【正文】 必須清零 。 強(qiáng)制休假 和 崗位輪換 各級(jí)行應(yīng)根據(jù)柜員崗位的工作性質(zhì)按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行強(qiáng)制休假和崗位輪換及整體接管暫行辦法》 、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假管理辦法（試行）》 規(guī)定的期限安排強(qiáng)制休假和崗位輪換。 休假離職 及崗位輪換 管理 柜員休假 1．柜員休假離職超過(guò) 3 天 （法定節(jié)假日不計(jì)算在內(nèi)） 的，必須對(duì)柜員進(jìn)行休假離職處理。對(duì)已辦理正式簽退的柜員，如遇特殊情況需重新簽到，須經(jīng)當(dāng)班主管（二級(jí)以上主管）授權(quán)。 3． 柜員當(dāng)日業(yè)務(wù) 處理 完畢，必須辦理正式簽退手續(xù)。 授權(quán)簽到。 非授權(quán)簽到。 2． 柜員辦理業(yè)務(wù)前必須辦理簽到手續(xù)，柜員的簽到分為授權(quán)簽到和非授權(quán)簽到。 簽到簽退管理 1． 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)簽到必須實(shí)行雙人控制 ，先由一名主管作授權(quán)簽到，再由一名柜員作 非授權(quán) 簽到。 3． 在日人均業(yè)務(wù)量為 150 筆的基礎(chǔ)上，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)日均業(yè)務(wù)量每超過(guò) 150 筆的，原則上應(yīng)增加 1 人；聯(lián)行日均業(yè)務(wù)量超過(guò) 100 筆的，原則上要設(shè)置聯(lián)行專 柜。 臨柜人員 配置必須達(dá)到以下要求： 1． 僅辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、節(jié)假日對(duì)外營(yíng)業(yè)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)最低配置柜員為 5 人（含會(huì)計(jì)主管）。在這種模式下，由兩個(gè)操作柜員共同完成相關(guān)業(yè)務(wù)處理和會(huì)計(jì)核算。后臺(tái)可以集中在一級(jí)分行、二級(jí)分行、支行。 2．集中制模式 集中制是在柜員制模式的基礎(chǔ)上，將業(yè)務(wù)憑證通過(guò)一定的方式集中到后臺(tái)，由后臺(tái)柜員進(jìn)行集中后續(xù)賬務(wù)處理的一種管理方式。 勞動(dòng)組合模式 1．柜員制模式 柜員制是指營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的柜員單人臨柜，在權(quán)限范圍內(nèi)單獨(dú)從事業(yè)務(wù)操作的一種管理方式。 3．加強(qiáng)服務(wù)、提高效率 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置柜員勞動(dòng)組合應(yīng)遵循滿足服務(wù)、方便客戶、操作快捷的要求，根據(jù)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)量大小合理設(shè)置對(duì)外服務(wù)窗口，減輕柜面壓力，縮短客戶等待時(shí)間。 （ 4）庫(kù)房管理必須堅(jiān)持“賬款分離”的原則，中心金庫(kù)管庫(kù)員不得設(shè)置為 ABIS 柜員，不得兼任現(xiàn)金調(diào)撥員和查庫(kù)員。 （ 3）事后監(jiān)督崗與業(yè)務(wù)處理崗位分設(shè)。 （ 2）聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入、確認(rèn)必須嚴(yán)格分開，嚴(yán)禁一人操作，并嚴(yán)密會(huì)計(jì)憑證傳遞手續(xù)。 柜員勞動(dòng)組合必須堅(jiān) 持“不相容崗位相分離”的原則，根據(jù)業(yè)務(wù)量、產(chǎn)品種類和營(yíng)業(yè)時(shí)間合理配備人員和設(shè)置不同級(jí)別的主管，做到相互制約、相互控制。實(shí)行柜員制的，柜員在操作權(quán)限內(nèi)處理的業(yè)務(wù)自我復(fù)核、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)柜員日間業(yè)務(wù)采取滯后復(fù)核或事后復(fù)審方 式進(jìn)行監(jiān)督；實(shí)行復(fù)核制的，必須實(shí)行二人柜組或多人柜組的勞動(dòng)組合方式，柜員經(jīng)辦的所有業(yè)務(wù)必須即時(shí)換人復(fù)核。 