【正文】 進(jìn)行賬務(wù)處理A、經(jīng)辦柜員B、業(yè)務(wù)主管C、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人D、業(yè)務(wù)主管和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人標(biāo)準(zhǔn)答案：D21單位外匯大額定期存款，起存金額不低于（ ）萬(wàn)美元或等值外幣A、100B、200C、300D、500標(biāo)準(zhǔn)答案：C21單位通知存款的支取方式可以是（ ）A、用于對(duì)外支付B、用于對(duì)外結(jié)算C、從定期存款賬戶中提取現(xiàn)金D、以轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入其他存款賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：D21單位協(xié)定存款超過(guò)基本存款額度部分的存款按高于活期存款，低于（ ）定期存款利率的協(xié)定存款利率給付利息A、六個(gè)月B、一年 C、兩年D、三年標(biāo)準(zhǔn)答案：A21按季計(jì)息，每季末月（ ）為結(jié)息日A、二十日B、二十五日 C、二十七日D、三十日標(biāo)準(zhǔn)答案：A21轉(zhuǎn)賬銀行匯票款項(xiàng)只能（ ）A、支取現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)入儲(chǔ)蓄存款賬戶C、轉(zhuǎn)入信用卡賬戶D、轉(zhuǎn)入對(duì)公存款賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：D2委托收款結(jié)算在同城、異地都可以辦理，（ ）A、金額起點(diǎn)1000元，無(wú)最高限額B、無(wú)金額起點(diǎn)，最高限額10000元C、金額起點(diǎn)1000元，最高限額10000D、無(wú)金額起點(diǎn)，無(wú)最高限額標(biāo)準(zhǔn)答案：D22查詢、查復(fù)事項(xiàng)應(yīng)通過(guò)實(shí)時(shí)清算業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理，查復(fù)行對(duì)收到的查詢書原則上必須在（ ）內(nèi)答復(fù)查詢行A、一個(gè)工作日B、兩個(gè)工作日C、三個(gè)工作日D、五個(gè)工作日標(biāo)準(zhǔn)答案：B222003年1月1日以后形成的會(huì)計(jì)檔案，定期保管期限分為15年、5年和（ ）年三種。A、柜員登記簿B、人員交接登記簿C、重要物品交接登記簿D、空白重要憑證使用登記簿標(biāo)準(zhǔn)答案：C19營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人（ ）檢查本網(wǎng)點(diǎn)“99999錢箱”及柜員錢箱不少于6次，A、每3天B、每周C、每15天D、每月標(biāo)準(zhǔn)答案：D200、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人檢查本網(wǎng)點(diǎn)“99999錢箱”及柜員錢箱（ ）必須覆蓋到所有柜員錢箱一次。A、反洗錢業(yè)務(wù)操作員；B、反洗錢查詢員；C、反洗錢可疑報(bào)告確認(rèn)員；D、運(yùn)行督導(dǎo)員標(biāo)準(zhǔn)答案：A19下級(jí)行向上級(jí)行領(lǐng)用空白重要憑證時(shí)，若由非系統(tǒng)請(qǐng)領(lǐng)柜員領(lǐng)取的，領(lǐng)用人除持要素請(qǐng)領(lǐng)單、本人有效身份證件外，還須出具（ ）A、本人工作證B、介紹信C、證明書D、正式公函標(biāo)準(zhǔn)答案：D19銀行承兌匯票應(yīng)由支行（經(jīng)辦銀行承兌匯票的網(wǎng)點(diǎn)）向二級(jí)分行按份或按本領(lǐng)取，按份領(lǐng)取時(shí)支行庫(kù)存限額不得超過(guò)（ ）份A、10B、20C、25D、50標(biāo)準(zhǔn)答案：C19對(duì)于停用的空白重要憑證，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在停用（ ）對(duì)柜員已領(lǐng)未用的憑證數(shù)量進(jìn)行核對(duì)并收繳，進(jìn)行加蓋“作廢”戳記或打洞、切角處理A、當(dāng)日B、次日C、三個(gè)工作日內(nèi)D、五個(gè)工作日內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：A19對(duì)于停用的空白重要憑證，實(shí)行憑證集中配送的行應(yīng)于自停用日起（ ）內(nèi)完成全部停用憑證的收繳工作A、當(dāng)日B、次日C、三個(gè)工作日內(nèi)D、五個(gè)工作日內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：C19對(duì)于停用的空白重要憑證，未實(shí)行憑證集中配送的行，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)于停用（ ）將停用憑證上繳管轄行。A、未甄別；B、可疑；C、正常；D、全部標(biāo)準(zhǔn)答案：A18（ ）是金融機(jī)構(gòu)打擊洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A、10 B、5 C、3 D、8標(biāo)準(zhǔn)答案：A18反洗錢法中的“長(zhǎng)期”是指（ ）以上。