【正文】 戶日掛牌公告的利率計算 C、按照到期日掛牌公告的利率計算 D、按照調(diào)整日掛牌公告的利率計算 。 。 答案 ： A 9 0165 下列不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理政策主要內(nèi)容的是：（ ） ； 管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責(zé) 任； ； 告程序，其中包括報告的責(zé)任、路徑、頻率，以及對各部門的其他具體要求 。 答案 ： D 0164當(dāng)涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額（ ）的操作風(fēng)險事件發(fā)生時，商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。 答案 ： D 0163商業(yè)銀行應(yīng)針對潛在損失不斷增大的風(fēng)險，建立早期的操作風(fēng)險（ ）機制，以便及時采取措施控制、降低風(fēng)險，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時，應(yīng)充分考慮操作風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的要求，保證（ ）參與各項重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險管理總體政策的一致性。 。 答案 ： D 0161 商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施。 答案 ： B 0160 金融市場具有的風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能是指金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的（ ）。 答案 ： B 0159商業(yè)銀行董事會承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的最終責(zé)任，其中主要職責(zé)之一是確保本行操作風(fēng)險管理體系接受（ ）的有效審查與監(jiān)督。 答案 ： C 0158 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（ ），應(yīng)當(dāng)遵循其總行制定的操作風(fēng)險管理政策和程序，按照規(guī)定向銀監(jiān)會或其 派出機構(gòu)報告重大操作風(fēng)險事件并接受銀監(jiān)會的監(jiān)管。 答案 ： A 0157未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其（ ）履行董事會的有關(guān)操作風(fēng)險管理職責(zé)。 答案 ： D 0156 根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，（ ）等其他銀行業(yè)金融機構(gòu)參照執(zhí)行。 答案 ： C 0155 對于發(fā)生 ( )而未在規(guī)定時限內(nèi)采取有效整改措施的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會將依法采取相關(guān)監(jiān)管措 施。 答案 ： C 0154 銀監(jiān)會對商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險管理的政策、程序和做法進行定期的（ ）。 答案 ： ABCD 0153商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的重大操作風(fēng)險事件有 :（ ）。 答案 ： A 0152依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》法規(guī)定人民法院受理破產(chǎn)申請前一年內(nèi)，涉及債務(wù)人財產(chǎn)的下列行為，管理人有權(quán)請求人民法院予以撤銷（）。 答案 ： ABCD 0151 商業(yè)銀行應(yīng)按 照規(guī)定向（ ）報送與操作風(fēng)險有關(guān)的報告。 答案 ： ABCD 0150依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》法規(guī)定有下列情形之一的，不得擔(dān)任管理人（）。 答案 ： C 0149自人民法院受理破產(chǎn)申請的裁定送達債務(wù)人之日起至破產(chǎn)程序終結(jié)之日，債務(wù)人的有關(guān)人員應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)有（）。 答案 ： A 0148商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理政策和程序應(yīng)報銀監(jiān)會（ ）。 答案 ： B 0147商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（ ）關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承擔(dān)的操作風(fēng)險提取充足的資本。 答案 ： B 0146商業(yè)銀行可以購買保險以及與第三方簽訂合同，并將其作為（ ）。 答案 ： D 0145 根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與（ ）有關(guān)的風(fēng)險管理政策，確保業(yè)務(wù)外包有嚴謹?shù)暮贤头?wù)協(xié)議、各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確。 答案 ： C 0144根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與其業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜性相適應(yīng)的（ ），建立恢復(fù)服務(wù)和保證業(yè)務(wù)連續(xù)運行的 備用機制，并應(yīng)當(dāng)定期檢查、測試其災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)機制，確保在出現(xiàn)災(zāi)難和業(yè)務(wù)嚴重中斷時這些方案和機制的正常執(zhí)行。 答案 ： D 0143 根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》 ,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立并逐步完善（ ）管理信息系統(tǒng)。 答案 ： C 0142商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將（ ）作為操作風(fēng)險管理的有效手段。 