勞動(dòng)組合 勞動(dòng)組合原則 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) 勞動(dòng)組合應(yīng)堅(jiān)持 “有利于明確職 責(zé)和監(jiān)督制約，有利于制度執(zhí)行和風(fēng)險(xiǎn)控制，有利于加強(qiáng)服務(wù)和提高效率”的原則。 10． 按照有關(guān)規(guī)定做好會(huì)計(jì) 資料 的 收集 整理和 檔案 歸檔工作。指定負(fù)責(zé)行所簽退的柜員，營(yíng)業(yè)終了應(yīng)做好行所簽退和“營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)日終平賬報(bào)告表”的打印工作。 負(fù)責(zé)辦理箱包交接的柜員必須嚴(yán)格執(zhí)行箱包交接制度，嚴(yán)密交 接手續(xù)。 按照授權(quán)操作的規(guī)定做好權(quán)限內(nèi)的業(yè)務(wù)授權(quán)工作。 對(duì)大額業(yè)務(wù)、錯(cuò)賬 處理等重要臨柜業(yè)務(wù) 需要授權(quán) 、審批 的 ， 經(jīng)有權(quán)主管授權(quán)審查或?qū)徟筠k理。 4． 按規(guī)定審核受理的憑證 、資料 ， 對(duì)客戶身份進(jìn)行確認(rèn)和核查 ，做好客戶身份識(shí)別 、反洗錢和反假工作 ，發(fā)現(xiàn)假幣及時(shí)收繳并做好解釋工作 。 2．按規(guī)定保管、使用本人操作卡和密碼 ， 妥善保管印章 、鑰匙、印鑒卡等重要物品。 8．履行授權(quán)范圍內(nèi)的其它有關(guān)管理職責(zé)。 6．定期或不定期組織柜員學(xué)習(xí)金融法規(guī)、規(guī)章制度和有關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，開展崗位技術(shù)練兵活動(dòng)，輔導(dǎo)柜員業(yè)務(wù)操作，不斷提高柜員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。 4．按照有關(guān)內(nèi)控要求合理確定勞動(dòng)組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和授權(quán)權(quán)限，制定和落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。 2．管理受派機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，監(jiān)督受派機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)規(guī)章制度及會(huì)計(jì)操作規(guī)程，正確進(jìn)行會(huì)計(jì)核算， 做好受派機(jī)構(gòu)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制建設(shè)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。 4．九級(jí)主管密碼遺忘，由同級(jí)主管作重置操作，具體操作處理同第 2 點(diǎn)；九級(jí)主管密碼遺忘且同級(jí)主管無(wú)法重置時(shí)，具體操作處理同第 3 點(diǎn)。 3． 三級(jí)主管密碼遺忘，應(yīng)填寫“柜員信息維護(hù)制卡申請(qǐng)表”送交管轄行審批，并由其九級(jí)主管作重置操作。重置時(shí)，操作主管與被重置密碼的柜員為同一機(jī)構(gòu)的須雙方現(xiàn)場(chǎng)操作；重置后，被重置密碼的柜員應(yīng)立即修改密碼。 3．柜員簽到或主管授權(quán)輸入密碼時(shí)，應(yīng) 進(jìn)行物理遮掩或 要求他人回避。 2．柜員密碼必須定期或不定期更換，每月更換不得少于一次。 （ 3）修改九級(jí)主管和三級(jí)主管柜員屬性時(shí)，僅允許修改“部門號(hào)”；其他柜員可以修改“部門號(hào)”、“柜員類型”、“主管級(jí)別”、“用 戶組別”、“柜員交易掩碼”、“柜員應(yīng)用掩碼”等內(nèi)容，但不允許修改“柜員卡卡面編號(hào)”。管轄行九級(jí)主管修改本機(jī)構(gòu)或轄屬機(jī)構(gòu)柜員的類型、級(jí)別、應(yīng)用掩碼、交易掩碼等屬性時(shí)，選擇“ 0306 修改柜員屬性”交易，經(jīng) 另一 九級(jí)主管授權(quán)后，打印記賬憑證。管理行九級(jí)主管為本機(jī)構(gòu)或轄屬機(jī)構(gòu)柜員按幣種建立或刪除平賬器時(shí)，選擇“ 0333 建立柜員平賬器”或“ 0370 刪除 柜員平賬器”交易，經(jīng) 另一 九級(jí)主管授權(quán)后，打印記賬憑證。對(duì)柜員已建有現(xiàn)金箱僅修改其現(xiàn)金箱限額的，可由本機(jī)構(gòu)三級(jí)主管選擇“ 0308 建立（修改）柜員現(xiàn)金箱”交易進(jìn)行修改。 3．建立（修改）刪除柜員現(xiàn)金箱。