【正文】 管理辦法（試行）》 。 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司經(jīng)營班子工作規(guī)程》。目前設(shè) 1 個總部營業(yè)部，開業(yè)后，根據(jù)本行的經(jīng)營狀況、擴(kuò)張要求和當(dāng)?shù)氐男枨?，報?jīng)銀行業(yè)監(jiān)管部門核準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。 五、機(jī)構(gòu)設(shè)臵和人力資源配臵 （一）機(jī)構(gòu)設(shè)臵 ****村鎮(zhèn)銀行設(shè)立客戶經(jīng)理與臨柜人員等，必要時設(shè)立職能部門，配備相應(yīng)人員。 行長每年接受監(jiān)事會的專項審計，審計結(jié)果向董事會和股東大會報告。 財務(wù)管理委員會職責(zé)：提交本行財務(wù)計劃、財務(wù)預(yù)算和決算方案初稿；審定本 行固定資產(chǎn)的購建及處臵意見；審核本行投資方案、利潤分配方案及彌補(bǔ)虧損方案；審核本行財務(wù)管理方案和費(fèi)用審批權(quán)限，以及在職權(quán)范圍內(nèi)對下級財務(wù)審批小組授權(quán)。 經(jīng)營管理層應(yīng)下設(shè)貸款審批委員會、財務(wù)管理委員會。行長、副行長任期 3 年，可以連任。 經(jīng)營管理層 7****村鎮(zhèn)銀行設(shè)行長 1名，副行長 1名。監(jiān)事會決議須經(jīng)全體監(jiān)事 1/2 以上監(jiān)事列席，董事會通過，重大事項由全體監(jiān)事 2/3 以上通過。監(jiān)事會會議由監(jiān)事本人出席，應(yīng)由 1/2 以上監(jiān)事出席方可舉行。 監(jiān)事會例會每年至少召開四次，由監(jiān)事長召集和主持。本行董事會成員、行長、副行長及財務(wù)主管均不得擔(dān)任監(jiān)事。董事會秘書報銀監(jiān)會任職資格審查通過后，由董事會聘任，履行職責(zé)。 董事會在聘任期限內(nèi)解除行長職務(wù)，應(yīng)及時告知監(jiān)事會和報送銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，未經(jīng)行長提名，董事會不得直接聘任或解聘副行長、財務(wù)和信貸負(fù)責(zé)人。董事會決議須經(jīng)出席董事會會議的全體董事簽字，并在會議結(jié)束五個工作日內(nèi)報當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案同時送監(jiān)事會。董事會決議須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過方能生效。董事會會議應(yīng)有 1/2 以上的董事出席方可舉行。 董事長行使下列職權(quán)：主持股東會議，召集主持董事會會議；檢查董事會決議的實施情況，并向董事會報告；簽署本行股權(quán)證書和簽發(fā)董事會決議；行使法定代表人的職權(quán)；在董事會閉會期間行使由董事會授權(quán)的部分職權(quán)。董事長由董事提名 ，以全體董事 2/3 以上通過選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。 董事會對股東會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：負(fù)責(zé)召集股東會，并向 5股東會報告工作；執(zhí)行股東會決議；制定本行經(jīng)營計劃和投資方案；制訂本行的預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；制訂本行增加或減少注冊資本的方案；決定本行分支機(jī)構(gòu)及內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)臵；制定本行的基本管理制度；聘任和解聘本行的行長，根據(jù)行長提名，聘任或者解聘本行副行長、財務(wù)和審計（稽核）負(fù)責(zé)人，并決定其報酬；擬定本行合并、分立、解散的方案；章程規(guī)定及股東會議授予的其他職權(quán)。董事在任期屆滿以前提出辭職的，應(yīng)向董事會提交書面辭職報告。 （二）董事會 本行董事會擬設(shè)董事 **人，由股東大會通過規(guī)范的選舉辦法與公開的程序選舉產(chǎn)生。股東大會對作出修改章程、增加或減少注冊資本金的決議，以及合并、 分立、解散或變更組織形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。董事會、監(jiān)事會不履行職責(zé)召集股東大會的，連續(xù) 90 日以上單獨(dú)或者合計持有本行 10%以上股份的股東可以自行召集。股東大會決定本行的經(jīng) 營方針和投資計劃，選舉和更換董事、監(jiān)事，審議批準(zhǔn)董事會、監(jiān)事會工作報告、財務(wù)預(yù)決算方案、利潤分配方案，對本行增加減少注冊資本、公司形式變更等重大事項進(jìn)行決策。股東出席股東 4 大會會議，實行同股同權(quán)，一股一票，按所持有的股份進(jìn)行表決。 六、法人治理結(jié)構(gòu) 本行將按照《公司法》和現(xiàn)代企業(yè)制度的基本要求，完善法人治理結(jié)構(gòu)，建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡，激勵和約束相結(jié)合的經(jīng)營機(jī)制。 ，股份籌集采用認(rèn)購方式。 擬入股的企業(yè)法人屬于重組改制的，重組改制后，該企業(yè)主營業(yè)務(wù)、主要控制人等未發(fā)生重大變化的，其重組改制前的經(jīng)營年限及業(yè)績可連續(xù)計算。 （ 7）有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實力。 3（ 5）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的 10%以上（合并會計報表口徑）。（ 3）最近 2 年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。 內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人作為出資人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（ 1）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格。 （ 6）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。（ 4）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。 （ 2）財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近 2 個會計連續(xù)盈利。 五、股份募集 （一）募集對象和條件 本行股份募集對象是包括具備條件且自愿投資的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會認(rèn)可的其他出資人。 （一）股本設(shè)臵 按照滿足擬設(shè)機(jī) 構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展和資本充足率在任何時點不低于 8%的監(jiān)管要求，總股本擬設(shè)臵為 6000 萬元，全部為企業(yè)法人股，實行等額股份，所有股份同股同權(quán)同利，股東以其持有的股份數(shù)額為限對本行承擔(dān)責(zé)任，依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。 