【正文】 益的個(gè)人行為。 諾思： 161。信用、制度、技術(shù)進(jìn)步等，都可以降低交易成本，擴(kuò)大交易規(guī)模。 ? ? ? 隨著交易規(guī)模的擴(kuò)大，交易費(fèi)用可能呈 U 型變化，合作收益呈倒 U 型變化。 ?交易費(fèi)用低于合作收益，交易就是合算的。 ?第四節(jié)。股份制與非股份制企業(yè)收益的比較 ?合作總收益與合作凈收益。但比交易費(fèi)用要容易一些。 ?3。規(guī)模經(jīng)濟(jì)，規(guī)模報(bào)酬遞增 ?5. 技術(shù)。 ?社會(huì)資本大小制約著合作的廣度和深度。網(wǎng)絡(luò)、組織、信用、文化、倫理等。組織、制度。 ?2。 ?兩個(gè)方面： 一是合作超過(guò)單干加和的收益部分 ? 斯密論分工合作制針的效率 ? 二是沒(méi)有合作就不能實(shí)現(xiàn)的收益 ?合作總收益和合作凈收益。界定 、（ Corevenue）也可稱為合作剩余，指通過(guò)合作和交易產(chǎn)生的超出單個(gè)個(gè)體 行為效益的那部分收益。 ?作用：合作是人類理性行為選擇，是人類文明發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步的真正奧秘。 ?依據(jù)： ?超越囚徒困境：合作的緣由 ?相 互 依 存性：合作的前提基礎(chǔ) ?重 復(fù) 博 弈：合作的形成機(jī)制 ?交易是合作的基本方式，也是合作實(shí)現(xiàn)的機(jī)制。交易的根本目的，就是獲取合作收益。 房?jī)r(jià)、醫(yī)藥費(fèi)等與交易費(fèi)用 房?jī)r(jià) 50%被政府拿走，腐敗費(fèi)用還有 510%， 提高我國(guó)社會(huì)運(yùn)行效率關(guān)鍵是降低各種交易成本。反之，是發(fā)展中國(guó)家或不發(fā)達(dá)國(guó)家。 ?交易費(fèi)用是衡量一個(gè)國(guó)家是否發(fā)達(dá)的重要標(biāo)志。 ?另一方面，單位制度或經(jīng)濟(jì)活動(dòng)交易費(fèi)用不斷降低，效率提高。交易費(fèi)用比重的提高，是社會(huì)進(jìn)步和效率提高的表現(xiàn)。 具體說(shuō)來(lái)，中國(guó)每年因逃廢債務(wù)造成的直接損失約為 1800 億元，由于合同欺詐造成的損失約 55 億 元，由于產(chǎn)品質(zhì)量低劣或制假售假造成的各種損失 2021 億元，由于三角債和現(xiàn)款交易增加的財(cái)務(wù)費(fèi)用約有 2021 億元，另外還有逃騙稅損失以及發(fā)現(xiàn)的腐敗損失等。 （ 1)交易費(fèi)用對(duì)社會(huì)資源的占有影響資源配置效率； 老總的 2\3，禮金等 （ 2)交易費(fèi)用對(duì)合作和交易的影響。一是對(duì)生產(chǎn)成本的影響。因此在秘魯?shù)臅r(shí)間費(fèi)用是佛羅里達(dá)州的 1000多倍。那些沒(méi)有政治關(guān) 系的人通常都是留在非正式部門(mén)，而沒(méi)有依法注冊(cè)。詳細(xì)的注釋和時(shí)間耽擱被記錄了下來(lái)。 1983 年，一個(gè)研究小組在秘魯利馬親歷了依法建立一個(gè)新的小型成衣 工廠所需的官僚程序。 ?決定交易費(fèi)用的主要因素，如 資產(chǎn)專用性、交易頻率、不確定性 等對(duì)經(jīng)濟(jì)組織選擇的影響。 ” ?為微觀企業(yè)層面計(jì)量交易費(fèi)用奠定了方法論基礎(chǔ)的是威廉姆森。這些難以度量的成本部分使得要準(zhǔn)確地評(píng)價(jià)由一種具體的制度所導(dǎo)致的總交易成本是多少更為困難。交易費(fèi)用與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) (GDP) 之間 的相關(guān)系數(shù)為 0. 998 ,且高度顯著。通過(guò)計(jì)算各個(gè)部門(mén)中提供交易服務(wù)人員的數(shù)量與其平均工資的乘積之和 ,即為全國(guó)總的交易費(fèi)用。 ?測(cè)算結(jié)果： ?瓦里斯和諾思用上述方法對(duì)美國(guó) 18701970 年的交易費(fèi)用進(jìn)行了測(cè)算，結(jié) 果發(fā)現(xiàn)，美國(guó)國(guó)民收入的 45%以上被用于交易，這一比例比 1870 年增加了近 25%。