由九級(jí)主管選擇“ 0302 刪除柜員”交易，經(jīng) 另一 九級(jí)主管授權(quán)后，打印記賬憑證。 九級(jí)主管在“柜員信息維護(hù)制卡申請(qǐng)表”的“處理結(jié)果”欄簽署意見后， 一份作記賬憑證附件，另一份退給營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) 專夾保管、定期裝訂，納入會(huì)計(jì)檔案管理 （ 下同 ） 。 1．新增柜員。 維護(hù)操作流程 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)需要建立柜員、刪除柜員、修改柜員屬性、建立（修改）柜員現(xiàn)金箱、刪除柜員現(xiàn)金箱、建立柜員平賬器、刪除柜員平賬器均由管轄行九級(jí)主管進(jìn)行操作維護(hù)。審核后，審批人應(yīng)在“柜員信息維護(hù)制卡申請(qǐng)表”上簽署意見，交給 九級(jí)主管維護(hù)。 2．管轄行 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)新增、刪除柜員由管轄行運(yùn)營(yíng) 管理部門 負(fù)責(zé)人審批；其他維護(hù)由九級(jí)主管審批。 申報(bào)和審批流程 1．營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) 由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管填寫“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員維護(hù) 、操作卡 制卡 變更 申請(qǐng) 表” （附 件 六 ， 以下簡(jiǎn)稱柜員信息維護(hù)制卡申請(qǐng)表）一式二份 （新增柜員一式三份） ，經(jīng) 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) 負(fù)責(zé)人審核 后加蓋業(yè)務(wù)專用章及會(huì)計(jì)主管名章 ，專人送達(dá)管轄行運(yùn)營(yíng) 管理部門 。 3．柜員調(diào)離交接辦妥后應(yīng)及時(shí)刪除柜員號(hào)。 （ 1） 新調(diào)入柜員需在 ABIS 進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的； （ 2） 柜員業(yè)務(wù)操作權(quán)限發(fā)生變化的； （ 3） 柜員調(diào)離本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的； （ 4） 柜員已不辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)但建有柜員現(xiàn)金箱的?？蛻舴?wù)中心柜員主要辦理查詢類和部分非金融性交易，交易掩碼一般控制為 000001100000，應(yīng)用掩碼第 2 3 3 3 50、 51 位設(shè)置為“ Y”，其他子系統(tǒng)應(yīng)關(guān)閉。對(duì)于兼辦正常 ABIS 業(yè)務(wù)的理財(cái)人員應(yīng)視同 ABIS普通柜員，按照 ABIS 柜員進(jìn)行管理。 8．營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)理財(cái)經(jīng)理。 7． 純主管 。僅辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，交易掩碼設(shè)置為000100000000。 操作庫(kù)房管理類交易的柜員不得兼任管庫(kù)員。交易掩碼設(shè)置為 000000010000，可以操作庫(kù)房現(xiàn)金調(diào)入、調(diào)出，重要空白憑證入庫(kù)、出庫(kù)，重要空白憑證調(diào)撥出庫(kù)、入庫(kù)，柜員現(xiàn)金入庫(kù)、柜員領(lǐng)入現(xiàn)金，柜員領(lǐng)入重要空白憑證、柜員重要空白憑證入庫(kù)等庫(kù)房管理類交易。應(yīng)用掩碼設(shè)置時(shí)除將聯(lián)行業(yè)務(wù)類對(duì)應(yīng)的子系統(tǒng)設(shè)置為“ Y”外，其他子系統(tǒng)均應(yīng)關(guān)閉。 4．聯(lián)行專職編押?jiǎn)T。柜員辦理 個(gè)人 業(yè)務(wù)為主，兼辦其他某類特定業(yè)務(wù)或特殊時(shí)期兼職某特定崗位時(shí)，可在開放常用交易掩碼的基礎(chǔ)上，根據(jù)開辦的特定業(yè)務(wù)種類需要分別開放相應(yīng)的交易掩碼。