票據(jù)、資金資本業(yè)務(wù)培訓(xùn)-文庫吧資料
2025-01-21 14:17本頁面
【正文】 的本金，然后按預(yù)先規(guī)定的日期進行利息和本金的分期交換。為防止到期換匯時日元升值所帶來的匯率風(fēng)險，客戶可以購買六個月的美元看跌 /日元看漲期權(quán)，期權(quán)的執(zhí)行價格可以根據(jù)客戶資金成本確定。而期權(quán)交易的買方在預(yù)付期權(quán)費后，在固定風(fēng)險的前提下，還有機會得到潛在的收益，且買方只有權(quán)利沒有義務(wù)（賣方相反）。在到期日，期權(quán)的買方有權(quán)利但非義務(wù)買入或賣出某一種外匯或其它金融工具，為此期權(quán)的買方在交易之初要支付一定的期權(quán)費。 進行遠期外匯交易，您需要將您交易金額的一部分做為保證金存入中信銀行， 直到遠期交易到期交割完畢。例如：某客戶有日元債務(wù)，但是它的收入是美元。通過遠期外匯交易，能夠事先將外匯的成本或收益固定下來。 資金資本市場業(yè)務(wù) 三、匯率風(fēng)險管理 遠期外匯買賣交易 與即期外匯交易不同的是，遠期外匯買賣的交割日通常是在成交后第二個工作日以后的某一個日期，匯率和貨幣金額都在合同中預(yù)先約定。 即期外匯買賣是外匯交易中最基本的業(yè)務(wù)，您可以通過用一種貨幣購買另一種貨幣來滿足您對不同貨幣的需求。 資金資本市場業(yè)務(wù) 三、匯率風(fēng)險管理 即期外匯買賣交易 即期外匯買賣就是指交割日為交易日以后第二個工作日的外匯買賣。 資金資本市場業(yè)務(wù) 三、匯率風(fēng)險管理 匯率風(fēng)險是指由于各種貨幣之間匯率的波動變化，而導(dǎo)致?lián)p失的可能性。但是，國內(nèi)企業(yè)可以選擇與具有良好信用的發(fā)行體的信用相聯(lián)，安全性可以得到最大限度的保證。 在交易期內(nèi)，若該發(fā)行體沒有發(fā)生信用違約事件，則客戶的債券投資可以得到超過一般債券的較高收益；否則，會導(dǎo)致利息和本金的相應(yīng)損失。如投資與信用相聯(lián)的債券（ CREDITLINKED NOTE），期限在三個月以上。但是若投資國債市場， 收益水平一般會低于當初的借款成本， 也不能令人滿意。 例如：對于有外債管理需要的客戶，在承擔(dān)有限的風(fēng)險的前提下希望得到較高的收益。得到了客戶們的廣泛好評。資金管理是指接受客戶的委托，對委托的資金建立組合資產(chǎn)管理，在國際金融市場上有選擇地進行投資，在控制風(fēng)險的同時，創(chuàng)造資本升值，使資產(chǎn)組合獲得良好的收益。所以，利用金融方法對資金進行管理在公司經(jīng)營管理活動中占有極為重要的地位。對于需要進行招標或投標的項目，調(diào)期期權(quán)既可以使公司在成功情況下固定資金成本，也可在不成功、或項目被放棄情況下不受固定利率借款承諾的約束?？墒褂谜{(diào)期期權(quán)對該貸款（或存款）保值?；A(chǔ)調(diào)期合約可能是付出或收入固定利率利息。利率期權(quán)的購買者在買到這種權(quán)利的同時并不承擔(dān)將來一定行使的義務(wù)，權(quán)利的使用與否完全由購買者根據(jù)是否對自己有利而決定。 利率調(diào)期協(xié)議的作用是借款公司通過與銀行簽定的協(xié)議，將貸款利率由浮動利率轉(zhuǎn)變?yōu)楣潭ɡ驶蛘叻粗?，以有效控制債?wù)的成本。其中一方在整段協(xié)議期間內(nèi)皆以同一個固定利率支付利息，而另一方則在整段協(xié)議期間支付浮動利率利息。 商票直貼，費用比例為 %。根據(jù)“誰營銷，誰受益”的原則在各營銷部門進行公平合理分配。中信銀行 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 概況 《 中信銀行商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法 》 “信銀字 [2022]781號”
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