【正文】 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 23 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 124. 應(yīng)當(dāng)撤銷的行政許可有（）。 A．因該企業(yè)編制虛假財務(wù)會計報告，市財政局于 2020 年 4 月 5 日對其作出罰款 3 萬元的處罰，限 15 日內(nèi) 繳納。 A、頻率 B、方式 C、范圍 D、方案 正確答案： AC 117. 某國有企業(yè)于 2020 年 4 月 10 日被人民法院宣告破產(chǎn)。 A、真實性 B、準(zhǔn)確性 C、針對性 D、完整性 正確答案： ABD 106. 行政許可實施程序分為 ( ) F. 決定與送達(dá) 正確 答案： ACF 107. 匯票未記載付款日期及付款地的，《票據(jù)法》規(guī)定：（） A 未記載付款日期的為見票即付 B 未記載付款地的，付款人住所可做為為付款地 C 未記載出票地的，出票人住所可作為出票地 D 未記載付款日期的為見票一周內(nèi)查復(fù)即付 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 20 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： ABC 108. 在不違反民事訴訟法對級別管轄和專屬管轄規(guī)定的情況下，合同雙方當(dāng)事人可在書面合同甘 共苦中協(xié) 議選擇下列哪些人民法院管轄？（） A． 原告住所地 B． 被告住所地 C． 合同簽訂地 D． 標(biāo)的物所在地 正確答案： ABCD 109. 《公司法》要求董事、監(jiān)事、高管人員（） A對公司負(fù)有忠實義務(wù) B 遵守公司章程 C 無不良嗜好 D 不得侵占公司財產(chǎn) 正確答案： ABD 110. 本票的要求及定義有（） A 本票由出票人簽發(fā) B 出票人承諾見票即無條件支付確定的金額 C 出票人必須經(jīng)工商部門驗證 D 出票人必須有可靠資金來源并保證支付 正確答案： ABD 111. 民事法律行為應(yīng)當(dāng)具 備下列哪些條件（） A、行為人具有相應(yīng)的民事行為能力 B、意思表示真實 C、不違反法律或者社會公共利益 D、能夠書寫和說話 正確答案： ABC 112. 銀行業(yè)金融機構(gòu)在被接管、重組或者被撤銷清算期間，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可 以對 ( )采取措施： 申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。 A 不良資產(chǎn)率 B 行業(yè)集中度 C 單一集團(tuán)客戶授信集中度 D 全部關(guān)聯(lián)度 正確答案： ACD 103. 向銀行申請承兌的商業(yè)匯票出票人，必須具備下列條件（）： A、信用等級在 A級以上 B、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來源 C、在承兌銀行開立存款帳戶 D、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并依法從事經(jīng)營活動 正確答案： BCD 104. 承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)等票據(jù)活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。 A、記錄 B、復(fù)制 C、拘傳 D、錄音 正確答案： ABD 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 18 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 96. 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會總結(jié)的有效并表監(jiān)管包括的內(nèi)容： ( ) A、監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)了解銀行集團(tuán)的整體結(jié)構(gòu)和主要業(yè)務(wù) B、監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)確保銀行集團(tuán)總部全面監(jiān)測、有效控制其境內(nèi)外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)的各項業(yè)務(wù) C、監(jiān)管當(dāng)局有權(quán)全面審查銀行從事的各項銀行和非銀行業(yè)務(wù) D、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管框架能夠評估一家銀行或銀行集團(tuán)從事的非銀行業(yè)務(wù)給這家銀行或銀行集團(tuán)帶來的 風(fēng)險 正確答案： ABCD 97. 在涉外仲裁中，當(dāng)事人申請采取財產(chǎn)保全的，中華人民共 和國的涉外仲裁機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)事人的申請?zhí)? 交下列哪些法院？（） A． 被申請人住所地的基層人民法院 B． 被申請人住所地的中級人民法院 C． 財產(chǎn)所在地的中級人民法院 D． 該仲裁機構(gòu)所在地的中級人民法院 正確答案： BC 98. 有權(quán)設(shè)定行政許可的機關(guān)有 ( )： A、全國人大 B、國務(wù)院 C、省級人民政府 D、國務(wù)院部委 正確答案： ABC 99. 