金融法綜合練習(xí)題-文庫(kù)吧資料
2025-04-01 04:49本頁(yè)面
【正文】 案】①誠(chéng)實(shí)信用解釋原則。 證券是可自由流通轉(zhuǎn)讓的書(shū)面憑證。從法律角度去考察，證券具有不同于其他民事客體的顯著特征：證券是表示財(cái)產(chǎn)權(quán)利（民法和商法上的權(quán)利）的書(shū)面憑證。（4）人民幣是信用貨幣。（2）人民幣發(fā)行權(quán)屬于國(guó)家。信托機(jī)構(gòu)開(kāi)展與公益事業(yè)有關(guān)的業(yè)務(wù)時(shí)，一般收費(fèi)較低，有的甚至可不收費(fèi)，提供無(wú)償服務(wù)。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)文明程度的提高，越來(lái)越多的人熱心于學(xué)術(shù)、科研、教育、慈善、宗教等公益事業(yè)，這些亦為促進(jìn)公益事業(yè)的發(fā)展捐款或者設(shè)立基金會(huì)，但他們一般對(duì)捐助或募集的資金缺乏管理經(jīng)驗(yàn)，并且又希望所熱心支持的公益事業(yè)能持續(xù)下去，于是就有了與信托機(jī)構(gòu)合作辦理公益事業(yè)的愿望。信托業(yè)的社會(huì)投資功能，可以通過(guò)信托投資業(yè)務(wù)和證券投資業(yè)務(wù)得到體現(xiàn)。③ 社會(huì)投資功能社會(huì)投資功能是指信托業(yè)運(yùn)用信托業(yè)務(wù)手段參與社會(huì)投資活動(dòng)的功能。表面上看信托業(yè)的這一功能與信貸相似，但實(shí)則有質(zhì)的區(qū)別：在融資對(duì)象上信托既融資又融物；在信用關(guān)系上信托體現(xiàn)了委托人、受托人和受益人多邊關(guān)系；在融資形式上實(shí)現(xiàn)了直接融資與間接融資相結(jié)合；而在信用形式上信托成為銀行信用與商業(yè)信用的結(jié)合點(diǎn)。② 融通資金功能融通資金功能是指信托業(yè)作為金融業(yè)的一個(gè)重要組成部分，本身就賦有調(diào)劑資金余缺之功能，并作為信用中介為經(jīng)濟(jì)建設(shè)籌集資金，調(diào)劑供求。在該功能下，受托人必須按委托人的要求或其指定的具體項(xiàng)目，發(fā)放貸款或進(jìn)行投資，為委托人或受益人謀利。① 財(cái)產(chǎn)管理功能財(cái)產(chǎn)管理功能是指信托具有受委托人之托，為之經(jīng)營(yíng)管理或處理財(cái)產(chǎn)的功能，即受人之托、為人管業(yè)、代人理財(cái)，這是信托業(yè)的基本功能。從信托理論和國(guó)外信托業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)看，現(xiàn)代信托制度的職能主要有財(cái)產(chǎn)管理、融通資金、社會(huì)投資和為社會(huì)公益事業(yè)服務(wù)等。7. 簡(jiǎn)述信托的功能【答案】信托制度具有多樣化的社會(huì)功能。③ 利息收取時(shí)間不同。同時(shí)，如果銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中資金緊張，頭寸不足，可隨時(shí)轉(zhuǎn)讓票據(jù)，或向中央銀行辦理再貼現(xiàn)。票據(jù)貼現(xiàn)期限一般較短，通常是3個(gè)月，最長(zhǎng)不得超過(guò)半年。普通貸款則是銀行與借款人之間的借貸行為。近年來(lái)，多數(shù)國(guó)家的商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)己超過(guò)資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入而成為銀行利潤(rùn)的主要來(lái)源和增長(zhǎng)點(diǎn)。（3）中間業(yè)務(wù) 中間業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行不動(dòng)用自已的資產(chǎn)，而是憑借自已的業(yè)務(wù)條件經(jīng)營(yíng)金融服務(wù)、收取服務(wù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。（2）資產(chǎn)業(yè)務(wù) 資產(chǎn)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行運(yùn)用自已的資產(chǎn)獲得利潤(rùn)的業(yè)務(wù)。其中，存款是銀行的最重要的負(fù)債業(yè)務(wù)。（1）負(fù)債業(yè)務(wù) 負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行籌措資金以形成其經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)的業(yè)務(wù)。