單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法解讀匯報(bào)材料-文庫(kù)吧資料
2025-04-22 07:59本頁(yè)面
【正文】 尚有資金余額的不記名卡應(yīng)提供激活、換卡等配套服務(wù)②。 ②單張單用途卡指單張實(shí)體卡或單個(gè)密碼、串碼、圖形。 單張單用途卡充值后資金余額不得超過(guò)前款規(guī)定的限額。 ③售卡企業(yè)可根據(jù)與發(fā)卡企業(yè)的協(xié)議約定，為購(gòu)卡人開(kāi)具發(fā)票，但不以開(kāi)具發(fā)票作為認(rèn)定發(fā)卡企業(yè)的依據(jù)。解讀： ①是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、郵遞、電話(huà)等方式購(gòu)卡。 第十七條 單位一次性購(gòu)買(mǎi)單用途卡金額達(dá)5000元（含）以上或個(gè)人一次性購(gòu)卡金額達(dá)5萬(wàn)元（含）以上的，以及單位或個(gè)人采用非現(xiàn)場(chǎng)方式①購(gòu)卡的，應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬②，不得使用現(xiàn)金，發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶(hù)名稱(chēng)、賬號(hào)、金額等進(jìn)行逐筆登記。 發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)應(yīng)對(duì)購(gòu)卡人及其代理人的身份信息和交易信息保密，除法律另有規(guī)定外，不得向第三方提供。單位有效身份證件包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書(shū)、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證等。 第十五條 個(gè)人或單位購(gòu)買(mǎi)（含充值，下同）記名卡的，或一次性購(gòu)買(mǎi)1萬(wàn)元（含）以上不記名卡的，發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)要求購(gòu)卡人及其代理人出示有效身份證件，并留存購(gòu)卡人及其代理人姓名或單位名稱(chēng)、有效身份證件號(hào)碼和聯(lián)系方式?！ 斡猛究ㄕ鲁毯唾?gòu)卡協(xié)議應(yīng)包括以下內(nèi)容： ?。ㄒ唬﹩斡猛究ǖ拿Q(chēng)、種類(lèi)和功能； （二）單用途卡購(gòu)買(mǎi)、充值、使用、退卡方式，記名卡還應(yīng)包括掛失、轉(zhuǎn)讓①方式； （三）收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)； （四）當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)； ?。ㄎ澹┘m紛處理原則和違約責(zé)任； （六）相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章和規(guī)范性文件規(guī)定的其他事項(xiàng)。 第十四條 發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)公示或向購(gòu)卡人提供單用途卡章程，并應(yīng)購(gòu)卡人要求簽訂購(gòu)卡協(xié)議。已備案的發(fā)卡企業(yè)可標(biāo)明備案編號(hào)。集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)還應(yīng)標(biāo)明集團(tuán)名稱(chēng)，品牌發(fā)卡企業(yè)應(yīng)標(biāo)明統(tǒng)一的企業(yè)標(biāo)志或注冊(cè)商標(biāo)。第三章 發(fā)行與服務(wù) 第十三條 企業(yè)可發(fā)行記名卡和不記名卡，記名卡可掛失。 ③單用途卡業(yè)務(wù)終止是指終止發(fā)行預(yù)付卡的行為。 第十二條 備案事項(xiàng)發(fā)生變更①、發(fā)卡企業(yè)類(lèi)型改變②或單用途卡業(yè)務(wù)終止③時(shí)，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)在變化之日起15個(gè)工作日內(nèi)向備案機(jī)關(guān)辦理變更、注銷(xiāo)④手續(xù)。 ②商務(wù)部指定的媒體為國(guó)際商報(bào)和市場(chǎng)秩序網(wǎng)（）。解讀： ①規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)由備案機(jī)關(guān)授予商務(wù)部統(tǒng)一編制的編號(hào)，編號(hào)由單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)自動(dòng)配發(fā)。 ④應(yīng)列明使用期限。 ②股權(quán)關(guān)系說(shuō)明系指集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)與售卡企業(yè)之間的持股關(guān)系。 第十條 集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)除提交本辦法第八條規(guī)定的材料外，還應(yīng)向備案機(jī)關(guān)提交下列材料： ?。ㄒ唬┙?jīng)審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)報(bào)表及合并財(cái)務(wù)報(bào)表（加蓋公章），但工商注冊(cè)登記不足一年的集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)除外； ?。ǘ?shí)體卡樣本（正反面）、虛擬卡記載的信息樣本； ?。ㄈ﹩斡猛究I(yè)務(wù)、資金管理制度； ?。ㄋ模﹩斡猛究ㄙ?gòu)卡章程、協(xié)議； ?。ㄎ澹┵Y金存管賬戶(hù)信息和資金存管協(xié)議； ?。┡c售卡企業(yè)簽訂的協(xié)議文本①及售卡企業(yè)清單； （七）集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)提交集團(tuán)股權(quán)關(guān)系說(shuō)明②；品牌發(fā)卡企業(yè)提交企業(yè)標(biāo)志、注冊(cè)商標(biāo)所有權(quán)③或排他使用權(quán)證明④。 ④備案機(jī)關(guān)應(yīng)查驗(yàn)資金存管協(xié)議或存管資金沖抵憑證，并留存復(fù)印件；資金存管協(xié)議、保證保險(xiǎn)保單、銀行保函和擔(dān)保保函有效期原則上為一年，備案機(jī)關(guān)應(yīng)記錄協(xié)議、保單或保函的到期日；協(xié)議到期日前一個(gè)月，備案機(jī)關(guān)應(yīng)提示備案企業(yè)續(xù)約。 ②工商登記不足一年的規(guī)模發(fā)卡企業(yè)，應(yīng)于下一會(huì)計(jì)年度開(kāi)始補(bǔ)充提交財(cái)務(wù)報(bào)表。解讀： ①請(qǐng)登錄商務(wù)部網(wǎng)站政策發(fā)布欄目，具體網(wǎng)址為 第九條 規(guī)模發(fā)卡企業(yè)除提交本辦法第八條規(guī)定的材料外，還應(yīng)向備案機(jī)關(guān)提交下列材料： ?。ㄒ唬┙?jīng)審計(jì)機(jī)構(gòu)①審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)報(bào)表（加蓋公章），但工商注冊(cè)登記不足一年的規(guī)模發(fā)卡企業(yè)除外②； ?。ǘ?shí)體卡樣本（正反面）、虛擬卡記載的信息樣本； （三）單用途卡業(yè)務(wù)、資金管理制度③； （四）單用途卡購(gòu)卡章程、協(xié)議； （五）資金存管賬戶(hù)信息和資金存管協(xié)議④。 第八條 發(fā)卡企業(yè)應(yīng)向備案機(jī)關(guān)提交下列材料： ?。ㄒ唬秵斡猛究òl(fā)卡企業(yè)備案表》； ?。ǘ镀髽I(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》（副本）復(fù)印件； （三）組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件； 發(fā)卡企業(yè)為外商投資企業(yè)的，還應(yīng)提交外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)復(fù)印件。 ④集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)備案時(shí)，同時(shí)提供售卡企業(yè)清單，并不再向售卡企業(yè)單獨(dú)授予備案編號(hào)。備案機(jī)關(guān)無(wú)法判定發(fā)卡企業(yè)類(lèi)型的，應(yīng)向上級(jí)商務(wù)主管部門(mén)請(qǐng)示。解讀： ①指發(fā)行單用途卡之日起。第二章
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