商業(yè)銀行有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn) ( ) A、修改章程 B、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍 C、變更注冊資本 D、變更持有股份總額 5%以 下的股東 正確答案： ABC 100. 根據(jù)《刑法》規(guī)定，下列哪些行為屬于金融票據(jù)詐騙（） A 使用偽造的信用卡 B 使用變造的銀行存單 C 非法吸引公眾存款 D 簽發(fā)空頭支票騙取他人財物 正確答案： ABD 101. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》的通知中指出，市場風(fēng) 險指標(biāo)衡量商業(yè)銀行因匯率和利率變化而面臨的風(fēng)險，包括（ ）。 正確答案： ABCD 93. 取得行政許可，又被撤銷的，當(dāng)事 人享有以下權(quán)利（ ）。 C 沒收違法所得。 A、 商業(yè)銀行的董事 B、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬 C、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員朋友 D、商業(yè)銀行董事所投資的公司 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 16 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： ABCD 85. 行政許可申請可以通過哪些方式提出（） A、信函、電報、電傳、傳真， B、電子數(shù)據(jù)交換， C、電子郵件， D、當(dāng)面口頭提出 正確答案： ABC 86. 以下哪些可以稱為廣義的法律（） A、紅頭文件 B、憲法 C、 規(guī)章 D、司法解釋 E、紀(jì)律規(guī)定 正確答案： BCD 87. 依照行政許可法的規(guī)定，下列哪些申請，銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)依許可法規(guī)定，做出許可或不許可決定（ ）。 A、資產(chǎn)質(zhì)量 B、資本充足率 C、損失準(zhǔn)備金、 D、風(fēng)險集中 正確答案： ABCD 84. 商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。 A、根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的評級情況 B、根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的盈利情況 C、根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的 風(fēng)險狀況 D、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)展前景 正確答案： AC 81. 銀行業(yè)金融機構(gòu)違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率情節(jié)特別嚴(yán)重的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督 管理 機構(gòu)可以給予（ ）處理。 正確答案： ABD 77. 根據(jù)法律規(guī)定，不得成為擔(dān)保人的單位有（） A 工商 局 B 學(xué)校 C 企業(yè)法人的分支機構(gòu) D 幼兒園 正確答案： ABCD 78. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》的通知中指出，流動性 風(fēng)險指標(biāo)衡量商業(yè)銀行流動性狀況及其波動性，包括（ ），按照本幣和外幣分別計算。 A、涉及國家秘密 B、涉及商業(yè)秘密 C、涉及個人隱私 D、涉及公共利益 正確答案： ABC 74. 公司法規(guī)定國有獨資公司董事會由以下方式產(chǎn)生（ ） A職工代表大會選舉的職工代表 B 國有資產(chǎn)監(jiān)管機構(gòu)委派 C 董事長由國資委指定 正確答案： ABC 75. 為了維護(hù)商業(yè)銀行的安全，《商業(yè)銀行法》規(guī)定了商業(yè)銀行在進(jìn)行貸款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負(fù) 債比例管理的規(guī)定。 A、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主 B、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定 C、商業(yè)銀行對關(guān)系人不發(fā)放貸款 D、商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款 正確答案： ABD 70. 股份有限公司具有以下特點（） A股份有限公司的資本劃分為股份 B 每一股的金額相等 C 股份采用股票的形式 D 同股同價 正確答案： ABCD 71. 金融機構(gòu)開辦電子銀行業(yè)務(wù)后，出現(xiàn)以下（ ）情形之一的，應(yīng)立即組織安全評估： A：由于安全漏洞導(dǎo)致系統(tǒng)被攻擊癱瘓，修復(fù)運 行的； B： 電子銀行系統(tǒng)進(jìn)行重大更新或升級后，出現(xiàn)系統(tǒng)意外停機 12 小時以上的； C：電子銀行關(guān)鍵設(shè)備與設(shè)施更換后，出現(xiàn)重大事故修復(fù)后仍不能保持連續(xù)不間斷運行的； D：基于電子銀行安全管理需要立即評估的。 