對(duì)于僅辦理 個(gè)人 業(yè)務(wù) 的柜員， 交易掩碼設(shè)置為000101000000，可以操作普通金融性交易、非金融性交易 ； 對(duì)于僅辦理某單項(xiàng)業(yè)務(wù) 的柜員， 如營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) 金融超市僅受理貸款業(yè)務(wù)，柜員僅負(fù)責(zé)貸款戶卡管理，交易掩碼應(yīng)設(shè)置為 000000100000；其所有貸款類、現(xiàn)金管理類、客戶信息類子系統(tǒng)對(duì)應(yīng)的應(yīng)用掩碼設(shè)置為“ Y”， 對(duì)于 其他 無(wú)業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的 子系統(tǒng)全部設(shè)置為“ N”。應(yīng)用掩碼設(shè)置應(yīng)根據(jù)柜員崗位分工，對(duì)可辦理的業(yè)務(wù)種類所對(duì)應(yīng)的子系統(tǒng)，應(yīng)用掩碼設(shè)置為“ Y”。柜員崗位與掩碼設(shè)置基本對(duì)應(yīng)關(guān)系為： 1．臨柜綜合柜員。 10． 未指定應(yīng)用 或停用 的 應(yīng)用掩碼 ，必須 全部設(shè)置為 N。 8．除銀行卡管理中心外，所有對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須將交易掩碼第 9位設(shè)置為“ 0”。 6．重要金融性交易（如通用核算子系統(tǒng)借記類交易）必須進(jìn)行單獨(dú)控制。 4．劃分前后臺(tái)柜員的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，前后臺(tái)業(yè)務(wù)的掩碼設(shè)置必須分離，沒(méi)有相關(guān)業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)其相應(yīng)的掩碼必須關(guān) 閉。 2．交易掩碼與應(yīng)用掩碼必須嚴(yán)格按照“不相容崗位相分離”等相關(guān)制度規(guī)定設(shè)置。其定義如下： 第 1 位純主管，第 2 位聯(lián)行業(yè)務(wù)，第 3 位編押及國(guó)際業(yè)務(wù)，第 4位普通金融性交易，第 5 位重要金融性交易，第 6 位普通非金融性交易，第 7 位重要的非金融性交易，第 8 位庫(kù)房管理類交易， 第 9 位銀行卡中心交易，第 10 位現(xiàn)金管理網(wǎng)內(nèi)收付確認(rèn)交易，第 1 12 位備用。 交易掩碼 交易掩碼 是 控制柜員能否操作 ABIS 某一個(gè)應(yīng)用下面的某一類業(yè)務(wù) 的字碼 ，共 12 位，每一位代表一個(gè)應(yīng)用下面的一類業(yè)務(wù)。若允許柜員操作該應(yīng)用，對(duì)應(yīng)的應(yīng)用掩碼 設(shè)置 為“ Y”，反之，對(duì)應(yīng)的應(yīng)用掩碼 設(shè)置 為“ N”。 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)柜員業(yè)務(wù)分工，正確設(shè)置 應(yīng)用掩碼和交易掩碼 ，將柜員操作權(quán)限嚴(yán)格控制在業(yè)務(wù)分工范圍之內(nèi)。 柜員掩碼 設(shè)置 掩碼是控制柜員 業(yè)務(wù)操作 范圍，限定柜員操作權(quán)限，設(shè)置勞動(dòng)組合的主要工具，也是實(shí)現(xiàn)柜員差別管理的有效措施和業(yè)務(wù)操作事前風(fēng)險(xiǎn)控制的重要手段。 3．一、二級(jí)主管 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可設(shè)置多名一、二級(jí)主管。 各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定代班會(huì)計(jì)主管，并報(bào)管轄支行審核備案。業(yè)務(wù)量較大、柜員人數(shù)較多 以及高低柜分設(shè) 的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)需要可以設(shè)置 多 名三級(jí)主管，但必須報(bào)市分行審批。設(shè)置九級(jí)主管的機(jī)構(gòu)應(yīng)建立2－ 4 名九級(jí)主管，負(fù)責(zé)轄屬 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的柜員管理工作。九級(jí)主管上收到縣級(jí)支行 或市分行 ，對(duì)實(shí)行扁平化管理的 必須 上收到市分行。 柜員 設(shè)置 各級(jí)管理行、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“安全、高效、規(guī)范”的原則，保證 ABIS 安全運(yùn)行和臨柜業(yè)務(wù)真實(shí)、準(zhǔn)確，嚴(yán)格按照內(nèi)控制約制度， 根據(jù)勞動(dòng)組合方式和崗位職責(zé)合理設(shè)置操作柜員及主管。 4．