銀行庫存現(xiàn)金額度管理辦法-文庫吧資料
2024-09-17 10:16本頁面
【正文】 生改變時(shí)適時(shí)調(diào)整轄屬機(jī)構(gòu)現(xiàn)金庫存限額的計(jì)劃指標(biāo)。 （一）一級（直屬）分行、二級分行進(jìn)行庫存限額監(jiān)控時(shí)，可按季、按月、按旬查詢 CS2020 系統(tǒng)中 “科目總賬報(bào)告表 ”，按“T1”日方 式查詢各級行 “101002 運(yùn)送中現(xiàn)金 ”“101001 庫存現(xiàn)金 ” “101003 自助設(shè)備占款 ”“101004 財(cái)務(wù)現(xiàn)金備付金 ”和 “101099 其他 ”科目本、外幣現(xiàn)金賬戶積數(shù)數(shù)據(jù)，通過取得的各級現(xiàn)金科目的累積積數(shù)數(shù)據(jù)，按查詢時(shí)間段（天數(shù)）計(jì)算日均現(xiàn)金余額。 第十八條 現(xiàn)金備付率、 現(xiàn)金綜合運(yùn)用率和本外幣日均庫存現(xiàn)金額度等指標(biāo)分析和監(jiān)控主要通過報(bào)表統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)（ CS2020 系統(tǒng)）和報(bào)表返傳系統(tǒng)進(jìn)行。根據(jù)現(xiàn)金業(yè)務(wù)量，現(xiàn)金營運(yùn)中心應(yīng)合理 配置整點(diǎn)人員，現(xiàn)金回籠旺季可臨時(shí)增加整點(diǎn)人員；根據(jù)現(xiàn)金上繳回行時(shí)間，合理調(diào)整整點(diǎn)人員工作時(shí)間，可實(shí)行整點(diǎn)人員的彈性工作制；可根據(jù)整點(diǎn)人員整點(diǎn)的效率，對整點(diǎn)人員實(shí)行計(jì)件考核；根據(jù)客戶需求，實(shí)行上門收款、合同封包收款的現(xiàn)金后臺統(tǒng)一辦理、集中整點(diǎn)，最大限度地做到庫存現(xiàn)金的及時(shí)整點(diǎn)，及時(shí)抵用、及時(shí)上繳人民銀行發(fā)行庫。根據(jù)柜員業(yè)務(wù)量，實(shí)行網(wǎng)點(diǎn)柜員自行整點(diǎn)的方式，實(shí)現(xiàn)柜員收入現(xiàn)金的及時(shí)支付抵用；根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)條件，實(shí)行整點(diǎn)前移的方式，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)上繳現(xiàn)金的直接調(diào)撥抵用。根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)庫、現(xiàn)金營運(yùn)中心的規(guī)模，配備相應(yīng)的點(diǎn)鈔、整點(diǎn)機(jī)具設(shè)備；根據(jù)崗位要求，對現(xiàn)金柜員進(jìn)行整點(diǎn)培訓(xùn)，提高整點(diǎn)質(zhì)量與效率。 第十五條 向人行存取款管理 現(xiàn)金營運(yùn)中心、業(yè)務(wù)庫按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行發(fā)行庫規(guī)定的繳存、 領(lǐng)取現(xiàn)金的次數(shù)和時(shí)間要求，匡算向人行存取款金額和券別結(jié)構(gòu)，以使庫存現(xiàn)金額度和券別結(jié)構(gòu)合理化，殘損券庫存最小化。 第十三條 轄內(nèi)現(xiàn)金信息管理 現(xiàn)金營運(yùn)中心、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)充分利用 NOVA 系統(tǒng)中所反映的所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的庫存現(xiàn)金、 ATM 現(xiàn)金和在途現(xiàn)金等庫存現(xiàn)金信息，摸索掌握現(xiàn)金收付的變化規(guī)律，以保持合理的庫存現(xiàn)金額度。 （四）網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金收付情況及時(shí)進(jìn)行現(xiàn)金整點(diǎn)，加強(qiáng)內(nèi) 部收付現(xiàn)金的即時(shí)抵用，預(yù)測次日現(xiàn)金需求并及時(shí)上報(bào)，同時(shí)引導(dǎo)客戶使用非現(xiàn)金結(jié)算方式。（二）二級分行根據(jù)所轄支行和現(xiàn)金營運(yùn)中心庫存現(xiàn)金額度的執(zhí)行情況，采取有效措施，及時(shí)解決全轄庫存現(xiàn)金額度管理工作中存在的具體問題，嚴(yán)格控制庫存現(xiàn)金額度。 各級行在考核期應(yīng)根據(jù)執(zhí)行中的現(xiàn)金業(yè)務(wù)變化情況，適時(shí)調(diào)整庫存現(xiàn)金額度。 二級分行根據(jù)上級行現(xiàn)金備付率和綜合運(yùn)用率計(jì)劃指標(biāo)，結(jié)合庫存額度管理的 相關(guān)因素和基礎(chǔ)情況，制定本行一定時(shí)期日均庫存現(xiàn)金余額指標(biāo)，并根據(jù)所轄支行 和機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的具體情況分 別下達(dá)庫存現(xiàn)金額度指標(biāo)和綜合運(yùn)用率指標(biāo)。 第十條在全行庫存現(xiàn)金額度管理過程中設(shè)定的各項(xiàng)指標(biāo)，依據(jù)不同的管理層 次和特性進(jìn)行分別管理和考核。 （四）根據(jù)現(xiàn)金調(diào)繳渠道（含向人民銀行發(fā)行庫存取現(xiàn)金）、調(diào)運(yùn)成本情況核 定，現(xiàn)金調(diào)繳渠道順暢程度與庫存現(xiàn)金成反比，調(diào)繳便
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