答案 ： ABC 0141根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，（ ）應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險管理政策的規(guī)定及時向董事會、高級管理層和相關(guān)管理人員報告。 答案 ： B 0140企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，或者有明顯喪失清償能力可能的，可以依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》法規(guī)定向人民法院提出（）。 答案 ： C 0139 根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告 操作風(fēng)險狀況和（ ）情況。 答案 ： D 0138 根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，業(yè)務(wù)復(fù)雜及規(guī)模較大的商業(yè)銀行，應(yīng)采用更加先進的風(fēng)險管理方法，根據(jù) ( )操作風(fēng)險的特點有針對性地進行管理。 答案 ： N 0137 下列（ ）不是商業(yè)銀行對操作風(fēng)險進行管理的方法。 答案 ： D 0136股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，還可以低于票面金額。 答案 ： N 0135商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于（ ）的操作風(fēng)險管理政策。 答案 ： B 0134董事、高級管理人員可以兼任監(jiān)事。 答案 ： Y 0133商業(yè)銀行的內(nèi)審部門應(yīng)定期檢查評估本行的操作風(fēng)險管理體系運作情況，并向（ ）報告操作風(fēng)險管理體系運行效果的評估情況。 答案 ： B 0132股份有限公司設(shè)董 事會，其成員為五人至十九人。 答案 ： Y 0131 商業(yè)銀行的 ( )應(yīng)定期檢查評估本行的操作風(fēng)險管理體系運作情況。但是，公司持有的本公司股份沒有表決權(quán)。 A．董事會 B．監(jiān)事會 C．高級管理層 D．相關(guān)部門 。 。 A．高級管理層 B. 董事長 C．監(jiān)事會 D．職能部門 。 。 A．監(jiān)事會 B．高級管理層 C．理事會 D．董事長 。 。 A. 高級管理層 B. 經(jīng)營管理層 C. 董事會D. 監(jiān)事會 。 。 A. 可行性 B. 有效性 C. 真實性 D. 安全性 。 。 A. 中國人民銀行 B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C. 商業(yè)銀行董事會 D. 商業(yè)銀行高級管理層 。 A. 法律風(fēng)險 B. 策略風(fēng)險 C. 聲譽風(fēng)險 D. 政策風(fēng)險 。 A. 外商獨資銀行 B. 財務(wù)公司 C. 貨幣經(jīng)紀公司 D. 保險公司 。 。 。 答案 ： N 0115監(jiān)事的任期每屆為三年。 答案 ： N 0114公司可以向其他企業(yè)投資，可以成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。 答案 ： Y 0113公司可以設(shè)立子公司，子公司不具有法人資格，不能依法獨立承擔(dān)民事責(zé)任。 答案 ： Y 0112公司以其主要辦事機構(gòu)所在地為住所。 答案 ： ABC 0111依照公司法設(shè)立的股份有限公司，必須在公司名稱中標(biāo)明股份有限公司或者股份公司字樣。 答案 ： ACD 0110依照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，關(guān)于違反本法規(guī)定，虛報注冊資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實取得公司登記的說法正確的是（）。 答案 ： ABCD 0109依照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，關(guān)于公司利潤說法正確的是（）。 A、因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年 B、擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責(zé)任的，自該公 司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年 C、擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年 D、個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。 A、抵押物價值減少時，抵押權(quán)人有權(quán)要求抵押人恢復(fù)抵押物的價值，或者提供與減少的價值相當(dāng)?shù)膿?dān)保 B、抵押人的行為足以使抵押物價值減少的，抵押權(quán)人有權(quán)要求抵押人停 止其行為 C、抵押人對抵押物價值減少無過錯的，抵押權(quán)人只能在抵押人因損害而得到的賠償范圍內(nèi)要求提供擔(dān)保 D、抵押物價值未減少的部分，仍作為債權(quán)的擔(dān)保 。 A、按照抵押物登記的先后順序清償 B、抵押物登記順序相同的，按照債權(quán)比例清償 C、按照抵押合同簽訂時間的先后順序清償 D、抵押合同簽訂時間順序相同的，按照債權(quán)比例清償 。 。 C、質(zhì)權(quán)人不能妥善保管質(zhì)物可能致使其滅失或者毀損的，出質(zhì)人可以要求質(zhì)權(quán)人將質(zhì)物提存，或者要求返還質(zhì)物。 A、質(zhì)權(quán)人負有妥善保管質(zhì)物的義務(wù)。 A、單獨訂立的書面合同 B、6 當(dāng)事人之間的具 有擔(dān)保性質(zhì)的信函 C、當(dāng)事人之間的具有擔(dān)保性質(zhì)的傳真 D、主合同中的擔(dān)保條款 。 A、依法可以轉(zhuǎn)讓的股票 B、以著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán) C、存款單 D、依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)中的財產(chǎn)權(quán) 。（ ） 。（ ） 。（ ） 。（ ） 。（ ） 。（ ） 。（ ） 。（ ） 。（ ） 。（ ） 。（ ） 。（ ） 。（ ） 。 A、平盤 B、內(nèi)部控制 C、敞口管理 D、風(fēng)險控制 。A、經(jīng)營目標(biāo) B、 資本實力 C、管理能力 D、衍生產(chǎn)品的風(fēng)險特征 。 A、 證監(jiān)會 B、 國資委 C、 銀監(jiān)會 D、 人民銀行 。 A、 四 B、 三 C、 一 D、 五 。 A、 三類 B、 一類 C、 五類 D、 二類 。 A、 50%B、 0C、 100% D、 20%。 