就是在公開(kāi)市場(chǎng)上為產(chǎn)權(quán)交換而提供交易服務(wù)的各種部門(mén)； （ 2)在非交易產(chǎn)業(yè)中，劃分企業(yè)職員的職業(yè)，提供交易服務(wù)的職業(yè)收入就是交易費(fèi)用； （ 3)加總除轉(zhuǎn)移性支付外的國(guó)家公共部門(mén)為國(guó)防、教育、城市服務(wù)等活動(dòng)而支付的各種費(fèi)用。此外，公共服務(wù)部門(mén)的成本。 ? 如何降低交易成本 ？制度、技術(shù)、道德 （二）交易費(fèi)用計(jì)量方法 ?（ 1)：瓦里斯和諾思 1986 年計(jì)量方法： 把進(jìn)活動(dòng)分為生產(chǎn)轉(zhuǎn)換活動(dòng)和交易活動(dòng)，加總交易活動(dòng)的資源耗費(fèi)。在這種交易形式中，生產(chǎn)費(fèi)用下降，但交易費(fèi)用增加。在這類交易形式中，交易費(fèi)用明顯上升，生產(chǎn)費(fèi)用也有了下降。但生產(chǎn)費(fèi)用（ PC）高。 ” 交易的人格化特征 諾思認(rèn)為，交易費(fèi)用的產(chǎn)生與交易的人格化特征也是有關(guān)系的。 ” ?信息不對(duì)稱與人的機(jī)會(huì)主義動(dòng)機(jī) ?正如諾思所說(shuō)： “不僅一方比另一方更為了解某些價(jià)值屬性，而且他或她還將從信息的收集中獲取收益。 諾思 ： “確定所交換的每單位物品或服務(wù)的單個(gè)屬性的層次是要支付信息成本的。 ? 諾思的分析： 交易產(chǎn)品性質(zhì)、信息不對(duì)稱、機(jī)會(huì)主義、交易方式 。 ? 另威廉姆森的主要是從行為風(fēng)險(xiǎn)視角來(lái)說(shuō)明交易成本，有一定片面性。 ?威廉姆森的觀點(diǎn)比較深刻、操作性較好。資產(chǎn)專用性和機(jī)會(huì)主義產(chǎn)生了人們交易中的道德風(fēng)險(xiǎn)，是交易費(fèi)用產(chǎn)生有了可能性，而有限理性則是這種可能變成了必然。主要指根據(jù)客戶特定要求進(jìn)行的投資。 人力資產(chǎn)專用性，指工作中有些人才具有某種專用技術(shù)、工作技巧或擁有某些特定信息，他們所掌握的技術(shù)和知識(shí)專門(mén)服務(wù)于某項(xiàng)交易，一旦這項(xiàng)交易被取消，那么這些技術(shù)和知識(shí)便全部或部分地失去意義。此類投資專用性很強(qiáng) ，投資之后再想改作其他用途就非常困難。 專用性投資與專業(yè)化分工、與道德風(fēng)險(xiǎn)、與談判權(quán)、與契約理論等。 轉(zhuǎn)移成本是衡量資產(chǎn)專用性程度的依據(jù) 。 資產(chǎn)專用性： 資產(chǎn)專用性是指 “在不犧牲生產(chǎn)價(jià)值的條件下，資產(chǎn)可用于不同用途和由不同使用者利用的程度。欺詐、打官 ? 司等損耗 ?交易條件費(fèi)用：交易設(shè)施、設(shè)備和其他條件的成本。 ?交易規(guī)制費(fèi)用：交易契約訂立、維護(hù)、交易秩序 ? 維護(hù)、保護(hù)產(chǎn)權(quán)等費(fèi)用。俄羅斯 ?要素構(gòu)成： ?交易 信息成本：交易信息的搜索、辨別、選擇 ?交易行為費(fèi)用：討價(jià)還價(jià)、實(shí)施交易活動(dòng)成本。中國(guó)的人際關(guān)系成本（ lian?ai）等。 ?交易費(fèi)用是相對(duì)于生產(chǎn)費(fèi)用而言的，生產(chǎn)費(fèi)用是處理生產(chǎn)過(guò)程中人與物關(guān)系的成本，交易費(fèi)用則是處理經(jīng)濟(jì)活動(dòng)過(guò)程中人 與人關(guān)系的成本。 ?一般定義：交易費(fèi)用（ Transaction costs）是處理人們之間交易關(guān)系所需要的成本。但是，也存在一些不足。樊綱、盛洪的闡釋。 ” ?張五常：所有魯賓遜經(jīng)濟(jì)中不可能存在的成本。 “交易成本是訂立和實(shí)施作為交易基礎(chǔ)的合同的成本，因此，它包括使經(jīng)濟(jì)能夠獲得貿(mào)易收益的政治和經(jīng)濟(jì)組織的成本 ?阿羅：制度成本。 德姆塞次：產(chǎn)權(quán)運(yùn)作成本，交換、確立、保護(hù)成本。 