A、10 B、5 C、3 D、8選項(xiàng)個(gè)數(shù)：4標(biāo)準(zhǔn)答案：B18可疑交易報(bào)告在交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告。A. 與企業(yè)間正常貿(mào)易收入B. 債券、期貨、信托等投資的本金和收益C. 稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入D. 工資、獎(jiǎng)金收入標(biāo)準(zhǔn)答案：A18（ ）僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。A. 銀行結(jié)算賬戶撤銷后5年B. 銀行結(jié)算賬戶撤銷后10年C. 銀行結(jié)算賬戶撤銷后15年D. 永久保管標(biāo)準(zhǔn)答案：D18個(gè)人銀行結(jié)算賬戶用于辦理個(gè)人轉(zhuǎn)賬收付和現(xiàn)金存取。但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。A. 企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本B. 企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C. 政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書D. 其駐在地政府主管部門的批文標(biāo)準(zhǔn)答案：C17銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（ ）書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：C17收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指（ ）存款人附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。A、行政機(jī)關(guān)B、國(guó)家機(jī)關(guān)C、強(qiáng)制執(zhí)行D、國(guó)家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)答案：D17（ ）是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。D. 憑個(gè)人身份證件以自然人名稱開立的銀行結(jié)算賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：D17銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、（ ）及其他違法犯罪活動(dòng)。B. 個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以經(jīng)營(yíng)者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶。標(biāo)準(zhǔn)答案：B17下列（ ）不納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。C. 郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶。A. 憑個(gè)人身份證件以自然人名稱開立的銀行結(jié)算賬戶。A、一 B、二 C、五 D、三標(biāo)準(zhǔn)答案：C170、支票上未印有“現(xiàn)金”或“轉(zhuǎn)賬”字樣的為（ ）。A、公章加法人私章 B、財(cái)務(wù)公章加法人私章C、其預(yù)留銀行的簽章 D、合同專用章加授權(quán)經(jīng)辦私章標(biāo)準(zhǔn)答案：C16信用卡透支期限最長(zhǎng)為（ ）天。A、付款人或收款人 B、付款人開戶行C、付款人或付款人開戶行 D、收款人開戶行標(biāo)準(zhǔn)答案：A16下列支票要素中，可以更改的是（ ）。A、代銷的款項(xiàng) B、寄銷的款項(xiàng)C、賒銷商品的款項(xiàng)D、商品交易或?qū)僖蛏唐方灰锥a(chǎn)生的勞務(wù)供應(yīng)的款項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)答案：D16支付結(jié)算是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用（ ）和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及其資金清算的行為。A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、9個(gè)月 D、12個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)答案：B16委托收款結(jié)算每筆的金額起點(diǎn)為（ ）。A、現(xiàn)金 B、票據(jù) C、現(xiàn)金和票據(jù) D、銀行系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B 15按照《支付結(jié)算辦法》相關(guān)規(guī)定記載，單位和銀行的名稱應(yīng)當(dāng)記載全稱或者( )簡(jiǎn)稱A、習(xí)慣性 B、常用的 C、自定義 D、規(guī)范化標(biāo)準(zhǔn)答案：D15票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌模? ）票據(jù)上其他當(dāng)事人真實(shí)簽章的效力。