擬設(shè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍 :吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)擬設(shè)機(jī)構(gòu)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務(wù)；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 三、擬設(shè)機(jī)構(gòu)概況 擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱： ********村鎮(zhèn)銀行股份有限公司?；I建工作小組組長由 ***擔(dān)任，副組長由 **擔(dān)任，成員 ***、 ***、 ***、 ***、 ***、 ***。 一、指導(dǎo)思想 按照中國銀監(jiān)會《關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策更好支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見》和《公司法》、《商業(yè)銀行法》精神，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求建立完善公司治理架構(gòu)，把本行辦成產(chǎn)權(quán)明晰、股權(quán)結(jié)構(gòu)合理，決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡、激勵和約束相結(jié)合的經(jīng)營機(jī)制，為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)高效金融服務(wù)的銀行業(yè)金 融機(jī)構(gòu)。 12 五是領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照舉行開業(yè)儀式等，計劃于七月十九日前正式開業(yè)。三是制定引入人才、高級管理人員及員工培訓(xùn)計劃，制定對外合作發(fā)展的計劃。一是按照村鎮(zhèn)銀行的要求，堅持規(guī)范操作，重新制定組織學(xué)習(xí)管理制度，完成開業(yè)申報，完善內(nèi)控體系。 （三）開業(yè)階段。八是上報開業(yè)申請及相關(guān)材料。六是召開董事會、監(jiān)事會，選舉產(chǎn)生董事長、監(jiān)事長；聘任行長、副行長、財務(wù)負(fù)責(zé)人、信貸及審計負(fù)責(zé)人。四是高級管理人員報銀監(jiān)會審核。一是起草 ****村鎮(zhèn)銀行章程草案和主要管理制度；二是落實股本金募集方案，籌集股本并完成驗資工作。 （二）籌建階段。開展股本收繳，制定籌建方案，提出可行性分析報告，起草并簽訂發(fā)起人協(xié)議，提交籌建申請等。 七、籌建步驟和時間安排 （一）準(zhǔn)備階段。 1《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易管理辦法》 （四）紀(jì)檢監(jiān)察、稽核、保衛(wèi)類，主要包括： 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司罰沒款項管理管理辦法（試行）》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股 份有限公司稽核管理辦法（草案）》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司安全保衛(wèi)工作管理辦法（草案）》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司處臵突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司重要崗位人員離崗審計暫行辦法》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司中層干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計辦法》。 （二）綜合管理類，主要包括： 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司文書管理辦法》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司物資采購管理辦法》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司營業(yè)機(jī)構(gòu)規(guī)范化服務(wù)管理實施細(xì)則》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司印章管理辦法》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司公文處理管理辦法》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信息披露辦法（草案）》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司招投標(biāo)管理辦法》。 （二）人力資源配臵 為進(jìn)一步建立科學(xué)激勵機(jī)制，合理配臵人力資源，提高市場競爭力，按 照市場需要和現(xiàn)代企業(yè)制度要求，以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，合理配臵人力資源為核心，以提高經(jīng)營管理水平、提高工作效率、擴(kuò)大經(jīng)營效益為目的，切實做到精簡機(jī)構(gòu)、減員增效，使本行人事管理走上科學(xué)化、制度化、規(guī)范化的軌道， 六、主要管理制度的起草 按照現(xiàn)代金融企業(yè)經(jīng)營管理標(biāo)準(zhǔn)，遵循市場運(yùn)行規(guī)則，體現(xiàn)前 9瞻性的要求，達(dá)到激勵約束機(jī)制科學(xué) ,經(jīng)營管理行為規(guī)范 ,法人治理結(jié)構(gòu)完善，切實建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡和激勵與約束相結(jié)合的經(jīng)營機(jī)制，使成立后的 ****村鎮(zhèn)銀行能更好地堅持為“三農(nóng)”服務(wù)的方向，成為管理科學(xué)、經(jīng)營 靈活、風(fēng)險可控、積極服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)的地方富民銀行，特制定和修訂相關(guān)管理制度，主要包括： （一）法人治理結(jié)構(gòu)類，主要包括： 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司股東會議事規(guī)則（草案）》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則（草案）》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司監(jiān)事會議事規(guī)則（草案）》； 《 ****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司專業(yè)委員會職責(zé)》 。 ****村鎮(zhèn)銀行實行扁平化管理。行長、副行長超過董事會授權(quán) 范圍或違反法律、法規(guī)或者章程作出經(jīng)營決策，致使 ****村鎮(zhèn)銀行遭受嚴(yán)重?fù)p失的，參與決策的行長、副行長應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。 行長對董事