中信銀行小企業(yè)金融產(chǎn)品品牌手冊-文庫吧資料
2024-11-04 13:57本頁面
【正文】 務(wù)重組財務(wù)顧問，中信銀行 對客戶主動重組 存量債務(wù)的期限、利率、擔(dān)保方式等提供財務(wù)顧問服務(wù)；或在債務(wù)人發(fā)生債務(wù)違約或現(xiàn)金流緊張的情況下，協(xié)助 進行 債權(quán)人和解 安排 ； 二是 股權(quán)融資財務(wù)顧問 ， 為小企 19 業(yè)通過私募股權(quán)融資、公開發(fā)行（ IPO 和再融資）等股權(quán)融資活動提供財務(wù)顧問服務(wù) ； 三是 結(jié)構(gòu)融資財務(wù)顧問 ， 針對 小企業(yè) 特定融資需求而設(shè)計出口信貸、表外融資、項目融資等結(jié)構(gòu)性融資方案。 財務(wù)顧問 中信銀行 利用自身在網(wǎng)絡(luò)、資金、信息、人才 和資源等方面的綜合優(yōu)勢， 可為小企業(yè) 提供常年財務(wù)顧問服務(wù)和專項財務(wù)顧問服務(wù)。票據(jù)庫方便企業(yè)管理應(yīng)收票據(jù)，真正使中信銀行成為 企業(yè) 的票據(jù)管家，幫助 企業(yè)加速 資金回籠、籌劃現(xiàn)金流、保障收款安全、獲得融資便利、降低財務(wù)成本等。小企業(yè)客戶申請在我行辦理票據(jù)庫業(yè)務(wù)后，將日常結(jié)算持有的票據(jù)交由我行保管，我行為其建立票據(jù)庫，提供庫內(nèi)票據(jù)真?zhèn)尾樵儭①N現(xiàn)、到期 托收賬 戶 管 理 收 款 管 理 付 款 管 理 流動性管理 投融資管理 資金風(fēng)險管理 中信現(xiàn)金管理 18 和質(zhì)押融資等服務(wù)。 票據(jù)庫 票據(jù)庫是中信銀行利用物理網(wǎng)絡(luò)和電子網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢為客戶提供高效管理商業(yè)匯票的一項票據(jù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)。 小企業(yè)集合信托示意圖 企業(yè) A 企業(yè) B 企業(yè) C 企業(yè) D 信用增級 措施 信托計劃 政府引導(dǎo)資金 社會理財資金 專業(yè)機構(gòu) 其他投資者 出資認(rèn)購 企業(yè)保證 金配比 優(yōu)先受益人 次后受益人 劣后受益人 17 現(xiàn)金管理 針對小企業(yè)在現(xiàn)金管理方面的需求，中信銀行可提供包括賬戶管理、收款管理、付款管理、流動性管理、投融資管理和資金風(fēng)險管理在內(nèi)的綜合服務(wù)，幫助企業(yè)對賬戶和資金 進行統(tǒng)一管理，以降低財務(wù)成本，提高資金收益 ，控制財務(wù)風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)資金管理效率最優(yōu)，滿足企業(yè)發(fā)展的需要。 銀行在集合信托計劃中 發(fā)揮著重要 作用 ，如 推薦合適的企業(yè) ，協(xié)助確定發(fā)行事項、價格和期限，以及 賬戶托管 、尋找投資人等。 在小企業(yè)融資過程中采取集合信托方式，是 將若干家小企業(yè)進行信用捆綁， 然后發(fā)行信托產(chǎn)品購買小企業(yè)的債權(quán)，或者 進行信托貸款 。 