A、臨時(shí)存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、專用存款賬戶 D、基本存款賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：D15除銀行與客戶另有約定外，對(duì)日均余額在（ ）元（不含）以下的存款賬戶可不再進(jìn)行余額對(duì)賬。A、1年 B、3年 C、2年 D、5年標(biāo)準(zhǔn)答案：C15開戶行為單位客戶開立一般存款賬戶應(yīng)于開戶之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)備。D、上門服務(wù)證。 B、居民身份證。標(biāo)準(zhǔn)答案：B15上門收款人員須持統(tǒng)一制作的（ ）和本人工作證辦理現(xiàn)金上門服務(wù)。 C、上海黃金交易所。A、。 D、網(wǎng)點(diǎn)。B、二級(jí)分行。標(biāo)準(zhǔn)答案：B150、長(zhǎng)期現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)需報(bào)（ ）上門收款領(lǐng)導(dǎo)小組審批。B、單線傳遞。標(biāo)準(zhǔn)答案：C14自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼須雙人分別保管、（ ）。 C、6個(gè)月。 A、3個(gè)月。A、全戶凍結(jié) B、部分凍結(jié) C、誰(shuí)凍結(jié)誰(shuí)解凍 D、只收不付凍結(jié)標(biāo)準(zhǔn)答案：C14營(yíng)業(yè)經(jīng)理保管業(yè)務(wù)公章時(shí)嚴(yán)禁保管（ ）A、銀行匯票 B、信用證 C、單位定期存款證實(shí)書 D、儲(chǔ)蓄存單標(biāo)準(zhǔn)答案：C14營(yíng)業(yè)經(jīng)理保管業(yè)務(wù)公章時(shí)嚴(yán)禁保管（ ）A、銀行匯票 B、信用證修改書 C、資信證明書 D、儲(chǔ)蓄存單標(biāo)準(zhǔn)答案：C14匯票專用章應(yīng)與（ ）分管分用。A、7 B、5 C、10 D、3標(biāo)準(zhǔn)答案：A14單位客戶申請(qǐng)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、地址以及其他開戶資料變更，銀行應(yīng)于（ ）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告。A、調(diào)整計(jì)算機(jī)賬戶信息通知單B、特種轉(zhuǎn)賬憑證C、內(nèi)部戶開戶通知書D、內(nèi)部戶銷戶申請(qǐng)書標(biāo)準(zhǔn)答案：A14對(duì)（ ）年未發(fā)生收付活動(dòng)的單位活期存款長(zhǎng)期不動(dòng)戶本息余額轉(zhuǎn)入其他應(yīng)付款核算，同時(shí)停止計(jì)息。 B、五年 C、十五年 B、基本存款 C、一般存款 B、持票人 C、出票行 B、零拾月零叁拾日 C、壹拾月叁拾日 B、支取現(xiàn)金 C、用于結(jié)算 A、50 B、20 C、100 D、 10標(biāo)準(zhǔn)答案：A13下列賬戶中可以支取現(xiàn)金的是（ 　）。D、重要物品交接登記簿標(biāo)準(zhǔn)答案：A12營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月檢查本網(wǎng)點(diǎn)“99999錢箱”及柜員錢箱不少于（ ）次。 B、人員交接登記簿C、柜員登記簿 A、印章保管使用登記簿A、專人 B、雙人 C、指定人員 D、業(yè)務(wù)主管標(biāo)準(zhǔn)答案：A12柜員應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際需要適量領(lǐng)用重要空白憑證，領(lǐng)用量不得超過(guò)（ ）的使用量。A、實(shí)地轉(zhuǎn)賬 B、異地轉(zhuǎn)賬 C、實(shí)地吐鈔 D、聯(lián)機(jī)查詢標(biāo)準(zhǔn)答案：C12權(quán)限卡密碼有效天數(shù)的設(shè)置不得超過(guò)（ ）天。A、人民幣 B、本外幣 C、外幣 D、人民幣、美元標(biāo)準(zhǔn)答案：A12自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙用畢應(yīng)（ ）。A、主管同意B、柜員登記印章保管登記簿C、辦理上門服務(wù)及上門收款業(yè)務(wù)的印章D、雙人護(hù)送標(biāo)準(zhǔn)答案：C12會(huì)計(jì)核算專用印章在非營(yíng)業(yè)時(shí)間應(yīng)（ ）保管。A、柜員間協(xié)商 B、復(fù)核柜員確認(rèn)C、上級(jí)行批準(zhǔn)D、營(yíng)業(yè)經(jīng)理批準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D11單位客戶申請(qǐng)銷戶，應(yīng)要求其（ ）。A、按月 B、按天 C、按周 D、按季標(biāo)準(zhǔn)答案：A11空白重要憑證在上下級(jí)機(jī)構(gòu)間的調(diào)運(yùn)應(yīng)做到（ ），嚴(yán)格管理，明確責(zé)任，嚴(yán)防丟失，確保安全。