C、取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格 D、禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 A、責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。 A、責(zé)令給予紀(jì)律處分 B、直接給予行政處罰 C、取消任職資格 D、追究刑事責(zé)任 正確答案： ABC 60. 通常所說的三大訴訟法是指（） A、刑事訴訟法 B、民事訴訟法 C、行政訴訟法 D、仲裁法 正確答案： ABC 61. 監(jiān)管部門侵害被監(jiān)管單位合法權(quán)益時，被監(jiān)管單位可以（） A、依法提起行政訴訟 B、依法提起行政復(fù)議 C、要求賠償損失 D、要求仲裁 正確答案： ABC 62. 數(shù)據(jù)電文有下列情形之一的，視為發(fā)件人發(fā)送（） A、儲存在發(fā)件人自己電腦中的 B、經(jīng)發(fā)件人授權(quán)發(fā)送的 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 12 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao C、發(fā)件人的信息系統(tǒng)自動發(fā)送的 D、收件人按照發(fā)件人認(rèn)可的方法對數(shù)據(jù)電文進(jìn)行驗證后結(jié)果相符的 正確答案： BCD 63. 國家公務(wù)員任用的主要方式有 ( ) 正確答案： ABCD 64. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定報送 ( )。 A 貸款質(zhì)量 B 盈利能力 C 準(zhǔn)備金充足程度 D 資本充足程度 正確答案： BCD 56. 商業(yè)銀行對其分支機構(gòu)實行的財務(wù)制度是（） 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 11 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao A、全行統(tǒng)一核算 B、統(tǒng)一調(diào)度資金 C、分級管理 D、集中管理 正確答 案： ABC 57. 行政機關(guān)作出準(zhǔn)予行政許可的決定，需要頒發(fā)行政許可證件的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)加蓋本行政機關(guān)印 章的下列行政許可證件：（） A、許可證、執(zhí)照或者其他許可證書； B、資格證、資質(zhì)證或者其他合格證書； C、行政機關(guān)的批準(zhǔn)文件或者證明文件； D、法律、法規(guī)規(guī)定的其他行政許可證件。 A、借款人不提供擔(dān)保的，一律不予借款 B、不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款和擔(dān)保貸款 C、貸款銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過 75% D、對同一借款人的貸款余額與貸款銀行資本余額的比例不得超過 10% 正確答案： BCD 54. 下列屬于行政許可事項的有（ ）。請問，該銀行的做法有哪些錯誤（） A、同一天對同一收款人簽發(fā)兩張以上的現(xiàn)金銀行匯票 B、簽發(fā)的銀行現(xiàn)金匯票有一筆金額超過 30 萬元 C、未報上級行批準(zhǔn)，未報人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案 正確答案： ABC 42. 匯票的保證人必須在匯票上記載下列事項：（） A “保證”字樣 B 被保證人的名稱及住所 C 保證日期 D 保證人簽章 正確答案： ACD 43. 保證合同應(yīng)包括的內(nèi)容是：（） A、主債權(quán)種類、數(shù)額 B、債務(wù)人履行債務(wù)的期限 C、保證的方式和期間 D、保證擔(dān)保的范圍 E、是否提供反擔(dān)保 正確答案： ABCD 44. 外國公司有以下特點（） A在中國境內(nèi)設(shè)立的分支機構(gòu)不具有中國法人資格 B 其分支機構(gòu)在中國境內(nèi)的經(jīng)營活動獨立承擔(dān)民事責(zé)任 C 其名稱中應(yīng)標(biāo)明該外國公司的國籍 D 遵守中國的法律 正確答案： ACD 45. 申請事項依法不屬于本行政機關(guān)職權(quán)范圍的，行政機關(guān)應(yīng)當(dāng)（） A、即時作出不予受理的決定， B、告知申請人向有關(guān)行 政機關(guān)申請， C、 5 日內(nèi)作出不予受理的決定， D、將全部申請材料轉(zhuǎn)交有權(quán)機關(guān)。 A、規(guī)范行政許可的設(shè)定和實施 B、維護(hù)公共利益和社會秩序 C、保護(hù)公民法人其他組織合法權(quán)益 D、保障和監(jiān)督行政機關(guān)有效實施行政管理 正確答案： ABCD 38. 下列哪幾種情形不能享有票據(jù)權(quán)利（） A 盜竊的支票 B 通過欺騙、脅迫得到的票據(jù) C 持票人因重大過失取得的匯票 D 日期記載錯誤 正確答案： ABC 39. 根據(jù)行政處罰法，下列 ( )情形應(yīng)當(dāng)依 法從輕或者減輕行政處罰： A 主動減輕違法行為危害后果 B 受他人脅