一級(jí)主管負(fù)責(zé)辦理授權(quán)范圍內(nèi)的 臨柜 業(yè)務(wù)和對(duì)部分普通的金融性交易和非金融性交易授權(quán)， 一級(jí)主管可兼做柜員， 并可對(duì)三級(jí)主管操作的柜員管理類交易授權(quán)。三級(jí)主管不得頂崗代班，不得兼任柜員辦理業(yè)務(wù)，三級(jí)主管可以為本 機(jī)構(gòu) 柜員處理的業(yè)務(wù)進(jìn)行滯后復(fù)核。 2．三 級(jí)主管負(fù)責(zé)日常實(shí)時(shí)監(jiān)督和重要業(yè)務(wù)的授權(quán)，另外可辦理部分柜員管理類交易，包括：柜員卡啟用 /取消 、柜員休假離 職、柜員密碼重置、修改現(xiàn)金箱限額等交易。 柜員權(quán)限 1．九級(jí)主管負(fù)責(zé)轄屬 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) 柜員的建立、維護(hù)、刪除等工作，包括：建立柜員、刪除柜員、建立柜員平賬器、刪除柜員平賬器、建立柜員現(xiàn)金箱、刪除柜員現(xiàn)金箱、修改柜員屬性等交易操作，并負(fù)責(zé)同級(jí)主管操作授權(quán) 。 ATM/自助存取款機(jī)系統(tǒng)柜員類型為“ A”，批交易柜員系統(tǒng)柜員類型為“ B”，網(wǎng)絡(luò)銀行系統(tǒng) 柜員類型為“ C”， 電話銀行（ TBS）柜員類型為“ T”， POS 系統(tǒng)柜員類型為“ P”。柜員類型統(tǒng)一為“ S”。 主管按其授權(quán)權(quán)限的大小可分成四級(jí)，從低到高順序?yàn)橐?、二、三、九?jí)，其中一、二級(jí)可設(shè)置為主管兼柜員，三、九級(jí)主管不得兼柜員，九級(jí)主管上收在管理行 。 主管：僅負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的監(jiān)督與授權(quán)，并從事權(quán)限內(nèi)的柜員管理類交易操作。 主管兼柜員：辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)并通過(guò)柜臺(tái)終端執(zhí)行 相應(yīng)的應(yīng)用處理和交易操作，可從事權(quán)限內(nèi)的交易授權(quán)。 普通柜員：辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)并通過(guò)柜臺(tái)終端執(zhí)行相應(yīng)的應(yīng)用處理和交易操作。” 柜員管理 柜員分類 ABIS 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) 的柜員包括柜臺(tái)柜員和系統(tǒng)柜員。 3．撤銷機(jī)構(gòu)。市分行以部門文件（申請(qǐng)報(bào)告）附帶當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審查表，一并郵寄至省分行（結(jié)算與現(xiàn)金管理部） 。 大額、小額支付機(jī)構(gòu)的新增、變更、撤銷 1．新增機(jī)構(gòu)。 撤銷行 停用的匯票專用章 ，停用兩個(gè)年度后方能啟用。 網(wǎng)內(nèi)往來(lái)、 銀行匯票、漫游匯款 機(jī)構(gòu)的新增、變更、 撤銷 新增、變更、 撤銷 機(jī)構(gòu)應(yīng)由管轄支行填寫“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行聯(lián)行機(jī)構(gòu)信息登記表” （ 附 件 四 ， 以下簡(jiǎn)稱聯(lián)行機(jī)構(gòu)登記表），經(jīng)市分行運(yùn)營(yíng)管理部 （ 結(jié)算 與 現(xiàn)金管理 部） 審核 后，通過(guò)電子郵件報(bào)省分行（結(jié)算與現(xiàn)金管理部）。新增、變更、 撤銷 聯(lián)行機(jī)構(gòu)必須按照規(guī)定程序申請(qǐng)上報(bào)和審批。 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) 拆分處理必須嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)拆并會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作管理暫行辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)拆并會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》。市分行運(yùn)營(yíng)管理部按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)拆并會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》有關(guān)規(guī)定填寫《營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)拆并