A、 50% B、 100% C、 30%D、 25%。 A、 B、 C、 倍的信用風(fēng)險資本 D、 。 A、 附屬資本 B、 經(jīng)濟資本 C、 會計資本 D、 風(fēng)險調(diào)整資本 。 A、 風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) B、 算數(shù)加權(quán)資產(chǎn) C、 一般總資產(chǎn) D、 信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn) 。 A、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管部門 B、 銀行5 業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)辦公室部門 C、 銀行業(yè)監(jiān) 督管理機構(gòu)統(tǒng)計部門 D、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)察部門 。 A、 二 B、 三 C、 一D、 五 。 A、 銀行業(yè)金融機構(gòu)法定代表人或主要負責(zé)人 B、 銀行業(yè)金融機構(gòu)上級行法定代表人或主要負責(zé)人 C、 銀行業(yè)金融機構(gòu)總行法定代表人或主要負責(zé)人 D、 銀行業(yè)金融機構(gòu)統(tǒng)計部門主要負責(zé)人 。 A、 逐級報備，分級負責(zé) B、 逐級審批，集中負責(zé) C、 逐級審批，分級負責(zé) D、 統(tǒng)一審批，集中負責(zé) 。 A、 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度 B、 1104 C、 非現(xiàn)場信息監(jiān)管系統(tǒng) D、 中華人民共和國統(tǒng)計制度 。 答案 ： B 0075 銀監(jiān)會負責(zé)制定銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度。（）。（）是組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)管理和監(jiān)督檢查全國銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的主管部門。 A、 準(zhǔn)確及時 B、 重要性C、 實質(zhì)大于形式 D、 客觀全面 。 A、 經(jīng)營情況和風(fēng)險狀況 B、 資本充足情況 C、 監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本 D、 經(jīng)濟資本和會計資本 。 A、 信用評估 B、 資產(chǎn)評估 C、 審計 D、 授信 。 A、 中國銀行 B、 光大銀行 C、 寧波銀行 D、 招商局 。 A、 仲裁機關(guān) B、 中國人民銀行 C、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、 注冊會計師協(xié)會 。 A、 不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易 B、 不劣于對非關(guān)聯(lián)方同類交易 C、 市場價值 D、 賬面價值 。 答案 ： C 0068商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定。 答案 ： A 0067（）可以根據(jù)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險狀況，縮減商業(yè)銀行對一個或全部關(guān)聯(lián)方授信余額占其資本凈額的比例。 答案 ： A 0066商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)（）向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送關(guān)聯(lián)交易情況報告。 答案 ： B 0065商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)（）至少對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進行一次專項審計，并將審計結(jié)果報商業(yè)銀行董事會和監(jiān)事會；未設(shè)立董事會的，報商業(yè)銀行經(jīng)營決策機構(gòu)和監(jiān)事會。 答案 ： D 0064商業(yè)銀行對全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。 答案 ： A 0063商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團客戶的授信余額總數(shù)不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。 答案 ： B 0062商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。 答案 ： C 0061商業(yè)銀行的一筆關(guān)聯(lián)交易被否決后，在（）內(nèi)不得就同一內(nèi)容的關(guān)聯(lián)交易進行審議。 答案 ： A 0060商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的，在（）內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授信，但為減少該授信的損失，經(jīng)商業(yè)銀行董事會、未設(shè)立董事會的商業(yè)銀行經(jīng)營決策 機構(gòu)批準(zhǔn)的除外。 答案 ： A 4 0059商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放（）。 答案 ： A 0058 重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額 1%以上，或商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（）以上的交易。 答案 ： A 0057一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額（）以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額 5%以下的交易。 答案 ： B 0056商業(yè)銀行的董事、總行的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)自任職之日起（）個工作日內(nèi)，向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會報告其近親屬所具有的關(guān)聯(lián)法人或其他組織。 答案 ： D 0055《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制