中信銀行在 中小企業(yè)集合 票據(jù) 方面有著 豐富 的經(jīng)驗， 如 中信銀行主承銷的山東省諸城市 2020 年度中小企業(yè)集合票據(jù) 是國內(nèi)首 只 結(jié)構(gòu)化集合票據(jù) ，設(shè)置多重保護機制（優(yōu)先級 /高收益分層、償債風(fēng)險準(zhǔn)備金、第三方擔(dān)保、流動性支持等），代表了今后集合票據(jù)的 發(fā)展方向之一 ，獲得了 監(jiān)管機構(gòu)和 投資者的高度認(rèn)可。 （三） 特色增值服務(wù) 集合 票據(jù) 中 小企業(yè) 集合票據(jù) 是 通過信用增級、風(fēng)險結(jié)構(gòu)安排等策略， 15 將若干家 主體評級較低的中小企業(yè) 集合 后形成債項評級較高的統(tǒng)一發(fā)行主體，采取“統(tǒng)一冠名、集合發(fā)行”的方式 ， 在銀行間債券市場進行 發(fā)行和 交易 的 債務(wù)融資 工具 。 股權(quán)私募企業(yè)金融服務(wù)方案 依托中信集團的綜合經(jīng)營優(yōu)勢，中信銀行可以整合中信證券、 中信信托、 中信基金、中信 國金 、 中信資本 等金融企業(yè)的資源，發(fā)揮信息和渠道優(yōu)勢，為小企業(yè) 尋找合適的戰(zhàn)略投資者； 依托緊密聯(lián)系的國內(nèi)主流私募基金、產(chǎn)業(yè)基金以及各省市產(chǎn)權(quán)交易中心，中信銀行 搭建 了特色化的 股權(quán) 服務(wù)平臺。 14 港口工貿(mào)企業(yè)金融服務(wù)方案 中信銀行依托 港口 經(jīng)濟 和 進出港口的各種物流 ， 為 工貿(mào)企業(yè)提供的 金融 服務(wù)方案， 包括 銀港融通、船舶融通、油品融通、大宗原料融通、水產(chǎn)品融通、保稅融通 六大服務(wù)領(lǐng)域。 連鎖經(jīng)營型企業(yè)金融服務(wù)方案 該方案是 中信銀行 為直銷式經(jīng)營、直 營式連鎖經(jīng)營以及特許加盟連鎖經(jīng)營三種經(jīng)營模式的授權(quán)人（總部）與被授權(quán)人（連鎖商鋪）量身定制的金融服務(wù)方案，包括連鎖餐飲、連鎖化妝品、便利店、連鎖知名服裝、連鎖酒店、連鎖建材市場等。 中信銀行 與園區(qū)管委會洽談對園區(qū)內(nèi)企業(yè)的意向性合作額度，建立平臺，選擇園 區(qū) 內(nèi)的成 長 型 企業(yè)進行授信。 地方政府重點扶持型企業(yè)金融服務(wù)方案 政府扶持型 重點企業(yè) 集合 票據(jù) 和 集合信托 成長性企業(yè)綜合金融產(chǎn)品 股權(quán)重組服務(wù) 引進戰(zhàn)略 投資者 政府扶持基金 合作方案 小企業(yè)抱團增信方案 上市融資顧問 13 園區(qū)成長型企業(yè)金融服務(wù)方案 該方案是 中信銀行 向入駐園區(qū)的生產(chǎn)型企業(yè)量身定制的金融服務(wù)方案，重點是服務(wù)于 省級或經(jīng)濟發(fā)達(dá)地市級以上開發(fā)區(qū)、高新園區(qū)、保稅區(qū)內(nèi)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。 額度分配 額度 n 額度 2 額度 1 核 定額度 簽訂協(xié)議 中信銀行 供應(yīng)商A 供應(yīng)商B 供應(yīng)商N 供應(yīng)商N1 …… 大賣場供應(yīng)商金融服務(wù)方案 供應(yīng)商 存貨質(zhì)押融資 訂單融資 應(yīng)收賬款 質(zhì)押 大型賣場 代理貼現(xiàn) 商票保貼 12 政府扶持型企業(yè)金融服務(wù)方案 中信銀行與地方政府合作，選擇部分成長性較好的小
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