交易費(fèi)用是科斯在《企業(yè)的性質(zhì)》中對(duì)新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的反思的基礎(chǔ)上 “發(fā)現(xiàn) ”了交易費(fèi)用。 第三節(jié) 交易費(fèi)用 交易的發(fā)生是為了獲取交易收益，即合作收益，交易也需要付出成本，即交易成本。 從經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角來(lái)看，可以歸結(jié)為成 本因素和收益因素，交易成本和交易收益（合作收益）。 ：合作的基本實(shí)現(xiàn)方式； 分工、專業(yè)化實(shí)現(xiàn)機(jī)制； 資源配置的重要方式。所以，我用‘交易’作為經(jīng)濟(jì)研究的基 定義：交易（ transaction）交互作用，泛指人們之間 發(fā)生的利益交互作用關(guān)系。：?我一直在設(shè)法解決可能用什么作為研究的單位，這種單位要包括沖突、依存和秩序這三種成分。 第二節(jié) 交易的分析 交易是人們之間最基本的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，是制度分析的邏輯起點(diǎn)。自覺(jué)的交 易是人類理性的產(chǎn)物，是推動(dòng)人類經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的根本動(dòng)力。 依存包括： 利益的相互依靠：在他人關(guān)系中才能實(shí)現(xiàn)自己利益 情感的相互依賴 :歸屬、安全、尊嚴(yán) .親社會(huì)情感。 ?性質(zhì)（個(gè)性化、社會(huì)化）、動(dòng)機(jī)、能力、 ?人性演變與制度演化。人的遺傳基因：生理基因、文化基因。人之所以為人，有一些不變的一般本性。馬克思人的本質(zhì)是社會(huì)關(guān)系的總和，科斯現(xiàn)實(shí)人。（腐敗與外部 性、收入差距與外部性） ?方式：正式制度界定權(quán)利的內(nèi)在化； 互惠的制度或行為消除外部化， ?蓋茨捐款、學(xué)雷鋒是否是外部性？ ?道德的價(jià)值轉(zhuǎn)化的內(nèi)在化。（洞庭湖為什么打不到魚(yú)？過(guò)度投資問(wèn)題） ?外部性與 “搭便車 ”（不出成本獲得收益）， “老鼠倉(cāng) ”等、 ?案例： 為什么無(wú)人救助？找一個(gè)人還是兩個(gè)人幫忙好？ 正外部性與資源配置不足 圖 負(fù)外部性與資源配置過(guò)多 圖 ?制度的作用，明確界定主體的權(quán)責(zé)利，使外部性內(nèi)部化，實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置。 二、外部性對(duì)資源配置效率的影響 ?在正外部性的情況下，私人收益小于社會(huì)收益，私人成本大于私人收益，這將降低私人資源投入的積極性，使資源配 置不足。 外部性是指行為主體的成本或收益溢出該主體之外，使他人受損或受益的情況。 第五節(jié) .人的行為效果假定：外部性 一 外部性涵義 ： 相關(guān)表述：外部性是一個(gè)經(jīng)濟(jì)人的行為對(duì)另一個(gè)人的福利所產(chǎn)生的效果，而這種效果并沒(méi)有從貨幣或市場(chǎng)交易中反映出來(lái)。 ?二、不完全信息與制度安排 ?制度是一種信息裝置和公共知識(shí)； ?制度重要功能，就是為了解決信息不對(duì)稱、不確定問(wèn)題； ?質(zhì)量三包，召回制度、擔(dān)保、信用證，支付寶 ?不同信息不對(duì)稱關(guān)系界定了不同制度安排 。 “買(mǎi)的沒(méi)有賣的精 ”。 第四節(jié) 人的行為條件分析 信息是人的行為決策的最重要條件，新古典的完全信息假定不合實(shí)際，制度經(jīng)濟(jì)學(xué)則假定信息的不完全的 一 . 不完全信息： 信息不確定、信息不對(duì)稱 信息不確 定與行為風(fēng)險(xiǎn) 信息不對(duì)稱與機(jī)會(huì)主義（信息經(jīng)濟(jì)學(xué)） ?定義：指交易雙方或博弈雙方擁有的信息是不一致的。 有限理性與不完全契約 正因?yàn)槔硇允怯邢薜模由辖灰踪M(fèi)用的約束，所以契約／制度總是不完全 非理性與制度需求。心理賬戶。 為什么大部分人在股市總是虧錢(qián)？