A、重要物品交接B、印章交接C、憑證資料交接 D、上門服務(wù)登記簿標(biāo)準(zhǔn)答案：D11開戶單位購(gòu)買空白重要憑證，除在《收費(fèi)憑條》上加蓋預(yù)留簽章外，還應(yīng)（ ）。A、賬務(wù)查詢 B、非現(xiàn)場(chǎng) C、現(xiàn)金核對(duì) D、問(wèn)卷調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)答案：B11我行品牌金條業(yè)務(wù)由（ ）網(wǎng)點(diǎn)辦理。（ ）對(duì)交接工作負(fù)全面責(zé)任，如事后發(fā)現(xiàn)交接不清追究交接雙方人員責(zé)任外，應(yīng)負(fù)連帶責(zé)任。A、賬務(wù)處理 B、人員調(diào)度 C、業(yè)務(wù)處理 D、物流管理標(biāo)準(zhǔn)答案：D1各級(jí)行應(yīng)科學(xué)合理地設(shè)置業(yè)務(wù)運(yùn)行崗位，建立健全崗位責(zé)任制度，（ ），加強(qiáng)關(guān)鍵崗位管理。A、行長(zhǎng) B、換人 C、有權(quán)人 D、事后監(jiān)督人員標(biāo)準(zhǔn)答案：C10各級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)取會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)核算專用印章時(shí)，實(shí)行（ ）制度。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D、操作風(fēng)險(xiǎn)選項(xiàng)個(gè)數(shù)：4標(biāo)準(zhǔn)答案：D10業(yè)務(wù)核算人員應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的記賬規(guī)則，正確使用會(huì)計(jì)科目和會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行業(yè)務(wù)核算。A、5 B、10 C、15 D、20標(biāo)準(zhǔn)答案：A10反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)( ) A、24小時(shí) B、48小時(shí) C、64小時(shí) D、7日 標(biāo)準(zhǔn)答案：B10以下不屬于“黑錢”來(lái)源的是( )A、毒品交易所得 B、敲詐勒索所得 C、走私收入 D、誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得標(biāo)準(zhǔn)答案：D10金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行( ) A、客戶身份識(shí)別B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作標(biāo)準(zhǔn)答案：A10作為普通市民，在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)該盡量避免( ) 行為。標(biāo)準(zhǔn)答案：B 9根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤的是( )A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件C、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件標(biāo)準(zhǔn)答案：C100、以下( ) 活動(dòng)可能存在洗錢行為。 C、交易金額單筆或者累計(jì)接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。 標(biāo)準(zhǔn)答案：A9在可疑交易標(biāo)準(zhǔn)中，“大量”系指( )A、交易金額單筆或者累計(jì)高于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。 C、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。A、100萬(wàn)元，10萬(wàn) B、200萬(wàn)元，20萬(wàn) C、50萬(wàn)元，5萬(wàn) D、50萬(wàn)元，10萬(wàn) 標(biāo)準(zhǔn)答案：B9在可疑交易標(biāo)準(zhǔn)中，“頻繁”系指( ) A、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。A、人民幣 B、美元 C、港元 D、英鎊標(biāo)準(zhǔn)答案：A9《中華人民共和國(guó)反洗錢法》在法律位階上屬于( )。A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 B、業(yè)務(wù)主管 C、業(yè)務(wù)主辦 D、業(yè)務(wù)經(jīng)辦標(biāo)準(zhǔn)答案：B9營(yíng)業(yè)經(jīng)理要對(duì)派駐機(jī)構(gòu)每季將要處理的工作事項(xiàng)做出安排，制定簡(jiǎn)明扼要、明確具體的工作（ ）A、報(bào)告、B、總結(jié)、C計(jì)劃、D、內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)答案：C9單位結(jié)算賬戶銷戶時(shí)填制