù)的命令前述兩個(gè)批準(zhǔn)程序都是基于各自的標(biāo)準(zhǔn) (1)一家外國銀行試圖提出設(shè)立加拿大分行的正式申請應(yīng)該首先向金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦公室提交一式兩份的草擬申請從時(shí)間來看監(jiān)管當(dāng)局鼓勵(lì)潛在的申請人在第一次會談時(shí)討論其設(shè)立分行的計(jì)劃在該次會談中監(jiān)管辦公室將告知潛在申請人有關(guān)申請人在提交申請前應(yīng)該解決的問題和準(zhǔn)備的事項(xiàng) (2)經(jīng)過第一次會談后申請人應(yīng)該向監(jiān)管辦公室提交一份草申請它包含了一些必要的信息(注具體要求的信息在下文詳細(xì)介紹) (3)繳納一筆20000加元的費(fèi)用——不可退回的費(fèi)用并附上草申請交給(ReceiverGeneral)加拿大監(jiān)管辦公室 (4)申請人必須按照銀行法第525(2)條的規(guī)定在加拿大政府公報(bào)及一份在擬設(shè)分行基本辦公地或其附近發(fā)行的報(bào)紙上持續(xù)四周地發(fā)布其正式向財(cái)政部長提出設(shè)立外國分行申請的通知該通知應(yīng)該包括外國銀行的名稱及其在加拿大設(shè)立分行從事業(yè)務(wù)所使用的名稱該通知的形式應(yīng)該滿足監(jiān)管辦公室的要求 (5)監(jiān)管辦公室將審查草申請接觸申請人討論其申請的有關(guān)問題并將及時(shí)反饋其需要補(bǔ)充的信息如果草申請被監(jiān)管辦公室確認(rèn)為完整則監(jiān)管辦公室應(yīng)該向申請人發(fā)出書面通知 (6)草申請的審查沒有特定的時(shí)間限制雖然評審程序的特點(diǎn)決定其所需時(shí)間可能為6個(gè)月或者更長的時(shí)間財(cái)政部長就申請做出決定的時(shí)間也沒有特別的限制 (1)一旦草申請被確認(rèn)為完整后申請人應(yīng)該向監(jiān)管辦公室提出正式申請并提出
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