賭徒的非理性 實(shí)驗(yàn) 4. 給你的電話號(hào)碼的最后三位數(shù)加上 400，你會(huì)得到一個(gè)什么年份？ 匈奴王最后被擊敗是那一年？ 錨定效應(yīng)：人們往往會(huì)傾向于依據(jù)此前的某件事物來(lái)判定當(dāng)前的事物。 你將如選擇 ? 厭惡損失 ： 一是大多數(shù)人在面臨獲得時(shí)是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的；二是大多數(shù)人在面臨損失時(shí)是風(fēng)險(xiǎn)偏愛(ài)的；三是人們對(duì)損失比對(duì)獲得更敏感。妒忌 實(shí)驗(yàn) 2： A,假設(shè)先給你 1000 元，你面臨兩種選擇：第一種選擇能保證你再得 500元，第二種選擇是讓你拋一枚硬幣，正面朝上，再得 1000 元，朝下，不再得 1 分。經(jīng)濟(jì)學(xué)中的非理性，指的是不去計(jì)算和追求收益最大成本最小的行為傾向 行為經(jīng)濟(jì)學(xué)卡曼尼 “前景理論 ”，預(yù)期理論 實(shí)驗(yàn) 1。理性選擇的成本極大，為了節(jié)約心智成本，認(rèn)識(shí)有限事物。 原因： 內(nèi)外約束。（森的觀點(diǎn)） 二 有限理性 西蒙：人具有理性，但理性是有限的。 經(jīng)濟(jì)理性：人具有的追求收益最大、成本最小的算計(jì)傾向和能力。 制度安排的人性化，依據(jù)人性特征不同設(shè)計(jì)不同制度約束。法德并舉。 四 行為動(dòng)機(jī)與制度安排 （ 1）自利使制度約束成為必要，互 惠使制度實(shí)施成為可能。（巴非特、蓋茨捐款、舍得理念 ,不計(jì)成本例子） 實(shí)驗(yàn)依據(jù)：行為經(jīng)濟(jì)學(xué)（ 桑塔費(fèi)學(xué)派、史密斯等）， 最后通牒博弈，說(shuō)明人不僅追求自利，也追求公平；公共品博弈，人也追求公共利益。 諾思：人類行為要比經(jīng)濟(jì)學(xué)家模型中的個(gè)人效用函數(shù)所包含的內(nèi)容更為復(fù)雜。強(qiáng)互惠是人們基于利他主義對(duì)團(tuán)隊(duì)中不合作者實(shí)施懲罰的行為。 表現(xiàn)：兩個(gè)方面： 投桃報(bào)李， 給予與回報(bào) 以牙還牙， 損害與報(bào)復(fù) ?互惠的情感表現(xiàn)就是同情、感激、羞愧等親社會(huì)情感，行為傾向就是互助、合作、 信用、 集體主義、利他主義， 報(bào)復(fù)、公正等，都是互惠傾向的延 伸、拓展和現(xiàn)實(shí)顯現(xiàn)。 弱自利，利己不損人 強(qiáng)自利，機(jī)會(huì)主義，欺詐來(lái)?yè)p人利己 所謂機(jī)會(huì)主義行為傾向，是指人具有投機(jī)取巧、以欺詐性手段為自己謀取更大利益的行為傾向。 利益包括一切有利于自己生存、享受和發(fā)展的因素。 第二節(jié) 人的行為動(dòng)機(jī)分析 從 “經(jīng)濟(jì)人 ”談起 一 .人類生存方式的兩個(gè)方面：自存和依存 人類的生存依賴于自己，同時(shí)，依賴于他人，人是群體動(dòng)物 人的生存方式?jīng)Q定了人的兩種先天的本性或動(dòng)機(jī)：自利和互惠 二 .自利是人的基本屬性和行為傾向。 ?制度經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)人的行為的分析，不是分析人的具體行為，而是對(duì) 人的先天的一般行為傾向或人性的分析，也就是作為分析的前提假定?；鹬贫鹊?。 諾思：制度變遷理論就是由一個(gè)關(guān)于人類行為的理論結(jié)合一個(gè)關(guān)于交易費(fèi)用的理論的基礎(chǔ)上建立起來(lái)的。 二 .學(xué)習(xí)要求 （實(shí)事求是、 批判態(tài)度） 、討論 ?：《企業(yè)的性質(zhì)》《社會(huì)成本問(wèn)題》 ?：《制度、制度變遷與經(jīng)濟(jì)績(jī)效》、 《經(jīng)濟(jì)史中的結(jié)構(gòu)與變遷》，林毅夫：《再論制度、技術(shù)與中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展》第一部分。重復(fù)博弈、演化博弈 ?制度與博弈均衡，制度與進(jìn)化穩(wěn)定策略 ? ?博弈關(guān)系