因而各國(guó)都把匯率作為一項(xiàng)重要的貨幣政策工具，通過(guò)匯率的制定和波動(dòng)達(dá)到國(guó)際收支平衡的貨幣政策目標(biāo)。4. 簡(jiǎn)述匯率的作用【答案】匯率在國(guó)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中具有重要的作用。其主觀動(dòng)機(jī)是出于非法牟利，偽造方法不同對(duì)犯罪的構(gòu)成及罪行的程度有重要的關(guān)系。2. 簡(jiǎn)述金融監(jiān)管的目標(biāo)和原則【答案】① 金融監(jiān)管的目的 金融監(jiān)管產(chǎn)生于防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)。【答案】√四、簡(jiǎn)答題（本題共10小題，每小題5分）1. 簡(jiǎn)述中央銀行的調(diào)控職能【答案】中央銀行的調(diào)控職能是指中央銀行作為國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控體系的重要組成部分，制定和執(zhí)行貨幣政策，通過(guò)金融手段，對(duì)國(guó)家的貨幣、信用活動(dòng)進(jìn)行有目的的、有目標(biāo)的調(diào)節(jié)和控制，促進(jìn)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。包括專業(yè)代理人、兼業(yè)代理人和個(gè)人代理人?！敬鸢浮俊?. 政策性銀行不具有商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)所必須具備的職能和性質(zhì)?！敬鸢浮俊?. 人民幣的發(fā)行有廣義和狹義之分，其中廣義的貨幣發(fā)行是指中國(guó)人民銀行向流通中投放現(xiàn)金的行為。本題共10小題，每小題1分）1. 金融法的調(diào)整對(duì)象是指金融活動(dòng)中各種主體之間產(chǎn)生的社會(huì)關(guān)系，即金融關(guān)系。本題共10個(gè)小題，每小題2分）1. 中國(guó)人民銀行作為我國(guó)大陸的中央銀行，可以采用的貨幣政策工具包括（）A .存款準(zhǔn)備金B(yǎng) .中央銀行基準(zhǔn)利率C .再貼現(xiàn)D .向商業(yè)銀行提供貸款E .公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)【答案】A,B,C,D,E2. 下列行為屬于逃匯的有（） A .擅自將外匯存放在境外的B .不按規(guī)定將外匯賣(mài)給外匯指定銀行C .擅自將外匯匯出或攜帶出境D .擅自將外幣存款憑證、外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出境【答案】A,B,C,D3. 我國(guó)的非銀行金融機(jī)構(gòu)包括（）A .保險(xiǎn)代理人公司B .中國(guó)郵政儲(chǔ)金匯業(yè)局C .信用卡公司D .投資基金管理公司【答案】A,B,C,D4. 屬于存款支取規(guī)則的是（ ）。對(duì)此，正確的說(shuō)法是( )A .乙違反誠(chéng)信原則填寫(xiě)票據(jù)，票據(jù)無(wú)效B .乙違反甲之授權(quán)，填寫(xiě)無(wú)效，應(yīng)按實(shí)際發(fā)生的貨款確定票據(jù)金額C .甲可以以乙濫用填充權(quán)為由對(duì)丙提出抗辯D .乙補(bǔ)充填寫(xiě)的支票有效【答案】D10. 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于( )人民幣A .4000萬(wàn)B .5000萬(wàn)C .1億元D .2億元【答案】D，不屬于我國(guó)證券法禁止的欺騙客戶行為有（）A . 在自己實(shí)際控制的帳戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或證券交易量B .不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書(shū)面確認(rèn)文件C .挪用客戶所委托買(mǎi)賣(mài)的證券或者客戶賬戶上的資金D . 未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶的名義買(mǎi)賣(mài)證券【答案】A12. 下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是（ ）A .麻醉品 B .放射物品C .國(guó)家級(jí)文物D .軟件版權(quán)【答案】D13. 下列關(guān)于保險(xiǎn)價(jià)值的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）A .保險(xiǎn)金額不得超過(guò)保險(xiǎn)價(jià)值B .如果超過(guò)的，則超過(guò)的部分無(wú)效，被保
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